2022年自贸工程师（初级）考试题库

2022年自贸工程师（初级）考试题库（完整

版）

一、单选题

1.在离岸公司授信业务用信审核中，离岸公司授信业务信用运营工作主要事项中,

说法错误的是：

A、审核授信发放前提条件是否落实

B、对授信额度进行使用控制

c、对贷款资金进行支付审核:授信批复如启需求）

D、不需要对抵质押物权证和授信文件资料保管

答案：D

2.对于BB和B级客户,常规贷后检查频率提高到至少一次

A、一个月

B、二个月

C、每季

D、每半年

答案：B

3.0DI备案机关应当在受理延期申请之日起一个工作日内作出是否同意延长备

案通知书有效期的书面决定。

A、7

B、30

C、90

D、365

答案：A

4.人民银行对全国版跨境双向人民币资金池实行上限管理,跨境人民币资金净流

入额上限二资金池应计所有者权益X宏观审慎政策系数(审慎系数从0.1调到0.

5)o资金池应计所有者权益增加超过()的,经主办企业申请,结算银行可以为其调

增跨境人民币资金净流入额上限。

Av10%

B、20%

C、30%

D、50%

答案：B

5.关于《自由贸易试验区临港新片区总体方案》中要求的建立全面风险管理制度,

以下说法错误的是：

A、强化重点监管区域

B、加强信用分级管理

C、强化边界安全

D、加强制度创新

答案：D

6.对于自由贸易账户与()之间的资金流动根据有限渗透加严格管理的原则按跨

境业务实施管理。

A、境外账户

B、境内区外的非居民机构账户

C、自由贸易账户

D、境内（含自贸区内）其他银行结算账户

答案：D

7.融资性对外担保业务,指我行作为一应申请人要求以保函或备用信用证形式

向债权人书面作出的、具有法律约束力、承诺按照担保合同约定履行相关融资性

付款义务,并可能产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担

保行为。。

A、担保人

B、非担保人

C、反担保人

答案：A

8.以下哪个行业的客户不得向我行办理内存FT贷款

A、贸易

B、酒店

C、芯片

答案：B

9.以下关于FT账户的划转,错误的是？

A、FTN向FTE账户划外币是允许的

B、FTN与FTE账户之间只能划人民币

C、FTE账户与境内普通账户之间划转只能用人民币

D、FTE账户之间可用本外币结算

答案：B

10.以下关于跨境双向人民币资金池账户管理要求正确的是

A、开立人民币专用存款账户,专门用于办理跨境双向人民币资金池业务

B、账户内资金投资有价证券，金融衍生品以及非自用房地产

C、用于购买理财产品

D、向非成员企业发放委托贷款

答案：A

11.164担保人为第三方债务人向债权人提供物权担保,构成内保外贷或外保内

贷的,应当按照一相关规定办理担保登记手续,并遵守相关规定。

A、内保外贷

B、境内担保规定

C、境外担保规定

D、都可

答案：A

12.上海国际黄金交易中心0以中国人民银行公布的同期活期利率对会员存入金

交所国际板保证金账户中的资金进行结息。

A、按年

B、按季

C、按协议

D、根据协商

答案：B

13.境内个人可作为——并参照非银行机构办理内保外贷业务。

A、债务人

B、担保人

C、债权人

D、借款人

答案：B

14.上海自贸版和全功能型版资金池的服务对象为包含区内企业(含财务公司)在

内的，以资本关系为主要联结纽带，由()等存在投资性关联关系成员共同组成的

跨国集团公司。

A、母公司、子公司、参股公司

B、母公司、子公司

C、参股公司、股东

D、母公司、参股公司

答案：A

15.上海自贸区分行在自贸区分账核算单元开立代理资金专用账户(FTE),用于代

理客户交易保证金()，并报备金交所国际板。

A、结算账户

B、保证金账户

C、过度账户

D、内部户

答案：B

16.资金池交易中,境内企业与境外企业或境外成员企业间划转,资金归集主体属

于跨国公司境内子公司的,交易编码为()

A、、822030-境外存入款项

B、、822020-获得境外贷款

C、、D40000-经常转移

D、、622021/622022

答案：D

17.17、金融机构试验区分账核算单元因向自由贸易账户提供兑换服务而产生的

本外币头寸应在()或()进行平盘。

A、区内、境外

B、区外、境外

C、区内、境内

D、区外、境内

答案：A

18.全功能型跨境双向人民币资金池主办企业为自贸区企业或()

A、境外机构

B、境内区外机构

C、境内居民

D、境外居民

答案：A

19.汇出汇款项下代付业务包括货物贸易项下代付一

A、货物贸易项下代付和服务贸易项下代付

B、仅限货物贸易项下代付

C、仅限服务贸易项下代付

答案：A

20.对于级客户,检查频率提高到至少二个月一次；

A、CCC

B、BB和B

C、C

D、B

答案：B

21.关于自由贸易账户与境内非居民账户之间资金划转的表述错误的是

A、遵循一线宏观审慎原则；

B、履行展业三原则；

C、履行三反义务；

D、遵循二线有限渗透、严格管理的原则。

答案：D

22.离岸保证金质押担保项下离岸直贷业务下，借款人与出质人应具备清晰的股

权控股或被控股关系（即一方至少控制另一方一以上股权;如不满足该比例要

求，则一方需为另一方实控人。

A、50%

B、20%

C、40%

D、10%

答案：A

23.离岸账户（）收付现钞，（）办理结售汇业务（经监管机构批准的除外）。

A、可以，可以

B、可以，不得

C、不得，不得

D、不得，可

答案：C

24.涉及特定高风险业务的自由贸易账户内资金()

A、自由兑换

B、按照中国人民银行上海总部的规定条件进行兑换

C、不可兑换

D、按照外汇管理局的规定进行兑换

答案：B

25.《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的通知》中规定的

离岸经贸说法不正确的是

A、同一合同上下游必须通过同一自由贸易账户办理收支结算

B、可以错币种进行

C、必须同币种进行

D、名单内企业在自由贸易账户办理和非自由贸易账户应按各自政策执,不得混用。

答案：C

26.金融机构试验区分账核算单元可以通过内部联行往来的方式在其境内法人机

构开立人民币清算专用账户,用于系统内及跨系统清算。以下哪项条件不是该账

户的日常管理应满足：

A、FTU清算账户日末余额W该日清算收支净收额的10%*宏观审慎调节参数

B、FTU清算账户月内日终累计净额W20亿元人民币

c、FTU清算账户按月的日余额累计WO

D、FTU清算账户月内日终累计净额W1O亿元人民币

答案：B

27.5.以下关于自贸版资金池资金来源的说法正确的是()

A、贷款资金可以入池

B、发债资金可以入池

C、境外上市募集资金可以入池

D、他行贷款可以入池

答案：C

28.区内、境外机构在上海清算所开立自贸区跨境债券专用托管账户的,应向

备案。

A、中国人民银行总部

B、中国人民银行上海总部

C、外管局

D、浦东新区管委会

答案：B

29.以下哪些情况不属于交易监测需重点注意的情况：

A、资金池专户有与池外账户直接汇划的情况

B、资金池专户有与池内账户直接汇划的情况

C、资金单向流动超过1年

D、交易金额超过1亿(含)人民币

答案：B

30.信用证结算方式下的离岸福费廷业务的受益人一般不包括

Ax非居民

B、居民

C、我行

答案：C

31.外汇局对内保外贷和外保内贷实行——管理。

A、登记

B、备案

C、审计

D、检查

答案：A

32.《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展

的意见》关于促进金融支持长三角一体化发展说法未提及的是：

A、推动金融机构跨区域协作

B、提升金融配套服务水平

C、将临港金融措施复制推广到长三角地区

D、建立健全长三角金融政策协调和信息共享机制

答案：C

33.资金池交易中,境内成员企业间划转，交易编码应填写()

