1、合规是商业银行的共同责任并应从商业银行做起

/合规教育、风险管理制度学习测试题库一、单项选择题1、合规是商业银行员工的共同责任，并应从商业银行员工做起。（D）A、局部、局部B、局部、全体C、全体、局部D、全体、全体2、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处分，并采取其他相应的监管措施。（A）A、银监会B、中国人民银行C、工商局D、税务局3、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（A）A、董事会B、股东会C、高级管理层D、风险合规部4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。（B）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、绩效考核制度D、重大事项报告制度5、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。（D）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、绩效考核制度D、重大事项报告制度6、合规工作方案以为本，覆盖不同业务部门，并确保与其他风险管理部门之间的协调。（A）A、风险B、审计C、业务D、平安7、商业银行各业务条线和分支机构的应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（B）A、合规管理人员

B、负责人C、高管人员

D、全体员工8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。（D）A、资质

B、经验C、专业技能

D、个人关系网答案：D9、合规负责人的职责中，不包括。（D）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理方案履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线10、以下不属于法律风险的是。(A)A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承当行政责任或者刑事责任的风险。C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承当赔偿责任的风险。D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。11、以下不属于操作风险事件的是。(D)A、内外部欺诈

B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所平安

D、决策失误12、合规问责与各机构、工作人员的相结合（A汇编材料第49页第三条）A、任用、考核B、奖金、福利C、选用、提拔D、考核、管理13、各单位发现或发生违规责任事件，应根据《苍南县农村信用合作联社重大事项报告制度》的规定在第一时间报告有关部门或领导。合规问责应在违规责任事件发生后日以内完成。（C汇编材料第50页第十条）A、15B、20C、30D、4514、《浙江省农村合作金融系统事后监督管理方法(试行)》第二十一条规定：被监督对象必须在接到“事后监督整改通知书〞后及时落实纠改措施,一般不得超过个工作日。由被监督机构负责人签署处理意见后,将“事后监督整改通知书〞返回事后监督中心。(B汇编材料112页第二十一条)A、1B、2C、3D、415、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理方法》的规定，对公对公客户以厂房性质房产及国有出让的土地使用权一并抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内（B汇编材料61页第十六条第四款）A、50%

B、60%

C、70%

D、80%16、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理方法》的规定，单独以国有出让的土地使用权抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内。（A汇编材料61页第十六条第四款）A、50%

B、60%

C、70%

D、80%17、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理方法》的规定，以设备抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内。（B汇编材料61页第十六条第四款）A、30%

B、40%

C、50%

D、60%18、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理方法》的规定，对单一客户的最高综合授信额度不得超过本联社资本净额的。（C汇编材料60页第十六条）A、5%

B、8%

C、10%

D、15%19、衡量由于内部程序不完善、操作人员过错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于。（A）

A、操作风险指标

B、流动性风险指标

C、信用风险指标

20、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承当民事责任，代理人。（C）

A、不负责任

B、单独承当责任

C、负连带责任

D、没有责任

21、合伙企业的债务，由各合伙人承当。（A）

A、连带责任

B、以合伙协议为限的责任

C、以合伙出资为限的责任

D、以合伙企业的资产为限的责任

22、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为年，法律另有规定的除外。（

B）

A、1

B、2C、3

D、4

23、申请人在人民法院采取保全措施后日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。（B）A、10

B、15

C、30

D、60

24、根据票据法律制度的规定，以下选项中，不构成票据质押的是。（A）

A、出质人在汇票上记载了“质押〞字样而未在汇票上签章的

B、出质人在汇票粘单上记载了“质押〞字样并在汇票上签章的

C、出质人在汇票上记载了“质押〞字样并在汇票上签章的，但是未记载背书日期的

D、出质人在汇票上记载了“为担保〞字样并在汇票上签章的

25、根据合同法的规定，借款人提前归还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（C）。

A、按照借款合同约定的期间计算

B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算

C、按照实际借款的期间计算

D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承当相应的违约责任

26、根据票据法的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是（B）。

A、持票人丧失全部票据权利

B、持票人在作出说明后，承兑人仍然应承当票据责任

C、持票人在作出说明后，背书人仍然应承当票据责任

D、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利

27、甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同。根据《公司法》的规定，以下关于该合同的效力及其责任承当的表述中，正确的选项是（A）。

