2024年保险咨询协议范本版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年保险咨询协议范本版本合同目录一览第一条：定义与解释1.1合同术语1.2适用法律第二条：保险咨询服务的范围2.1咨询内容2.2咨询方式2.3咨询时间第三条：双方的权利与义务3.1保险顾问的权利3.2保险顾问的义务3.3客户的权益3.4客户的责任第四条：服务费用4.1费用标准4.2支付方式4.3费用退还第五条：保密条款5.1保密信息5.2保密期限5.3例外情况第六条：违约责任6.1违约行为6.2违约责任第七条：争议解决7.1协商解决7.2调解程序7.3法律诉讼第八条：合同的生效、变更与终止8.1合同生效8.2合同变更8.3合同终止第九条：不可抗力9.1不可抗力事件9.2不可抗力后果第十条：合同的适用范围10.1适用客户10.2适用地区第十一条：客户资料管理11.1资料收集11.2资料存储11.3资料保护第十二条：服务满意度保障12.1服务评价12.2投诉处理12.3服务改进第十三条：技术支持与培训13.1技术支持13.2培训内容13.3培训安排第十四条：附则14.1合同的份数14.2合同的修改14.3合同的解释权第一部分：合同如下：第一条：定义与解释1.1合同术语（1）保险顾问：指具有专业资格和丰富经验的保险业人士，为客户提供保险产品咨询、规划、建议等服务。（2）客户：指接受保险顾问提供的保险咨询服务，并同意支付相应费用的自然人、法人或其他组织。（3）保险产品：指由保险公司销售的各类保险合同产品。（4）咨询服务：指保险顾问为客户提供的关于保险产品的咨询、规划、建议等服务。1.2适用法律本合同的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。第二条：保险咨询服务的范围2.1咨询内容（1）保险产品的基本概念、类型和特点介绍。（2）针对客户的个人需求，提供保险产品组合建议。（3）帮助客户了解保险条款，解释保险合同中的权利和义务。（4）提供保险理赔流程及注意事项咨询。（5）其他与保险相关的咨询服务。2.2咨询方式（1）电话沟通：客户可通过电话向保险顾问咨询问题。（2）线上咨询：客户可通过电子邮件、即时通讯工具等方式向保险顾问咨询。（3）面对面咨询：客户可预约保险顾问进行面对面咨询。（4）其他双方约定的咨询方式。2.3咨询时间保险顾问在正常工作时间提供咨询服务，如有特殊需求，可与保险顾问协商确定咨询时间。第三条：双方的权利与义务3.1保险顾问的权利（1）了解客户的基本情况，包括但不限于年龄、性别、职业、收入等。（2）根据客户需求，向客户推荐合适的保险产品。（3）要求客户提供与保险咨询相关的真实、准确、完整的信息。（4）按照合同约定收取服务费用。3.2保险顾问的义务（1）为客户提供专业的保险咨询服务，尽力解答客户问题。（2）尊重客户的隐私，妥善保管客户资料。（3）遵循诚实信用原则，不得误导客户。（4）按照合同约定提供服务，履行合同义务。3.3客户的权益（1）享有保险顾问提供的专业咨询服务。（2）有权要求保险顾问为其保密个人信息。（3）有权根据合同约定，解除或终止合同。（4）在合同有效期内，享有保险顾问承诺的服务。3.4客户的责任（1）向保险顾问提供真实、准确、完整的个人信息和相关资料。（2）按照合同约定支付服务费用。（3）遵循诚实信用原则，不得故意隐瞒事实。（4）在其他保险公司购买保险产品时，应如实告知保险顾问。第四条：服务费用4.1费用标准（1）保险产品咨询费：每项保险产品咨询收费人民币元。（2）保险规划费：根据客户需求，提供保险规划方案，收费人民币元。（3）其他服务费用：根据实际情况，与客户协商确定。4.2支付方式（1）现金支付（2）转账支付（3）、支付（4）其他双方约定的支付方式4.3费用退还如保险顾问未按照合同约定提供服务，客户有权要求退还已支付的费用。具体退还事宜，双方可协商确定。第五条：保密条款5.1保密信息（1）客户的基本信息，包括但不限于姓名、地址、联系方式等。（2）客户与保险顾问之间的咨询内容、沟通记录等。（3）其他双方约定需保密的信息。5.2保密期限保险顾问对客户保密信息的保密期限为合同终止后五年。5.3例外情况（1）客户同意公开信息。（2）法律、法规要求公开信息。（3）司法机关、行政机关依法要求提供客户信息。（4）其他法律规定的情况。第六条：违约责任6.1违约行为（1）保险顾问未按照合同约定提供服务。（2）保险顾问误导、隐瞒客户，导致客户损失。