银行个人理财服务合同及操作指南

银行个人理财服务合同及操作指南合同编号：__________甲方（银行）：________________地址：____________________联系方式：____________________地址：____________________乙方（客户）：________________地址：____________________联系方式：____________________地址：____________________第一章定义与术语1.1“银行”指甲方，即提供个人理财服务的金融机构。1.2“客户”指乙方，即接受银行个人理财服务的个人。1.3“个人理财服务”指银行为客户提供的包括投资、储蓄、保险、财务规划等在内的一系列理财服务。第二章服务内容2.1银行向客户提供以下个人理财服务：2.1.1投资咨询与建议；2.1.2财务规划与建议；2.1.3产品推荐与销售；2.1.4资产管理；2.1.5财务教育及培训。第三章权利与义务3.1银行的权利与义务：3.1.1银行有权根据客户的需求提供相应的个人理财服务；3.1.2银行应保证提供的服务符合法律法规及行业规范；3.1.3银行应保障客户的个人信息安全；3.1.4银行有权根据市场情况调整个人理财服务的种类及收费标准。3.2客户的权利与义务：3.2.1客户有权自主选择个人理财服务；3.2.2客户应提供真实、准确的个人信息；3.2.3客户应按照约定支付服务费用；3.2.4客户应遵守银行的相关规定，不得从事违法违规活动。第四章服务费用与支付4.1银行提供的个人理财服务收费标准如下：4.1.1投资咨询与建议：____元/次；4.1.2财务规划与建议：____元/次；4.1.3产品推荐与销售：____元/次；4.1.4资产管理：____元/月；4.1.5财务教育及培训：____元/次。4.2客户应在签订合同后____个工作日内支付服务费用，支付方式为____（现金、转账、信用卡等）。4.3如客户未按约定支付服务费用，银行有权暂停或终止提供个人理财服务。第五章服务期限与终止5.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。5.2在合同有效期内，双方如需提前终止合同，应提前____个工作日书面通知对方。5.3合同终止后，银行应停止提供个人理财服务，客户已支付的服务费用不予退还。5.4合同终止不影响双方已发生的权利义务及法律责任。第六章信息披露与隐私保护6.1银行应向客户充分披露以下信息：6.1.1个人理财服务的具体内容、操作流程、费用及可能产生的风险；6.1.2银行与客户之间的权利、义务和责任；6.1.3银行可能获得的利益及其来源；6.1.4银行与客户之间的纠纷解决方式。6.2银行应保证信息披露的真实性、准确性和及时性。6.3银行承诺采取以下措施保护客户隐私：6.3.1采取技术手段保证客户信息的安全性；6.3.2未经客户同意，不得向第三方披露客户个人信息；6.3.3加强员工培训，提高员工对客户隐私保护的意识。第七章风险揭示与告知7.1银行应向客户充分揭示个人理财服务可能产生的风险，包括但不限于：7.1.1市场风险；7.1.2信用风险；7.1.3流动性风险；7.1.4操作风险。7.2银行应保证客户充分理解风险揭示的内容，并在合同中予以确认。7.3银行应定期评估个人理财服务的风险状况，及时调整风险控制措施。第八章服务质量保障8.1银行应提供以下服务质量保障措施：8.1.1建立完善的服务流程，保证服务效率；8.1.2提供专业的客户服务团队，解答客户疑问；8.1.3定期对客户进行满意度调查，及时改进服务质量；8.1.4建立投诉处理机制，保证客户权益。8.2银行应保证服务质量符合法律法规及行业规范。第九章纠纷解决9.1双方应通过友好协商解决在个人理财服务过程中发生的纠纷。9.2如协商无果，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。9.3在纠纷解决过程中，银行应提供个人理财服务，除非法律法规另有规定。第十章其他条款10.1本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。10.2本合同的修改、补充必须采用书面形式，并由双方共同签署。10.3本合同的解除、终止或失效，不影响双方依照法律规定和合同约定所享有的权利和承担的义务。10.4本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同一式两份，双方各执一份。第十一章合同的变更和转让11.1任何一方要求变更本合同的内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订书面变更协议。11.2在未经对方书面同意前，任何一方不得将本合同项下的全部或部分权利和义务转让给第三方。第十二章违约责任12.1如果任何一方违反本合同的任何条款，守约方有权要求违约方支付违约金，并有权要求赔偿因此造成的损失。12.2如果因银行的原因，未能按照约定提供个人理财服务，银行应退还客户已支付的服务费用，并支付相当于服务费用____%的违约金。第十三章不可抗力13.1如果发生不可抗力事件，受影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供证明。13.2因不可抗力事件导致无法履行本合同的，受影响的一方不承担违约责任，但应及时恢复履行。第十四章通知与送达14.1双方的任何通知或其他通信，应以书面形式进行，并通过邮件、挂号信或快递等方式送达对方指定的地址。14.2通知在发送之日视为已送达，但如果发送日不是工作日，则通知应在下一个工作日送达。第十五章法律适用和争议解决15.1本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国的法律。15.2双方因本合同的签订、效力、解释、履行或终止发生的任何争议，应首先通过友好协商解决；如果协商不成，任何一方均有权将争议提交至合