A、该合同有效，其民事责任由甲公司承当

B、该合同有效，其民事责任由分公司独立承当

C、该合同有效，其民事责任由分公司承当，甲公司负补充责任

D、该合同无效，甲公司和分公司均不承当民事责任28、根据《票据法》的规定，以下关于汇票的表述中，正确的选项是。（C）

A、汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写金额为准

B、汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项

C、见票即付的汇票，无须提示承兑

D、汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人29、根据《票据法》的规定，以下关于本票的表述中，正确的选项是。（D）

A、本票的根本当事人为出票人、付款人和收款人

B、未记载付款地的本票无效

C、本票包括银行本票和商业本票

D、本票无须承兑30、根据《票据法》的规定，以下有关汇票的表述中，正确的选项是。（C）

A、汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记

B、汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款

C、汇票未记载出票日期的，汇票无效

D、汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地31、账务监督中心利用电子自动化系统，通过对前台会计凭证进行扫描录入、自动识别、流水核对、智能检索、自动归档等，实现对会计业务处理的集中监督管理、风险预警提示、过错处理反应、凭证归档管理，这套自动化电子系统英文简称是。（A汇编材料第124页第二条）A、OCRB、OPECC、OTCD、CEO32、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》（试行）第九条规定：OCR系统操作柜员代码实行管理。(C汇编材料第126页第九条)A、虚名制B、指纹制C、实名制D、匿名制33、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》（试行）第十二条规定各岗位人员必须定期或不定期的更改用户密码，最长时间不得超过个月。（A汇编材料第126页第十二条）A、1B、2C、3D、434、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定网点在收到的账务监督中心《过错单》，应及时进行审查核实，并在二个工作日内回复过错，对于认为过错事项有误的，应及时发起申请。（B汇编材料第136页第三十二条）A、请求更正B、请求撤销C、请求修改D、请求删除35、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定不按规定处理长短元。（B汇编材料第142页第二十九条）A、100B、200C、300D、40036、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定因违规操作造成各种有价单证及其票样丧失或者灭失的，给予有关责任人员经济处分

元（B汇编材料第142页第三十一条）A、100B、200C、300D、40037、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：违反假币收缴程序、收缴的假币流出柜面、违反规定对外支付残损人民币的，给予有关责任人员经济处分

元。A、100B、200C、300D、400答案：A（汇编材料第142页第三十二条）38、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：违反反洗钱有关规定，对大额、可疑交易情况，应报告而未报告的，给予有关责任人员经济处分

元。（）A、100B、200C、300D、400答案：A（汇编材料第142页第三十三条）39、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续，或开户审查不严造成严重后果的，给予有关责任人员经济处分

