我们身边的金融诈骗

我们身边的金融诈骗演讲人：日期：金融诈骗概述网络金融诈骗剖析电信金融诈骗揭秘实体场所金融诈骗防范识别与应对金融诈骗策略宣传教育与社会共治目录01金融诈骗概述金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取公私财物或金融机构信用的行为。定义金融诈骗具有手段多样、隐蔽性强、涉案金额大、社会危害严重等特点。特点定义与特点保险诈骗故意制造保险事故或虚构保险事故，骗取保险金。信用证诈骗通过虚构贸易背景、伪造单据等手段，骗取银行信用证款项。金融凭证诈骗使用伪造、变造的存单、汇款凭证等金融凭证进行诈骗。集资诈骗通过虚构项目、承诺高额回报等手段，非法吸收公众资金。票据诈骗利用伪造、变造的票据进行诈骗活动。常见类型及手段老年人投资者企业家其他群体受害者群体分析由于信息获取渠道有限、防范意识较弱，老年人容易成为金融诈骗的受害者。部分企业家在资金周转困难时，可能会寻求非法集资等途径，从而成为金融诈骗的受害者。追求高收益、缺乏风险意识的投资者容易陷入金融诈骗的陷阱。如学生、家庭主妇等也可能因不同原因成为金融诈骗的受害者。02网络金融诈骗剖析

钓鱼网站与虚假信息钓鱼网站通过伪造银行、支付平台等官方网站，诱导用户输入账号密码等敏感信息，进而窃取用户资金。虚假信息发布虚假的投资理财、贷款等信息，以高额回报为诱饵，骗取用户资金。邮件和短信诈骗发送伪造的银行或支付平台邮件、短信，诱导用户点击恶意链接或下载恶意软件，进而窃取用户信息或资金。通过冒充公检法机关，以涉嫌洗钱、账户异常等理由，要求用户将资金转入“安全账户”。冒充公检法通过冒充银行、支付平台等客服人员，以账户升级、解除限制等理由，诱导用户提供敏感信息或进行转账操作。冒充客服利用社交媒体等渠道，冒充用户好友或亲戚，以紧急情况为由请求转账或提供敏感信息。社交工程攻击冒充身份与诱导转账投资陷阱发布虚假的股票、期货、外汇等投资信息，以内部消息、专业指导为幌子，骗取用户投资款项。虚拟货币诈骗以高额回报为诱饵，诱导用户投资虚拟货币，然后通过操纵市场、恶意抛售等手段骗取用户资金。P2P网贷风险部分P2P网贷平台存在自融、资金池等违规行为，甚至涉嫌非法集资，一旦平台倒闭或跑路，投资者将面临资金损失风险。虚拟货币与投资陷阱03电信金融诈骗揭秘诈骗分子以“资金清查”为由，要求受害人将资金转入“安全账户”，从而骗取受害人的钱财。诈骗分子还可能通过伪造逮捕令、通缉令等法律文书，威胁恐吓受害人，迫使其转账汇款。诈骗分子通过拨打电话，冒充公检法机关或银行工作人员，声称受害人涉及洗钱、贩毒等犯罪活动，需要配合调查。冒充公检法与银行工作人员诈骗分子通过发送短信，声称受害人中了大奖，需要支付一定的“手续费”、“保证金”等费用才能领奖。诈骗分子假冒电商或物流客服，以商品质量问题、快递丢失等理由，诱骗受害人点击钓鱼链接或扫描二维码，从而盗取受害人的银行卡信息或骗取受害人的钱财。诈骗分子还可能通过社交媒体等渠道，冒充好友或亲戚，以“借钱”、“代付”等理由实施诈骗。短信中奖与假冒客服

话费充值与盗刷银行卡诈骗分子通过拨打电话或发送短信，声称受害人的手机话费不足或需要升级套餐，诱骗受害人提供银行卡信息或支付密码。诈骗分子利用伪造的银行卡或盗取的银行卡信息，通过ATM机或网上银行等渠道，盗刷受害人的银行卡资金。诈骗分子还可能通过恶意软件或钓鱼网站等手段，窃取受害人的网银账号、密码等敏感信息，进而实施盗刷行为。04实体场所金融诈骗防范123在ATM机旁操作时，注意遮挡键盘，防止密码被窥视。同时，不要随意丢弃交易凭条，以免泄露个人信息。保护个人信息注意检查ATM机是否有异常或附加的可疑设备，如摄像头、读卡器等。如果发现可疑情况，应立即停止使用并报告银行。警惕可疑设备按照ATM机的提示和银行规定的流程进行交易，不要轻信他人的指示或帮助，谨防诈骗分子利用热心助人进行诈骗。遵守交易流程ATM机旁防范技巧在办理柜台业务时，务必核实对方的身份信息，如工作证、身份证等。同时，注意保护自己的身份证件，不要随意交给他人。核实身份信息在办理业务前，要仔细了解业务内容、风险及费用等信息，确保自己清楚明白。对于不熟悉的业务，可以咨询银行工作人员或拨打银行客服电话进行确认。确认业务内容办理完业务后，务必妥善保管交易凭证，如存折、银行卡、回执单等。这些凭证是日后查询和核对交易记录的重要依据。保留交易凭证柜台业务办理注意事项了解非法集资和传销的特征01非法集资通常承诺给予高额回报，但往往无法兑现；传销则通过发展下线、缴纳会费等方式进行非法牟利。要警惕这些活动，避免上当受骗。谨慎投资理财产品02在购买投资理财产品时，要选择正规金融机构发行的产品，并仔细阅读产品说明书和合同条款，了解产品的风险收益特征。提高风险防范意识03不轻信陌生人的投资建议或承诺的高额回报，不参与非法集资和传销活动。同时，要关注金融监管部门发布的风险提示和警示信息，提高风险防范意识。防范非法集资和传销活动05识别与应对金融诈骗策略对陌生人的投资建议、高额回报承诺等要保持警惕，不要轻易相信。在进行金融交易前，要对金融机构和交易对手进行充分的调查和了解。不要随意点击不明链接或下载不明软件，以防恶意软件窃取个人信息。提高警惕性，不轻信陌生人不要将个人重要信息（如身份证号、银行卡号、密码等）随意透露给他人。在进行网上银行等操作时，要确保网络环境安全，避免使用公共WIFI等不安全网络。定期更换密码，增加密码复杂度，以提高账户安全性。保护个人信息，谨慎操作账户一旦发现自己可能遭受金融诈骗，要立即向当地公安机关报案。在报案过程中，要尽可能提供详细的信息和证据，如聊天记录、转账记录等。积极配合公安机关的调查取证工作，以便尽快追回损失并打击犯罪行为。及时报警，配合调查取证06宣传教育与社会共治确立金融监管部门在金融诈骗宣传教育中的主导地位，负责统筹协调、政策制定和监督实施。明确主导部门跨部门协作地方政府责任建立多部门参与的金融诈骗联防联控机制，加强信息共享、案件协查和联合惩戒。压实地方政府属地管理责任，将金融诈骗防范工作纳入社会治安综合治理考核体系。030201政府部门角色定位及职责划分利用电视、广播、报纸等传统媒体广泛宣传金融诈骗的危害、手法和防范措施。传统媒体渠道积极运用微博、微信、短视频等新媒体平台，以更加生动、直观的形式普及金融知识。新媒体平台结合案例分析、专家解读等多种形式，提高宣传内容的吸引力和说服力。宣传内容创新媒体宣传渠道拓展及内容创新03加强行业自律推动金融