北京市个人理财协议书

北京市个人理财协议书本合同目录一览1.个人理财服务内容1.1理财规划1.2投资建议1.3资产管理1.4财务咨询2.服务对象与范围2.1服务对象2.2服务范围2.3服务期限3.理财顾问职责3.1专业素质3.2保密义务3.3合规操作3.4持续服务4.客户权益保障4.1信息披露4.2风险评估4.3自主决策4.4投诉处理5.理财产品选择与购买5.1产品选择5.2购买流程5.3产品风险揭示5.4购买确认6.投资收益与风险6.1预期收益6.2风险承担6.3收益分配6.4风险控制7.费用与支付7.1服务费用7.2费用支付方式7.3费用调整7.4费用退还8.合同的生效、变更与解除8.1合同生效8.2合同变更8.3合同解除9.违约责任9.1违约行为9.2违约责任9.3违约赔偿10.争议解决10.1争议类型10.2解决方式10.3争议处理机构11.法律适用与管辖11.1法律适用11.2管辖法院12.其他约定12.1保密条款12.2知识产权12.3不可抗力13.合同的签署与保存13.1签署方式13.2合同副本13.3保存期限14.附则14.1合同修改14.2合同解除14.3合同终止第一部分：合同如下：第一条个人理财服务内容1.1理财规划理财顾问根据客户的财务状况、风险偏好、投资目标和人生规划，为客户制定个性化的理财规划方案，包括但不限于资产配置、投资策略、退休规划等。1.2投资建议理财顾问为客户提供的投资建议应基于客户的风险承受能力、投资目标和市场状况，为客户选择合适的投资产品，提供产品购买、持有和赎回的建议。1.3资产管理理财顾问应根据客户的理财规划，协助客户进行资产的管理，包括但不限于资产配置、投资调整和风险控制等。1.4财务咨询理财顾问为客户提供财务咨询服务，包括但不限于税收规划、保险规划、财产传承等。第二条服务对象与范围2.1服务对象本协议的服务对象为具有完全民事行为能力的自然人。2.2服务范围本协议的服务范围包括理财规划、投资建议、资产管理和财务咨询等。2.3服务期限本协议的服务期限为一年，自双方签署之日起生效。除非一方提前终止本协议，否则本协议自动续约一年。第三条理财顾问职责3.1专业素质理财顾问应具备专业的理财知识和技能，为客户提供专业的理财服务。3.2保密义务理财顾问应对客户的个人信息和财务状况予以保密，未经客户允许，不得向任何第三方透露。3.3合规操作理财顾问应遵守相关法律法规和行业规范，进行合法合规的操作。3.4持续服务理财顾问应持续关注客户的投资状况和市场变化，及时调整客户的理财规划，为客户提供持续的理财服务。第四条客户权益保障4.1信息披露理财顾问应向客户提供真实、准确、完整的理财产品信息和相关市场信息。4.2风险评估理财顾问应根据客户的风险承受能力和投资目标，为客户进行风险评估，并选择合适的投资产品。4.3自主决策客户有权根据理财顾问提供的理财建议自主做出投资决策，理财顾问不得强迫客户购买任何理财产品。4.4投诉处理客户如对理财顾问的服务有异议，可以向公司投诉，公司将按照相关程序及时处理客户的投诉。第五条理财产品选择与购买5.1产品选择理财顾问应根据客户的理财规划、风险承受能力和投资目标，为客户选择合适的理财产品。5.2购买流程客户同意购买理财产品后，理财顾问应协助客户完成购买流程，包括填写购买申请、签署相关文件等。5.3产品风险揭示理财顾问应在购买前向客户揭示理财产品的风险，确保客户了解并认可产品的风险。5.4购买确认理财顾问应确认客户的购买申请和购买流程符合相关规定，并将购买结果及时告知客户。第八条合同的生效、变更与解除8.1合同生效本协议自双方签署之日起生效。双方应按照本协议的约定履行各自的义务。8.2合同变更本协议的变更应由双方协商一致，并以书面形式作出。未经双方同意，任何一方不得单方面变更本协议。8.3合同解除（1）双方协商一致解除；（2）一方严重违反本协议，另一方有权解除；（3）因不可抗力导致本协议无法履行，双方均可解除。第九条违约责任9.1违约行为一方违反本协议的约定，应承担违约责任。9.2违约责任违约方应承担守约方的损失赔偿责任，具体赔偿金额由双方协商确定。9.3违约赔偿违约方应按照守约方的实际损失金额赔偿，如果实际损失金额难以确定，违约方应支付一定的赔偿金。第十条争议解决10.1争议类型本协议项下产生的争议，包括但不限于合同履行、合同变更、合同解除等。10.2解决方式双方应通过友好协商解决争议。如果协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。10.3争议处理机构本协议争议的处理机构为合同签订地人民法院。第十一条法律适用与管辖11.1法律适用本协议的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院本协议产生的任何争议，双方均同意由合同签订地人民法院管辖。第十二条其他约定12.1保密条款双方应对本协议的内容和签署过程予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。