元。（）A、100B、200C、300D、400答案：B（汇编材料第143页第四十条）40、严格落实查库制度，单位（网点）出纳主管和分管主任每月要不定期查库次以上。A、1B、2C、3D、4答案：B（汇编材料第160页第二条第十三款）41、营业场所应安排不少于名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。A、1B、2C、3D、4答案：B（汇编材料第169页第十八条）42、联社对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员的无授权付现额度（）万元，收现和转账业务无授权额度万元（A苍信联财科[2007]2号）A、1020B、2020C、1010D、201043、对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员电子汇兑业务无授权额度万元，钱箱无授权额度万元，授权额度万元。（D苍信联财科[2007]2号）A、1010050B、50100100C、2010050D、51005044、营业网点应按有关规定登记客户，审查在本网点办理存款、结算业务客户的身份，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等效劳。（A苍信联[2007]37号）A、身份证件B、驾驶证C、考试证D、暂住证45、信用社在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱的履行的，依照的有关规定进行处分，并对直接责任人进行纪律处分。（C苍信联[2007]37号）A、《刑法》B、《反洗钱法》C、《金融违法行为处分方法》D、《民法通则》46、现金管理中心要控制各信用社凭证领用量，信用社一次领用数量原则上不得超过（）个月的用量。（C苍信联〔2007〕76号）A、1B、2C、3D、447、除定（活）期储蓄存款转账开户使用存款凭条外，其他个人转帐业务（个人转个人、个人转单位、卡折对转等业务）的记帐信息均打印在上（需加盖转讫章）。（B苍信联[2007]203号）A、存款凭条B、取款凭条C、业务凭条D、单位存款凭条48、收费需打印收费凭证，作该业务的收入凭证，如客户需要回单的，可增加一联复写套打。（D苍信联[2007]203号）A、工本费B、邮电费C、手续费D、手续费、邮电费、工本费49、“OCR〞扫描采取相结合的模式。（D 苍信联[2007]203号）A、点和面B、集中C、分散D、分散与集中50、支票签发应写当天日期，有效期天，遇节假日顺延。（C苍信联[2007]261号）A、5B、15C、10D、2051、ATM机清机打印的现金调拨单作柜员现金调入的贷方凭证。（A苍信联[2007]203号）A、第二联B、第一联C、第三联D、全部52、营业网点临柜人员应遵循的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性。（B苍信联[2007]37号)A、“了解大部份客户〞B、“了解你的客户〞C、熟悉本网点客户D、不熟悉客户不办理53、对于通过身份鉴别器核实客户提供的身份证件为虚假证件的，信用社人员应相关业务，并将有关情况向联社有关科室报告。（D苍信联[2007]159号）A、继续办理B、向客户询问原因后，视情况办理C、本地客户继续办理，外地客户停办D、立即停办54、各信用社于次月个工作日内按月汇总可疑交易笔数并填制《人民币可疑交易月汇总表》上报县联社财务科技科。（A苍信联[2007]37号）A、1B、2C、3D、455、尚有信贷关系的信贷档案作永久保存；全部信贷业务结清后的企业客户归档资料须于次年1月1日起保存，个人客户信贷档案保存三年。（A苍南县农村信用社信贷档案管理方法）Ａ、五年Ｂ、三年Ｃ、十年Ｄ、永久保存56、营业时间，临柜人员应在监控范围内上班，脱离监控范围超过，除合理原因外，一律按脱离岗处理。（D苍南县农村信用社行风建设实施细则与考核方法）Ａ、３０分钟Ｂ、６０分钟Ｃ、5分钟Ｄ、１５分钟57、对贷款发放业务凭证的整理顺序为：借款借据第三联→借款申请书、借款合同等→存款凭条→借据贷方凭证。（C苍南农村信用合作联社会计凭证标准管理细则）Ａ、借款借据借方凭证Ｂ、借款审批书Ｃ、借据贷方凭证（加盖附件章）Ｄ、取款凭条58、星级柜员共设为个级别。（C苍南县农村信用合作联社星级柜员管理办理）Ａ、3Ｂ、4Ｃ、5Ｄ、659、信用社各网点交换机或路由器及电视监控电源必须使用UPS不间断电源，并确保（）小时保持开启状态。