2024年反洗钱竞赛复习测试有答案

第页2024年反洗钱竞赛复习测试有答案1.全球制裁风险管理项目由总行哪个部门（全球反洗钱中心）负责统筹实施A、综合业务部B、反洗钱主管部门C、内控合规监督部D、经办机构客户管理部门【正确答案】：C解析：暂无解析2.小李是业务管理部门的反洗钱兼职人员，他所在部门的额职责之一是（）。A、编写尽职调查系统建设需求B、对客户信息的真实性、完整性和有效性负责C、制定差异化的风险管控措施D、开展业务系统与客户尽职调查模块的系统对接【正确答案】：C解析：暂无解析3.洗钱风险专项评估后，应根据专项评估结果完善风险控制措施，确保（）水平处于本行洗钱风险接纳或管理能力范围内。A、剩余风险B、固有风险C、控制措施有效性D、操作风险【正确答案】：A解析：暂无解析4.各国应当确保赋予指定的执法部门在国家反洗钱与反恐怖融资政策框架内调查洗钱和恐怖融资的职责。至少在所有主要涉及产生收益的犯罪案件中，这些被指定的执法部门应主动开展并行的金融调查，以追查洗钱、恐怖融资或＿。A、走私犯罪B、贪污犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、上游犯罪【正确答案】：D解析：暂无解析5.拥有超过（）合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。A、25%B、30%C、40%D、50%【正确答案】：A解析：暂无解析6.新建议指金融行动特别工作组(FATF)()发布的四十项建议A、37667B、37909C、40954D、41197【正确答案】：C解析：暂无解析7.《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》所称客户尽职调查针对客户准入以及客户关系存续期的不同场景，包括（）、持续识别、定期复审、重新识别及尽职调查四种类型，覆盖客户关系全生命周期。A、准入尽职调查B、初次识别C、加强识别D、持续识别【正确答案】：A解析：暂无解析8.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计必须确保审计范围和方法科学合理，审计人员具有必要的专业知识和经验，审计工作应当满足反洗钱（）要求。A、风险B、保密C、保留D、合规【正确答案】：B解析：暂无解析9.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地（）分支机构。A、中国证券监管管理委员会B、中国人民银行C、中国保险监督管理委员会D、中国银行监督管理委员会【正确答案】：B解析：暂无解析10.对于高风险客户准入，由境内分支机构实施尽职调查的，应至少经()客户部门负责人审核同意A、上一级管理行B、二级分行C、总行D、一级分行【正确答案】：B解析：暂无解析11.针对风险较高的情形，应当采取强化的风险控制措施。超出本机构风险控制能力的，（）。A、不得与客户建立进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易或提交可疑交易报告B、不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当提交可疑交易报告，必要时中止业务关系C、可与客户建立业务关系或进行交易，但应当考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系D、不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系【正确答案】：D解析：暂无解析12.通过搜索引擎高级搜索功能，对客户及其主要关联方进行关键词搜索，并对（）搜索结果进行审查。A、第一页B、前两页C、前三页D、前四页【正确答案】：B解析：暂无解析13.中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查的，按照规定可以()，要求其对监管事项作出说明:查阅、复制文件、资料，对可能被转移、隐匿.或者销毁的文件、资料予以封存;查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据和进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统。A、询问金融机构工作人员B、询问金融机构管理人员C、询问金融机构负责人D、询问相关网点工作人员【正确答案】：A解析：暂无解析14.现场风险评估结束后，中国人民银行及其分支机构应当制发（），将风险评估结果和发现的问题反馈被评估的金融机构。A、《反洗钱监管通知书》B、《反洗钱检查通知书》C、《反洗钱检查意见书》D、《反洗钱监管意见书》【正确答案】：D解析：暂无解析15.涉及客户风险等级下调的，营业机构、客户部门、反洗钱部门应密切配合，在（）个工作日内完成审核审定工作。A、5B、10C、15D、30【正确答案】：D解析：暂无解析16.资产所有人、控制人或管理人对采取的冻结措施有异议的，可以向（）提出异议。对经公安部审查确定属于错误冻结的，涉恐账户或资产所在机构应及时采取解除冻结措施。A、资产所在地县级公安机关B、资产所在地市级公安机关C、资产所在地县级人民法院D、资产所在地市级人民法院【正确答案】：A解析：暂无解析17.总行科技与产品管理局应配合做好大额交易和可疑交易报告相关工作，承担以下（）职责。A、负责反洗钱系统建设的技术规划B、负责按照大额交易和可疑交易报告监管要求及业务需求，组织实施反洗钱系统建设项目，并进行项目过程管理C、负责反洗钱系统的日常运行维护D、按照反洗钱系统文件备份需求进行存储和备份【正确答案】：B解析：暂无解析18.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出（），金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正A、更正通知B、撤回通知C、补正通知D、修改通知【正确答案】：C解析：暂无解析19.总行、一级分行反洗钱主管部门应在系统可疑预警生成后的（）个工作日内，完成预警的“排除”，并在此后（）个工作日内完成对排除情况的抽查审核。A、12、3B、10、3C、10、5D、20、5【正确答案】：A解析：暂无解析20.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持A、兼职B、专职C、全职D、专业【正确答案】：B解析：暂无解析21.对客户及其相关方开展监控名单（含特定自然人名单）筛查，识别客户及其代理人，授权办理人、法定代表人（或负责人）、受益所有人、持股（）以上股东涉及本行监控名单。A、15%B、20%C、25%D、35%【正确答案】：C解析：对客户及其相关方开展监控名单（含特定自然人名单）筛查，识别客户及其代理人，授权办理人、法定代表人（或负责人）、受益所有人、持股25%以上股东涉及本行监控名单。22.业务经办人员在尽职审查过程中，无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，应将该风险信号通知（）客户管理部门，经办机构客户管理部门对客户开展持续尽职调查，并根据尽调结果决定是否将客户洗钱风险等级调整至高风险或以上。A、经办机构B、支行C、一级分行D、二级分行【正确答案】：A解析：暂无解析23.在客户关系存续期间，各级营业机构应当遵循()原则，全面开展客户尽职调查工作，收集、更新和维护客户相关信息资料，并验证信息的真实性、完整性和有效性。A、了解你的客户B、风险可控C、风险最低D、了解业务风险【正确答案】：A解析：暂无解析24.反洗钱工作基本规范所称反洗钱，是指本行为（）的行为。A、预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质，制定和实施防控措施B、预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪所得，制定和实施防控措施C、预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质D、预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪收益的来源和性质，制定和实施防控措施【正确答案】：A解析：暂无解析25.农业银行各级机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。A、报案B、扣划C、冻结D、与客户核实【正确答案】：C解析：暂无解析26.各机构应遵循反洗钱法律法规和监管要求，做好（）。A、客户账户开立工作B、客户尽职调查工作C、客户调查管理工作D、客户身份识别工作【正确答案】：B解析：暂无解析27.消费金融公司、贷款公司、保险专业代理公司、保险经纪公司等四类新增义务机构应于（）日前向公司注册地人民银行分支机构提出大额交易和可疑交易报告主体资格申请A、2017年6月30日B、2017年7月1号C、2017年9月30日D、2016年6月30日【正确答案】：A解析：暂无解析28.