A、D.60002-集团成员公司之间资金集中管理

B、822020-获得境外贷款

C、D.40000-经常转移

D、822030-境外存入款项

答案：A

34.单位存款报送中对方为五类账户时,填写FT主账号一应填写主账户()账号。

A、人民币

B、美元

C、外币

D、以上都不是

答案:A

35.外汇局对境内机构跨境担保业务进行核查和检查,担保当事各方、境内银行应

按照--要求提供相关资料。

Ax外汇局

B、人民银行

C、发改委

D、都需要

答案：A

36.自贸分账核算单元跨境同业活期存款采用积数计息法,按—结息

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：C

37.《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的通知》中规定的

离岸经贸目前不包括以下哪种类型：

A、货物转手买卖

B、离岸加工贸易

C、服务转手买卖

D、资本转让

答案：D

38.自贸分账核算单元跨境同业存款业务的客户归口管理部门是

A、总行资产负债管理部

B、总行国际业务管理部(离岸业务部)

C、总行金融机构部

D、总行金融市场部

答案：A

39.自由贸易账户中的资金余额0纳入现行外债管理。

A、本币

B、外币

G本外币均

D、本外币均暂不

答案：D

40.1、以下关于VIE架构企业的特点不正确的是()

A、通过协议控制境内实体

B、境外通常有大量风投款

C、境内实体企业与境外SPV具有同一实际控制人

D、企业之间都具有明确的股权关系

答案：D

41.外汇买卖业务是指分账核算单元发生的人民币与外币、外币与外币之间的即

期兑换交易信息,包括对客结售汇、（）的平仓业务。

A、其他分账核算单元

B、海外银行机构之间

C、外汇买卖业务

D、以上都是

答案：D

42.4、参与上存与下划归集的人民币资金应为企业产生自（）和实业投资活动的现

金流。

A、生产经营活动

B、融资活动

C、贷款所得

D、发债资金

答案：A

43.自贸分账核算单元跨境同业活期存款采用积数计息法,按—计息

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：A

44.现阶段FTN结构性存款产品要求单个客户认购金额在0人民币以上,单一产

品成立规模在1亿人民币以上。

A、100万

B、300万

C、500万

Dv1000万

答案：C

45.自由贸易账户信息应由0按中国人民银行上海总部有关规定报送。

A、客户

B、各营业网点

C、总行

D、营销人员

答案：B

46.关于《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的通知》中事

中事后管理要求,哪个是正确的？

A、银行应定期回访

B、检查的频率为每半年一次

C、检查业务的比例为20%

D、相关工作底稿不用保存备查

答案：A

47.客户符合以下哪项条件的，应认定为合规关注客户:

A、公司注册地或资金往来国家（地区）属于《关于转发总行〈关于印发《上海浦

东发展银行反洗钱敏感名单管理办法》的通知〉的通知》（浦银上海发〔2018〕3

58号）所明确的国家风险名单，但不属于其中禁止类名单的国家（地区）；

B、公司业务的商品流通方式及其资金交易模式符合洗钱交易特征，但经调查确认

实质上并不涉及洗钱交易的；

C、单一自然人股东或单一自然人董事的自然人独资公司；

D、以上都是

答案：D

48.自贸分账核算单元跨境同业存款的结息日和利息转账支付日分别为

A、每季度末月的10日，每季度末月的11日

B、每季度末月的5日，每季度末月的6日

C、每季度末月的15日，每季度末月的16日

D、每季度末月的20日，每季度末月的21日

答案：D

49.面向自贸区区内和境外市场参与者发行的自贸债券,应在一认可的交易场

所进行交易流通。。

A、中国人民银行

B、上清所

C、中债登

D、外管局

答案：A

50.存款人名称、法定代表人:单位负责人）、董事、注册地址等客户信息发生变

更的,应在（）个工作日内向本行提出变更申请。

A、1

B、2

C、5

D、15

答案：C

51.本外币自由贸易账户由开户银行,通过（）等方式进行银企对账。

At当面

B、邮寄

C、电子渠道

D、以上均可

答案：D

52.0DI项目申请报告应当不包括以下内容：

（一）投资主体情况；

（二）项目情况，包括项目名称,投资目的地、主要内容和规模、中方投资额等；

（三）项目对我国国家利益和国家安全的影响分析；

0DI项目申请报告应当包括以下内容：

A、投资主体情况；

B、项目情况，包括项目名称、投资目的地、主要内容

和规模、中方投资额等；

C、项目对我国国家利益和国家安全的影响分析;

D、投资主体关于项目非真实性的声明。

答案：D

53.自由贸易账户应通过中国人民银行的支付清算系统或同城综合支付系统办理

跨行()资金收付。

A、人民币

B、外币

C、人民币及外币

答案：A

54.《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的通知》中规定的

离岸经贸说法正确的是：

A、同一合同上下游可以在不同账户体系结算

B、可以错币种进行

C、必须同币种进行

D、名单内企业在自由贸易账户办理和非自由贸易账户办理离岸经贸业务均可按

照该文件执行。

答案：B

55.客户至少满足以下哪项条件的,可认定为重点客户：

A、获得国家有关部委及其授权机构合法批复设立的境外公司；

B、实际控制人为国内地级市以上国资企业的境外公司；

C、公司自身或实际控制人为行业龙头(行业龙头是指在某个行业中,对同行业的

其他企业具有很深的影响、号召力和一定的示范、引导作用,并对该地区、该行

业或者国家做出突出贡献的企业)、上市公司等符合总行引入客户标准的企业;

D、以上都可以

答案：D

56.客户甲到我行办理内存FT贷款,用于其境外子公司的对外并购。该交易的对

价为1亿美元,100%股权收购,则客户甲最多可借入

A、0.5亿美元

B、0.6亿美元

GC8亿美元

答案：B

57.除重点客户和合规关注客户之外的客户均列为常规客户。在资料齐全的情况

下,原则上在工作日内为常规客户完成开户。

A、5个

B、10个

G15个

D、20个

答案：A

58.我行反洗钱涉敏业务风险排查话术规范指弓I明确,在与客户沟通过程中,严禁

使用不恰当的话语造成歧义或激化矛盾。对话中严禁出现类似于以下的内容：

A、禁止使用威胁、恐吓客户的语言。

B、禁止指导、帮助、暗示客户修改或隐藏风险信息。

C、禁止将责任归给监管机构。

D、禁止将责任全部归给总行。

E、禁止由于客户属于特定国家而终止业务,不允许在任何公开场合摆放涉及禁止

类业务国家/地区清单,更不允许向客户提供相关清单。

F、禁止为完成排查工作错误引导客户填写信息,敷衍了事。

G、以上均对

答案：G

59.离岸约定存款最低存续金额为

Av1000万美元

B、2000万美元

C、3000万美元

答案：A

60.为掌握离岸授信客户的风险状况、最新变化,及早发现预警信号而进行的检查

属于：

A、用途检查

B、常规检查

C、外部检查

答案：B

61.同业福费廷的承兑行未能及时支付足额本息的,原则上罚息点数不低于

A、1%

B、1.5%

C、2%

答案：C

62.规定日期内客户未提款或提款不足已发放贷款资金占比的,应在银行放款日

后的()个月内对授信资金用途进行再次检查。

A、1

B、2

C、3

答案：A

63.应对经济下行压力,有效利用一一,鼓励资信状况好、偿债能力强的企业发行

外债,募集资金根据实际需要自主在境内外使用…

A、境外低成本资金

B、境内低成本资金

C、境内外低成本资金

D、境内有效资金

答案：A

64.符合条件的境内、外机构，可申请在上海清算所开立自贸区跨境债券专用托管

账户，直接参与自贸区债券业务

A、自贸区跨境债券专用托管账户

B、自贸区跨境债券专用结算账户

C、跨境债券专用结算账户

D、独立监管账户

答案：A

65.FT结构性存款的推出是推动我行负债增长的重点产品之一同时是获取的利

器

A、新增存款

B、存量存款

C、新增贷款

D、存量负债

答案：A

66.关于全功能型跨境资金池的说法,下列说法正确的是()

