金融保险风控合规考试题库复习题

金融保险风控合规考试题库复习题2017年风控合规会议考试复习题一、单项选择题(35题)1.突发事件发生后，相关保险公司分支机构应当认真调查核实，并在(A)小时内向上级机构和所在地保监会派出机构进行初报；保监会派出机构应当按照有关规定，及时向当地省（市）级人民政府有关部门报告。A.2B.3C.4D.82、为确保公司品牌形象的完整统一，公司品牌形象类广告内容，均由（A）统一审定。A、总公司B、分公司C、总公司授权分公司D、中心支公司3.公司治理概要应当包括下列内容,下列哪一项是正确的：(B)A.近2年股东大会（股东会）主要决议B.董事简历及其履职情况C.管理人员简历、职责及其履职情况D.持股比例在4.5%以上的股东及其持股情况4、分支机构单个广告投放项目费用额度达到人民币（B）以上，确定投放10个工作日内须上报总公司品牌管理责任部门备案。A、100万B、50万C、20万D、10万5、投保人故意或者因重大过失未履行规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。这种合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过不行使而消灭。自合同成立之日起超过的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。（B）A．六十日、二年B．三十日、二年C．六十日、四年D．三十日、四年6、某投保人在投保时对被保险人具有保险利益，三年后，投保人与被保险人之间的关系发生了变化，并导致投保人丧失对被保险人的保险利益。假设此时发生了保险事故，导致被保险人死亡，那么保险人承担保险责任的情况是（A）A.保险合同继续有效，保险人仍然给付保险金B.保险合同效力中止，保险人无须给付保险金C.保险合同效力终止，保险人拒绝给付保险金D.保险合同自始无效，保险人不必给付保险金7、保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经保险监督管理机构批准。保险公司分支机构不具有法人资格，其民事责任由＿承担。(A)A．保险公司承担B．分支机构承担C．各承担一半责任D．其他8、（B）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、反洗钱局B、中国人民银行C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心9、保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由承担责任。（B）A.保险代理人B.保险人C.各承担一半责任D.以上均不对10、假设李某在2009年11月20日购买乐一份人寿保险，并在投保单身体状况栏目上全部勾选“正常”；2011年12月27日，李某因脑溢血住院向保险公司提出理赔申请，保险公司在查勘过程中发现李某在投保前患有高血压。此时将产生的法律后果是：（A）A.保险公司不得解除合同，并应承担相应保险责任。B.保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，但退还保险费。C.保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，也不退还保险费。D.保险公司以投保人未如实告知为由，解除保险合同。11、保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由C设计样式和内容，其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。A.总公司B.分公司C．总公司或总公司授权的分公司D.专业制作公司12、下列那个机构可以签订保险兼业代理合同。（C）A.省级以下分公司B.中心支公司C.经总公司授权的分公司D.支公司13、保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于小时。（C）A.80、40B.80、20C.80、12D.60、1214、下列哪些说法是不正确的？（B）A．保险公司不得为以购买保险为目的组织起来的团体承保团体保险。B、保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是公司员工而非保险营销员。C.保险公司及其工作人员不得向代理银行支付代理合同以外的手续费及其他利益，不得现金支付手续费。D、保险公司不得发布宣传保险营销员佣金或者手续费的广告，不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。15.执业证书管理目标下面那个目标未要求100%（D）A.执业证书持证率B.三个系统信息一致性C.执业证书年检通过率D.