应FATF呼吁，各国应当要求金融机构在与特定国家的法人、、金融机构建立业务关系或交易时，采取强化的客户尽职调查措施。所采取的强化措施应有效并与风险相适应。A、非法人B、自然人C、公司D、社会团体【正确答案】：B解析：暂无解析29.持续调查中，客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的（）天内完成。A、60B、30C、90D、120【正确答案】：C解析：暂无解析30.出于反洗钱和反恐怖融资需要,集团(公司)应当建立内部信息（）制度和程序,明确信息安全和保密要求。集团(公司)合规、审计和反洗钱部门可以依法要求分支机构和附属机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息。A、保密B、共享C、审批D、集中【正确答案】：B解析：暂无解析31.客户身份资料，自客户关系结束之日或者一次性交易记账当日计起至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C解析：暂无解析32.总行反洗钱主管部门在申请之日起（）个工作日内或延长期限届满时，未收到人民银行总行通知的，应自期限届满次日起，通知客户主管部门终止交易限制措施。A、5B、10C、15D、30【正确答案】：C解析：暂无解析33.本行按照()方法制定洗钱风险管理策略A、了解你的客户B、风险为本C、内控合规D、防控为本【正确答案】：B解析：暂无解析34.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B解析：暂无解析35.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）受益所有人信息变更情况。A、按月度关注B、按季度关注C、按年度关注D、持续关注【正确答案】：D解析：暂无解析36.中国农业银行境内分支机构接到境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，各境内分支机构（）采取冻结措施，（）提供客户身份信息及交易信息，并应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径向中国司法机关提出请求。A、不得擅自B、必须C、及时D、视情况【正确答案】：A解析：暂无解析37.网点客户经理小陈在开展制裁负面新闻搜索时，发现该客户及其主要关联方名称没有与关联词同时出现在网页描述中，小陈注明“（）”。A、未命中B、无关联C、无命中D、无关【正确答案】：C解析：暂无解析38.拥有超过（）权益份额的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。A、15%B、10%C、25%D、15%（含）【正确答案】：C解析：暂无解析39.建立定期培训机制。本行按年度制定反洗钱培训计划，组织开展反洗钱培训工作，确保（）了解反洗钱监管政策和制度，反洗钱工作要求，反洗钱新方法、新技术，洗钱风险变动情况等反洗钱工作信息。A、各部门、各机构负责人，各机构承担反洗钱管理职能的委员会成员单位负责人，各机构反洗钱条线、业务条线和新入职员工B、董事会、监事会、高级管理层成员，各机构承担反洗钱管理职能的委员会成员单位负责人，各机构反洗钱条线、业务条线和新入职员工C、董事会、监事会、高级管理层成员，各部门、各机构负责人，各机构承担反洗钱管理职能的委员会成员单位负责人，各机构反洗钱条线、业务条线和新入职员工D、董事会、监事会、高级管理层成员，各部门、各机构负责人，各机构承担反洗钱管理职能的委员会成员单位负责人，各机构新入职员工【正确答案】：C解析：暂无解析40.经（）核查，有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认与国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公布的涉恐组织或人员名单一致的，客户主管部门应立即采取相应的交易限制措施A、业务主管部门B、客户主管部门C、公司主管部门D、现金部门【正确答案】：B解析：暂无解析41.法人与非法人企业不包括（）A、机关法人B、股份有限公司C、有限责任公司D、合伙企业【正确答案】：A解析：暂无解析42.各国应当确保主管部门有能力运用一系列适用于洗钱、相关上游犯罪和恐怖融资的调查方法。这些调查方法包括：卧底行动、＿、侵入计算机系统和控制下交付。A、电子侦听B、电子监控C、通讯窃听D、以上全部包括【正确答案】：C解析：暂无解析43.在客户关系存续期内，客户经理应持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户（）身份识别资料，开展持续身份识别及尽职调查A、作废B、更新C、终止D、中止【正确答案】：B解析：暂无解析44.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应采取（）措施。A、终止业务关系B、持续识别C、加强型尽职调查D、重新识别【正确答案】：D解析：暂无解析45.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）。A、12小时B、24小时C、36小时D、48小时【正确答案】：B解析：暂无解析46.以下关于白名单的表述错误的是（）。A、白名单有效期到期前30天反洗钱系统自动发出名单维护提示B、白名单申请机构应完整留存客户尽职调查、审核、审批及定期维护等资料与工作记录，确保相关工作可追溯C、发现白名单客户有异常交易或风险状况发生变化的，营业机构应及时将相关白名单删除D、对白名单删除前发生的可疑交易应手工增加可疑交易预警并进行预警处理和报告【正确答案】：C解析：暂无解析47.专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。A、1B、2C、3【正确答案】：C解析：暂无解析48.金融机构受理非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含（）万元）的交易，应当提交大额交易报告。A、200B、100C、150D、300【正确答案】：A解析：暂无解析49.建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及（），有效防范洗钱风险。A、全程管理B、合理布局C、人员调配D、分工明确【正确答案】：A解析：暂无解析50.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据（）的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。A、中国证券监管管理委员会B、中国人民银行C、中国保险监督管理委员会D、中国银行监督管理委员会【正确答案】：B解析：暂无解析51.对于须进行加强型尽职调查的国际信用证业务，除业务系统联动筛查外，经办机构需在我行（）对以下相关业务进行筛查。A、名单监测系统B、自动筛查系统C、监控名单系统D、制裁名单系统【正确答案】：A解析：暂无解析52.（）是有效的洗钱风险管理的基础。A、洗钱风险识别与评估B、洗钱风险识别C、洗钱风险评估D、客户身份识别【正确答案】：A解析：暂无解析53.对已经上报过可疑交易报告的客户且在3个月监测期内再次产生的预警，经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应对相应预警作（）处理后将预警加入接续报告库，在接续期满时生成接续报告并及时进行报送。A、新增B、关注C、确认D、迁移【正确答案】：C解析：暂无解析54.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》由（）签发A、李纲B、张纲C、易纲D、王小纲【正确答案】：C解析：暂无解析55.产品按其洗钱控制措施有效性评估得分（）为无效。A、60＞得分≥40B、40＞得分≥20C、20＞得分D、10＞得分【正确答案】：C解析：暂无解析56.对制裁风险等级为高风险的客户办理的对公国际业务，各一级分行应()组织开展回溯抽查A、每日B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：C解析：暂无解析57.本行建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险（），有效防范洗钱风险。A、不需进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理B、进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理C、进行持续识别、有效控制及全程管理D、进行审慎评估、有效控制及全程管理【正确答案】：B解析：暂无解析58.