融资租赁公司合规管理制度

融资租赁公司合规管理制度第一章总则为确保融资租赁公司的经营活动符合相关法律法规、行业标准及内部规章制度，制定本合规管理制度。合规管理制度旨在提高公司合规意识，防范合规风险，维护公司合法权益，促进公司健康可持续发展。第二章目标本制度的目标为：1.建立健全融资租赁公司合规管理体系，明确合规管理的组织架构和职责分工。2.规范融资租赁业务的操作流程，确保各项业务活动依法合规进行。3.提高员工的合规意识和责任感，形成全员参与的合规管理氛围。4.建立合规风险识别、评估及应对机制，及时发现和处理潜在的合规风险。第三章适用范围本制度适用于融资租赁公司全体员工及各部门，包括但不限于：1.融资租赁业务部2.风险控制部3.合同管理部4.法务合规部5.财务部6.人力资源部第四章合规管理组织架构融资租赁公司设立合规管理委员会，负责公司合规管理工作的全面规划和监督。合规管理委员会下设合规管理小组，各部门应成立相应的合规管理小组，具体负责本部门的合规事务。4.1合规管理委员会合规管理委员会由公司高层领导组成，主要职责包括：1.制定公司合规管理战略和政策。2.监督合规管理制度的实施情况。3.审查重大合规风险事件和处理方案。4.2合规管理小组各部门合规管理小组由部门负责人担任组长，成员包括相关岗位人员。主要职责包括：1.组织开展部门合规培训和宣传。2.及时识别和报告合规风险。3.监督部门内合规管理制度的落实情况。第五章合规管理规范合规管理规范包括以下几个方面：5.1法律法规遵循融资租赁公司必须严格遵循国家及地方的法律法规，包括但不限于《合同法》、《公司法》、《融资租赁公司管理办法》等相关法律法规，确保公司各项业务的合法性。5.2内部规章制度各部门应根据公司整体合规管理制度，结合自身业务特点，制定并完善本部门的内部规章制度。内部规章制度应明确业务流程、风险控制措施和责任分工。5.3合同管理合同是融资租赁业务的核心，合同管理需遵循以下原则：1.合同文本必须严格审核，确保合法合规。2.合同签署前应进行充分的风险评估。3.合同履行期间应定期跟踪，发现问题及时处理。5.4风险控制融资租赁公司应建立完善的风险控制机制，定期进行风险评估，主要包括：1.客户资信评估，确保与合规客户合作。2.租赁物品的合法合规性检查。3.租赁合同履行过程中的风险监测。第六章操作流程6.1合规培训公司应定期开展合规培训，内容包括法律法规、内部规章制度及合规风险管理。培训对象包括全体员工，确保员工对合规管理的理解和执行。6.2合规审查每项融资租赁业务在开展前必须经过合规审查，合规审查包括：1.对客户资信状况的审核。2.对租赁物品合法性的审查。3.对合同条款的合规性审核。6.3合规报告各部门应定期向合规管理委员会提交合规报告，报告内容包括：1.本部门合规管理工作开展情况。2.合规风险识别和处理情况。3.对合规管理制度的意见和建议。第七章监督机制为确保合规管理制度的有效实施，融资租赁公司应建立监督机制，包括：7.1内部审计公司应设立内部审计部门，定期对合规管理工作进行审计，审计内容包括：1.各部门合规管理制度的执行情况。2.合规风险识别和处理的有效性。3.合规培训的开展情况。7.2违规处理对违反合规管理制度的行为，融资租赁公司将根据情节轻重采取相应的处理措施，包括：1.对相关责任人给予警告、罚款或其他纪律处分。2.对重大违规行为，依法追求法律责任。第八章附则本制度由合规管理委员会解释，自颁布之日起实施。根据法律法规及公司实际情况，适时对本制度进行修订。修订内容需经过合规管理委员会审议，并报公司高层批准。结语融资租赁公司合规管理