2024年浙江农商银行财会上岗考试练习测试卷

第页2024年浙江农商银行财会上岗考试练习测试卷1.在我国，票据金额以中文大写和数码小写同时记载，二者不一致的（）。A、以数码小写为准B、票据行为无效C、票据无效D、以中文大写为准【正确答案】：C2.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，成员单位与企业首次建立非柜面业务关系，应当采取（）向企业法定代表人、单位负责人或其授权代理人核实开通非柜面业务意愿的真实性，并留存相关工作记录。A、面对面方式B、视频方式C、电话方式D、语音方式【正确答案】：A3.小额支付系统实行（）小时运行。A、7×12B、5×24C、7×24D、5×12【正确答案】：C4.县级行社会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行（）至少一次的检查。A、每季B、每半年C、每月D、每年【正确答案】：A5.企业通过简易开户只可开立（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A6.县级行社应定期（至少每季度）由审计部门牵头，会同业务、会计、监保、科技等相关部门，按不低于（）的比例对辖内便农自助终端服务点进行抽查。A、20%B、30%C、50%D、100%【正确答案】：A7.根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》，提供“（）”的，应登记授权书相关信息，用于后续代理人授权信息核验。A、一次性授权书B、时期授权书C、单次授权书D、多次授权书【正确答案】：B8.小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时，可发起（）。A、冲正B、退回C、止付D、撤销【正确答案】：A9.浙江省对四大特定行业大额取现实行限额管理，其中对批发零售行业单日累计限额标准是（）万元。A、60B、80C、150D、300【正确答案】：A10.在业务处理过程中，客户若需获取单笔电子交易回单信息的，柜员应提醒客户手机扫描（）设备展示的（）获取该笔业务的交易电子信息。A、柜外清，电子凭证B、柜外清，业务信息C、柜外清，二维码D、密码器，业务验证码【正确答案】：C11.如何判断电子凭证是否已提交？A、核心流水号不为空B、前置流水不为空C、影像流水号不为空D、业务流水不为空【正确答案】：C12.被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管该银行机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。A、10B、30C、60D、90【正确答案】：C13.《银行业金融机构反假货币工作指引》规定，受理冠字号码再查询业务的银行业金融机构，应自受理之日起（）个工作日内办结。如不能及时办结的，经有关负责人核批后可延长至（）个工作日。A、10、20B、10、30C、15、20D、15、30【正确答案】：D14.支付清算系统发生短暂、轻微的偶发故障，不影响业务准确、连续处理的为（）级突发事件。A、IB、IIC、IIID、IV【正确答案】：D15.智能柜员机备用密码由加钞人员封存，营业机构负责人或主管人员监封，双人签字后交（）入保险柜妥善保管。A、营业机构负责人或主管人员B、综合柜员C、厅堂柜员D、大堂保安【正确答案】：A16.根据规定，冠字号码文件保存时长到少（）个月。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C17.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），行社反洗钱作业（）负责作业中心的制度建设、劳动组合管理、作业流程管理、人员素质提升、检查监督、配合调查检查、考核等工作，可以兼任审批岗。A、可疑交易初审岗B、客户洗钱风险分类岗C、中心主任D、审核岗【正确答案】：C18.柜员移交分正常移交和代理移交，下列关于代理移交说法正确的是（）。A、移交人与最终接交人无需当面交接B、代理柜员接入的现金、重要空白凭证等重要实物可用于临柜业务C、代理移交时，代理接交人的现金库存不得超过移交人与代理人库存额度之和D、尾箱双锁钥匙允许代理接交人在监控下一人保管【正确答案】：A19.同一存款账户的存款证明在未撤销前，可以开立（）次。A、1B、2C、3D、无数次【正确答案】：A20.个人定活两便储蓄存款采用记名方式，可挂失。最低起存金额为人民币（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正确答案】：B21.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要强化客诉风险和舆情风险管理监测，加强（）宣传，引导人民群众理解、支持金融机构打击治理电信网络诈骗工作。A、《反电信网络诈骗法》B、《浙江省银行账户自律公约》C、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【正确答案】：A22.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位对已从企业离职或者连续（）以上未接收企业代发工资的本行客户，应当联系客户进行核实A、三个月（含）B、超过三个月C、六个月（含）D、超过六个月【正确答案】：A23.通过简易程序为企业开立基本存款账户的，开户初期设定较低的非柜面支付限额，原则上非柜面支付日累计不超过（）万元。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C24.大额支付系统业务截止时间为工作日（）。A、16：00B、17：15C、18：00D、20：30【正确答案】：B25.境外人员账户连续()个月未发生资金收付的，成员单位应当暂停账户非柜面业务；后续通过人脸识别或者到柜面重新核实身份后，方可恢复业务办理。A、12B、6C、9D、24【正确答案】：A26.票面出现4处(含)以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于（）毫米(皱褶长度大于6毫米起计入累计量)。A、10B、20C、30D、40【正确答案】：B27.产品成立时如（）金额中含认购（或申购）期理财保留金额的，则认购（或申购）期理财保留资金扣款失败。A、止付B、冻结C、中止D、扣划【正确答案】：A28.大额存单采用标准期限的产品形式，大额存单的期限不包括（）。A、1个月B、2个月C、9个月D、18个月【正确答案】：B29.浙江省对特定行业大额取现实行限额管理，汽车销售行业单日累计限额标准为（）万元。A、30B、40C、50D、60【正确答案】：D30.农信银本代他转账通存是指（）。A、代理跨省农信机构折(卡)的转账收款业务。B、代理跨省农信机构折(卡)的转账取款业务。C、受理我行机构卡折的转账业务D、代理跨省农信机构折(卡)的现金取款业务。【正确答案】：A31.（）账户是为客户提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、存取现金等服务。A、全功能账户B、财富账户C、电子钱包账户D、电子账户【正确答案】：A32.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，业务关系存续期间，企业银行结算账户非柜面支付日累计限额原则上不超过()元，列入白名单的企业客户除外。A、100万元B、300万元C、500万元D、1000万元【正确答案】：C33.浙江省单位账户大额现金管理试点工作起点金额为人民币（

）万元（含），个人账户管理起点金额为人民币（