执业证书录入时间16、《人身保险投保提示书基准内容》着重于对投保人的合法保险权益、投保注意事项等进行提示,适用于各保险公司通过渠道销售的一年期以上（不含一年期）的个人人身保险产品。（B）A.个人代理B.个人代理、银行代理C.银行代理D.个人代理、银行代理、其他代理17、保险公司各级分支机构使用的印章应由（C）统一设计，经总公司审批后刻制。A.分公司B.总公司或分公司C．总公司D.分支机构18、团体保险业务的退保金、团体两全保险的满期生存给付金，一律通过方式支付给。(C)A.转账方式、被保险人B.转账方式、受益人C.转账方式、原投保人D.转账方式、受托人19.根据保监局、保险行业协会及《保险营销员管理规定》的相关要求，营销员在（C）内信息须保持完全一致，具体包括：三系统内营销员人数、姓名、身份证号、执业证号及执业证书有效止期保持一致。A.中介信息系统、综合平台与监管信息系统B.中介信息系统、保监会营销员管理系统与核心业务系统C.中介信息系统、综合平台与核心业务系统D.中介信息系统、综合平台与综合查询系统20.个人、银代业务退保、减保、满期给付、保单质押贷款、续贷（增加贷款金额时）、客户账户领取、账户注销、投连账户部分领取业务必须建立回访机制，其中事后回访要求必须，保证回访执行力度。（B）A.总公司集中回访B.分公司集中回访C.分支机构自行回访D.以上都不对21.营销员之间不得互相代领单证，所领单证不得互相转借，你是如何理解的？（B）A．不对B．正确C．特殊情况下可以代领或转借。D．其他22.产品说明会举办单位下列行为正确的是：（C）A.提供现金奖励B.提供实物奖励C.未提供奖励，据实进行产品介绍D.以上都不正确。23.对分红保险投保人的回访应当包括的内容，下列哪一说法是错误的：（D）A.确认投保人是否购买了该保险产品，投保人是否在投保单上亲笔签名B.确认投保人是否知悉保险责任和责任免除C.确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的D.确认投保人是否知悉犹豫期天数为签收保险合同之日起不少于10个工作日的一段时期24.下列因代签名将导致合同无效的有:（B）A.客户李某因不识字,由营销员甲某代为签名,后李某发生保险事故,保险公司以代签名为由主张合同无效B.张女士在为其丈夫李某购买保险时,因其丈夫在外地出差,无法签名,故自行代为签名C.张女士在为其丈夫李某购买保险时,因其丈夫在外地出差,无法签名,故自行代为签名,后李某归来,前往保险公司对该行为予以签字追认D.客户因右手烫伤无法签字,故改由左手在保单上签字25.李某在2009年11月20日购买了一份人身保险，并在投保单身体状况栏目上全部勾选“正常”。假设2011年12月27日，李某因脑溢血住院向保险公司提出理赔申请，保险公司在查勘过程中发现李某在投保前有高血压史。此时将产生怎样的法律后果。（A）A.保险公司不得解除合同，并应承担相应保险责任B.保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，但退还保险费C.保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，也不退还保险费D.保险公司以投保人未如实告知为由，解除合同26.保险公司的合规风险是指保险公司因不合规行为引发的（B）。A.偿付能力风险B.法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险C.投资风险D.保险产品风险27.根据《公司案件责任追究办法》、《公司违规行为处罚办法》的规定，受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员，（C）不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。A.6个月内B.1年内C.2年内D.3年内28.根据《公司合规管理办法》规定，公司员工发现违规事项向直接上级报告，同时根据违规事项可以向同级（D）报告。A.人力资源部B.法律部C.审计部D.合规管理职能部门（合规岗位、合规联络人）29.保监会《保险从业人员行为准则》规定，保险机构高级管理人员以下行为不正确的是：（D）A.应以人民群众需求和利益为导向，积极开发保险产品B.制止销售误导C.确保公正、及时理赔D.尽量减少销售误导30.保险公司有欺骗投保人、被保险人或者受益人行为的，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的（D）A.处三十万元以上罚款B.适当限制其经营范围C.禁止其接受新业务D.限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证31.王某于2004年8月与保险公司签订一份人身保险合同，被保险人为其8周岁的儿子王强，未指定受益人。