大额交易标准：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元（含）以上的跨境款项划转，或者与涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转。A、50,2B、20,1C、10,1D、5,1【正确答案】：B解析：暂无解析59.CCS等级为（）的客户不得办理信用卡业务。A、极高风险B、高风险C、中风险D、中低风险【正确答案】：A解析：暂无解析60.经办机构国际业务人员应在系统中完整、准确录入业务要素，并开展（）及审核。A、反洗钱筛查B、尽职调查C、单据收集D、监控名单筛查【正确答案】：D解析：暂无解析61.洗钱风险识别与评估是有效的洗钱风险管理的基础。法人金融机构应当建立洗钱风险评估制度，对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险控制机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，有效运用评估结果，合理配置反洗钱资源，采取有针对性的（）措施。A、管控B、风险防范C、风险控制D、管理【正确答案】：C解析：暂无解析62.2003年，FATF建议进行了（）修订，这些建议共同组成了国际公认的反洗钱与反恐怖融资国际标准，得到全球180多个国家的认可。A、第一次B、第二次C、第三次D、第四次【正确答案】：B解析：暂无解析63.（）是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。A、剩余风险B、固有风险C、操作风险【正确答案】：A解析：暂无解析64.某客户前往银行网点强烈要求开立银行卡I类账户，工作人员询问其开立银行卡目的、交易背景等，该客户回答吞吞吐吐、前后无逻辑，经工作人员进一步风险提示，客户称他人所用，经办网点应：A、开户理由不合理应对客户拒绝开立账户并作出风险提示B、因客户最终诚实回答他人所用，工作人员应配合开立账户C、该客户行为存在可疑点，可推荐开立二类账户D、经网点主任审批后再开立银行账户【正确答案】：A解析：暂无解析65.办理出口跨境电商银行直接结算业务，执行()有关要求。A、《中国农业银行电商银行直接结算业务操作规程》B、《中国农业银行进口跨境电商银行直接结算业务操作规程》C、《中国农业银行出口跨境电商银行直接结算业务操作规程》D、《中国农业银行出口跨境电商银行业务操作规程》【正确答案】：C解析：暂无解析66.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》公布时间是＿。A、2016年10月20日B、2017年6月27日C、2018年6月27日D、2018年10月20日【正确答案】：C解析：暂无解析67.制裁风险等级分为5类，包括（）风险、高风险、中风险、中低风险和低风险A、极高B、特高C、最高D、很高【正确答案】：A解析：暂无解析68.中风险。指经定性分析和定量评估，具有()的洗钱风险特征的客户。A、较高B、一定C、较为明确D、特征不明显【正确答案】：B解析：暂无解析69.（）应当在内控合规监督部门设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，负责配合一级分行反洗钱主管部门开展异常线索核查、大额交易和可疑交易监测分析、辖内机构转培训和辅导，并完成当地监管机构部署的其他工作。A、一级支行B、各二级分行C、一级分行内控合规监督部门D、总行内控合规监督部【正确答案】：B解析：暂无解析70.除以下哪一项可疑交易情形外，各级机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合开展反洗钱调查：A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、其他情节严重或者情况紧急的情形。D、正常大额资金结算【正确答案】：D解析：暂无解析71.一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）应于（）前向总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）报送上年度本机构洗钱类型分析报告。A、2025年1月5日B、2025年1月15日C、2025年1月20日D、2025年1月31日【正确答案】：B解析：暂无解析72.开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等（）情节的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级A、高风险B、中风险C、低风险D、中低风险【正确答案】：A解析：暂无解析73.根据产品洗钱固有风险评估得分，对应风险等级为低风险：评估得分为（）。A、75＞得分≥65B、65＞得分≥55C、55＞得分≥45D、45分>得分【正确答案】：D解析：暂无解析74.金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内作出书面答复。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D解析：暂无解析75.在办理对公国际汇款业务时，涉及的相关银行不得为极高风险，如果相关银行非本行客户，应在（）平台进行筛选后方可继续办理A、反洗钱管控平台B、制裁风险智能管控平台C、一体化平台D、反洗钱及制裁管控平台【正确答案】：B解析：暂无解析76.金融机构应当按照规定建立健全()，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务A、反洗钱风险和反恐怖融资内部管理机制B、反洗钱和反恐怖融资相关信息机制C、反洗钱和反恐怖融资内部控制制度D、反洗钱和反恐怖融资风险控制制度【正确答案】：C解析：暂无解析77.反洗钱主管部门应当配备专职反洗钱岗位人员，总行业务经营和管理部门、境内外各机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备（）反洗钱工作人员，从事跨境汇款等业务的部门根据业务需要可配备专职反洗钱岗位人员。A、专职或兼职B、专业C、专门D、管理【正确答案】：A解析：暂无解析78.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。A、10B、8C、5D、15【正确答案】：C解析：暂无解析79.转入“关注”的系统可疑交易预警应在“关注”处理后的（）个自然日内，完成预警的“排除”或者“确认”。A、10B、20C、30D、45【正确答案】：C解析：暂无解析80.以下哪个国家不属于制裁国家？（）A、朝鲜B、俄罗斯C、伊朗D、叙利亚【正确答案】：B解析：暂无解析81.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，按照本外币交易报告标准（），合并提交大额交易报告。A、孰低原则B、孰高原则C、双边原则D、单边原则【正确答案】：A解析：暂无解析82.本行仅可通过柜面为不在本行开立账户或未与本行建立业务关系的客户办理一次性现金汇款业务，首次办理该业务且单笔交易金额在（）以上时，应开展准入尽职调查。A、1万元（含）B、1万元（不含）C、5万元（含）D、5万元（不含）【正确答案】：A解析：暂无解析83.对存量客户按照设定周期开展基础名单的回溯筛查,是指哪种类型的存量客户持续筛查A、定期基础回溯筛查B、客户信息更新筛查C、名单更新筛查D、定期全量回溯筛查【正确答案】：D解析：暂无解析84.风险预警的处理和审核应在（）天内完成，对于需提交总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）审核的风险预警，一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）应在（）天内完成审核。A、15,15B、20,20C、30,20D、30,30【正确答案】：C解析：暂无解析85.金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。A、5B、15C、10D、20【正确答案】：D解析：暂无解析86.金融机构在()之前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行反洗钱局或中国人民银行反洗钱局授权对该金融机构实施反洗钱监管的当地中国人民银行分支机构反洗钱部门。A、2018年6月30日B、2018年12月31日C、2019年12月31日D、2019年6月30日【正确答案】：B解析：暂无解析87.由（）牵头组织核实确认疑似涉恐名单客户是否与国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公布的涉恐组织或人员名单一致。A、业务主管部门B、客户主管部门C、公司主管部门D、现金部门【正确答案】：B解析：暂无解析88.