）万元（含）。A、30,30B、50,30C、50,50D、50,20【正确答案】：B34.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当建立柜面异常取现交易监测系统模型，通过（）等方式向柜员提示异常取现交易风险，及时发现并堵截异常取现交易。A、查询预警系统B、查询风险系统C、查询监测系统D、系统弹窗【正确答案】：D35.【006699】丰收互联抹账,输入的流水号指的是()?A、柜员核心交易流水号B、缴费原交易流水号C、缴费编号D、缴费卡/账号【正确答案】：B36.数字人民币主要定位于（）。A、M0B、M1C、M2D、M3【正确答案】：A37.根据《中国银保监会办公厅中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》（银保监办发【2021】18号），银行业金融机构可以结合地方经济社会发展情况上调小额存款限额，但最高不超过（）人民币（或等值外币，不含未结利息）。A、1万B、5万C、10万D、50万【正确答案】：B38.网络核心系统内部账账号编制规则为：机构号（6位）+币种（2位）+产品编码（)位+顺序号（4位）+校验位（1位），顺序号以机构号、币种、产品编码为索引A、10B、8C、6D、4【正确答案】：A39.对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为（）。A、仅可为Ⅰ类户B、仅可为II类户C、Ⅰ类户或Ⅱ类户都可以D、Ⅰ类户或Ⅱ类户都不可以【正确答案】：C40.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除（）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除（）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。A、国家法律、行政法规；国家法律B、行政法规、部门规章；国家法律C、国家法律；国家法律，行政法规D、国家法律；行政法规、部门规章【正确答案】：A41.2021年1月31日（周日）15时左右，客户李某通过丰收互联“转账-实时汇出”跨行汇款170万，此笔款项将在何时发出？A、2021年2月1日8：30左右B、2021年2月1日12：00左右C、2021年1月31日20：30左右D、2021年1月31日15时左右【正确答案】：C42.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，对经设区的（）以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录。A、县级B、市级C、省级D、部级【正确答案】：B43.目前发现50美元精制版假钞大多是（）版的。A、1995年B、1996年C、1999年D、2005年【正确答案】：B44.突发事件一旦发生，所涉及银行业金融机构营业网点应在（）分钟内向所在银行业金融机构应急领导小组报告。A、20B、25C、30D、60【正确答案】：C45.客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起（）内，携带有效身份证、人民币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到查询受理网点申请查询。A、15个工作日B、15日C、20个工作日D、20日【正确答案】：C46.工作人员依照《浙江农商银行系统工作人员违规行为处理办法》（2023年版）受到诫勉谈话、警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、待岗、停职、调整职务（岗位）、责令辞职、免职、降职、解聘职务、解聘专业技术职务处理的，应当按照规定扣减相应薪酬或者降低薪酬等级，在（）内不得晋升职务、职级、专业技术职务和提高薪酬等级。A、影响期B、二年C、一年D、半年【正确答案】：A47.营业网点负责人对本机构现金凭证库房及尾箱，（）至少检查一次。营业网点未单设负责人的，由分管行长或会计（运营）主管负责。A、每周B、每月C、每季D、每年【正确答案】：B48.2014年1月5日起，核心业务系统不动户标准为：人民币活期储蓄存款账户、个人银行结算账户（具有社保功能除外）（）内未发生存取业务（结息业务除外），余额在（）以下（含），且无委托收付关系和未欠开户银行债务。A、2年，50元B、1年，20元C、2年，20元D、1年，50元【正确答案】：A49.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损的人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。A、四分之一B、全额C、四分之三D、半额【正确答案】：D50.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（），依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。A、客户身份识别制度B、大额交易报告制度C、客户尽职调查制度D、可疑交易报告制度【正确答案】：C51.一捆现金中发现短款以上或金额以上，应于当天电话通知调出行和中国人民银行。（）A、4张肆佰元B、4张、贰佰元C、5张、贰佰元D、5张、伍佰元【正确答案】：C52.网联业务是由（）发起的三方快捷消费业务。A、商业银行B、清算机构C、人民银行D、支付机构【正确答案】：D53.集中作业中心的任务是按（）原则分配的。A、随机分配B、固定人员分配C、固定岗位分配D、固定职务分配【正确答案】：A54.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），金融机构确定的风险评级不得少于（）。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配置的灵活性。A、二级B、三级C、四级D、五级【正确答案】：B55.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，本公约所称代发工资业务是指浙江省银行账户自律机制成员单位（以下简称成员单位）根据与（）的约定，向其员工个人银行账户划转工资、奖金、津（补）贴等工资性收入的代理支付业务。A、事业单位B、社会保障机构C、企业客户D、政府机构【正确答案】：C56.因系统原因或因行社服务需要，系统是否支持行社由原集中复核模式转换为本地复核模式？A、是B、否C、不支持D、无法支持【正确答案】：A57.企业银行结算账户，自开立（）即可办理收付款业务。A、当日B、2日C、3日D、5日【正确答案】：A58.综合业务系统中，柜员因密码错误输入超过（）次，会引起密码死锁。A、3次B、10次C、9次D、5次【正确答案】：D59.人民币是指（）依法发行的货币。A、中国人民银行B、中国银行C、中国工商银行D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A60.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构审计报告应当向（）提交。A、董事会或者其授权的高级管理层B、董事会或者其授权的专门委员会C、董事会或者其授权的管理部门D、董事会或者其授权的高级管理人员【正确答案】：B61.（）存款账户不得办理现金支取。A、基本B、一般C、专用D、临时【正确答案】：B62.保护性止付达到管控时限（）后自动解除。A、24小时B、48小时C、36小时D、72小时【正确答案】：B63.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）至少应进行一次复核。A、一年内B、二年内C、三年内D、五年内【正确答案】：C64.营业场所的生活垃圾应每天清理，业务垃圾专用袋（箱）在非开放式固定场所的保管期限至少为（）个工作日，保管期满后方可清理。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B65.支行（或营业网点）收到重大级别预警信息的，应在（）个工作日内落实整改，并将整改结果交事后监督中心。A、1B、7C、5D、3【正确答案】：D66.自2019年8月5日起，小额支付系统普通贷记业务组包频率调整为同一接收清算行每达（）笔即刻组包，未达到的，系统每（）分钟进行轮循组包。A、20笔、20分种B、20笔、30分钟C、30笔、20分钟D、30笔、30分钟【正确答案】：C67.大小额支付业务不得因人为操作失误造成差错，影响客户资金到账或造成客户资金损失，汇划有误的应在（）个工作日，通过退汇将资金退回发起行。A、5个工作日B、4个工作日C、3个工作日D、2个工作日【正确答案】：D68.为了使电子商业汇票的交易更加活跃，同时便于中国票据市场短期利率曲线的形成，《电子商业汇票业务管理办法》把电子商业汇票的最长付款期限由（）延长至（）。A、1年，2年B、6个月，1年C、6个月，2年D、1年，18个月【正确答案】：B69.在柜面无纸化业务处理过程中,若交易需提交其他纸质附件的，柜员应启动“()”功能，并注明附件张数，其他纸质附件按流水顺序放置在业务凭证后面。