至2007年8月，王某已支付了3年的保险费。当年9月，王强患病住院，由于医院的重大失误致王强终身残废。依照《保险法》规定，下列有关本案的表述中不正确的是：(C)A.保险公司应向王某支付保险金，并且不得向医院追偿；但王强仍有权向医院请求赔偿B.王某可以用诉讼方式要求保险公司支付保险金C.王某须先向医院索赔，若医院拒绝赔偿，再要求保险公司支付保险金D.若王强不幸身故，则保险金由其继承人受领32.公司其他制度中规定的处罚措施、标准与《公司案件责任追究办法》、《公司违规行为处罚办法》的规定不一致的，以（B）规定为准。A.公司其他制度B.《公司案件责任追究办法》、《公司违规行为处罚办法》C.发布时间较晚的D.制定部门协商确定33.根据《公司案件责任追究办法》、《公司违规行为处罚办法》的规定，相关责任人退休不到2年（含2年）或已经调离公司的，（B）其案件责任。A.不再追究B.仍应当追究C.报经保监会批示后，再作决定是否追究D.根据违规情节，判断是否追究34、合规工作的目标是（E）A．建立有效的合规管理体系；B．开展合规审阅、咨询、督导检查、评价、报告等工作，强化合规风险管控；C．培育推广合规文化；D．与法律部门、风险管理部门协调配合，共同建立起公司风险防范的第二道防线。E．以上都是35.保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司总公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的（A）。A.业务部门和财务部门B.运营部门C.后援支持部门D.审计部二、多项选择题（67题）1、下列哪些票据不能作为报销票据？（ABCEF）A．人民解放军通用票据B．虚开经济事项的票据C．字迹、金额、印章不清晰的票据D．与开具单位经营范围相符的票据E、已经作废的票据F、无抬头或单位名称不完整、不准确的票据2、公司各类微信严禁发布以下信息：（ABCD）A、损害公司品牌形象的言论和信息。B、尚未对外公开披露的公司经营管理情况、公司内幕信息和商业机密。C、恶意诋毁或攻击行业、同业公司的信息。D、来源不明、内容不准确的信息。3、下列哪些经济事项须对客户身份进行识别？（AD）A.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的个人渠道、代理渠道或团体渠道新契约业务，须对客户身份进行识别。B.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上且以转账形式缴纳的个人渠道、代理渠道或团体渠道新契约业务，须对客户身份进行识别。C.整单单笔保险费金额人民币30万元以上且以转账形式缴纳的个人渠道、代理渠道或团体渠道新契约业务，须对客户身份进行识别。D.整单单笔保险费金额人民币20万元以上且以转账形式缴纳的个人渠道、代理渠道或团体渠道新契约业务，须对客户身份进行识别。4、人身保险公司存在下列情形之一的，一年内不予批准其新设分支机构：（ABD）A、发生重大违法违规问题或重大风险。B、高管人员被保监会撤销任职资格。C、受到保监会及各保监局给予的行政处罚合计达到3次（含）以上。D、上一年度发生非正常给付与退保事件。5、根据公司招标管理办法(2016版），公司大项支出招标项目范围包括：（ABC）A.单项金额在三万元(含)以上的印刷品B.单项金额在五万元(含)以上的物品及旅游方案等C.单项金额在十万元(含)以上的工程类项目D.单项金额在四万元（含）以上的印刷品6、保险公司宣传、销售人身保险新型产品时，不得存在以下行为：（BC）A、承诺保险条款保证利益。B、与客户或代理机构签订收益保证协议。C、使用“利息”“预期收益”等词语宣传产品。D、严格按照产品条款宣传产品的保险期限。7、保险公司高级管理人员，主要包括哪些人员：（ABCD）A.总公司总经理、副总经理和总经理助理B.总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人C.分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理D.支公司、营业部经理8、保险公司分支机构市场退出路径分为：（ABC）A、主动退出B、劝导退出C、强制退出D、协议退出9、投保人对下列人员具有保险利益：(ABCD)A.本人B.配偶、子女、父母C.前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属D.与投保人有劳动关系的劳动者10、人身保险公司赠送保险行为应当符合以下规定：（ABCD）A、赠送的人身保险产品仅限于意外伤害保险和健康保险，且保险期间不能超过1年。B、对每人每次赠送保险的纯风险保费不能超过100元。C、赠送保险行为要经过总公司批准。D、严禁以赠送保险为由，变相开展违法违规业务或进行不正当竞争。11、保险公司有下列情形之一的，应当经保险监督管理机构批准：（ABCD）A.