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文档简介

金融机构防恐风险管理制度第一章总则为有效防范和控制恐怖活动对金融机构的风险，保障金融安全与稳定，维护国家经济安全和社会稳定，依据《反恐怖主义法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法律法规，结合金融行业的实际情况，制定本制度。金融机构应在防恐风险管理中落实主体责任，建立健全风险管理机制，确保各项措施落到实处。第二章适用范围本制度适用于本金融机构及其各分支机构、子公司、附属机构等所有业务部门。所有员工均应遵循本制度的相关规定，参与防恐风险管理工作。第三章管理目标防恐风险管理的主要目标包括：提高员工的风险识别能力，建立完善的风险预警机制，确保客户身份的真实性，防止恐怖分子利用金融系统进行资金洗钱和恐怖融资，维护金融交易的安全与合规。第四章管理规范1.客户身份识别在开展金融业务时，应严格实施客户身份识别制度，确认客户的真实身份信息，包括姓名、住址、联系方式、职业、资金来源等。对高风险客户应进行更为严格的审查。2.可疑交易监测建立可疑交易监测机制，定期对客户交易行为进行分析，关注异常交易、频繁的大额交易、资金流向不明的交易等。如发现可疑交易，应立即上报合规部门进行调查。3.内部培训与宣传定期组织防恐风险管理培训，提高员工的防范意识和技能。宣传国家相关法律法规及金融机构的内部管理规定，确保全员了解反恐风险管理的重要性。4.信息共享与合作加强与监管部门、其他金融机构、反恐机构等的沟通与合作，建立信息共享机制，及时通报可疑客户和可疑交易信息，形成合力，提高防恐能力。第五章操作流程1.客户尽职调查流程客户在开户时，需提交相关身份证明文件，工作人员应对其身份信息进行核实和记录。高风险客户需填写《高风险客户信息表》，并进行更为详细的调查。2.可疑交易上报流程一旦发现可疑交易，相关业务部门应立即填写《可疑交易报告》，并迅速上报合规部门，合规部门需在规定时间内进行评估并决定是否上报监管机构。3.风险评估与审查流程定期对金融产品和服务进行风险评估，识别潜在的恐怖融资风险。新产品推出前需进行合规审查，确保其符合反恐风险管理的相关要求。第六章监督机制1.内部审计建立内部审计机制，定期对防恐风险管理制度的执行情况进行检查和评估，发现问题及时整改。审计结果应形成书面报告，提交管理层。2.反馈与改进鼓励员工对防恐风险管理提出建议和意见，建立反馈机制，确保制度的持续改进和完善。定期召开防恐风险管理会议，分析总结经验教训。3.考核机制将防恐风险管理工作纳入员工绩效考核，建立考核指标，确保各级员工对防恐风险管理的重视程度和参与度。考核结果应与员工的奖金、晋升等挂钩。第七章其他条款本制度的解释权归金融机构合规部门，自颁布之日起实施。根据法律法规及行业标准的变化，适时对本制度进行修订，以保证其有效性和可操作性。附则本制度自发

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