A、流水打印B、回单打印C、附件管理D、签名重签【正确答案】：A70.单位定期存款销户后的款项（）。A、可直接用于支付结算B、可提取现金C、应以转账方式转入其基本账户或原转出的单位结算账户D、以上都不对【正确答案】：C71.新版永居证证件号码共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正确答案】：C72.退出机构应将银行本票/汇票凭证、银行本票/汇票专用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民银行B、省农商联合银行C、地市管理部D、法人机构总行【正确答案】：D73.大额支付系统清算窗口时间内，清算账户头寸不足的直接参与者应首先向（）筹措资金。A、通过票据转贴现获得资金B、从银行间同业拆借市场拆借资金C、向其上级机构申请调拨资金D、向中国人民银行申请再贷款【正确答案】：C74.提出行因保管、处理不当等原因造成（），导致该笔支票不获付款的，应承担相应责任。A、支票丢失B、支票票面污损、撕毁C、支票票面损毁、丢失D、支票票面不清晰、损毁【正确答案】：B75.我省农村合作金融机构作为代理行受理农信银现金通兑业务时，单个账户当日累计最高通兑限额不得超过（）元。A、200000B、100000C、500000D、没有限制【正确答案】：A76.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位在为个人客户开立代发工资账户或办理账户激活业务时，应当根据客户的职业特征、薪资水平等情况，设置合理的（），提供与其风险程度相匹配的账户服务。A、柜面支付限额B、非柜面支付限额C、手机银行交易额度D、第三方支付额度【正确答案】：B77.大额支付系统日间业务处理中省农商联合银行清算账户余额不足的，将（）。A、作排队处理B、先清算，次日上午前补足资金C、先清算，日终前补足资金D、人民银行主动提供贷款【正确答案】：A78.新系统客户内码中前两位为“81”的表示（）。A、金融客户B、单位客户C、个人客户D、贷款客户【正确答案】：C79.银行本票解付业务依托（）办理。A、大额支付清算系统B、小额支付清算系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：B80.银行业金融机构应每半年对在用现金处理设备进行一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于现金处理机具总量的（）。A、5%B、10%C、20%D、30%【正确答案】：B81.办理农信银全国通存通兑业务，受理行社发生差错后进行错账控制的时效是业务受理网点（或其上级机构）可在异常短款（），通过综合业务系统发出“错账控制”交易，对客户账户的错款金额进行控制处理。A、当日或交易日后的15日内（含当日）B、当日或交易日后的10天内（含当日）C、当日或交易日后的2天内（含当日）D、当日或次日【正确答案】：A82.根据全额清分机具配置要求，现金中心原则上应配置（）口及以上清分机；营业机构根据全额清分需要配置清分设备，配置的清分设备必须为（）口及以上清分机。A、二；二B、四；二C、四；四D、二；四【正确答案】：B83.集中作业－集中放款业务通过对信贷审批和放款流程等相关业务流程进行优化，充分发挥（）对贷款的制约作用。A、会计监督检查B、财务监督检查C、业务监督检查D、事后监督检查【正确答案】：A84.小额支付系统周末（或节假日）汇划金额上限（）。A、5万B、100万C、无上限D、1000万【正确答案】：C85.柜员号为8811200，该县级行（社）清算中心机构号（）。A、999000B、都不是C、881100D、881000【正确答案】：D86.OCR比对结果为()时标红，需授权柜员加强审核。A、通过B、不通过C、空D、空白【正确答案】：B87.以下选项（）挂账原因不支持系统自动退汇。A、账号不存在B、账号不允许存入C、账号已销户D、户名错误【正确答案】：B88.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、3B、2C、1D、没有限制【正确答案】：C89.大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误业务的处理，影响客户和他行资金使用的，应按（）计付赔偿金。A、同档次流动资金贷款利率B、准备金存款利率C、每天万分之五D、同档次存款利率【正确答案】：A90.永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以（），作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。A、单独使用B、与护照一同使用C、与港澳通行证一同使用D、与居民身份证一同使用【正确答案】：A91.支付系统参与者应加强对查询查复的管理，对有疑问的大额支付业务或其他需要查询的事项，应及时发出查询。查复行应在收到查询信息的（）。A、当日至迟下一个工作日上午予以查复B、当日至迟下一个工作日前予以查复C、应在当日予以回复D、当日至迟下一个工作日上午11：00予以查复【正确答案】：D92.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C93.单位定期存款的起存金额为（）。A、10000元B、5000元C、1000元D、100000元【正确答案】：A94.支票影像信息经小额支付系统发出后（）。A、可以更改，可以撤销B、不得更改但可以撤销C、可以更改但不得撤销D、不得更改，不得撤销【正确答案】：D95.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，（）牵头负责反电信网络诈骗工作。A、地方各级人民政府B、公安机关C、中国人民银行及其分支机构D、银行业金融机构【正确答案】：B96.农信银通存通兑交易应通过（）查询交易结果。A、跨行通存通兑登记记簿B、汇划业务登记簿C、汇划事务登记簿D、农信银差错登记簿【正确答案】：A97.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A、反洗钱管理部门B、营业机构负责人C、高级管理层D、营业机构会计主管【正确答案】：C98.行社应当在开立个人银行账户（）个月内，通过电话回访、上门走访、人脸识别技术等方式对账户实人使用情况开展一次核实；发现疑似出租、出借、出售银行账户的，应当采取适当的管控措施。A、1B、3C、5D、6【正确答案】：B99.法律、法规授权的部门查阅会计档案时，必须持（）正式公函及经办人证件。A、主管部门B、会计档案管理部门C、县级及以上主管部门D、会计部门【正确答案】：C100.银行通过企业联网核查系统开展企业登记信息联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交（）。A、统一社会信用代码B、企业名称C、法定代表人（单位负责人）姓名及其身份证件号码D、以上都是【正确答案】：D101.浙江农商联合银行在农信银支付清算系统中属于（）角色。A、主办单位B、成员单位C、协办单位D、承办单位【正确答案】：B102.《浙江农商银行系统工作人员违规行为处理办法》（2023年版）规定，下列违规行为处理中属纪律处分的是（）。A、撤职B、责令辞职C、诫勉谈话D、停职【正确答案】：A103.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社设置的行社管理岗主要职责：（）A、负责配置本行社人员岗位权限B、负责本行社白名单、私有名单、交易对手信任名单的录入工作C、负责本行社案例的处理D、对客户名单数据进行查询【正确答案】：A104.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度，上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、一个月B、季度C、半年D、一年【正确答案】：C105.客户签名确认后，预览界面的客户签章处没有签名，是什么原因？A、预览界面的签名在最后一张凭证B、客户未签字C、业务失败D、客户签字未用力未显示【正确答案】：A106.一台智能柜员机可绑定一台或多台移动平板设备。移动平板设备遵循“()，专人专用”原则。A、专机专用B、资源共享C、信息保密D、效率第一【正确答案】：A107.