A、可以个案沟通VIE架构企业搭池

B、只能接受日间透支服务

C、账户资金不能购买理财产品

D、账户资金可用于非自用房地产和股票市场投资

答案：A

67.下列哪一项不属于风险出让银行应提供的相关单据

A、合同

B、提单

C、信用报告

答案：C

68.同一非金融机构自由贸易账户与其开立的境内其他银行结算账户之间,不可

办理以下业务项下的人民币资金划转：

A、资本项下业务。

B、偿还自身名下且存续期超过6个月(不含)的上海市银行业金融机构发放的人

民币贷款，偿还贷款资金必须直接划入开立在贷款银行的同名账户。

C、新建投资、并购投资、增资等实业投资。

D、中国人民银行上海总部规定的其他跨境交易。

答案：A

69.区内个人是指在试验区内工作,并由其区内工作单位向中国税务机关代扣代

缴()以上所得税的中国公民。

A、6个月

B、一年

C、18个月

D、两年

答案：B

70.下列关于企业搭建VIE架构的原因正确的是()

A、资金外流

B、外资企业行业负面清单原因

C、IP牌照原因

D、逃避税收

答案：B

71.全功能型跨境双向人民币资金池支持0透支

A、日间

B、夜间

C、隔夜

D、日间和隔夜

答案：D

72.同业业务分中心（上海）应做好FT同业业务台账管理及授信限额监测工作,并

于每季末向报送FT同业业务台账及授信限额使用情况。

A、总行资产负债管理部

B、总行国际业务管理部（离岸业务部）

C、总行金融机构部

D、总行金融市场部

答案：D

73.156担保人为第三方债务人向债权人提供物权担保,构成内保外贷或外保内

贷的,应当按照一相关规定办理担保登记手续,并遵守相关规定。

A、内保外贷

B、境内担保规定

C、境外担保规定

D、都可

答案：A

74.银行应加强对优质客户名单企业办理业务的持续跟踪和管理,实施动态监控

制度，以下说法错误的是：（D）

A、银行应至少每半年开展一次对客户业务的尽职调查

B、其中被抽查客户不得低于优质客户名单总量的10%（含）

C、单个客户被抽查业务笔数不得低于该客户在该行以简化流程办理业务笔数的

前10%（含）的大额业务

D、银行应至少每年开展一次对客户业务的尽职调查

答案：D

75.最少可以指定几家企业开立跨境人民币资金池业务？

Ax1家

B、2家

C、3家

D、5家

答案：C

76.对于资金调入超过多久未全部归还的情况,需要重点关注？

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、12个月

答案：D

77.单位存款报送中对方账号以()开头,国别代码填非中国。

A、、FTE

B、、FTI

C、OSA

D、FTZ

答案：C

78.金交所国际板保证金运行模式,我行对代理客户的资金管理遵循金交所国际

板保证金()。

A、开放运行模式

B、半开放运行模式

C、封闭运行模式

D、半封闭运行模式

答案：C

79.为便利引进海外人才,服务具有全球影响力的科技创新等中心的建设,支持金

融机构在分账核算单元不可为以下哪类人员开立账户？

A、符合相关认定标准的外籍高层次人才；

B、不在上海科技创新职业清单内机构就业、但持有境外永久居留证的中国籍人

才；

C、在中国注册的国际性组织中工作并按国际雇员管理的个人；

D、其他符合条件的在上海科技创新职业清单内机构就业境外个人等。

答案：B

80.可以发行自贸债的区内机构不包括在自贸区内依法设立的一

A、事业单位

B、金融机构发行的产品

C\私募基金

D、非金融企业

答案：A

81.规定日期内客户未提款或提款不足已发放贷款资金比例()的银行应对授信资

金用途进行再次检查？

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

答案：C

82.贵金属实物出入库是指本行接受签约客户委托，将金交所国际板指定仓库内、

客户名义下的贵金属实物提出并交付给()，或将其持有贵金属实物存入指定仓库

的行为。

A、银行

B、货运公司

C、客户

D、交易所保管库

答案：C

83.160担保人、债务人、债权人向境内银行申请办理与跨境担保相关的购付汇

或收结汇业务时，境内银行应当对跨境担保交易的背景进行尽职审查，以确定该

担保合同符合中国法律法规和本规定。

A、尽职审查

B、回头看

C、事后监管

D、都可

答案：A

84.77信用证项下的汇票的付款人不能是开证申请人,一般应为一

A、开证行或开证行指定的付款行

B、必须为开证行

C、必须为开证行指定的付款行

答案：A

85.国家外汇管理局可出于一的目的，对跨境担保管理方式适时进行调整。

A、保障国际收支平衡

B、严控进出

C、还款来源

D、都不必额外审核

答案：A

86.以下关于资金池的使用要求,正确的是：

A、资金池内上存、下划的资金可以来自于发债募集的资金

B、入池资金可以是生产经营所得，也可以是实业投资所得

C、资金池内上存、下划的资金可以来自于股权投资

D、资金池内上存、下划的资金可以来自于银行借款

答案：B

87.外保内贷的担保行所在国的国家信用评级如为AA-及以上的,授信业务的风

险资产权重为

A、25%

B、50%

C、100%

答案：A

88.以下哪种类型的公司可以搭建资金池()