各国应当采取措施防止法人被洗钱和恐怖融资活动滥用，应当确保主管部门可以及时掌握或获取法人和控制权的完整准确信息。特别是在允许法人发行不记名股票或不记名股权证，以及允许名义股东和名义董事存在的国家，应当采取有效措施，确保此类法人不被洗钱和恐怖融资活动滥用。A、受益所有权B、民事权力C、法律责任D、人身权【正确答案】：A解析：暂无解析89.各国应当确保主管部门有能力运用一系列适用于洗钱、相关上游犯罪和恐怖融资的调查方法。这些调查方法包括：()和控制下交付。A、卧底行动B、通讯窃听C、侵入计算机系统D、以上都正确【正确答案】：D解析：暂无解析90.对于已确定过风险等级的客户，金融机构应当根据风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核A、季度B、半年C、一年D、两年【正确答案】：B解析：暂无解析91.2020年5月中国人民银行发布了关于地下钱庄的洗钱风险提示，地下钱庄洗钱风险出现了一些变化，我行应在变化发生之日起（）内，完成相关地下钱庄可疑交易监测标准的评估、完善和上线运行。A、半年B、1年C、3个月D、1个月【正确答案】：C解析：暂无解析92.对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权，还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。A、25%（含）B、25%C、30%（含）D、15%（含）【正确答案】：A解析：暂无解析93.（）依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。A、中国人民银行B、中国人民银行及其分支机构C、银保监会D、银监会【正确答案】：B解析：暂无解析94.总、分行反洗钱主管部门应对按照可疑交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）、交易特征、行为特征的分析过程。A、外貌特征B、身份特征C、性格特征D、语言特征【正确答案】：B解析：暂无解析95.反洗钱工作基本规范所称反洗钱工作，是指本行实施的（）等行为A、反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资、反逃税B、反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资、反逃税、制裁风险管理C、反洗钱、反扩散融资、反逃税、制裁风险管理D、反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资、反逃税【正确答案】：B解析：暂无解析96.小陈所在的银行网点在跨境交易的预警初审中无法判断是否为真实命中的预警，则他应该升级至（）反洗钱部门进行复审。A、一级分行或总行B、一级分行C、总行D、二级分行【正确答案】：A解析：暂无解析97.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年（）按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告，包括反洗钱和反恐怖融资市场准入工作审核情况、现场检查及非现场监管情况、辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作情况等。A、第一季度末B、第二季度末C、第三季度末D、第四季度末【正确答案】：A解析：暂无解析98.对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（），非依法律规定不得对外（）。A、公示；宣发B、公示；保密C、保密；公告D、保密；提供【正确答案】：D解析：暂无解析99.在涉及洗钱、相关上游犯罪以及恐怖融资调查、起诉和有关诉讼过程中，各国应当（）地提供最大可能范围的司法协助。A、及时、有效、并富有建设性B、迅速、有效、并富有建设性C、真实、迅速并富有建设性D、真实、有效、并富有建设性【正确答案】：B解析：暂无解析100.按照《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要、国际组织高级管理人员，也包括其父母、配偶、（）等近亲亲属，以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。A、养父母B、兄弟C、姊妹D、子女【正确答案】：D解析：暂无解析1.涉及的相关外资银行或中资银行（包括收款行、付款行、中间行、账户行等）在本行洗钱风险等级可以为哪些风险类型，且符合本行反洗钱及制裁风险管理规定的方可继续办理A、极高风险B、高风险C、中风险D、低风险【正确答案】：BCD解析：暂无解析2.办理外币票据托收业务的客户洗钱风险等级不得为A、极高风险B、高风险C、中风险D、中低风险【正确答案】：AB解析：暂无解析3.境外机构负责根据总行涉恐资产冻结管理制度、驻在国家（地区）监管要求，制定本机构涉恐资产冻结工作（）、（），并向（）报备A、驻地政府B、管理制度C、流程D、总行【正确答案】：BCD解析：暂无解析4.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。接续报告应当涵盖哪些内容。（）A、3个月检测期间的新增可疑交易B、首次提交可疑交易报告号C、首次提交可疑交易报告的紧急程度D、追加次数【正确答案】：ABCD解析：暂无解析5.本行通过对初次身份识别、持续尽职调查和加强型尽职调查所获取的客户及交易信息进行名单筛查，识别制裁风险。筛查的方式有哪些A、初次身份识别和准入筛查B、持续尽职调查和信息更新筛查C、加强型尽职调查D、实地考察【正确答案】：ABC解析：暂无解析6.加强开户管理，有效防范非法（）（）银行账户及支付账户行为A、开立B、买卖C、借用D、盗用【正确答案】：AB解析：暂无解析7.各级行办理对公国际业务涉及的对公客户身份识别与尽职调查应严格执行哪些文件的相关管理要求。A、《中国农业银行反洗钱业务客户尽职调查管理办法》B、《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁风险尽职调查操作规程》C、《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》D、《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》【正确答案】：AD解析：暂无解析8.受益所有人身份识别方式。对每个客户应至少识别出一名受益所有人，客户经理可按照以下方式和顺序识别受益所有人：A、直接或间接拥有25%及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人B、不存在上述控股自然人或者对上述拥有控股股份的自然人是否为受益所有人存疑的，识别通过人事、财务或者其他方式进行控制的自然人。C、上述两种方式都不存在最终有效控制客户的自然人时，识别高级管理人员D、以上都不对【正确答案】：ABC解析：暂无解析9.对于来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的客户，我行各级机构应当（）A、适度提高交易监测的频率和强度B、强化的身份识别措施C、加强对客户金融交易活动的跟踪监测和分析排查D、不予建立业务关系【正确答案】：ABC解析：暂无解析10.法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括但不限于（）A、反洗钱内部控制制度（含流程、操作指引）B、洗钱风险管理的方法C、应急计划D、信息保密和信息共享。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析11.受益所有人身份识别工作涉及（）、（）、（）、（）、资产支持专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形的，义务机构可以参照基金受益所有人判定标准执行。A、理财产品B、定向资产管理计划C、集合资产管理计划D、专项资产管理计划【正确答案】：ABCD解析：暂无解析12.银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构与直接参与者应当积极合作，加强信息沟通，按照相关规定及时开展交易监测、预警、分析、反馈等工作。A、监测B、预警C、分析D、反馈【正确答案】：ABCD解析：暂无解析13.《中国农业银行反洗钱工作基本规范》中建立的管理机制有（）A、外部工作报告机制B、监管报告机制C、例会机制D、内部工作报告机制【正确答案】：BCD解析：暂无解析14.发行（）、（）、（）、（）等需要开立账户的，发行机构应当向开立账户的义务机构披露受益所有人信息，开立账户的义务机构可以采信发行机构提供的受益所有人信息。A、信托B、基金C、理财D、资产管理计划【正确答案】：ABCD解析：暂无解析15.