当年形成的会计档案，在会计年度终了后可暂由会计档案形成部门保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B108.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构（）。A、应当开展客户尽职调查,同时提交可疑交易报告B、可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告C、应当开展客户尽职调查,可以无需提交可疑交易报告D、可以不开展客户尽职调查，无需提交可疑交易报告【正确答案】：B109.未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）是（）。A、直接参与者B、普通参与者C、特许参与者D、间接参与者【正确答案】：D110.集中作业平台的复核界面展示（）个模块。A、6B、7C、8D、9【正确答案】：A111.（）账户是为客户提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付、限额向非绑定账户转出资金等服务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务。A、全功能账户B、财富账户C、电子钱包账户D、电子账户【正确答案】：B112.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，成员单位采取简易程序为企业开立银行结算账户的，应当审慎开通账户非柜面业务。确有需要的，开户初期设定的非柜面支付日累计限额原则上不超过（）。A、1万元B、3万元C、5万元D、10万元【正确答案】：B113.协定存款期限最长不超过（）年（含），并约定合同到期控制。合同期满，如不自动延期，系统自动在到期日的日终批处理时解除该账户的协定，该账户仍作为结算账户使用。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：A114.定存宝提前支取可在账户（）办理。A、同一法人行社任一网点B、浙江农商银行系统任一网点C、同一开户网点D、通兑范围内任一网点【正确答案】：D115.经办人员受理邮寄询证函业务申请时，应严格审核被审计单位是否为（）客户，询证函格式是否符合规定格式，询证函要素是否填写齐全。A、本网点开户B、本行社开户C、全市任一网点开户D、全省任一网点开户【正确答案】：B116.数字人民币采取（）管理、（）运营。A、中心化，双层B、中心化，单层C、分散化、双层D、分散化、单层【正确答案】：A117.在清算窗口关闭前的预定时间内，对大额支付系统的直接参与者清算账户资金仍不足清算的普通支付业务（）。A、退回发起行B、允许隔夜透支C、人民银行分支行按规定提供高额罚息贷款D、等待第二天清算【正确答案】：A118.工作日，小额支付系统单笔交易金额上限为（）。A、5万B、100万C、1000万D、无上限【正确答案】：B119.银行通过企业联网核查系统开展企业相关人员手机号码信息联网核查时应当取得（）。A、企业的书面授权B、被核查人的书面授权C、企业法定代表人（单位负责人）的书面授权D、企业及被核查人的书面授权【正确答案】：B120.全省农商银行系统发行的借记卡号位数（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正确答案】：A121.（）业务，未能复核的，经办人员不能正常签退，强行签退的，登记预警信息。A、事后复核B、即时复核C、事后复核与即时复核D、都不对【正确答案】：A122.根据国家移民管理局发布的《关于做好延长港澳居民来往内地通行证有效期的公告》，对港澳居民往来内地通行证有效期截止日期为（）的回乡证，有效期延长至2023年12月31日A、2019年1月1日至2023年12月30日B、2020年1月1日至2023年12月30日C、2021年1月1日至2023年12月30日D、2022年1月1日至2023年12月30日【正确答案】：B123.根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》，客户办理业务时，提供“（）”的，无需登记信息。A、一次性授权书B、时期授权书C、单次授权书D、多次授权书【正确答案】：A124.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构（）其风险评级。A、应考虑酌情提高B、应考虑酌情降低C、无需考核D、维持【正确答案】：A125.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合（），关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。A、客户风险B、地域风险C、业务风险D、行业（职业）风险【正确答案】：B126.小额支付系统支票影像业务退票理由不包括（）。A、重复提示付款B、持票人未作委托收款背书C、未加盖票据交换专用章D、约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误【正确答案】：C127.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当对（）开展反电信网络诈骗宣传。A、从业人员和用户B、从业人员C、用户D、从业人员或用户【正确答案】：A128.贷记业务由()发起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正确答案】：A129.自助机具中发现的假币处理，应按规定（）个工作日向中国人民银行报告并解缴。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B130.根据存量个人银行结算账户风险排查及管控要求，成员单位排查发现个人客户先前提交的身份证件已超过有效期的，应当及时联系客户更新身份证件。未在合理期限内更新且未提出合理理由的，成员单位应当（）为其办理业务。A、终止B、中止C、停止D、暂缓【正确答案】：B131.智能柜员机穿墙式现金附柜每7个自然日至少清箱1次，厅堂式现金附柜每（

）个自然日至少清箱（

）次且每次间隔不得超过4个自然日？A、6，2B、7，2C、8，2D、9，2【正确答案】：B132.支票存款账户、保证金账户、单位定期存款账户应按（）核对。A、月或季B、季C、月D、年【正确答案】：A133.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。A、6个月B、12个月C、1年D、3个月【正确答案】：A134.符合在境内无住所条件的中国税收居民，临时离境时需满足单次离境不超过（）日。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：D135.申请加入支付结算系统前（）年应无重大结算事故或重大内控案件发生。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A136.依据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的规定，下列非金融机构属于消极非金融机构的是（）。A、非营利组织B、上市公司及其关联机构C、正处于重组过程中的企业D、上一公历年度内取得股息收入占其总收入50%以上的机构【正确答案】：D137.综合业务系统对符合条件的不动户批量结转日期为（）。A、每个月1日日终B、每个月的25日日终C、每个月的20日日终D、每个月5日日终【正确答案】：D138.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当加强柜面取现业务审核，以下选项中不属于重点关注的是（）A、青年男性临柜取现的B、个人银行结算账户开户网点在省内的C、有可疑人员陪同，或者客户神态、行为异常的D、账户已被暂停非柜面业务，或者非柜面支付限额较低的【正确答案】：B139.人民币单位定期存款起存金额为（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正确答案】：D140.银行业金融机构与客户发生业务纠纷，应由（）名（含）以上工作人员与客户沟通，听取客户陈述并做好记录。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B141.新系统客户内码中前两位为“82”的表示（）。