（A）Ａ、２４Ｂ、１２Ｃ、８Ｄ、偶尔60、内勤员工聘用时，网点主管在信用社范围内每两年交流50%；临柜员工，每年以网点为单位，跨网点交流面不得低于20%，三年内交流完毕，并实行。（D苍南县农村信用合作联社重要岗位轮换和员工强制休假暂行规定）Ａ、星级评比Ｂ、亲属回避Ｃ、竞聘上岗Ｄ、强制休假制度61、营业期间实行不间断录像、录音，录像资料的保存期不应少于。（D苍南县农村信用合作联社平安保卫工作暂行规定）Ａ、１０天Ｂ、６个月Ｃ、一年Ｄ、３０天62、资产负债率=。（A苍南县农村信用社客户授信管理方法）Ａ、（期末负债总额÷期末有效资产总额）×100%Ｂ、（速动资产÷流动负债）×100%Ｃ、（利润总额÷年销售收入）×100%Ｄ、[利润总额÷（本钱+费用）×100%63、营业场、办公场所环境卫生实行个人卫生责任制和负责制。（A苍南县农村信用社行风建设实施细则与考核方法）A、网点主管B、综合柜员C、主任D、主办会计64、各网点在接受查询投诉时，应根据计算机所提供的数据记录，据实以告，必须按（）的原则，热情接待客户，不得相互推诿。（A浙江省农村信用社自动柜员机（ATM）管理暂行方法）A、首问责任制B、网点主管负责制C、领导责任制D、分社主任责任制65、提取法定盈余公积金，提取比例不得低于税后利润（扣除第一项后）的10%；法定盈余公积累计到达注册资本的时,可不再提取。（D）A、10%B、20%C、30%D、50%66、临柜发生抹帐（或取消）等业务，须由在抹帐（或取消）等凭证上签字确认。(C)A、柜员本人B、其他柜员C、客户D、网点主管67、联社统筹的经费审批权限：单笔使用以上的报理事长审批。(C)A、3000元B、5000元C、10000元D、20000元68、系统管理和操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的，给予经济处分()元。（C）A、50元B、100元C、200元D、500元69、按省联社标准化文件精神，柜员钱箱实行一日盘库。（D）A、只要晚上1次盘库B、中午、晚上2次盘库C、早上、晚上2次盘库D、早上、中午、晚上3次盘库70、本联社发生的年度亏损，可以用下一年度的利润在税前弥补，下一年度弥补缺乏的，可以在内延续弥补。(D)A、1年B、2年C、3年D、5年71、ATM机吞没卡在管理网点存放后，仍无人认领者，应剪角处理交专人保管并登记《废卡登记簿》。并于吞卡后次日起4个工作日内对他行的吞没卡填写“吞没卡作废清单〞。(C)A、1天B、2天C、3天D、5天72、无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的，给予有关责任人员经济处分。(D)A、50元B、100元C、500元D、200元73、会计人员（包括出纳、储蓄人员）之间未按规定办理交接，给予有关责任人元经济处分()。（B）A、50元B、100元C、200元D、500元74、印章停止使用时，由收缴、封存或销毁，并留存印模。《盖章申请（审批）表》入档永久保管。（B）A、分社B、制发单位C、信用社D、刻单人75、固定资产是指使用年限在以上，单位价值在2000元（不含2000元）以上，并在使用过程中保持原有物质形态的资产，包括房屋及建筑物、电子设备、运输设备、机器设备、工具器具等。(C)A、三个月B、半年C、一年D、二年76、信用社要定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于。(A)A、一次B、二次C、三次D、四次77、信用社使用的经费审批权限：单笔必须报送业务拓展科核准前方可按规定列支。（D）A、2000元以上B、3000元以上C、4000元以上D、5000元以上78、本联社的固定资产净值与在建工程之和占所有者权益（不含未分配的利润）比例最高不得超过。(C)A、30%B、35%C、50%D、75%79、验资账户在验资期间。(B)A、不收不付B、只收不付C、不收可付D、可收可付80、以下单位不能出具扣划通知的是。（D）A、法院B、税务机关C、海关D、县（或以上）纪委81、依据《票据法》的有关规定，出票日期10月20日的正确写法应为。（B）A、壹拾月贰拾日B、零壹拾月零贰拾日C、拾月贰拾日D、零壹拾月贰拾日82、以下不属于贷款风险五级分类中五类内容的是。（B）A、关注B、逾期C、可疑D、次级83、营业网点负责人每月对辖属网点综合柜员重要空白凭证库查库次，会计主管每月查库次。（B）