A、房地产公司

B、保理公司

C、租赁公司

D、贸易公司

答案：D

89.(),由营销维护人员对客户的基本情况及背景进行调查。

A、账户开立前

B、账户开立中

C、账户开立后

D、以上都可以

答案：A

90.以下关于报送频率的说法错误的是：

A、损益与权益类是按日报送的

B、境外融资类是按月报送的

C、投资境外持仓信息按周报送

D、表外及其他类是按交易报送

答案：B

91.本外币自由贸易账户以FT*标识,与其它账户严格区分,分账经营。其中境外

机构自由贸易账户前缀标识为：

A、FTE

B、FTN

C、FTU

D、FTI

E、FTF

答案：B

92.根据国际资本市场动态和我国经济社会发展需要及外债承受能力,按照控制

总量、优化结构、服务实体的原则，国家发改委对企业发行外债实行规模控制，

合理确定总量和结构调控目标,引导资金投向国家鼓励的一-，有效支持实体经济

发展。

A、重点行业、重点领域、重大项目

B、TMT,生物医药

C、新经济

D、国家重点项目

答案：A

93.任何恐怖融资类别中的对象在本行或企图在本行办理业务的,应当在认定完

成后的24小时内，向()提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地

中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、所在地中国人民银行或者其分支机构

C、所在地中国银行保险监督管理委员会或者其分支机构

D、所在地公安局或者当地派出所

答案：A

94.根据金交所国际板规定，国际会员开展代理业务的清算准备金最低余额为人

民币()万元,以自有资金足额存入。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：C

95.分行确定的金交所国际板代理交易手续费调整,需由分行分管业务部门通过

机构邮箱报送至总行()，由总行统一在系统中进行参数调整。

A、资负部

B、贸易与现金管理部

C、国际部

D、金融机构部

答案：B

96.自贸区分账核算单元客户结售汇、客户外汇买卖交易产生的外币资金支付需

求，自贸区FTU机构须按照我行头寸申报管理办法相关规定,通过()向总行金融

市场部进行头寸申报。

Av邮件

B、核心系统

C、电话

D、传真

答案：B

97.以下哪项不是《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三

角一体化发展的意见》中的总体要求：

A、服务实体经济高质量发展

B、深化金融体制机制改革

C、防范系统性金融风险

D、增加金融创新

答案：D

98.金交所国际板指定结算银行共有()家。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：D

99.区内境外个人是指持有境外身份证件、在试验区内工作()以上、持有中国境

内就业许可证的境外(含港、澳、台地区)自然人。

A、6个月

B、一年

C、18个月

D、两年

答案：B

100.关于《自由贸易试验区临港新片区总体方案》的指导思想,以下说法不正确

的是：

A、对标香港、新加坡等的自由贸易园区

B、实现新片区与境外投资经营便利、货物自由进出、资金流动便利、运输高度

开放、人员执业自由、信息快捷联通

C、打造更具国际市场影响力和竞争力的特殊经济功能区

D、主动服务和融入国家重大战略,更好服务对外开放总体战略布局

答案：A

多选题(总共154题)

1.经中国人民银行或相关管理部门同意、仅可在自贸区面向区内投资者发行债券

等金融产品的发行人,应与上海清算所签订《发行人服务协议》，约定委托上海清

算所办理一o

A、发行登记

B、信息披露

C、付息

D、兑付

答案：ABCD

2.下列关于全功能跨境双向人民币资金池和全国版资金池的描述中，哪些正确()

A、均服务于跨国企业集团,均可以选择财务公司作为主办企业

B、均无具体经营时间、营业收入要求

C、均需在银行开立人民币专用存款账户,专门用于办理资金池业务

D、银行需与企业签订资金池业务协议,明确各自在反洗钱、反恐融资以及反逃税

中的责任和义务

答案：ACD

3.担保人为非银行机构的,可凭担保登记文件直接到银行办理担保履约项下一

A、购汇及对外支付

B、购汇

C、对外支付

D、仅限购汇

答案：ABC

4.通过审查以下一方面,可以降低外保内贷业务的履约风险

A、境内客户的还款能力

B、借款的用途及合理性

C、境外质押资金的来源

D、担保人的、反担保人、债务人是否发生过债务违约

答案：ABD

5.以下关于FT账户的划转,错误的是？

A、FTN向FTE账户划只能划外币

B、FTN与FTE账户之间只能划人民币

C、FTE账户与境内普通账户之间划转只能用人民币

D、FTE账户之间可用本外币结算

答案：AB

6.以下关于自贸版资金池的使用要求,正确的是：

A、资金池内的资金可用于支付货款

B、资金池内的资金可用于购买原材料

C、资金池内的资金可用于购买理财

D、资金池内的资金可用于支付员工工资

答案：ABD

7.客户身份识别措施包括但不限于以下方面：（）

A、在建立业务关系时的客户身份识别措施

B、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施

C、非自然人客户受益所有人的识别措施

D、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施

E、客户洗钱风险分类管理措施

答案：ABCDE

8.离岸风险参与业务可接受的币种包括

A、人民币

B、美元

C、港元

D、日元

答案：BCD

9.关于《自由贸易试验区临港新片区总体方案》中要求建立以投资贸易自由化为

核心的制度体系，以下说法正确的是：

A、实施公平竞争的投资经营便利

B、实施高标准的贸易自由化

C、实施资金便利收付的资金金融管理制度

D、实施高度开放的国际运输管理

E、实施自由便利的人员管理

F、实施国际互联网数据跨境安全有序流动

G、实施具有国际竞争力的税收制度和政策

答案：ABCDEFG

10.《临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案》中的优质企业可以享受

以下什么便利化措施？（ABCD）

A、凭收付款指令直接办理货物贸易跨境人民币结算

B、凭收付款指令直接办理服务贸易跨境人民币结算

C、凭收付款指令直接办理人民币资本金跨境人民币结算

D、凭收付款指令直接办理跨境融资（含全口径跨境融资及外商投资企业投注差模

式下的外债）跨境人民币结算

答案：ABCD

11.我国现行的反洗钱相关法律法规包括：（）

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《中华人民共和国反恐怖主义法》

C、《金融机构反洗钱规定》

D、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》

答案：ABCD

12.——，可申请在上海清算吁开立自贸区跨境债券专用托管账户、指定或在上海

清算所开立资金结算账户，用于自贸区跨境债券业务的登记托管和清算结算。

A、已开立自由贸易账户的区内机构

B、已开立自由贸易账户的境外机构

C、开立NRA账户的区内机构

D、所有境外机构

答案：AB

13.与我行开展离岸风险参与业务的同业金融机构应具备以下条件

A、为本行代理行且通过我行反洗钱尽调

B、具有国际结算业务经营权

C、经营稳定,财务状况良好

D、签约机构为一级法人或获得一级法人授权的其他机构

答案：ABCD

14.人行对于银行开展试验区分账核算业务的要求有哪些？

A、标识分设

B、分账核算

C、独立出表

D、专项报告

E、自求平衡

答案：ABCDE

15.37号文返程投资,是指境内居民直接或间接通过特殊目的公司对境内开展的

直接投资活动,即通过新设、并购等方式在境内设立外商投资企业或项目（以下简

称外商投资企业），并取得一一等权益的行为。

A、所有权

B、控制权

C、经营管理权

答案：ABC

16.境外机构也可通过一参与自贸区债券业务。

A、结算代理人

B、国际合作托管机构

C、上海清算所

D、中债登

答案:AB

17.客户通过上海国际黄金交易中心买入的国际板交割品种实物可以申请交提出

库,提取的实物为交易库实物,提取出库的实物可以存入()，也可以办理()。

Av交易库

B、保管库

C、出境手续

D、入库手续

答案：BC

18.根据风险参与行是否提供资金,离岸风险参与业务可分为

A、融资性风险参与业务

B、非融资性风险参与业务

C、可追索型风险参与业务

D、不可追索型风险参与业务

答案：AB

19.我行对合规关注客户强化尽职调查,提高尽职调查频率,加强风险控制的措施

包含：

A、每半年进行客户主体存续验证

B、开户后的6个月为关注期，在关注期内不得开通网上银行业务功能(查询、对

账除外)