A、金融客户B、单位客户C、个人客户D、贷款客户【正确答案】：B142.（）是指隔日及以后发现的记账交易有误，对其进行的账务冲正处理，由错账机构负责冲正。A、自动冲正B、手动冲正C、当日冲正D、隔日冲正【正确答案】：D143.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、5B、3C、2D、1【正确答案】：C144.人民币纸币票面出现一处撕裂，撕裂长度大于（）毫米的，为不宜流通人民币纸币。A、5B、6C、8D、10【正确答案】：D145.智能路由汇款支付产品不支持（）清算途径。A、大小额支付系统B、超网支付系统C、银联支付系统D、农信银支付系统【正确答案】：C146.久悬未取款经确认无法联系客户销户，且转久悬未取款时间已逾（）的，会计主管或其授权的会计人员应填写久悬转营业外收入的账户清单交操作柜员。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：C147.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计应当遵循（），全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。A、全面性原则B、系统性原则C、独立性原则D、真实性原则【正确答案】：C148.小额支付系统支票影像业务回执返回最长期限为（）。A、２天B、2天（遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延）C、１天D、１天（遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延）【正确答案】：B149.集中审核开户的账户线上启用的时限是（）之内。A、开户成功起一周B、开户成功起1个月C、开户成功起2个月D、开户成功起3个月【正确答案】：D150.五星级助农服务点便农自助终端单个账户当日累计取款最高可达（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正确答案】：D1.总部集中运营分（）类岗位。A、运营作业类岗位B、检查监督类岗位C、运营查询类岗位D、运营稽核类岗位【正确答案】：AB2.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），担任反洗钱作业中心主任或者反洗钱管理部门专职洗钱风险管理岗的准入标准：（）A、3年以上（含）银行工作经历B、从事反洗钱工作2年以上（含）或从事风险或合规管理工作3年以上（含）C、通过省行组织的反洗钱岗位从业资格考试D、年龄一般应在45周岁以下（含）【正确答案】：ABC3.已故存款人的()凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）以及本人有效身份证件，可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请，办理存款查询业务。A、亲属B、配偶C、父母D、子女【正确答案】：BCD4.单位客户办理跨行社续存且金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的现金存款，查询机构信用代码或全国企业信用信息公示系统等信息辅助开展经办单位客户身份识别。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正确答案】：BD5.按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116号),基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易记录的，提倡银行业金融机构应申请人要求，可提供已故存款人（）账户交易记录，已故存款人生前另有安排的除外。A、死亡后的账户交易记录B、死亡前六个月内的C、死亡前的账户交易记录D、死亡前12个月内的【正确答案】：AB6.甲签发现金支票给乙，乙于到期日前丢失，遂立即通知付款银行停止支付，下列说法中正确是（）。A、乙于挂失止付后，第2天向法院申请公示催告，法院进行除权判决后，有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票，银行依除权判决拒绝付款B、乙挂失止付时，付款行已向持票人丙付款的，乙可诉请法院判决付款银行向乙支付支票金额C、经除权判决之后，乙可要求甲重新签发同样金额的现金支票D、如果乙所丧失现金支票上未记载付款人，被请求银行对乙的挂失不予受理【正确答案】：ACD7.账户状态为（）的电子账户,不允许停用转久悬。A、预授权B、质押C、开单D、保护【正确答案】：ABC8.营业网点收到告知类差错处理工作（）。A、当日最迟下一工作日内进行审核并回复差错B、三个工作日内回复C、无需采取更正措施D、被监督对象应落实事后整改措施，防止同类差错再次发生【正确答案】：ACD9.智能柜员机需审核类业务包括（）。A、账户开立B、挂失C、存单开立D、余额查询【正确答案】：ABC10.《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号）,义务机构对（）开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。A、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、涉诈活动组织及涉诈活动人员名单C、24D、48【正确答案】：AC11.OCR系统塑封或装订成册的凭证封面上应注明凭证生成（）。A、机构号B、机构名称C、流水号D、日期【正确答案】：ABD12.根据国家计委、中国人民银行《关于制定电子汇划收费标准的通知》规定，汇划（）等款项免收电子汇划费。A、财政金库B、养老金C、救灾D、抚恤金【正确答案】：ACD13.下列关于我国数字人民币的说法正确的是（）。A、数字人民币由中国银行发行B、数字人民币是法定货币C、数字人民币与纸钞硬币等价D、数字人民币具有法偿性【正确答案】：BCD14.企业开户码查验结果为“红码”的特征包括()。A、疑似空壳公司B、已注销或被吊销营业执照C、被列入违法失信名单的D、纳税异常的【正确答案】：BC15.下列哪种专用存款账户不得支取现金。（）A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、更新改造资金D、信托基金【正确答案】：ABD16.按照《国家金融监督管理总局办公厅关于开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作的通知》（金办发〔2023〕27号）要求，各银行要开展沉睡账户提醒提示工作，文件规定的沉睡账户是包含的是（）A、5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户（不含信用卡账户）B、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户C、贷款账户D、信用卡账户【正确答案】：AB17.农信银实时电子汇兑业务的特点是（）。A、方便快捷，业务办理手续简单，资金实时到账B、无条件付款，见票即付C、辐射范围广，农信银机构网点遍布城乡D、即时查询账户信息【正确答案】：AC18.个人通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为（）两个品种。A、一天B、五天C、一个月D、七天【正确答案】：AD19.根据《浙江农商银行系统会计档案管理办法》，下列各项中，属于会计档案的有（）。A、会计凭证B、会计账簿C、会计运营制度办法D、财务会计报表【正确答案】：ABD20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定：金融机构应当报告下列大额交易（）。A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的现金存取、现金汇款、现金结售汇、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）的款项划转。C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含）、外币等值10万美元以上（含）的境内款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的跨境款项划转。