A、一次、一次B、一次、二次C、0次、一次D、以上都不是84、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是。（C）A、临时存款账户B、根本存款账户C、一般存款账户 D、个人银行结算账户85、钱箱寄库的营业网点，在将钱箱移交给接箱的运钞车押运人员时，以下说法不正确的选项是：（A）。A、由一名网点员工护送B、由二名网点员工护送C、由三名网点正式员工护送D、由多名网点员工护送86、实行信贷业务“十严禁〞制度中，不包括以下哪一项。（C）A、严禁向证券公司发放贷款B、严禁发放用于验资的贷款C、严禁发放房地产建设贷款D、严禁逆程序发放贷款87、信贷管理实行“黑名单“客户管理制度，以下哪一项不列入“黑名单〞管理是。

（C）A、已属呆滞、呆账贷款的客户B、在本联社及辖属网点已有核销贷款的客户C、在本联社及辖属网点欠息达3个月以上D、在本联社及辖属网点有诉讼、执行等相关费用挂账的客户88、对于贷后定期检查时间，以下说法不正确的选项是。（A）A、对私客户贷款在5万元以上的一般每半年不少于一次B、对私客户抵押贷款单户在10万元以上的一般每半年不少于一次C、对公客户一般每季度不少于一次D、大额信用（贷款）现场检查每年不少于1次89、已起诉的贷款收回，应先收回。（B）A、贷款本金B、垫付的诉讼费C、表内利息D、表外利息90、联社(合行)每季必须对信用社开展检查。（A）A、１次B、2次C、3次D、4次91、守、押人员在执行守、押任务或进行枪弹训练时方可使用枪支。守库用枪办适用于守库值班。（D）A、当班制B、睡班制C、站班制D、坐班制92、自助效劳场所的监控录像资料保存时间不得少于。（C）A、15天B、20天C、30天D、1年93、单位的B对本单位的内部治安保卫工作负责。A、保卫科B、主要负责人C、分管领导D、保卫科长94、单位应当根据内部治安保卫工作需要，设置治安。（B）A、专职人员B、保卫机构C、专管领导D、专业队伍95、农村信用社(合作银行支行)营业场内不得放置。（B）A、灭火器B、发电用汽油C、饮水机D、个人雨具96、营业网点的通勤门钥匙，应放在。（D）A、营业室门外B、站在营业室外的人可以摸得到的柜台内侧C、营业大厅内外都显限的位置D、隐蔽、平安的地方97、所有监控录像资料按规定必须保存天以上，管理人员不得无故缩短保存期或擅自删除录像。（C）A、20天B、25天C、30天D、35天98、营业终了时，营业场所的以下何种物件可以在营业场所的柜台内过夜。（D）A、个人现金B、柜员钱箱内的全部硬币C、空白的未曾盖章的重要空白凭证D、个人餐具99、运钞途中如发现前方有路障不能通行，运钞车。（D）A、应强行通过B、押运人员下车查看C、选择适宜地点停车等待D、不熄火做好防范准备100、按照县联社劳动合同管理方法规定，对新招收的员工可以约定试用期，以下不符合试用期规定的是。（D）A、对同一员工只能约定一次试用期B、劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过三个月C、劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过六个月D、三年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过一年。101、国家工作人员甲利用职务上的便利为某单位谋取利益，随后该单位的经理送结甲一张购物卡，并告知其购物卡的价值是2万元，使用期限为1个月。甲收下购物卡后忘记使用，导致购物卡过期作废，卡内的2万元被退回原单位，关于甲的行为哪一些是正确的。(B)A、甲的行为不构成受贿罪B、甲的行为构成受贿(既遂)罪C、甲的行为构成受贿(未遂)罪D、甲的行为构成受贿(预备)罪102、5月10日，甲以自有房屋1套为债权人乙设定抵押并办理抵押登记，6月10日，甲又以该房屋为债权人丙设定抵押，但一直拒绝办理抵押登记，9月10日，甲擅自将该房屋转让给丁并办理了过户登记，以下哪种讲法是错误的。(B)A、乙可对该房屋行使抵押权B、甲与丙之间的抵押合同已生效C、甲与丁之间转让房屋的合同无效D、丙可以要求甲赔偿自己所遭受的损失103、汪某与李某拟设立一注册资本为50万的有限责任公司，其中汪某出次60%，李某出资40%，在他们拟订的公司章程中，以下哪些条款是不合法的。