2024年国开电大【本科】《个人理财》形考任务1234（含答案）

2024年最新国开电大（本科）《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定2.房地产的投资方式不包括()。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3.下列信息中属于客户的定量信息的是()。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征4.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+1C.T+2D.T+76.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销7.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克8.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税10.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税11.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期13.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业14.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资15.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值16.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系17.金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活18.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水19.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险20.信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权二、多选题(15题)21.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债22.信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税23.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉24.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人25.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划26.保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理27.家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期28.保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划29.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%30.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有()。A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失31.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税32.个人理财目标有以下几方面的特征:（）A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性33.购买银行理财产品的步骤包括:（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行34.根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费三、判断题(5题)36.带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。()A.正确B.错误37.市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。()A.正确B.错误38.封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。（）A.正确B.错误39.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（）A.正确B.错误40.货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收人距离当期时问越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误四、计算题(2题)41.张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少?42.小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%，那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少?五、简答题(1题)43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.D3.A4.A5.C6.B7.D8.A9.C10.B11.A12.D13.C14.D15.B16.D17.A18.A19.B20.A21.BCD22.ABC23.AC24.ABC25.ABCD26.BCD27.ABCD28.ABCD29.AD30.BCD31.BCD32.ABD33.ABCD34.CD35.ABCD36.B37.A38.A39.A40.B41.当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=（3600－2000）×10%－25=135元42.已知：C=20000，i=6%，t=10PV=C[1－（1+i）-t]/i×（1+i）=156033.85元FV=C[（1+i）t－1]/i×（1+i）=279432.85元43.股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。