【正确答案】：ABD21.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），专职洗钱风险管理岗位，是指行社（）其他相关部门和营业机构设置的、专职从事洗钱风险管理的岗位。A、反洗钱管理部门B、反洗钱作业中心C、反洗钱领导小组D、业务部门【正确答案】：ABD22.以下可单独作为有效证件的是（）。A、身份证B、护照C、港澳居民居住证D、社保卡【正确答案】：ABC23.银行工作人员在收缴假币过程中，下列做法正确的有（）。A、假币要没收是天经地义的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客户解释，适时讲解国家有关反假政策C、把假币退还给客户D、教会客户如何识别假币【正确答案】：BD24.柜面电子凭证的凭证模板由省农信联社统一配置，电子凭证的（）、（）由行社通过综合前端的[F00726]凭证启用网点维护交易配置。A、启用B、变更C、停用D、销毁【正确答案】：AB25.在浙江农商银行系统柜面或自助机具开立的电子账户，电子账户的开户机构均为（）或（）所属的法人行社。A、经办网点B、经办柜员C、自助机具D、客户自行选择的客户经理【正确答案】：BC26.电子账户批量开户目前仅提供在柜面办理，且仅支持（）。A、全功能账户B、财富账户C、电子钱包账户D、电子账户【正确答案】：BC27.票据权利在下列期限内不行使而消灭（）。A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据出票日起二年。见票即付的汇票、本票，自到期日起二年。B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年；C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。【正确答案】：CD28.【006689】丰收互联缴费交易查询，可查询到哪些业务信息？（）A、缴费原交易流水号B、缴费编号C、交易卡账号D、客户号【正确答案】：ABC29.有下列（）情形之一的，银行有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、非本地客户【正确答案】：ABC30.数字人民币以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有（）和（）特点。A、价值特征B、法偿性C、普适性D、适应性【正确答案】：AB31.集中作业中心作业人员临时离岗，系统应该（）处理。A、保留系统开启B、锁屏C、退出系统D、无需操作【正确答案】：BC32.受理凭证时，必须根据有关业务的具体内容认真进行审查，以确保凭证要素的完整性、真实性和合法性，做到()。A、符合制度B、真实清楚C、合规合法D、手续齐全【正确答案】：ABD33.小额普通贷记支付业务包括（）。A、汇兑B、委托收款（划回）C、代付工资业务D、代收保险金，养老金业务【正确答案】：AB34.支持通过内部账白名单参数实现内部账汇划来账直接入账的支付系统有哪些（）A、大额支付清算系统B、小额支付清算系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：ABD35.集中运营平台建设有哪些作用？（）A、提升客户体验B、增加运营成本C、提高风险控制能力D、辅助网点转型【正确答案】：ACD36.机构撤并时，被撤并网点重要单证处理表述正确的有（）。A、作废后销毁B、作废后与当天凭证一并装订C、退回上级农村合作金融机构D、转入移入网点【正确答案】：CD37.银企对账实行（）的原则。A、工作岗位独立B、对账人员分离C、突出重点账户D、每季及时对账【正确答案】：ABC38.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），反洗钱管理部门设立反洗钱作业中心，负责（）等工作。A、可疑交易分析报告B、完整并妥善保存客户身份资料及交易记录C、客户洗钱风险分类D、业务（含产品、服务）洗钱风险评估【正确答案】：AC39.遇人员（）的，智能柜员机钥匙必须进行交接，并做好交接登记手续。A、轮休B、调动C、午休D、临时离岗【正确答案】：AB40.农信银全国通存通兑业务不涵盖的业务范围：（）。A、更换存折或银行卡；修改客户的支付条件（包括密码的修改）；B、重写磁条信息；补登折；打印对账单。C、账户信息查询D、存折和银行卡的挂失、解挂；【正确答案】：ABD41.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社业务部门应配合开展交易监测和名单监控，确保监控名单管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、开展相应客户的尽职调查工作B、负责本行社白名单、私有名单、交易对手信任名单的录入工作C、负责本行社案例的处理D、对相应客户采取后续控制措施【正确答案】：AD42.运营中断事件分级根据《商业银行业务连续性监管指引》银行业运营中断事件等级划分标准，结合全省农商银行系统实际情况，划分为哪些等级？（）A、特别重大B、重大C、较大D、一般【正确答案】：ABC43.个人银行结算账户根据存款人身份信息核验方式及风险等级分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、以上都不对【正确答案】：ABC44.个人整存整取储蓄存款销户时，下列说法哪些是错误的（）。A、到期按存单开户日或自动转存日挂牌公告的利率计付利息B、提前支取按开户日银行挂牌公告的活期储蓄利率计付利息C、逾期部分按开户日或自动转存日挂牌公告的活期利率计付利息D、部提存单到期按存单部提日挂牌公告的定期利率计付利息【正确答案】：BCD45.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位为企业提供代发工资服务的，应当坚持风险为本原则，落实账户实名制等管理要求，开展尽职调查，加强（），有效识别、评估、监测和控制代发工资业务风险。A、事前核查B、事中监测C、实时监控D、事后管理【正确答案】：BD46.可以支取现金的单位银行结算账户有（）。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABD47.中国研发数字人民币的目标和愿景包括()。A、丰富央行向社会公众提供的现金形态，满足公众对数字形态现金的需求，助力普惠金融。B、支持零售支付领域的公平、效率和安全。C、.积极响应国际社会倡议，探索改善跨境支付。D、取代支付宝、微信等电子支付。【正确答案】：ABC48.厅堂综合柜员负责业务分流、审核、授权工作，主要职责是（）。A、客户引导、业务分流和营销服务B、业务审核C、异常业务的查询及协调处理D、代客户操作【正确答案】：ABC49.非全日制营业机构在非营业时间遇有权机关办理客户存款的查询、冻结、扣划业务，可到（）或（）办理。A、就近的营业机构B、管辖的上级支行C、行社清算中心D、同一法人行社内任意网点【正确答案】：BC50.数字人民币钱包按照开户主体分为：（）。A、个人钱包B、软钱包C、对公钱包D、硬钱包【正确答案】：AC51.2015年版第五套人民币100元纸币上的（）专业防伪特征可供机读。A、光彩光变数字B、磁性横号码C、无色荧光图案D、全埋安全线【正确答案】：BCD52.人民币纸币因受高温作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）A、票面出现一处炭化，其炭化面积大于10平方毫米；B、票面出现一处炭化，其炭化面积大于5平方毫米；C、票面出现多处炭化，累计炭化面积大于18平方毫米（炭化面积大于4平方毫米起计入累计量）；D、票面炭化面积虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被炭化的，影响防伪功能；【正确答案】：ACD53.柜员号由（）统一编号，柜员号不得重复使用，由（）参数维护人员在系统中建立。A、人事部门B、会计管理部门C、风险合规部门D、清算中心【正确答案】：AD54.以下（）属于变造币。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币【正确答案】：BC55.