2024年3月合规培训测试专项试题

2024年3月合规培训测试专项试题1.自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时提示消费者如有销售人员介入进行营销推介，则应停止自助终端购买操作，转至（）内购买。严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。[单选题]*A、理财室B、销售专区(正确答案)C、手机银行D、网上银行2.自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时提示消费者如有销售人员介入进行营销推介，则应停止自助终端购买操作，转至（）内购买。严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。[单选题]*A、理财室B、销售专区(正确答案)C、手机银行D、网上银行3.《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》条款中“经营网点机构员工禁止性规定”:严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、（）、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、离岗（在营业场所内并且在本人视线及本人柜台监控界面范围内除外）。[单选题]*A、有价单证(正确答案)B、个人钥匙C、个人手机D、4.收集年满（）未成年人的个人信息前，应征得未成年人或其监护人的明示同意。[单选题]*A、12周岁B、14周岁(正确答案)C、16周岁D、18周岁5.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，（）。[单选题]*A、可根据情况选择销售B、一律不得销售(正确答案)C、可以销售D、可以销售，但销售后须补录信息6.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）给予告诫处理的，减发绩效不少于（）。[单选题]*A、2000元B、800元(正确答案)C、1000元D、400元7.按照《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》违反消费者权益保护规定，未按要求正确进行客户投诉分类，积分分值（）。[单选题]*A、1分B、2分(正确答案)C、3分D、4分8.按照《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》违反消费者权益保护规定，未按相关要求落实客户信息保护工作，积分分值（）。[单选题]*A、1分B、2分(正确答案)C、3分D、4分9.按照《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》，本办法自（）起施行。[单选题]*A、2023年4月1日B、2023年1月1日C、2023年3月1日(正确答案)D、2023年2月1日10.各银行机构务必按照人民银行成都分行支付结算处有关要求，在（）前准备好上月涉案账户核减材料[单选题]*A、每月10日前(正确答案)B、每月15日前C、每季10日前D、每季15日前11.自然人客户身份证件为非可联网核查的身份证件时（户口簿、港澳居民居住证、台湾居民居住证、外国人永久居留身份证除外），除有效身份证件外，还应要求客户提供至少（）种以上辅助身份证明材料[单选题]*A、三B、二C、一(正确答案)12..中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），给予开除或解除劳动合同的，减发（）绩效。[单选题]*A、4个月B、所有未发放(正确答案)C、5个月D、6个月13.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），责任人月平均绩效按本人上一年度全部（）减去基本工资和津贴补贴后的金额除以12确定，新员工减发绩效标准参照同岗位上一年度新入职员工绩效确定。[单选题]*A、积分B、工资C、薪酬(正确答案)D、奖励14.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），告诫的影响期为（），影响期内不得评优评先。[单选题]*A、6个月(正确答案)B、3个月C、4个月D、12个月15.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），警告的影响期为（），影响期内不得评优评先。[单选题]*A、5个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、12个月1.《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》七、经营网点机构员工禁止性规定:严禁营业终了不按规定由双人对（）、（）进行账实核对。*A、抽屉现金B、柜员尾箱现金(正确答案)C、机构尾箱现金(正确答案)2.《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》八、网络和自助服务平台人员禁止性规定:严禁对现金类自助设备的（）和（）不实行双人分管、分用，钥匙使用后不按规定入库（柜、箱）保管，钥匙、密码权限不实行（）和（），密码权限交接后不及时（）。*A、钥匙(正确答案)B、密码(正确答案)C、平行交接(正确答案)D、登记(正确答案)E、更新操作密码(正确答案)3.商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，对于（）的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。*A、消费异常(正确答案)B、交友复杂(正确答案)C、有不良嗜好(正确答案)D、家庭困难4.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交以下材料：*A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料；(正确答案)B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料；(正确答案)C、提取申请人的有效身份证件；(正确答案)D、提取申请人亲笔签名的承诺书。(正确答案)5.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），违反消费者权益保护管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（）。*A、未按要求及时转办和处理监管转办投诉、95580投诉、客户现场投诉、网点电话投诉等，造成负面舆情或其他不良后果的。(正确答案)B、未按规定处理客户投诉，损害客户、邮储银行或邮政企业权益的。