(D)A、公司不设董事会，公司的法人代表由公司经理担任B、公司不设监事会，公司的执法监事由股东汪某担任C、公司利润有弥补上一年度亏损并提取公积金和由股东平均分配D、公司经营期限届满前，股东不得要求解散公司104、营业场所风险等级分为级别。（B）A、二个B、三个C、四个D、五个105、银行营业场所平安防护的级别分为级。（C）A、一B、二C、三D、四106、出纳柜台上方应安装防弹玻璃，单块防弹玻璃不平方米。（C）A、小于4B、等于4C、大于4D大于5107、防弹玻璃以上未及顶局部应封至顶部或封至离地毫米。（A）A、3500B、4000C、4500D、5000108、GA38-2004《规定》从年月日实施。（C）A、2005年1月1日B、2004年1月1日C、2004年12月1日109、联社（合行）每季必须对信用社开展检查。（A）A、1次B、2次C、3次D、4次110、营业期间，二道门应当，严禁非工作人员入内。（A）A、关闭，锁定B、锁定，随即锁定C、锁定，及时关闭111、营业期间，外单位人员（对水电、电信、电器、装修等维修或维护时）需进入营业场内，必须，验明身份后，按规定要求进行登记前方可进入，并全程陪同维修或维护。（C）A、持有“三证〞B、进行登记C、有本单位领导或平安员陪同112、当营业网点遭遇不法分子侵害时，其处置方式。（B）A、先报警、再还击、后防身B、先防身、后报警、再还击C、先还击、再防身、后报警113、信用社、营业部为本单位平安保卫工作第一责任人。（A）A、主任B、分管主任C、安保负责人114、公安机关或银行上级主管部门进行平安检查时，必须落实“二证一陪同〞制度。二证是指身份证或工作证、介绍信，一陪同是指。（C）A、联社（合行）一般员工B、本系统上级部门C、联社（合行）领导或保卫部门人员115、运钞途中如发现前方有路障不能通行，运钞车。（D）A、应强行通过B、押运人员下车查看C、选择适宜地点停车等待D、不熄火做好防范准备116、各金融单位要将平安保卫工作要求纳入考核范围。（C）A、员工工作B、领导责任制C、经营目标责任制D、岗位责任制117、信用社平安保卫工作原则是。（B）A、人人有责B、谁主管、谁负责C、分管领导负责118、案发后，必须在小时内逐级上报。（B）A、4小时B、12小时C、24小时。119、联社（合作银行）改、新建金库的图纸。(C)A、直接报当地公安机关确认批准B、经办事处审核后，报当地公安机关确认批准C、经办事处审查，省农信联社保卫处审核后，报当地公安机关确认批准。120、对认真执行规章制度、平安保卫工作成绩显著，领导重视，信用社（支行）连续年无责任性案件和事故的，由上级单位或本单位予以表彰、奖励。(D)A、1年B、2年C、3年D、5年121、联社（合行）的是刑事案件、治安等事件、案件管理的职能部门。(A)A、保卫部门B、监察部门C、审计部门D、主管领导122、发生涉案金额100万元以上（含100万元）的金额诈骗、盗窃案件；计算机犯罪、被盗、抢资金50万元以上（含50万元）；造成职工伤亡的案件和事故；枪支丧失、被盗、被抢的涉枪案件等案件、事故，向省农信联社专案汇报。(D)A、案发单位主要领导在案发后3日内B、办事处主要领导在案发后5日内C、联社（合行）的主要领导在案发后3日内D、案发单位的主要领导及办事处的主要领导在案发后5日内。123、配枪单位申请配备公务用枪时，由配枪单位填写申请表，明确使用单位、枪弹型号和数量，经有权机关批准，统一向申请介拨、办理枪证手续。(B)A、国家公安部B、省级公安部门C、市级公安部门D、县级公安部门124、县（市、区）信用联社（合作银行）金库和符合标准的中心金库，每库配备支防暴枪；符合标准的运钞车，每辆车配备支防暴枪。(C)A、4，2B、3，2C、2，2D、3，3125、持、管枪人员年度培训时间不得少于小时。(B)A、20小时B、40小时C、60小时D、80小时126、配枪单位应当有符合规定的存放枪、弹的库房（枪柜）设施，枪支、弹药必须。(A)A、分开存放B、集中存放C、单人存放D、双人存放127、枪弹库（柜）副钥匙由用枪单位负责封存保管。（D）A、保卫部门B、保卫人员C、管枪人员D、分管平安领导128、持枪跨地区执行任务时，应同时携带公安部门颁发的。