企业设立的独立核算附属的食堂、招待所、幼儿园，如无法提供附属单位加载统一社会信用代码的证照，可引导其开立（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：BC56.JR/T0153-2022《不宜流通人民币纸币》适用于（）在办理人民币纸币业务时，对不宜流通人民币纸币的判别、分类和评估。A、中国人民银行B、办理人民币存取款业务的银行业金融机构C、办理人民币纸币清分和复点业务的企业D、中国银保监会【正确答案】：ABC57.网上支付跨行清算系统处理的支付业务（）轧差。A、批量B、定时C、逐笔D、实时【正确答案】：CD58.以下业务以回执包中的成功交易为轧差依据的是（）。A、普通贷记B、实时贷记C、定期贷记D、借记支付业务【正确答案】：BD59.Ⅲ类户可以办理下列业务不能超过规定限额：（）。A、取现B、面对面确认后，向非绑定账户资金转入C、消费和缴费D、向非绑定账户转出资金业务【正确答案】：BCD60.电子账户的开户机构一经确定，在该账户的生命周期内不再变更，即不随（）等任一信息的变化而变更。A、基本客户信息B、绑定账户C、绑定手机号D、维护机构【正确答案】：BC61.丰收互联缴费账户须为（）或（）的实体账户，不支持电子账户缴费。A、柜面签约B、网上签约并开通小额支付功能C、名下任一账户D、电子账户【正确答案】：AB62.按对账频率，银企对账分为（）。A、实时对账B、定期对账C、每季对账D、每月对账【正确答案】：AB63.因柜员操作失误需进行抹账操作，正确的做法是（）。A、对涉及客户账的抹账业务须经客户签章确认；无法经客户确认，属非金额差错的应双人记载抹账确认书和错账登记簿并保存有关监控录像。B、抹账的相关凭证及其原交易凭证均作为业务凭证不得撕毁。C、若涉及客户账交易金额差错客户已在原交易凭证上签章又无法经客户在场确认错账的可以抹账也可作长短款挂账处理。D、须经会计主管或其授权的其他会计人员审批并授权。【正确答案】：ABD64.对挂账的电子汇划来账业务，可以采取（）处理方式。A、判别入账B、清分转发C、退汇D、交换提出【正确答案】：ABC65.银行应采取必要措施保护电子支付交易数据的完整性和可靠性：（）。A、有效防止电子支付交易数据在传送、处理、存储、使用和修改过程中被篡改，任何对电子支付交易数据的篡改能通过交易处理、监测和数据记录功能被侦测B、按照会计档案管理的要求，对电子支付交易数据，以纸介质或磁性介质的方式进行妥善保存，保存期限为5年，并方便调阅。C、保证电子支付交易与数据记录程序的设计发生擅自变更时能被有效侦测。D、对电子支付交易数据的访问均须登记，并确保该登记不被篡改。【正确答案】：ABC66.根据票据法律制度的规定，下列有关票据上签章效力的表述中，正确的有（）。A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效B、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力C、承兑人在票据上签章不符合规定的，票据无效D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力【正确答案】：ABD67.建筑施工及安装单位企业在异地同时有5个合同项目的，根据建筑施工及安装合同可以开立（）临时存款账户。A、1个B、3个C、7个D、5个【正确答案】：ABD68.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位应当建立健全申诉处理机制，畅通（）的异议申诉渠道，及时受理申诉并核查。核查通过的，应当及时解除有关管控措施，避免影响客户正常业务办理。A、柜面B、线上线下C、跨省跨网点D、跨金融机构【正确答案】：BC69.对公数字人民币钱包开立时需执行实名制，柜员应严格审核（）等。A、客户资料B、客户身份C、账户性质D、客户意愿【正确答案】：ABD70.支票必须记载下列事项：（）支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。A、表明“支票”的字样B、无条件支付的委托C、出票人签章D、收款人名称【正确答案】：ABC71.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当明确（）和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。A、董事会B、监事会C、风险管理委会员D、高级管理层【正确答案】：ABD72.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号）,客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控，以下哪些开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低？（）A、国家机关、事业单位B、国有企业C、规范证券市场上市的公司D、个体工商户【正确答案】：ABC73.客户申请的业务需要识别经办客户身份信息的，若同时符合以下条件之一的（），柜员应采集客户现场照片，作为该笔业务电子凭证的附件。A、需要客户本人办理的业务B、需要进行人脸识别的业务C、客户使用按指印方式确认交易的业务D、客户使用按签字方式确认交易的业务【正确答案】：ABC74.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），限制类名单包括但不限于：（）A、外国政治公众人物B、红色通缉令C、公安部发布的恐怖组织名单、新疆涉恐名单、其他通缉名单D、纪委监察部通缉名单【正确答案】：BCD75.柜员启动“（）”或“（）”交易联动界面，输入账号、被授权人证件种类、被授权人证件号码与授权书类型，点击“核验”。A、[00146C]授权信息核验B、[006321]重控出售C、[007211]客户信息维护D、[001222]定一本续存【正确答案】：AB76.变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、拼凑B、移位C、扫描D、重印【正确答案】：ABD77.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号）,为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类【正确答案】：BD78.单位账户授权书（以下简称“授权书”）可根据同一份授权书的使用次数分为“（）”和“（）”。A、一次性授权书B、时期授权书C、单次授权书D、多次授权书【正确答案】：AB79.按照开立主体，（）可以开立数字人民币个人钱包。A、法人B、自然人C、个体工商户D、非法人机构【正确答案】：BC80.会计档案可采用纸、磁、光盘、缩微胶片等方便实用、易于保管的介质保存，以下（）等具有法律效力的资料，应保存纸质档案。A、原始凭证B、合同C、账销案存分户账D、票据【正确答案】：ABD81.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、现金存款【正确答案】：ABC82.（）是指由经办客户本人办理电子签名，他人不得代为电子签名；（）是指客户的电子签名应当清晰可辨。A、真实性B、完整性C、可行性D、有效性【正确答案】：AD83.下列可直接办理现金调拨是（）。A、县级清算中心与辖内各网点B、信用社/支行/营业网点与其管辖的网点C、中心库与其管辖的营业机构D、同一支行分理处与分理处【正确答案】：ABC84.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），本办法指的监控名单，包括：（）A、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单B、高风险国家或地区发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单C、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D、洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织和人员名单【正确答案】：ACD85.下列情况，商业银行需向客户或对方银行承担赔偿责任（）。A、因不可抗力造成系统无法正常运行的，有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的B、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的D、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的【正确答案】：BCD86.