义务机构可以不识别哪些非自然人客户的受益所有人？A、参照公务员法管理的事业单位B、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织C、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织D、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位【正确答案】：ABCD解析：暂无解析16.FATF标准包括（）、（）以及（）A、建议本身B、释义C、术语表中的定义D、宪法【正确答案】：ABC解析：暂无解析17.银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统，使风险信息能够在业务部门和反洗钱和反恐怖融资管理部门之间有效（），满足对洗钱和恐怖融资风险进行预警、信息提取、分析和报告等各项要求。A、传递B、集中C、共享D、分析【正确答案】：ABC解析：暂无解析18.核实客户身份应使用来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息，包括以下一种或者几种方式：（）A、通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份；B、通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份；C、客户补充其他身份资料或者证明材料；D、中国人民银行认可的其他信息来源。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析19.与客户业务关系存续期间，应持续开展客户尽职调查。出现（）的，应重新识别客户身份，并持续关注受益所有人信息变更情况。A、客户身份等相关信息发生变化B、客户行为或交易异常C、客户为被政府有关部门要求协查或者关注的犯罪嫌疑人D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点等情形的【正确答案】：ABCD解析：暂无解析20.金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（)A、要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪B、要求各国政府加强反洗钱金融监管C、要求各国政府建立金融情报中心D、要求各国进行反洗钱国际合作【正确答案】：ABCD解析：暂无解析21.义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人，具体规定为那些？A、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织B、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构C、个体工商户、个人独资企D、股份有限公司【正确答案】：ABC解析：暂无解析22.交易监测范围覆盖全部客户和业务领域，包括（）、（）、（）的整个过程。A、客户的交易B、企图进行的交易C、客户身份识别D、客户尽职调查【正确答案】：ABD解析：暂无解析23.各机构反洗钱主管部门应指定专人，严格按照监管规定的报告()，向驻在地监管机构报送反洗钱工作年度报告及其他信息资料，并同时上报总行。A、标准B、方式C、时限D、内容【正确答案】：ABCD解析：暂无解析24.各国应当（）、（）和（）本国的洗钱与恐怖融资风险，并采取相应措施，包括指定某一部门或建立相关机制协调行动以评估风险，配置资源，确保有效降低风险A、预见B、识别C、评估D、了解【正确答案】：BCD解析：暂无解析25.开展客户尽职调查时，应当按照中国人民银行及本行关于大额交易和可疑交易报告的相关规定，报告以下可疑情形：A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的C、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的。D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、履行客户尽职调查义务时发现其他可疑行为的【正确答案】：ABCDE解析：暂无解析26.总行客户、产品、渠道管理部门应配合内控合规监督部（全球反洗钱中心）开展整体评估，并持续识别、评估、监测本条线（）及时制定落实本部门风险缓释措施。A、专项固有风险B、控制措施有效性C、剩余风险D、操作风险【正确答案】：ABC解析：暂无解析27.符合下列情形之一的，可直接将其确定为极高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。A、中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户B、中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户C、司法机关、公安机关、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户D、开立匿名、假名账户或身份不明的客户【正确答案】：ABCD解析：暂无解析28.《管理办法》第七条第四款规定的“同业拆借”包括以下哪几项同业业务？A、同业拆借B、同业存款C、同业借款D、买入返售(卖出回购)【正确答案】：ABCD解析：暂无解析29.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准（），（）提交大额交易报告。A、孰高原则B、孰低原则C、合并D、分别【正确答案】：BC解析：暂无解析30.各反洗钱义务机构应做到勤勉尽责，合理采取内部尽职调查，应通过（）等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产、交易等相关信息。A、实地查访B、向公安部门核实C、向居委会了解D、回访【正确答案】：ABCD解析：暂无解析31.审计部门负责涉恐资产冻结管理工作（）和（）的审计监督A、独立性B、合规性C、保密性D、有效性【正确答案】：BD解析：暂无解析32.受益所有人信息（）（）（）（）办法，由中国人民银行另行制定A、登记B、查询C、使用D、保密【正确答案】：ABCD解析：暂无解析33.下列关于个人客户有效证件。正确的有（）A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。C、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民来往内地通行证、港澳居民居住证。D、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证、台湾居民居住证。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析34.设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件：（）A、投资资金来源合法B、股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明，不得有故意或重大过失犯罪记录C、建立反洗钱和反恐怖融资内控制度D、设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定专门内设机构负责该项工作【正确答案】：ABCD解析：暂无解析35.金融机构应当制定本机构的交易监测标准应该参考本机构的（）A、资产规模B、地域分布C、业务特点D、洗钱和恐怖融资风险评估结论【正确答案】：ABCD解析：暂无解析36.对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份识别措施：A、建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要B、建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权C、进一步深入了解客户财产和资金来源D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度【正确答案】：ABCD解析：暂无解析37.义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照（）原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。A、重质量B、讲效率C、重流程D、讲实效【正确答案】：AD解析：暂无解析38.以下哪些情形应进行加强型尽职调查：（）A、海运费（含从属费用）汇出汇款B、船舶修理费（含从属费用）汇出汇款业务C、汇往阿联酋的贸易佣金汇款D、客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况【正确答案】：ABCD解析：暂无解析39.