第八条：争议解决8.1协商解决双方在合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2调解程序如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民调解委员会申请调解。8.3法律诉讼如调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第九条：合同的生效、变更与终止9.1合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。9.2合同变更合同一方如需变更合同内容，应提前三十日书面通知对方，并经双方协商一致。9.3合同终止合同期满，双方未续签的，合同自动终止。第十条：不可抗力10.1不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水等）、社会事件（如战争、动乱等）、政策法规变化等。10.2不可抗力后果因不可抗力事件导致合同无法履行或部分履行，双方均不承担责任。第十一条：合同的适用范围11.1适用客户本合同适用于我国境内年满18周岁的自然人、法人或其他组织。11.2适用地区本合同适用于中华人民共和国境内。第十二条：客户资料管理12.1资料收集保险顾问在提供服务过程中，需收集客户相关信息，以更好地为客户提供咨询。12.2资料存储保险顾问应采取有效措施，确保客户资料的安全存储。12.3资料保护保险顾问应对客户资料予以保密，不得泄露给第三方。第十三条：服务满意度保障13.1服务评价客户可对保险顾问的服务进行评价，以促进服务质量的提高。13.2投诉处理客户如有投诉，保险顾问应在24小时内响应，并及时处理。13.3服务改进保险顾问应根据客户反馈，不断改进服务质量。第十四条：附则14.1合同的份数本合同一式两份，双方各执一份。14.2合同的修改合同的修改和补充，应由双方共同签署。14.3合同的解释权本合同的解释权归双方共同所有。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：保险产品咨询费收费标准明细附件二：保险规划费收费标准明细附件三：客户信息收集表附件四：保险顾问服务满意度调查表附件五：投诉处理流程图附件六：不可抗力事件证明文件附件一：保险产品咨询费收费标准明细详细要求和说明：本附件详细列出了各类保险产品咨询费的收费标准，包括但不限于各类保险产品的咨询费用。客户在咨询保险产品时，可根据咨询内容查看相应的收费标准。附件二：保险规划费收费标准明细详细要求和说明：附件三：客户信息收集表详细要求和说明：本附件为客户信息收集表，保险顾问在提供服务过程中需收集客户的相关信息，以便更好地为客户提供咨询。客户应如实填写此表格。附件四：保险顾问服务满意度调查表详细要求和说明：本附件为保险顾问服务满意度调查表，客户可在此表格上对保险顾问的服务进行评价，以促进服务质量的提高。附件五：投诉处理流程图详细要求和说明：本附件为投诉处理流程图，清晰地展示了投诉处理的步骤，便于客户了解投诉处理的流程。附件六：不可抗力事件证明文件详细要求和说明：本附件为不可抗力事件证明文件，当发生不可抗力事件导致合同无法履行或部分履行时，双方可据此证明文件来确认不可抗力事件，并按照合同约定处理。说明二：违约行为及责任认定：1.保险顾问未按照合同约定提供服务。违约责任：保险顾问应退还客户已支付的服务费用。示例说明：若保险顾问在合同约定时间内未能为客户提供咨询服务，客户有权要求退还已支付的咨询费用。2.保险顾问误导、隐瞒客户，导致客户损失。违约责任：保险顾问应承担客户损失的赔偿责任。示例说明：若保险顾问在推荐保险产品时未能如实告知客户保险条款，导致客户在理赔时受到损失，保险顾问应承担相应的赔偿责任。3.客户未按照合同约定支付服务费用。违约责任：客户应支付逾期付款的违约金。示例说明：若客户未能在合同约定的时间内支付服务费用，则需支付逾期付款的违约金。4.客户提供的信息不真实、准确、完整。违约责任：客户应承担因信息不实导致的损失。示例说明：若客户在购买保险时提供的个人信息不真实，导致保险合同无效，客户应承担相应的损失。说明三：法律名词及解释：1.不可抗力：指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况。在本合同中的应用：当发生不可抗力事件导致合同无法履行或部分履行时，双方可依据本合同约定的不可抗力事件证明文件来确认不可抗力事件，并按照合同约定处理。2.合同履行：指合同双方按照合同约定履行各自的权利和义务。在本合同中的应用：双方应严格按照合同约定的内容、方式、时间等履行各自的权利和义务。3.违约金：指违约方按照合同约定向守约方支付的赔偿金。在本合同中的应用：如客户逾期付款