银行业反洗钱操作规程

银行业反洗钱操作规程合同编号：__________甲方：（全称）地址：联系方式：乙方：（全称）地址：联系方式：鉴于：1.甲方为一家合法成立的银行，拥有合法的经营许可和金融业务资质；2.乙方为一家合法成立的企业或个人，具备与甲方进行业务往来的资格；3.双方均愿意遵守中华人民共和国法律法规，诚实守信，公平交易；4.甲方为了履行反洗钱义务，保护金融系统的安全稳定，维护国家金融秩序，保障客户的合法权益；5.乙方愿意接受甲方的反洗钱操作规程，共同防范洗钱风险；双方达成如下协议：第一条反洗钱义务1.1甲方应根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的要求，制定并实施反洗钱操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度。1.2甲方应依法对客户进行身份识别，核对客户身份证明文件，登记客户身份信息，留存客户身份资料，确保客户身份信息的真实、准确、完整。1.3甲方应对客户的交易行为进行监测，发现可疑交易及时报告给中国人民银行当地分支机构。1.4甲方应对涉嫌洗钱犯罪的客户采取包括但不限于拒绝提供服务、报告公安机关等措施，并协助有关部门进行调查。第二条乙方义务2.1乙方应如实提供身份信息，配合甲方进行身份识别。2.2乙方应按照甲方的要求，提供相关资料，协助甲方进行交易监测。2.3乙方不得利用甲方账户进行洗钱、恐怖融资等违法活动。2.4乙方发现涉嫌洗钱犯罪的行为，应及时通知甲方，并协助有关部门进行调查。第三条保密条款3.1除非依法应当向中国人民银行或其他监管部门报告的情况外，双方应对本合同的内容和签订过程予以保密，未经对方同意不得向第三方披露。3.2甲方应对乙方的身份信息和交易信息予以保密，不得泄露给无关的第三方。第四条违约责任4.1双方应严格遵守本合同的约定，如一方违反本合同，另一方有权要求违约方承担违约责任。4.2甲方如未依法履行反洗钱义务，导致乙方遭受损失的，乙方有权要求甲方承担相应的赔偿责任。第五条争议解决5.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第六条其他条款6.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。6.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.甲方金融业务许可证复印件3.乙方身份证复印件（若为企业，提供营业执照副本复印件）4.双方签署的保密协议5.反洗钱操作规程相关法律法规文件6.中国人民银行当地分支机构联系方式7.涉嫌洗钱犯罪报告模板二、违约行为及认定：1.甲方未依法履行身份识别义务，未核对客户身份证明文件，未登记客户身份信息，未留存客户身份资料。2.甲方未对客户交易行为进行监测，未及时报告可疑交易。3.甲方未对涉嫌洗钱犯罪的客户采取相应措施，未报告公安机关。4.乙方提供虚假身份信息，不配合甲方进行身份识别。5.乙方利用甲方账户进行洗钱、恐怖融资等违法活动。6.乙方未如实提供相关资料，协助甲方进行交易监测。7.双方泄露本合同内容和签订过程，未经对方同意向第三方披露。三、法律名词及解释：1.反洗钱：指金融机构为了防止犯罪分子通过金融手段清洗非法所得，采取的一系列措施。2.身份识别：指金融机构在为客户提供金融服务前，对客户的身份信息进行核验、登记和留存的过程。3.可疑交易：指在金融交易中，存在洗钱、恐怖融资等违法嫌疑的交易。4.洗钱：指通过各种手段，将非法所得转化为合法财产的行为。5.恐怖融资：指为恐怖活动提供资金支持的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在履行身份识别义务时，乙方不配合提供身份信息。解决办法：甲方应详细记录乙方不配合的情况，可拒绝提供服务，并向中国人民银行当地分支机构报告。2.问题：甲方在监测客户交易时，发现可疑交易。解决办法：甲方应立即报告给中国人民银行当地分支机构，并根据调查结果采取相应措施。3.问题：乙方利用甲方账户进行洗钱、恐怖融资等违法活动。解决办法：甲方应立即停止提供服务，报告公安机关，并协助有关部门进行调查。4.问题：双方在签订过程中泄露合同内容和签订过程。解决办法：双方应加强保密意识，签订保密协议，对泄露信息的行为进行追责。五、所有应用场景：1.甲方与乙方建立银行业务关系时。2.甲方