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用范围A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行B、证券公司、期货公司、基金管理公司。C、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。D、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。E、中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。【正确答案】：ABCDE解析：暂无解析40.义务机构应将反洗钱信息安全要求纳入反洗钱相关系统（）（）（）（）等各个阶段A、开发B、设计C、测试D、使用【正确答案】：ABCD解析：暂无解析41.义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：A、国家权力机关B、各级党的机关C、人民政协机关D、受政府控制的企事业单位【正确答案】：ABC解析：暂无解析42.各境外机构主要承担哪些职责？A、负责根据总行涉恐资产冻结管理制度、驻在国家（地区）监管要求，制定本机构涉恐资产冻结工作管理制度、流程，并向总行报备。B、负责具体实施本机构涉恐名单客户的资产冻结、解除冻结工作。C、负责关注并及时维护国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公布的涉恐名单。D、负责开展本机构涉恐名单日常监测及涉恐名单调整后的回溯性调查。负责向总行报告本机构涉恐资产冻结情况。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析43.内控合规监督部作为反洗钱主管部门，职责：（），抽查客户尽职调查档案，（）A、负责制定尽职调查政策、标准及流程B、编写尽职调查系统建设需求C、开发、维护并持续优化客户制裁风险等级分类模型D、监督客户部门落实尽职调查制度的情况【正确答案】：ABCD解析：暂无解析44.义务机构应当根据交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素科学配备反洗钱岗位人员，满足监测分析人员（）等要求。A、充足性B、专业性C、稳定性D、审慎性【正确答案】：ABC解析：暂无解析45.义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人()A、.个体工商户B、个人独资企业C、不具备法人资格的专业服务机构D、农民专业合作组织【正确答案】：ABC解析：暂无解析46.需要人工识别的大额交易包括（）A、外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。B、人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。C、人民币业务涉及现钞兑换、现金购买贵金属以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。D、监管部门或本行规定的其他情况。【正确答案】：ABD解析：暂无解析47.定期复审工作流程。客户经理应全面更新客户尽职调查档案，在本规程第七条的基础上增加跨境交易关联方身份识别内容，并对跨境交易关联方及其股东或投资人、受益所有人进行监控名单筛查。工作流程包括（）A、客户及主要关联方身份识别及核实B、客户跨境交易关联方及其股东、受益所有人身份识别C、监控名单筛查及预警处理D、制裁负面新闻搜索【正确答案】：ABCD解析：暂无解析48.义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过（）等方式进行。A、询问非自然人客户B、要求非自然人客户提供证明材料C、查询公开信息D、委托有关机构调查【正确答案】：ABCD解析：暂无解析49.义务机构应当强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任，在总部或集团层面推动落实大额交易和可疑交易报告的（）建设等工作要求，切实保障相关人员、信息和技术等资源需求A、制度B、流程C、系统D、人员【正确答案】：ABC解析：暂无解析50.信托的受益所有人是指信托的（）、（）、（）以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。A、委托人B、受托人C、受益人D、权益人【正确答案】：ABC解析：暂无解析51.办理涉外担保开立、可能增加本行责任和风险的涉外担保修改（主要包括对原担保期限的延长、金额的增加、受益人主体的修改、担保权益的转让、增加保兑行等）、保兑以及委托办理索赔，客户洗钱风险等级不得为高风险及以上。办理涉外担保通知、修改通知的客户洗钱风险等级可以为A、极高风险B、高风险C、中风险D、中低风险【正确答案】：BCD解析：暂无解析52.下列关于高风险国家说法正确的是（）A、应FATF呼吁，各国应当要求金融机构在与特定国家的自然人、法人、金融机构建立业务关系或交易时，采取强化的客户尽职调查措施。B、应FATF呼吁，各国应当有能力采取适当的反制措施。C、FATF未做呼吁，各国也应当有能力采取反制措施。D、所采取的反制措施应有效，但无需与风险相适应。【正确答案】：ABC解析：暂无解析53.控制措施有效性评估结果以等级体现，从高至低依次划分为（）无效五个等级。A、非常有效B、较有效C、一般有效D、低效【正确答案】：ABCD解析：暂无解析54.对公客户管理部门是客户尽职调查的责任部门（）A、负责组织开展本条线客户尽职调查工作B、建立、审核、维护客户尽职调查档案C、对客户信息的真实性、完整性和有效性负责D、对客户信息的全面性负责【正确答案】：ABC解析：暂无解析55.客户洗钱风险评估和等级分类的流程包括A、信息收集B、系统初评C、系统复评D、人工复评【正确答案】：ABD解析：暂无解析56.总行业务部门应按照“风险为本”的原则，根据客户制裁风险等级，制定差异化的风险管控措施和业务尽职调查要求。对极高风险和高风险客户可视情况采取的措施包括但不限于A、获取信息，了解跨境交易的性质和目的；B、全面筛查合同、发票、运输单据、报关单据上的船舶、港口、承运人运输公司等要素C、限制办理涉美交易，如涉及美元、美国商品、美国人等D、限制办理跨境交易【正确答案】：ABCD解析：暂无解析57.金融控股集团公司应当结合各专业公司的业务特点、产品特点，探索以客户为单位，建立适用于集团层面的可疑交易监测体系，以有效识别和应对（）、（）和（）的洗钱和恐怖融资风险，防范洗钱和恐怖融资风险在不同专业公司间的传递。A、跨企业B、跨市场C、跨行业D、跨机构【正确答案】：BCD解析：暂无解析58.以下哪些情况（），银行可以拒绝开户？A、不配合银行进行身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符【正确答案】：ABCD解析：暂无解析59.本行客户尽职调查遵循以下原则：A、风险为本B、动态管理C、职责明晰D、严格保密【正确答案】：ABCD解析：暂无解析60.办理出口信用证保兑、指定融资等业务，客户洗钱风险等级不得为A、极高风险B、高风险C、中风险D、低风险【正确答案】：AB解析：暂无解析61.各国应当根据《公约》、《公约》，将洗钱行为规定为犯罪。各国应当将洗钱罪适用于所有的严重罪行，以涵盖最广泛的上游犯罪。A、维也纳B、巴勒莫C、巴黎D、布鲁塞尔【正确答案】：AB解析：暂无解析62.对涉恐资产，各级机构不得擅自解除冻结措施。符合下列情形之一的，应当立即解除冻结措施，同时履行相应的报告程序。A、国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构发现我行采取冻结措施有错误并书面通知的C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的D、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的【正确答案】：ABCD解析：暂无解析63.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理（）等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作。A、异常账户B、休眠账户C、长期不动户D、非实名账户【正确答案】：ABD解析：暂无解析64.对公客户管理部门是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，（）客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。A、建立B、审核C、调查D、维护【正确答案】：ABD解析：暂无解析65.