12.2知识产权本协议涉及的任何知识产权，包括但不限于商标权、专利权、著作权等，均归双方各自所有。12.3不可抗力不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、社会事件等。因不可抗力导致本协议无法履行或部分履行，双方应协商解决。第十三条合同的签署与保存13.1签署方式本协议一式两份，双方各执一份。双方签字或盖章后，本协议即刻生效。13.2合同副本双方应妥善保存本协议的正本，如副本与正本内容不一致，以正本为准。13.3保存期限本协议的保存期限为五年。第十四条附则14.1合同修改本协议的修改应由双方协商一致，并以书面形式作出。14.2合同解除任何一方未履行本协议项下的义务，另一方均有权解除本协议。14.3合同终止（1）双方协商一致终止；（2）一方严重违反本协议，另一方有权终止；（3）因不可抗力导致本协议无法履行，双方均可终止。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1第三方概念本合同所称第三方，是指除甲乙方之外，参与本合同项下理财服务过程的各方，包括但不限于理财产品提供商、中介机构、评估机构等。15.2第三方责任第三方应按照相关法律法规和合同约定，履行其在理财服务过程中的义务，并对因其过错导致的损失承担责任。15.3第三方权利第三方享有根据本合同和其与甲乙方签订的合同约定的权利。第十六条第三方介入后的额外条款及说明16.1第三方选择甲乙方应根据自身的理财需求和风险承受能力，选择合适的第三方。16.2第三方评价甲乙方有权对第三方进行评价，包括但不限于服务态度、专业水平、服务质量等。16.3第三方更换甲乙方如对选定的第三方不满意，有权在合同约定的范围内更换第三方。16.4第三方责任限额甲乙方应与第三方明确约定其责任限额，包括但不限于赔偿限额、责任范围等。第十七条第三方与其他各方的关系17.1第三方与甲乙方第三方应独立向甲乙方提供服务，并对其提供的服务承担责任。17.2第三方与理财顾问第三方应按照理财顾问的合理要求，提供必要的支持和协助。17.3第三方与理财产品提供商第三方应按照理财产品提供商的约定，履行其在理财服务过程中的义务。第十八条第三方介入后的争议解决18.1争议类型本合同项下因第三方介入产生的争议，包括但不限于服务质量、责任限额等。18.2解决方式双方应通过友好协商解决争议。如果协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。18.3争议处理机构本合同争议的处理机构为合同签订地人民法院。第十九条第三方介入后的法律适用与管辖19.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。19.2管辖法院本合同产生的任何争议，双方均同意由合同签订地人民法院管辖。第二十条第三方介入后的其他约定20.1保密条款双方应对本合同的内容和签署过程予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。20.2知识产权本合同涉及的任何知识产权，包括但不限于商标权、专利权、著作权等，均归双方各自所有。20.3不可抗力不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、社会事件等。因不可抗力导致本合同无法履行或部分履行，双方应协商解决。第二十一条第三方介入后的附则21.1合同修改本合同的修改应由双方协商一致，并以书面形式作出。21.2合同解除任何一方未履行本合同项下的义务，另一方均有权解除本合同。21.3合同终止（1）双方协商一致终止；（2）一方严重违反本合同，另一方有权终止；（3）因不可抗力导致本合同无法履行，双方均可终止。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财产品说明书详细描述理财产品的性质、风险、预期收益等信息，由理财产品提供商提供。附件二：理财顾问资质证明证明理财顾问的专业资质和经验的文件，包括但不限于职业资格证书、工作经历等。附件三：客户风险评估表详细记录客户的风险承受能力评估结果，由理财顾问填写。附件四：理财规划方案详细描述客户的理财规划方案，包括但不限于资产配置、投资策略等。附件五：第三方服务协议甲乙方与第三方签订的服务协议，明确双方的权利和义务。附件六：第三方评价报告对第三方提供的服务进行评价的报告，包括但不限于服务质量、专业水平等。附件七：合同修正案对本合同的修改和补充，由双方签署。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.未按约定提供服务；2.服务不符合约定的质量标准；3.未按约定时间履行义务；4.泄露客户个人信息；5.违反法律法规和行业规范。违约责任认定：违约责任认定标准如下：1.违约方的违约行为导致合同无法履行，对方有权解