C、关注期内提交的汇出汇款和汇入汇款业务申请,需同时提交相关业务合同、单

据等辅助资料及分行对单笔业务的尽职调查,由总行国际业务管理部（离岸业务

部）审批同意后进行资金汇划处理。

D、关注期内未发生合规类风险事件的，关注期结束后支行应再次进行尽职调查，

总行国际业务管理部（离岸业务部）根据尽职调查情况重新进行准入评估,并决定

是否同意开通网上银行业务功能。尽职调查包括但不限于客户最新的业务经营情

况、资金往来渠道和国家（地区）、是否存在潜在合规风险等内容。若评估通过则

调整为常规类客户;若重新准入评估认为客户仍然存在潜在合规风险,则将维持

对该客户的账户使用限制。

答案：ABCD

20.金交所国际板在本行开立自由贸易账户（FTE）作为金交所国际板保证金账户，

用于存放本行（）及其他金交所国际板会员单位因法人贵金属交易而汇缴的保证

金。

A、代客

B、代理

C、自营

D、自有

答案：BC

21.境内贸易融资资产跨境资产转让种类包含以下哪几类：

A、国内信用证福费庭跨境转让

B、国内信用证风险参与资产跨境转让

C、国外信用证福费庭跨境转让

D、国外信用证风险参与资产跨境转让

答案：AB

22.客户满足以下要求可开展资金池业务：

A、入池企业以资本关系为主要联结纽带（有股权关系）。

B、参与资金池上存、下划的资金不得是企业借贷、发债等获得的资金，应为企业

产生自生产经营活动和实业投资活动的现金流。

C、资金出池不得进入证券市场等国家宏观调控的领域和行业,需用于入池企业的

日常经营。

D、要求搭建的资金池为跨国集团间资金短期调拨,而非跨境支付转账的通道,原

则上管理单位资金出借不超过1年。

E、入池企业整体需有实体经营。

答案：ABCDE

23.下列哪些币种不可购买FT结构性存款？

A、日元

B、美元

C、英镑

D、欧元

答案:ABCD

24.特定业务检查包括：

A、低风险业务常规检查

B、贸易融资业务常规检查

C、租赁融资业务检查

D、高风险业务常规检查

答案：AB

25.离岸保证金质押担保项下离岸直贷业

务下,出质人有关洗钱风险等级不得为一O

A、局风险

B、较高风险

C、中风险

D低风险

答案：AB

26.内保外贷项下资金仅用于债务人正常经营范围内的相关支出，不得

A、用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易

B、虚构贸易背景进行套利

C、投机性交易

D、正常经营范围内的相关支出

答案：ABC

27.办理内存FT贷,合理的借款用途包括

A、流动资金周转

B、海外并购

C、置换存量债务

D、二级市场投资

答案：ABC

28.关于全功能型跨境资金池的说法,不正确的是()

A、不支持日间及隔夜透支服务

B、可支持日间及隔夜透支服务

C、仅支持人民币汇划

D、严格控制资金用于非自用房地产和股票市场投资

答案：AC

29.一一不得在明知或者应知祖保履约义务确定发生的情况下签订跨境担保合同。

A、债务人

B、担保人

C、借款人

D、债权人

答案：AB

30.上海自贸版跨境双向人民币资金池和全功能型资金池有以下哪些区别0

A、上海自贸版资金池归集币种只能为人民币，全功能型资金池一线本外币,二线

人民币。

B、上海自贸版资金池资金划转无额度限制，全功能型资金池对企业资金池使用提

出流入净额要求。

C、上海自贸版资金池对成员企业入池无具体经营时间、营业收入要求，全功能型

资金池要求入池成员成立满1年,提供完整年度的财报。

D、上海自贸版资金池主办单位需在上海自贸区内注册成立并实际经营或投资，

全功能型资金池主办单位可以是自贸区企业或境外机构

答案：ABCD

31.境内债务人因外保内贷项下担保履约形成的对外负债,其未偿本金余额应该

为其上年度末经审计的净资产数额的；

A、0.5;

B、0.6;

C、1;

D、2倍

答案：ABC

32.汇出汇款如汇往受()等经济制裁的国家和地区的,应婉拒汇款人,告知其不符

合监管机构和本行反洗钱要求。

A、联合国

B、美国

C、欧盟

D、加拿大

答案：ABC

33.157担保人为第三方债务人向债权人提供物权担保,构成内保外贷或外保内

贷的,应当按照--相关规定办理担保登记手续，并遵守相关规定。

A、内保外贷

B、外保内贷

C、内保外贷或外保内贷

D、境内担保规定

答案：ABC

34.全国版跨境人民币资金池的服务对象是由境内外母公司、子公司、参股公司

及其他成员企业共同组成的企业联合体,包括母公司及其控股0以上的子公司；

母公司、控股()以上的子公司单独或者共同持股()以上的公司或者持股不足()

但处于最大股东地位的公司。

A、51%

B、51%

G20%

D、20%

E、30%

答案：ABCD

35.境内贸易融资资产跨境资产转让遵循的原则：

A、洁净转让原则

B、真实性原则

C、完整性原则

D、合规性原则

答案：AB

36.关于《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的通知》中事

中事后管理要求,哪个是错误的？

A、银行应定期回访

B、检查的频率为每半年一次

C、检查业务的比例为20%

D、相关工作底稿应妥善保存

答案：BC

37.资金池报分行材料以下正确的是

A、提供尽调报告

B、提供股权结构图

C、提供股权证明材料

D、提供审批表

答案：ABCD

38.上海保险交易所的经营范围为:为（）、（）、（）及相关产品的交易提供场所、设

施和服务,制定并实施相关业务规则。

A、保险

B、保险专卖

C、再保险

D、保险资产管理

答案：ABD

39.自贸分账核算单元跨境同业定期存款采用积数计息法，（）日利率二年利率/365

A、英镑

B、港币

C、新加坡元

D、美元

答案：ABC

40.客户符合以下哪项条件的,应认定为合规关注客户：

A、公司注册地或资金往来国家（地区）属于《关于转发总行〈关于印发《上海浦

东发展银行反洗钱敏感名单管理办法》的通知〉的通知》（浦银上海发〔2018〕3

58号）所明确的国家风险名单，但不属于其中禁止类名单的国家（地区）

B、公司业务的商品流通方式及其资金交易模式符合洗钱交易特征，但经调查确认

实质上并不涉及洗钱交易的

C、单一自然人股东或单一自然人董事的自然人独资公司

D、以上都不是

答案：ABC

41.VIE架构企业搭建资金池需要哪些条件（）

A、境内实体企业与境外SPV具有同一实际控制人

B、实际控制人为中国籍

C、企业之间存在投资性关联关系

D、实际控制人做过37号文登记

答案：ABCD

42.在离岸公司授信业务用信审核中,授信存续期内的信息修改包括：

A、非授信方案变更

B、授信方案变更

C、提前还款

答案：ABC

43.总行金融市场部是分账核算单元跨境同业存款业务的外币账户行资金头寸管

理部门，负责该业务项下汇出汇款的等账户行资金头寸安排工作

A、账户行选定

B、付款头寸准备

C、资金调度

D、业务审批

答案：ABC

44.可以开立FTE账户的客户包括以下哪几类？

A、注册在自贸区的客户

B、在科创职业清单名单内的客户

C、扩围清单内的客户

D、离岸经贸名单内的客户

答案：ABCD

45.下列关于上海自贸版跨境双向人民币资金池和全功能型资金池的描述中，哪

些正确()

A、均服务于跨国企业集团。

B、集团内任一层级的公司均可以作为主办企业。

C、均可以选择财务公司作为主办企业。

D、房地产开发企业不得入池。

答案：ABCD

46.关于全功能型资金池,以下哪种情况既可以用人民币进行资金归集,也可以用

外币进行资金归集？

A、主办企业(FTE)与境内成员企业(FTE)

B、主办企业(FTN)与境内成员企业(FTE)

C、主办企业(FTE)与境外成员企业(FTN)