填写风险评级依据。风险评级依据应充分反映客户核查分析情况和客户风险评级的理由，包括但不限于以下内容：A、审核风险评级B、对风险预警客户及其交易对手、关联方客户、使用业务产品的核查情况C、对涉及的内外部风险及其产生原因的分析情况D、风险管控建议【正确答案】：BCD解析：暂无解析66.本行仅可通过柜面为客户办理的业务有哪些？A、为不在本行开立账户或未与本行建立业务关系的客户办理一次性现金汇款业务B、一次性外币兑换业务C、不在本行开立账户的客户办理实物贵金属买卖业务D、持卡的高风险客户【正确答案】：ABC解析：暂无解析67.依法对金融机构分支机构实施行政处罚，或者在监管过程中发现涉及金融机构总部的重大问题、系统性缺陷的，应当及时将处罚决定或者监管意见抄送给以下哪些相关部门？A、中国人民银行B、银保监局C、金融机构总部所在地中国人民银行分支机构D、金融机构所在地公安局【正确答案】：AC解析：暂无解析68.一般对公客户是指法人和其他组织客户，主要包含（）。A、法人企业B、非法人企业C、机构对公客户D、个体工商户【正确答案】：ABCD解析：暂无解析69.为打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）等危害国际金融体系的活动，金融行动特别工作组(FATF)建议规定了各国应当建立的基本措施有（）A、识别风险、制定政策和国内协调B、打击洗钱、恐怖融资及扩散融资C、在金融领域和其他特定领域实施预防措施D、提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性【正确答案】：ABCD解析：暂无解析70.涉恐账户或资产所在机构主要承担哪些职责？A、负责具体实施本机构涉恐账户或资产的冻结、解除冻结工作。B、负责将本机构涉恐资产冻结情况向所在地中国人民银行分支机构、县级公安机关和市、县国家安全机关报告。C、负责将本机构有关涉恐资产冻结处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、客户及业务主管部门和运营管理部门。D、负责提供本机构与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析71.识别和核实客户身份，对于不需要开展工商登记的客户，应使用来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息进行身份核实，包括以下一种或者几种方式A、通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理、宗教管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份B、通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份C、客户补充其他身份资料或者证明材料D、中国人民银行认可的其他信息来源【正确答案】：ABCD解析：暂无解析72.对公客户管理部门是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，()客户尽职调查档案A、建立B、审核C、维护D、整理【正确答案】：ABC解析：暂无解析73.金融机构应当制定本机构的交易监测标准应该参考本机构的（）A、资产规模B、地域分布C、业务特点D、洗钱和恐怖融资风险评估结论【正确答案】：ABCD解析：暂无解析74.金融机构应当报告下列大额交易A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值5万美元以上（含5万美元）的境内款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。【正确答案】：ABD解析：暂无解析75.2020年6月我行某机构通过反洗钱系统提交了一笔针对某贸易公司的疑似涉税可疑交易报告,该机构在对该客户、账户及交易进行持续监测中的处理方式正确的是（）A、2020年10月，该机构监测发现该客户洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑仍不能排除，且经分析可疑特征没有发生显著变化，提交了一笔接续报告B、2020年10月，该机构监测发现该客户洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑仍不能排除，且经分析其交易特征与疑似地下钱庄交易相符，提交了一笔新的可疑交易报告C、该机构提交的接续报告应当涵盖三个月监测期内的新增可疑交易，并按照可疑交易报告内容要求填写，不得简化D、2020年8月，该机构发现该客户再次产生了预警，经分析可疑特征没有发生显著变化的，该机构对相应预警作“确认”处理后将预警加入接续报告库，于接续期满时生成接续报告并及时进行了报送【正确答案】：BCD解析：暂无解析76.客户洗钱风险评估和等级分类的时机分为A、首次评级B、不定期重评C、定期重评D、触发重评【正确答案】：ACD解析：暂无解析77.金融控股集团公司应当在集团层面建立统一的大额交易和可疑交易报告管理制度，结合各专业公司的（）、（），探索以（）为单位，建立适用于集团层面的可疑交易监测体系A、业务特点B、产品特点C、客户D、业务特征【正确答案】：ABC解析：暂无解析78.《中国农业银行制裁风险管理办法》适用于本行境内外各级机构，包括A、总行B、境内分支行及营业网点C、本行在中国境外依法设立的分行D、本行在中国境外依法设立的子行和代表处【正确答案】：ABCD解析：暂无解析79.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，出具的证件包括（）和。A、户口簿B、军人、武装警察身份证件C、军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料D、居民身份证的证明材料【正确答案】：BC解析：暂无解析80.以下哪些说法正确？A、受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经高级管理层批准或者授权，进一步深入了解客户财产和资金来源，并在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度。B、外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要、国际组织高级管理人员，也包括其父母、配偶、子女等近亲亲属，以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。C、非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系。D、在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。【正确答案】：ABCD解析：暂无解析81.各机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，强化内部管理措施，更新技术手段，逐步完善相关信息系统，统筹考虑保存范围、方式和期限，妥善保管（）和（），确保能重现每一笔交易。A、客户身份资料B、账户资料C、交易记录D、交易信息【正确答案】：AC解析：暂无解析82.各级机构可通过多种方式开展客户尽职调查，采集可疑交易分析所需的信息，包括（）。A、查询本行内部信息系统B、向相关人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、向行政主管部门了解核实等形式。C、搜索公共网络资源D、其他客户尽职调查方式【正确答案】：ABCD解析：暂无解析83.金融行动特别工作组建议规定了各国应当建立的基本措施包括（）A、识别风险、制定政策和国内协调；B、打击洗钱、恐怖融资及扩散融资；C、规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措施；D、提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性；【正确答案】：ABCD解析：暂无解析84.客户关系存续期内，客户给本行带来重大洗钱、恐怖融资、制裁及其他金融犯罪风险的，经办机构应采取内部控制措施暂时中止客户账户资金活动，在妥善处理存续未结业务、客户账户结余资金后，终止客户关系，同时应考虑主动报送可疑活动报告。触发的情形包括但不限于A、客户不配合本行开展客户身份识别和尽职调查B、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资C、客户被列入中国（中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单，以及中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单）、联合国制裁名单D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性，或无法完成客户尽职调查的【正确答案】：ABCD解析：暂无解析85.