变更名称B.变更公司或者分支机构的营业场所C.撤销分支机构D.国务院保险监督管理机构规定的其他情形12、金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款：（ABCD）A、未按照规定履行客户身份识别义务。B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录。C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。13、下列哪些属于保险公司及其工作人员严格禁止的行为？（ABCD）A.阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务B.给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益C.委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动D.故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益14、以下哪些属于公司规定的一票否决事项：（ABC）A、重大监管处罚B、重大内部舞弊案件及司法案件C、因重大突发事件处置不当造成严重后果D、13个月继续率低于考核值两个百分点15、关于手续费和佣金支付，下列哪些说法是正确的？（AC）A.保险公司只能向代理人、经纪人支付手续费和佣金B.特殊情况下，保险公司可以向投保人或其经办人员及其他有关人员支付手续费、佣金或回扣C.手续费一律通过银行转账支付，不得支付现金D.手续费可以向个人支付现金或银行储蓄存单16、以下哪些属于公司规定的纪律处分事项：（ABC）A、诫勉谈话B、通报批评C、警告D、免职17、关于个人保险代理合同管理制度，下列哪些说法是正确的？（ACD）A.保险公司和保险中介机构应当在个人保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，并经保险营销员确认B.个人保险代理合同的条款和用语中可以出现员工、工资、薪酬、底薪、工号等条款或者用语C.保险公司和保险中介机构应当将手续费（佣金）的支付标准及其调整情况及时告知保险营销员D.个人保险代理合同应当至少给保险营销员一份原件。个人保险代理合同丢失或者损毁的，应保险营销员的要求，保险公司和保险中介机构应当提供合同文本18、发生下列违规行为，应对相关责任人加重处罚：（ABCD）A、挪用、侵占保费或公司资金B、利用保险销售行为非法集资C、未经总公司授权，印制任何业务单证D、私刻印章、印鉴19、下列关于赠送保险的说法，哪些是正确的？（AC）A.寿险公司可以以促销或者公益事业为目的，赠送人身保险B.赠送保险活动必须得到省级分公司批准，并及时向当地保监局报告赠送保险的有关情况。严禁以赠送保险为由，变相开展违法违规业务或进行不正当竞争C.分公司所有对外捐赠活动必须以签报形式上报总公司审批D．向购买保险产品的投保人、被保险人赠送保险的，所赠送保险的保费不得超过该客户首年保费的10％；向普通消费者赠送保险的，对每人所赠送保险的保费不得超过100元；以公益事业为目的的赠送保险不受此金额限制20、以下行为属于销售误导行为：（ABCD）A、在营业网点或者利用产品说明会对有关保险产品的情况进行虚假宣传B、以保险产品即将停售为由进行宣传销售，实际并未停售C、以赠送保险名义宣传销售保险产品，实际并未赠送D、阻碍投保人接受回访，诱导投保人不接受回访或者不如实回答回访问题21、关于产品说明会，下列哪些说法是正确的？（ABCD）A．省级分公司应制定统一规范的产品说明会管理制度。产品说明会管理制度应报保监局备案。B.产品说明会应由分公司指定部门进行统一管理。C.产品说明会举办单位应保存产品说明会的声像资料，并对其真实性和完整性负责，声像资料应当全程正面摄录讲解人及其讲解课件，不得剪接编辑；D.公司应当采取技术手段提高摄录质量，确保声像资料的画面及其声音可以清晰再现产品说明会讲解情况。22、以下行为属于违反财务及资金管理的行为：（ABCD）A、代客户开立、保管收付费存折或银行卡B、以个人名义存储公司资金C、未按财务管理规定履行报销、支付手续，或手续不全进行报销、支付费用D、通过虚列培训费、会议费等方式，虚列各类业务或管理费、支出，套取、挪用、挤占佣金或手续费等费用或资金23、下列哪些内容，属于保险公司应当建立、健全的？(ABCD)A.反洗钱内部控制制度，B.保险营销员管理制度C.保险营销员管理档案D.投保提示相关制度24、以下行为属于违反采购管理的行为：（ABCD）A、超越授权权限或化整为零违反授权管理进行采购B、采购谈判招标走形式、内定供应商C、在激励方案兑现或其他采购中以次充好、收取回扣D、对应采用竞争方式采购而擅自采用单一来源方式采购或采购单一品牌限制充分竞争的25、下列说法，哪些是正确的？