（C）A、身份证B、枪证C、持枪通行证D、持枪证129、枪支弹药的管理、使用检查实行常规检查和专项检查相结合：办事处每年检查不少于（）次；省农信联社实行不定期检查，每年普查次。（A）A、二、一B、二、二C、三、一D、一、二130、守、押人员在执行守、押任务或进行枪弹训练时方可使用枪支。守库用枪只适用于（）守库值班。（D）A、当班制B、睡班制C、站班制D、坐班制131、根据《商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，以下哪一类人属于该规定所指的关系。（A）A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属B、与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员C、商业银行的上级主管部门的负责人及其近亲属D、商业银行的生产企业的董事、监事和高级管理人员132、自助效劳场所的监控录像资料保存时间不得少于。（C）A、15天B、20天C、30天133、中华人民共和国金融行业标准《银行金库》是从开始实施的。（B）A、2000年1月1日B、2001年1月1日C、2002年1月1日D、2003年1月1日134、《银行金库》标准规定，新建支库库房面积不少于，中心支库面积不少于。（A）Ａ、２００平方米，800平方米Ｂ、８００平方米，1600平方公里Ｃ、２０００平方米，3000平方米Ｄ、１００００平方米，160000平方米135、单位的对本单位的内部治安保卫工作负责。（B）A、保卫科B、主要负责人C、分管领导D、保卫科长136、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内平安。（C）A、资金B、设施C、人员的人身D、重要凭证137、单位应当根据内部治安保卫工作需要,设置治安。（B）A、专职人员B、保卫机构C、专管领导D、专业队伍138、单位内部治安保卫人员应当履行职责,不得侵犯他人合法权益。（A）A、依法文明B、独立C、上级领导下D、认真139、在单位管理范围内的,应当遵守单位的内部治安保卫工作。（B）A、领导B、人员C、保卫干部D、经济民警140、根据平安防护建设要求，每年由保卫部门提出安防产品采购、安防工程建设方案。（C）A、省农信联社B、办事处C、县（市、区）信用联社（合行）D、信用社（支行）141、对灭火器、电警棍（棒）、报警器、保险箱等单件价格在元以下，或一次性采购金额在元以下的安防产品，可不采用招、投标管理，直接采用单一来源采购管理。（B）A、300、5000B、500、10000C、800、30000D、1000、30000。142、参与安防产品采购和工程安装工程招投标的公司不得少于家。（B）A、二B、三C、四D、五。143、盗窃农村信用社现金万元以上的案件，属于重大突发事件。（B）A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元144、造成县（市、区）信用联社（合作银行）直接经济损失万元以上属重大突发事件。（B）A、150B、100C、50D、200145、农村信用社（合作银行支行）营业场所平安防护设施建设必须符合中华人民共和国公共平安行业标准的规定。（C）A、《平安生产许可证条例》B、《中华人民共和国标准化法》C、《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》Ｄ、《中华人民共和国平安生产法》146、农村信用社（合作银行支行）营业场内不得放置。（B）A、灭火器Ｂ、发电用汽油Ｃ、炊水机Ｄ、个人雨具147、每天第一个到达营业网点的营业人员，应。（C）A、先行翻开大门，再等其他人员到达；B、三名以上营业员到达后才能翻开C、待第二名营业员到达前方可开启大门D、待网点全部人员到齐后翻开方可翻开148、网点营业人员翻开“二道门〞进入营业室内前，应。（D）A、整理好工作服B、搞好大厅外的卫生C、与大厅外的客户招呼D、注意身边是否有人员尾随149、接寄库款箱的运钞车到达网点后，不可以。（A）A、由一名营业人员出来接款箱B、由二名营业人员出来接款箱C、由三名营业人员出来接款箱D、由四名营业人员出来接款箱150、授权业务授权人，应。