D、主办企业（FTN）与境外成员企业（FTN）

E、主办企业（FTE）与境外成员企业（境外账户）

F、主办企业（境外账户）与境外成员企业（境外账户）

答案：ABCD

47.RCPMIS-自由贸易账户子系统采集自由贸易试验区相关的资金、业务、财务等

信息，包括:资金来源、资金运用、表外及其他、表外理财、C、（）、（）8类报文,

为金融管理监测服务,为建立本币主导的、本外币合一的国际收支宏观审慎管理

政策框架提供信息支持。

A、账户信息报送

B、境外融资、损益及权益

C、持仓信息

D、境内融资

答案：ABC

48.外保内贷业务发生担保履约的,在境内债务人偿清其对境外担保人的债务之

前,未经外汇局批准,境内债务人不可——签订新的外保内贷合同；

A、暂停；

B、结束；

C、继续；

D、都可。

答案：BCD

49.我行与离岸客户建立关系、账户存续期间以及客户销户后，均应根据我国反洗

钱、反恐怖融资、反逃税相关法律法规和我行规定，按()原则进行尽职调查，识别

客户身份。

A、了解你的客户

B、了解你客户的业务

C、了解你客户的客户

D、以上都不是

答案：ABC

50.在离岸公司授信业务用信审核中,放款审核要求包括：

A、放款前提条件满足

B、头寸审批完成

C、价格审批完成

D、反洗钱和账户状态核查通过

E、验印通过

答案：ABODE

51.关于金交所国际板交易，强行平仓一旦执行,分行应及时通知客户所在分支机

构,具体通报所平客户的()、0和()，同时抄送总行贸易与现金管理部和风险监控

部。

A\金额

B、合约

C、手数

D、价格

答案：BCD

52.在离岸公司授信业务用信审核中,对信贷系统录入的放款文件资料有什么要

求？

A、完整性

B、准确性

C、一致性

D、盈利性

答案：ABC

53.以下关于自贸版资金池资金用途的说法不正确的是0

A、资金可以向非成员企业无因汇划

B、资金可以用于房地产开发

C、资金可以支付员工工资

D、资金可以投资股票市场

答案：ABD

54.同一非金融机构自由贸易账户与其开立的境内其他银行结算账户之间,不可

办理以下业务项下的人民币资金划转：

A、资本项下业务。

B、偿还自身名下且存续期超过3个月（不含）的上海市银行业金融机构发放的人

民币贷款,偿还贷款资金必须直接划入开立在贷款银行的同名账户。

C、新建投资、并购投资、增资等实业投资。

D、中国人民银行上海总部规定的其他跨境交易。

答案：AB

55.根据国际资本市场动态和我国经济社会发展需要及外债承受能力,按照-一的

原则。

A、支持新经济

B、控制总量

C、优化结构

D、服务实体

答案：BCD

56.以下哪些途径不能操作购买FT结构性存款？

A、客户网银

B、手机银行

C、网点柜面

答案：AB

57.《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的通知》中规定的

离岸经贸说法正确的是：

A、同一合同上下游不可以在不同账户体系结算

B、可以错币种进行

C、必须同币种进行

D、名单内企业在自由贸易账户办理和非自由贸易账户均可按照该文件执行。

答案：AB

58.对于()级客户,检查频率提高到至少二个月一次。

A、B

B、BB

C、BBB

D、COG

答案:AB

59.本外币自由贸易账户()计付利息,按()结息。

A、按活期存款利率

B、不

0\日

D、季

答案：AD

60.中资企业海外发债的模式包括

A、直接发债

B、间接发债

C、注册发债

D、审批发债

答案：AB

61.关于《自由贸易试验区临港新片区总体方案》的指导思想,以下说法正确的是:

A、对标国际上公认的竞争力最强的自由贸易园区

B、实现新片区与境外投资经营便利、货物自由进出、资金流动便利、运输高度

开放、人员执业自由、信息快捷联通

C、打造更具国际市场影响力和竞争力的特殊经济功能区，

D、主动服务和融入国家重大战略,更好服务对外开放总体战略布局

答案：ABCD

62.现阶段FTN结构性存款产品要求单个客户可认购金额0,单一产品成立规模

在1亿人民币以上。

A、100万

B、300万

C、500万

D、1000万

答案：CD

63.跨境汇入汇款业务的后续处理环节包括：

A、资料整理、保管

B、完成人民币跨境收款信息放送

C、国际收支申报

D、反洗钱数据补录

答案：ABCD

64.关于金交所国际板业务，总行贸易与现金管理部负责全行本业务的产品管理,

包括()、及监督检查等。

A、业务流程设计

B、系统开发需求

C、产品营销推广

D、组织推动

答案：ABCD

65.金交所金交所国际板代理业务是指我行作为上海国际黄金交易中心A类会员,

接受单位客户委托，通过远程交易方式，代理客户参与金交所国际板0、()、()

等，并提供相关服务。

A、竞价

B、询价

C、大宗交易

D、拍卖

答案：ABC

66.银行发现离岸经贸客户有违法违规行为或合规风险隐患时，哪个措施是正确

的？(AD)

A、应及时采取与风险相当的措施

B、可以继续办理业务

C、告知客户

D、上报监管部门

答案：AD

67.以下哪些机构可以是跨境直贷的贷款人

A、离岸银行

B、海外分行

C、境外银行

D、政策性银行

答案：ABC

68.国家外汇管理局对跨境担保管理方式适时进行调整的目的不包括

A、保障国际收支平衡

B、严控进出

C、还款来源

D、都不必额外审核

答案：BCD

69.企业搭建VIE架构的原因有哪些()

A、吸引境外风投款

B、外资企业行业负面清单原因

C、ICP牌照(电信增值)原因

D、逃避税收

答案：ABC

70.任何恐怖融资类别中的对象在()，应当在认定完成后的24小时内，向中国反

洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国

人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

A、在本行办理业务的

B、企图在本行办理业务的

C、在他行办理业务的

企图在他行办理业务的

答案：AB

71.《企业境外投资管理办法》所称控制,是指直接或间接拥有企业半数以上表决

权,或虽不拥有半数以上表决权，但能够支配企业的一一等重要事项。

A、经营

B、财务

C、人事

D、技术

答案：ABCD

72.公司的最终受益人包括但不限于：

A、直接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人

B、间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人

C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D、公司的高级管理人员

答案：ABCD

73.以下哪些情况可以用外币进行支付：

A、FTE账户和FTN账户之间的资金划转

B、FTE账户与境内同名账户之间的资金划转

C、FTN与境外账户之间的资金划转

D、FTN账户与异名OSA、NRA之间的资金划转

答案：ACD

74.以下关于VIE架构企业的特点正确的是()

A、通过协议控制境内实体

B、境外没有风投款

C、境内实体企业与境外SPV具有同一实际控制人

D、企业之间都具有明确的股权关系

答案：AC

75.境外股东减持A股上市公司可通过在我行开立的FTN账户吸收其NRA账户资

金并进行：

A、结售汇

B、汇出汇款

C、跨境付美元

D、跨境付人民币

答案：ABD

76.单位存款报送中若对方账户前缀以（）开头，国别代码填中国

A、F.TE

B、F.T

C、F.TZ

D、F.TN

答案：AC

77.外汇买卖业务是指分账核算单元发生的人民币与外币、外币与外币之间的即

期兑换交易信息,包括对客结售汇、（）的平仓业务。

A、其他分账核算单元

B、海外银行机构之间

C、外汇买卖业务

D、以上都是

答案：ABCD

78.机构自由贸易账户与境内:含区内）机构非自由贸易账户之间产生的资金划转

（含同名账户）有以下要求:

A、应以人民币进行

B、视同跨境业务管理

C、应按展业三原则要求进行相应的真实性审核

D、遵循一线宏观审慎原则

答案：ABC

79.外保内贷项下的担保人包括

A、我行的离岸银行

B、境外他行

C、我行香港分行

D、浦银国际

答案：ABC

80.境外分行发放的贷款可用于以下哪些用途

A\企业流动资金周转

B、二级市场投资

C、股权收购

D、项目建设

答案：ABCD

81.客户在金交所国际板进行贵金属交易结算的资金专用账户,收支范围包括()

和经中国人民银行批准的其他收支。

A、出入金交易

B、结息

C、符合规定的同名划转

D、贸易项下

答案：ABC

82.集团公司可以指定几家企业开立跨境人民币资金池业务？

Ax1家

B、2家

C、3家

D、5家

答案：CD

83.关于全功能型跨境双向人民币资金池归集币种正确的是()

A、美元

B、欧元

C、日元

D、英镑

答案：ABCD

84.是跨境同业存款业务的客户归口管理部门。

A、总行国际业务管理部(离岸业务部)

B、总行金融机构部

C、总行金融市场部

D、总行交易银行部

答案：AB

85.以下哪些不是境内贸易融资资产跨境资产转让种类：

A、国内信用证福费庭跨境转让

B、国内信用证风险参与资产跨境转让

C、国外信用证福费庭跨境转让

D、国外信用证风险参与资产跨境转让

答案：CD

86.本行发现或发生可能超过对业务连续性造成影响或直接经济损失可能超过一

千万人民币以上的重大洗钱风险事项，应当立即向()进行汇报。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、分行行长室

答案：ABC

87.跨境资产转让流程包含：

A、询价与委托

B、业务审核及报价

C、确认交易

D、到期收款

答案：ABCD

88.对下列哪些客户的贷后检查频率至少为每月1次：

A、有逾期、垫款、欠息、欠费，且未清偿的客户

B、有重大风险客户和预警解除后仍在观察期内的客户

C、信用等级在CCC级及以下客户(不含违约级别客户)

D、信用等级为BB和B级客户

答案：ABC

89.离岸业务贷后检查类型包括以下哪几类：

A、授信资金用途检查

B、常规检查

C、特别风险检查。

D、内部检查

答案：ABC

90.金交所国际板风险控制参数管理,持仓保证金:客户持仓所需要的交易保证金,

等于0X0X（）。

A、持仓最高价

B、持仓均价

C、合约数量

D、本行规定保证金比例

答案：BCD

91.以下属于离岸直贷业务的优势是

A、操作手续简便

B、丰富融资渠道

C、降低融资成本

D、规避监管审批

答案：ABC

92.RCPMIS-自由贸易账户子系统采集自由贸易试验区相关的资金、业务、财务等

信息，包括：（）、（）、（）、（）账户信息报送、境外融资、损益及权益、持仓信息8

类报文,为金融管理监测服务,为建立本币主导的、本外币合一的国际收支宏观审

慎管理政策框架提供信息支持。

A、资金来源

B、资金运用

C、表外及其他

D、表外理财

E、境内融资

答案：ABCD

93.各支行应负责(),积极主动地落实反洗钱工作要求。

A、落实客户经理在规定的期限内有效开展并反馈尽职调查

B、加强对尽职调查表的内容审核

C、对表单栏位缺失、尽职调查情况与客户实际业务或前次尽职调查情况明显不

符且无补充说明的,退回客户经理重新进行尽职调查

D、确保离岸客户尽职调查情况的完整性、真实性、合理性及合法性

答案：ABCD

94.外汇买卖业务是指分账核算单元发生的人民币与外币、外币与外币之间的即

期兑换交易信息,包括()的平仓业务。

A、其他分账核算单元

B、海外银行机构之间

C、外汇买卖业务

D、对客结售汇

答案：ABCD

95.企业办理跨境担保所需的材料包括

A、营业执照

B、相关行业证明文件

C、前三年的审计报告

D、担保意向书

答案：ABCD

96.30、《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化

发展的意见》中在临港新片区进行金融先行先试的重点包括：

A、支持临港新片区发展具有国际竞争力的重点产业，

B、促进投资贸易自由化便利化

C、深化金融体制机制改革

D、服务实体经济高质量发展

答案：AB

97.以下属于离岸公司授信业务信用运营工作内容的有：

A、审核授信发放前提条件是否落实

B、对授信额度进行使用控制

c、对贷款资金进行支付审核:授信批复如有需求）

D、保管抵质押物权证

E、保管授信文件资料

答案：ABCDE

98.以下哪些不是《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三

角一体化发展的意见》中在临港新片区进行金融先行先试的重点:

A、支持临港新片区发展具有国际竞争力的重点产业

B、促进投资贸易自由化便利化

C、深化金融体制机制改革

D、服务实体经济高质量发展

答案：CD

99.目前我行的境外分行包括

A、香港分行

B、伦敦分行

C、新加坡分行

D、纽约分行

答案：ABC

100.FTZMIS报送中,填写各项贷款的对方账号、对方户名等信息填时,需要确保()

的准确性。

A、期限

B、起息日

C、到期日

D、利率

答案：ABCD

101.离岸客户的重要关联人包括：

A、股东

B、受益所有人

C、账户授权签署人

D、联系人

E\董事

答案：ABODE

102.10.资金池交易中，境内成员企业间划转,下列交易编码填写错误的是0

A、D.60002-集团成员公司之间资金集中管理

B、822020-获得境外贷款

C、D.40000-经常转移

D、822030-境外存入款项

答案：BCD

103.以下说法正确的是()

A、境外机构申请开立的自由贸易账户的账户前缀为FTN

B、境外机构申请开立自由贸易账户，无需提供公司章程

C、境外机构申请开立自由贸易账户,需与我行签订《上海浦东发展银行本外币自

由贸易账户管理协议》

D、境外机构可申请开立自由贸易账户作为基本户

答案：ACD

104.关于《自由贸易试验区临港新片区总体方案》的规划范围，以下说法正确的

是:(ABC)

A、在上海大治河以南,金汇港以东以及小洋山岛、浦东国际机场南侧区域设置新

片区

B、先行启动南汇新城、临港装备产业区、小洋山岛、浦东机场南侧等区域

C、先行启动区的面积为119.5平方公里

D、在上海大治河以南,金汇港以东以设置新片区

答案：ABC

105.总行运营管理部负责正确分行核算单元跨境同业存款业务相关的运营操作

进行。

A、培训

B、指导

C、监督

D、检查

答案：ABCD

106.0DI对外投资的退出分为几个方面：

A、境外项目清算；

B、项目股权转让；

C、项目境外上市；

答案：ABC

107.关于《自由贸易试验区临港新片区总体方案》中要求的建立全面风险管理制

度，以下说法正确的是：

A、强化重点监管区域

B、加强信用分级管理

C、强化边界安全

D、加强制度创新

答案：ABC

108.企业发行外债应符合以下基本条件:

A、信用记录良好

B、已发行债券或其他债务未处于违约状态

C、具有良好的公司治理和外债风险防控机制

D、资信情况良好，具有较强的偿债能力。

答案：ABCD

109.离岸同业代付业务适用的国际结算方式包括

A、信用证

B、进口代收

C、TT汇款

D、流动资金贷款

答案：ABCD

110.办理进口信用证业务必须具备真实的贸易背景,开证金额与付款期限符合正

常的贸易需求,一o

A、严禁开立无贸易背景的进口信用证

B、可为优质客户开立无贸易背景的进口信用证

C、为优质客户也不能开立无贸易背景的进口信用证

答案:AC

111.对于《临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案》中的优质客户，事

后检查的要求正确的是哪个？

A、各银行对货物贸易（含预收预付货款）、服务贸易、其他便利化业务抽查比例

下限为结算金额的5%

B、各银行可根据本行实际情况,确定本行具体抽查比例。

C、自律机制、相关监管部门可根据实际情况或形势变化，调整抽查比例下限。

D、抽查或回访频率根据企业实际情况而定,至少每年实施一次,鼓励有条件的银

行每半年实施一次。

答案：ABC

112.自贸分账核算单元跨境同业活期存款采用积数计息法，（）日利率二年利率/36

0

A、英镑

B、港币

C、人民币

D、美元

答案：CD

113.金融机构试验区分账核算单元可以通过内部联行往来的方式在其境内法人

机构开立人民币清算专用账户,用于系统内及跨系统清算。该账户的日常管理应

满足以下条件：

A、FTU清算账户日末余额在该日清算收支净收额的10%*宏观审慎调节参数

B、FTU清算账户月内日终累计净额W20亿元人民币

C、FTU清算账户按月的日余额累计W0

D、FTU清算账户月内日终累计净额W10亿元人民币

答案：ACD

114.FT账户在办理0DI业务时,上海地区的银行,在---的基础上，仅凭区内机

构和个人提交的收付指令,就可以直接办理相关业务。

A、了解你的客户

B、了解你的业务

C、尽职审查

答案：ABC

115.单位存款报送中,若对方账号以（）开头,国别代码填非中国。

A、、FTN

B、、FTF

C、、OSA

D、、FTI

答案：ABC

116.关于金交所国际板会员，0可开展自营交易及代理投资者交易，（）只能开展

自营交易。

AvA类会员

B、B类会员

C、特别会员

D、主板会员

答案：AB

117.符合条件的境外投资项目备案申请人（以下简称备案申请人）须填写并上报

自贸试验区境外投资备案表，同时向项目备案机构提交下列材料：

A、备案申请人营业执照、公司章程或合伙协议、公司董事会决议或相关的出资

决议；

B、证明中方及合作外方资产、经营和资信情况的文件；

C、投标、购并或合资合作项目，中外方签署的意向书或框架协议等文件;

D、根据有关规定，应提交的其他相关材料。

答案：ABCD

118.人民银行对全国版跨境双向人民币资金池实行上限管理，跨境人民币资金净

流入额上限二资金池应计所有者权益X宏观审慎政策系数(审慎系数从调到)o资

金池应计所有者权益增加超过20%的.经主办企业申请,结算银行可以为其调增

跨境人民币资金净流入额上限。

A、0.1

B、1

C、0.5

D、0.2

答案：AC

119.银行为企业办理《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的

通知》中的业务,关于尽职调查的要求，哪些是正确的？

A、报告内容应包括企业基本情况

B、报告内容应包括企业经营模式

C、报告内容应包括企业行业埒点

D、报告内容应包括发展结算和境外交易对手

答案:ABCD

120.自由贸易账户与()之间的资金划转,在展业三原则的基础上凭收付款指令办

理。

A、境外账户

B、境内区外的非居民机构账户

C、自由贸易账户

D、境内（含区内）其他银行结算账户

答案：ABC

121.以下关于重要关联人证件效期管理的说法,正确的是：

A、在重要关联人证件效期到期前2个月，通知客户前来更新预留证件。

B、在重要关联人证件效期到期前1个月，再次通知客户前来更新预留证件。

C、在重要关联人证件效期到期当日（遇节假日提前至前一工作日），如客户仍未来

更新预留证件,本行将对其账户采取限制性措施，将其账户状态设置为只进不出，

同时停止为其提供网银服务。

D、在重要关联人证件效期到期3个月后,如客户仍未来更新预留证件,本行将其

账户状态由只进不出调整为不进不出。

答案：ABCD

122.现阶段FTN结构性存款产品要求单个客户认购金额在人民币以上,单一产品

成立规模在人民币以上。

A、100万

B、500万

C、1亿

D、2亿

答案：BC

123.对于发现客户可能属于反洗钱敏感名单范围的,应当予以核实确认,采取以

下措施，确定客户是否属于反洗钱敏感名单：Oo

A、要求客户补充其他资料或文件

B、询问、访谈客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、其他可依法采取的措施

答案：ABCDE

124.VIE架构企业搭建资金池需要哪些条件0

A、境内实体企业与境外SPV具有同一实际控制人

B、实际控制人为外国籍

C、企业之间存在投资性关联关系

D、实际控制人做过37号文登记

答案：ACD

125.以下关于自贸版资金池资金来源的说法正确的是()

A、贷款资金不能入池

B、发债资金可以入池

C、境外风投款可以入池

D、委托贷款可以入池

答案:AC

126.以下哪些金融机构分账核算单元通过中国人民银行上海总部系统接入验收

A、中国银行

B、中国工商银行

C、中国建设银行

D、上海浦东发展银行

答案：ABCD

127.上海国际能源交易中心的经营范围包括组织安排0、（）、（）产品等能源类衍

生品上市交易、结算和交割,制定业务管理规则、

A、原油

B、天然气

C、石化

D、黄金

答案：ABC

128.办理外保内贷业务,境内分行应重点审查

A、跨境担保合同是否具有明显的履约意图

B、境内客户的财务情况

C、境内客户在他行已开展的外保内贷业务的情况

D、境内客户与担保人的股权或业务关联关系

答案：ABCD

129.27、同业操作指引中，以下哪些交易不适用跨境小额交易

A、FTE向FTN支付金额为25万元人民币经常项下交易。

B、FTE向FTN支付金额为50万元人民币经常项下交易。

C、FTE向0SA支付金额为20万元人民币经常项下交易。

D、FTE向NRA支付金额为20万元人民币资本项下交易。

答案：BD

130.123担保人为银行的，由担保人通过一向外汇局报送内保外贷业务相关数

据。

A、数据接口程序

B、其他方式

C、数据接口程序或其他方式

答案：ABC

131.政治公众人物包括()的高级政府官员、国际组织官员,及其亲属和密切关系

人员

A、在职

B、曾经任职

C、即将任职

答案：AB

132.ODI中方投资额,是指投资主体直接以及通过其控制的境外企业为项目投入

的——知识产权、股权、债权等资产、权益以及提供融资、担保的总额。

A、货币

B、证券

C、实物

D、技术、

答案：ABCD

133.投资活动,主要包括但不限于下列情形：

A、新建或改扩建境外固定资产；

B、新建境外企业或向既有境外企业增加投资；

C、新设或参股境外股权投资基金；

D、通过协议、信托等方式控制境外企业或资产。

答案：ABCD

134.境内机构办理其他形式跨境担保,不可自行办理担保履约。

A、内保外贷

B、外保内贷

C、其他形式

D、都可

答案：ABD

135.现阶段FTN结构性存款产品要求单个客户认购金额在500万人民币以上,单

一产品成立规模可以是。

Ax1亿

B、2亿

C、3亿

D、5亿

答案：ABCD

136.境外投资,是指中华人民共和国境内企业（以下称投资主体）直接或通过其控

制的境外企业,以投入资产、权益、提供融资、担保等方式,获得境外及其他相关

权益的投资活动。

A、所有权

B、控制权

C、经营管理权

答