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实（）身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。。A、客户B、代理人C、受益所有人D、实际控制人【正确答案】：AC87.个人在大额支付系统关闭时间发起的汇划交易，支持的撤销渠道有哪些？（）A、电话客服B、支行C、县清算中心D、原交易机构【正确答案】：ACD88.因操作失误发生农信银业务错款可采取（）等补救措施。A、抹账[006688]B、冲销[003716]C、补正[003717]D、错账处理交易[003918]【正确答案】：BCD89.交易成功，平台出错或电脑死机导致电子凭证未生成，纸质凭证也未打印出来，柜员应如何处理？（）A、抹账B、手工抄写凭证C、屏打该笔流水D、无须处理【正确答案】：ABC90.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要尽快抓好《个人银行结算账户取现业务管理》和《企业代发工资业务管理》两项公约的贯彻落实，要求转化为本行制度文件，结合实际细化（）等内容。A、风险控制B、审核要点C、核实频率D、操作规范【正确答案】：BCD91.各级监察委员会根据工作需要，可以依照规定（）涉案单位和个人的存款、汇款等财产，各银行业金融机构应予配合。A、控制B、查询C、冻结D、扣划【正确答案】：BC92.单位账户集中开户可通过以下哪几种渠道？()。A、微信公众号B、企业互联C、云闪付D、96596【正确答案】：ABC93.协助冻结、扣划存款时，有权机关可在存款（）或（)。A、开户机构B、就近的营业机构C、上级机构D、同一法人行社内任意网点【正确答案】：AC94.Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（）。A、取现B、购买投资理财产品C、消费和缴费D、向非绑定账户转出资金【正确答案】：ACD95.集中授权岗主要负责对柜面、智能柜员机等渠道发起的（）业务执行“集中授权”交易，进行审核和确认。A、全量交易权限的业务B、超过设定的交易权限的业务C、属于低风险的D、属于高风险的【正确答案】：BD96.账户集中管理系统支行维护岗可使用功能包括（）。A、个人银行账户历史数据查询B、个人银行账户数据维护C、异常账户报送D、用户管理【正确答案】：BC97.货币是指（）。A、纸币B、外币C、人民币D、硬币【正确答案】：BC98.集中作业()角色可以兼容。A、检查监督员与远程授权岗B、柜面集中授权员与开户审核岗C、柜面集中授权员与集中审核员D、柜面集中授权员与集中放款岗【正确答案】：BCD99.人民币纸币票面出现皱褶、折痕，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现一处皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，皱褶长度大于10毫米B、票面出现4处(含)以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于20毫米(皱褶长度大于6毫米起计入累计量)C、票面出现4处以上皱褶，褶纹明显，无法恢复原状，累计皱褶长度大于30毫米，或票面单个皱褶长度大于20毫米的D、票面出现贯穿人民币纸币的明显折痕，折痕处纸质变软、起毛【正确答案】：ABD100.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定，以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关其下属的各类企事业单位C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付【正确答案】：ACD101.运营作业类岗位分为（）岗位。A、集中作业子类B、支付清算子类C、实物管理子类D、运营检查子类【正确答案】：ABC102.账户集中管理系统报送的个人账户包括（）。A、活期一本通B、借记卡C、定期一本通账户D、电子账户【正确答案】：ABD103.业务垃圾指因业务人员办理业务产生的（）等废弃物品。A、废纸B、捆钞带C、作废非重要空白凭证D、纸巾【正确答案】：ABC104.存在下列情形之一的客户，各行社应当限制向其出售支票的数量。（）A、账户开户时间不满3个月的。B、最近12个月因签发空头支票受到行政处罚的。C、企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚且尚未缴清罚款的。D、存在其他严重失信行为的。【正确答案】：ABC105.单位通知存款的销户（）。A、资金转入该单位基本存款账户B、原开户时资金转出账户C、取现D、基本存款账户或原开户时资金转出账户未在本机构开户的，应先将其转入内部账，再作后续处理。【正确答案】：ABD106.人民币纸币因受到侵蚀，形成票面局部污渍，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）。A、印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于150平方毫米(污渍面积大于4平方毫米起计入累计量)，或单个污渍面积大于100平方毫米B、非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于60平方毫米(污渍面积大于4平方毫米起计入累计量)，或单个污渍面积大于40平方毫米C、污渍面积虽未超过规定标准，但遮盖重要防伪特征之一，影响防伪功能D、印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于150平方毫米，或单个污渍面积大于100平方毫米的【正确答案】：ABC107.下列关于支付业务撤销方面的规定中，正确的是（）。A、尚未发送发报中心的，立即撤销B、已发送发报中心，但国家处理中心未清算的，可以撤销C、国家处理中心已清算资金的，须经接收行同意后方能撤销D、国家处理中心已清算资金的，不能撤销【正确答案】：ABD108.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位为个人客户提供取现服务的，应当遵守相关法律法规及支付结算、反洗钱等制度规定，坚持风险为本原则，识别（），合理评估并动态调整客户风险等级，并采取相匹配的风险管控措施。A、客户身份B、交易金额C、交易目的D、交易频率【正确答案】：AC109.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、本机构提出的反洗钱意见。【正确答案】：ABC110.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对（）不再承担付款的责任。A、持票人B、出票人C、收款人D、付款人【正确答案】：AC111.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款【正确答案】：ABC112.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，（）和（）风险。A、管理B、降低C、控制D、消除【正确答案】：AB113.以下（）重要物品可按类别或按户进行封包保管，封包时应做到双人现场封包，双人签章，其中一人为保管人员。A、使用率较低的重要空白凭证B、数量较多的抵质押物品C、破损度较高不适宜经常盘查的残损币D、印章【正确答案】：ABC114.以下哪种专用存款账户支取现金需报人民银行当地分支行审查批准。（）A、政策性房地产开发资金B、基本建设资金C、金融机构存放同业资金账户D、社会保障基金【正确答案】：ABC115.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构对监测识别的异常账户和可疑交易，应当根据风险情况，采取（）、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。A、核实交易情况B、重新核验身份C、提高客户风险等级D、延迟支付结算【正确答案】：ABD116.柜员因故未能及时正常签退出系统，应及时查明原因，并且（）。A、必须由该清算中心柜员办理强制签退B