（ABC）A.保险公司、代理银行的保险兼业代理合同原则上要由总公司与总行签订B.省级分公司与省级分行签订保险兼业代理合同的，必须分别取得保险公司总公司和代理银行总行的授权；省级以下的保险公司、银行分支机构不得签订保险兼业代理合同C.代理手续费要通过保险公司省级分公司对代理银行统一转账支付，具备条件的要实现保险公司总公司集中统一向代理银行总行支付D.省级分公司以下的保险公司分支机构可以向银行支付手续费26、按照公司突发事件管理办法规定，以下说法正确的是：（ABCD）A、应对非正常退保、给付突发事件的应急预案，主要责任部门为运营管理部、运营规划与法人运营部、客户服务部。B、应对重大客户投诉事件的应急预案，主责部门为客户服务部。C、应对重大上访及群体性事件的应急预案，主责部门为行政管理部。D、应对涉嫌非法集资事件的应急预案，主责部门为法律合规与风险管理部和对应业务渠道主管部门。27、各保险公司应分别在本公司的公示、张贴《人身保险投保提示书基准内容》，并告知投保人《人身保险投保提示书基准内容》中所规定的相关内容。（ABC）A.网站B.营业网点C.所属代理网点D.职场28、保险机构高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的下列人员：（BC）A、分公司总经理、副总经理、总经理助理、总监B、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理C、支公司经理D、营销服务部经理29、下列哪些行为是严厉禁止的？（ABCD）A.现职保险营销人员单独招聘保险营销人员B.基层机构和基层人员在招聘保险营销人员过程中的误导行为和不实宣传C.现职保险营销人员单独举办招聘推介会、发布招聘信息D.现职保险营销人员单独面试他人30、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为：（ABCD）A．欺骗投保人、被保险人或者受益人及对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况。B．阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务。C、挪用、截留、侵占保险费。D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务。31、保险公司及其代理人进行产品宣传时，应注意：（ABCD）A．在宣传时应当全面介绍保险产品，尤其是其保障功能、保险利益的产生基础，并进行风险和费用提示B.不得将保险产品作为储蓄产品介绍C.不得套用“本金”、“存入”等概念，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比D.不得将本公司产品与其他公司的相关产品进行片面对比32、保险公司及其工作人员存在违反保险法的行为，保险监督管理机构可以对其处以何种处罚？（ABC）A.责令改正，罚款B.情节严重的，限制其业务范围，责令停止接受新业务C.情节严重的吊销其有许可证D.拘留或拘役33、保险公司及其分支机构应当依法使用经营保险业务许可证，对于保险业务许可证不得有下列那些行为：（ABC）。A.转让B.出租C.出借D.更换34、保险公司各项成本费用应据实列支，下列费用指出属于虚假费用列支的是：（ABD）A.报销虚假的差旅费、会议费，用于支付手续费或挪作他用。B.为本单位以外的其他单位或个人报销费用。C.超标准支付手续费。D.报销费用用于支付客户投诉产生的退保补差。35、保险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构不得套取费用，下列哪些方式属于惯用的套取方式？（ABCD）A.虚挂应收保险费B.虚开税务发票、C.虚假批改或者注销保单D.编造退保。36、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营行为应当符合：（ABCD）A.公司颞部管理制度B.诚实守信的道德准则C.行业自律规则D.监管制度规定37、下列哪些说法是正确的。（ABD）A.保险公司应当按照财务制度据实列支向商业银行支付的代理手续费B.保险公司不得以任何名义、任何形式向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用C.可以以业务推动费以及以业务竞赛或激励名义支付利益。D.保险公司支付手续费时，应当确保手续齐全。38、下列说法哪些是错误的：（ABD）A.委托中介机构开展业务不需要事先审查该机构的合法资质B.保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规C.机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决