(正确答案)C、未有效保护消费者信息的。(正确答案)D、消保内部考核结果严重不达标，或消保内部考核中发现严重侵害消费者权益的。(正确答案)6.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（）*A.因使用不文明语言（包括服务忌语）、不文明行为、服务态度恶劣引发客户投诉，经查证属实的。(正确答案)B.网点投诉处理过程中弄虚作假的。(正确答案)C.其他违反网点管理规定的行为。(正确答案)7.可疑客户柜面取现业务核实处置流程为？*A、核对取款人员是否为断卡涉案人员(正确答案)B、核对交易流水是否存在异常(正确答案)C、核实资金来源及取现用途(正确答案)D、提示电信诈骗法律责任(正确答案)8.涉案账户核减不合规可能是以下哪些问题？*A、未提供任何佐证资料(正确答案)B、佐证资料信息不可用(正确答案)C、银行管控时间晚于公安查冻扣时间(正确答案)D、卡内无余额，未成功拦截资金(正确答案)E、大额洗钱过程已完成，期间银行未拦截，仅拦截了犯罪分子最后转入的小额试探金额(正确答案)9.有权机关，人民银行、公安机关、人民检察院、法院、海关和税务机关要求开展客户持续识别的范围，包括：一是（）；二是（）；三是（）法院查冻扣中涉及刑事的查冻扣*A、人民银行的反洗钱行政调查(正确答案)B、海关和税务机关开展的查冻扣(正确答案)C、公安机关、人民检察院(正确答案)D、派出所和政府相关部门10.依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》的规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）等。*A、开户文件和印鉴的真实性(正确答案)B、开户申请人意愿的真实性(正确答案)C、开户办理人身份的真实性(正确答案)D、代办关系的真实性11.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险等业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同（）。*A、违规收取客户费用的。(正确答案)B、指导或代替客户在投保时留存非真实的联系方式的。(正确答案)C、接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的。(正确答案)D、代替客户接受保险公司电话回访的。(正确答案)12.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），第六十六条违反电子银行业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（）。*A、擅自查询、下载、打印电子银行客户信息的。(正确答案)B、使用电子银行进行非正常高频次交易的（非正常高频次交易为当月账务类交易笔数100笔以上且无正当理由的）。(正确答案)C、违规收取电子银行客户凭证工本费的。(正确答案)D、电子银行业务客户签约资料不真实、不完整的。(正确答案)13.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），第六十七条违反电子银行业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同（）。*A、代客户操作手机银行或以个人手机登录客户手机银行的，以及违规操作客户手机的(正确答案)B、私自留存应发放给客户的UKey、令牌等电子银行安全认证工具的。(正确答案)C、代客户在申请表上签字的。(正确答案)D、未按规定办理电子银行业务造成资金风险的。(正确答案)14.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），违反数字人民币业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（）。*A、代数字钱包申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选的。(正确答案)B、未按规定核实对公客户数字钱包开立真实意愿的，以及未对对公数字钱包客户开展尽职调查或落实不到位，造成不良后果的。(正确答案)C、未按规定对批量快速开立个人三类数字钱包业务相关资料进行核实，未与合作单位签订协议，未取得个人客户授权，导致业务资料不完整、不合规或不真实的。(正确答案)D、未按规定核实客户身份信息及业务真实性，造成不良后果的。(正确答案)15.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版），违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（）。*A、柜员与客户发生纠纷造成不良影响的。(正确答案)B、柜员在营业时间擅自离岗的。(正确答案)C、未经批准在非营业时间办理业务的。(正确答案)D、离柜系统工号未签退，未将现金、业务用章（含假币印章）、重要空白单证、个人名章等妥善保管的。(正确答案)1.办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关市级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)2.储蓄机构受理挂失后，必须立即停止支付该储蓄存款；受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的，储蓄机构与客户共同承担客户损失。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)3.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用本人业务系统权限办理业务。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)4.严禁将工作用包带入现金区。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)5.严禁输入密码时不进行有效的物理遮挡。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误6.网点当日发生的各类长、短款，必须当日挂账。长款不得侵吞，短款不得自补不报，不得以长补短[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误7.营业机构柜面发现假币时，必须由两名及以上具有有效反假货币资格的人员双人换手复核确认，当面予以收缴，严禁单人收缴，严禁在收缴过程中将假币带离客户视线，收缴过程中确保被收缴人不能接触假币。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误8.业务库实行双人管库制度。现金运营