中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）A、分析B、管理C、监督D、检查【正确答案】：CD解析：暂无解析86.应FATF呼吁，各国应当要求金融机构在与特定国家的（）建立业务关系或交易时，采取强化的客户尽职调查措施。所采取的强化措施应有效并与风险相适应。A、自然人B、法人C、金融机构D、会计机构【正确答案】：ABC解析：暂无解析87.符合下列情形之一的，可直接将其确定为极高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。A、中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户。B、中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。C、司法机关、公安机关、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户。D、被设区的市级及以上有权机关列为涉及洗钱或洗钱上游犯罪相关的刑事案件犯罪嫌疑人名单的客户。E、开立匿名、假名账户或身份不明的客户。【正确答案】：ABCDE解析：暂无解析88.地域风险要素是指哪些A、代理行客户及其控股股东B、受益所有人的国籍、住所C、受益所有人的注册地、经营所在地D、其他相关犯罪活动的关联度【正确答案】：ABCD解析：暂无解析89.法人金融机构应当建立完善以客户为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统，（）、（）、（）采集和记录洗钱风险管理所需信息，对洗钱风险进行识别、评估、监测和报告，并根据洗钱风险管理需要持续优化升级系统。A、标准B、及时C、准确D、完整【正确答案】：BCD解析：暂无解析90.规程所称客户尽职调查针对客户准入以及客户关系存续期的不同场景，包括()四种类型A、准入尽职调查B、持续识别C、定期复审D、重新识别及尽职调查【正确答案】：ABCD解析：暂无解析91.金融机构应当按照()、()的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、风险合规B、完整有效C、完整准确D、安全保密【正确答案】：CD解析：暂无解析92.经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整，具体规定如下：A、由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意B、由较低风险级别向上调整的，需注明理由并经本级机构审核人员同意C、由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意D、总行直营部门申请客户风险等级向下调整的，需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。两部门意见不一致的，可提交总行反洗钱合规管理委员会审批【正确答案】：BCD解析：暂无解析93.（）属于国务院银行业监督管理机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：A、督促指导银行业金融机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；B、指导银行业金融机构依法履行协助查询、冻结、扣划义务；C、向侦查机关报送涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪的交易活动，协助公安机关、司法机关等调查处理涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪案件；D、与其他国家或者地区的银行业监督管理机构开展反洗钱和反恐怖融资监管合作【正确答案】：ABCD解析：暂无解析94.涉恐资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行反洗钱人员名单公布前生效的交易指令【正确答案】：ABC解析：暂无解析95.客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在（）家族控制等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。A、多层嵌套B、交叉持股C、关联交易D、循环出资【正确答案】：ABCD解析：暂无解析96.各级机构应当对采取冻结措施有关的工作信息保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的（）、（）或者（）等相关人员。A、所有人B、控制人C、法定人D、管理人【正确答案】：ABD解析：暂无解析97.法人金融机构应当在建设（）、制定（）、制定（）时统筹考虑洗钱风险管理，将洗钱风险纳入全面风险管理体系A、全面风险管理文化B、全面风险管理策略C、全面风险管理政策和程序D、全面风险管理方案【正确答案】：ABC解析：暂无解析98.各级机构应当对（）、（）等相关资料按照运营档案保管期限的规定妥善保管A、反洗钱资料B、涉恐资产冻结通知书C、涉恐资产解除冻结通知书D、客户交易【正确答案】：BC解析：暂无解析99.下面有关《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》中，说法正确的有（）A、所有FATF成员及区域性反洗钱组织成员必须执行FATF标准规定的措施B、按照FATF通用的评估方法C、通过FATF互评估程序或国际货币基金组织和世界银行的评估程序，D、对各成员的执行情况进行严格评估【正确答案】：ABCD解析：暂无解析100.各级行不得为洗钱和恐怖融资风险等级（以下简称洗钱风险等级）为（）的法人客户（含银行客户）办理各类对公国际业务，不得为（）办理对公国际业务网络金融业务。A、极高风险B、中风险客户C、低风险客户D、高风险客户【正确答案】：AD解析：暂无解析1.省分行内控合规监督部（全球反洗钱中心）可根据监管要求和客户风险变化情况，适时调整和维护客户洗钱风险评级模型的基本要素、风险子项、监控名单等指标体系A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析2.各国应当考虑采取措施，不允许不经过刑事定罪判决即可没收此类财产或工具（不以刑事判决为基础的没收），或者在符合本国法律原则的范围内，要求违法者证明应被没收财产的合法来源A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析3.客户准入尽职调查完成后，应基于尽职调查信息，在5个工作日内完成客户风险评级工作。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：客户准入尽职调查完成后，应基于尽职调查信息，在10个工作日内完成客户风险评级工作。4.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析5.受益所有人是指最终拥有或实际控制公司、企业（含合伙企业）等市场主体的自然人，或者对交易享有最终收益的自然人。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析6.各国应当要求金融机构在建立业务关系之前、业务关系存续期间或者与临时客户进行交易时，核实客户和受益所有人身份。在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理，并且为不打断正常交易所必需的情况下，各国可以允许金融机构在建立业务关系之后，尽快完成身份核实。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析7.银行业金融机构应当建立反恐怖融资管理机制，按照国家反恐怖主义工作领导机构发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析8.剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析9.CCS等级为高风险及以上的个人客户办理个人跨境汇款业务，要在做好客户加强型尽职调查的基础上，每笔业务均须由客户提供资金真实性用途证明材料，客户如无法提供，或提供的证明材料有疑义的，则不予受理。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析10.各级机构不可通过搜索公共网络资源开展客户尽职调查A、正确B、错误【正确答案】：B解析：暂无解析11.接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：暂无解析12.境外