（B）A、不对授权内容真实性负责B、现场操作C、由无权授权人授权D、事后补授权151、临柜人员下班办理交接工作，以下说法正确的选项是。（D）A、可由交班人员单独办理全部交接B、可由交班人员办理好有关交接工作后，由接班人员直接签字或输入柜员密码确认C、由交接班任何一方对交接内容及实物进行核对D、由交接双方对交接内容及实物进行核对，并由双方签字或输入柜员密码确认152、营业期间，营业人员临时走出营业室，以下说法不正确的选项是。（A）A、时间很短，可以不关门B、应注意观察有无可疑人员或异常情况C、要随手关门153、临柜发生抹账（或取消）等业务，须由抹账（或取消）等凭证上签字确认。（C）A、网点主管B、经办柜员C、客户D、主办会计154、信用社(合作银行支行)的营业场所内可以进入的人员有。(A)A、本营业场工作人员B、本营业场工作人员的家属C、在本营业场开户的熟识的企业老会计D、兄弟信用社(合作银行支行)的员工155、加强电视监控管理，信用社（支行）管理人员要进行一次巡查。（B）A、每季B、每月C、每周D、每天156、联社（合作银行）临控中心的设备维护、运行和日常管理，由部门负责。（B）A、科技部门B、保卫部门C、财会部门157、所有监控录像资料按规定必须保存天以上，管理人员不得无故缩短保存期或擅自删除录像。（C）A、20天B、25天C、30天D、35天158、遇安防工程施工人员到本营业场内作业，在首次施工时，在让施工人员进入前，应先对如下内容核对正确后再放入。（B）A、身份证、施工单位介绍信、施工单位领导B、身份证、施工单位介绍信、本社(支行)负责人陪同C、身份证和本联社介绍信D、有本联社(合作银行)领导陪同159、常规的平安检查，不检查。（A）A、金库内现金B、金库安防设施C、金库管理D、金库钥匙交接160、柜员办理代理中间业务时,一般打印在。(A)A、存款凭条B、取款凭条C、业务凭证D、A4纸161、钱箱寄库的营业网点，在将钱箱移交给接箱的运钞车押运人员时，以下说法不正确的选项是。（A）A、由一名网点员工护送B、由二名网点员工护送C、由三名网点正式员工护送D、由多名网点员工护送162、营业场外或周边发生异常情况，一般不应采取何种措施。（D）A、采用向保卫部门或单位领导求助B、向公安局报警中心报警C、向联防单位求助D、由营业人员主动快速出去处理163、对金库的守库，以下陈述不正确的有。（C）A、金库守库实行双人武装守库B、金库的守库情况，应有记录C、金库设在营业场所内，白天有超过两人及以上人员正常上班的，并能兼顾金库管理的，白天可不设专职或兼职管库人员D、同班的二位守库人员，不能同时担任管库员164、守库值班人员在守库值班岗位上严禁。（B）A、吃晚饭B、喝酒C、查看库区周边监控录像图像D、搞值班室卫生165、对守库值班人员在守库值班期间的用枪规定，以下说法不正确的选项是。（C）A、守库值班人员使用枪支值班必须要先取得持枪证资格B、只有坐班制才允许使用枪支C、只有睡班制才允许使用枪支D、使用枪支守库值班时，枪支应装上子弹166、晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员不应。（B）A、拿起自卫武器B、立即出去巡视C、通过电视监控设备观察D、守库人员互相联络167、守库人员在鸣枪示警后，以下那种情形不得向犯罪分子射击。（D）A、守库人员的保卫目标受到暴力侵袭或者有受到暴力侵袭的紧迫危险，非开枪不能制止的B、守库人员佩带的武器，有遭到暴力抢夺，非开枪不能制止的C、守库人员在遭到暴力侵袭，非开枪不能自卫的D、罪犯已慑服的168、在守库期间，遇犯罪分子作案，在被发现后逃跑的，值班人员不应。（A）A、派一人出去追赶B、坚守值班室C、向有关人员报告D、让本单位人员进入169、晚上守库值班期间，以下何种情况不属于异常情况。（C）A、发现电话线被剪断B、发现电线被剪断C、电力局已通知并断电了D、发现外人闯入营业大厅170、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应。（A）A、开门外出求援B、大声对外呼救C、敲打响器D、高度警惕171、金库毗邻发生火灾时，守库人员应。（B）A、全部出去参加救火B、向119报警和向单位领导报告C、马上转移库款D、人员全部转移172、执行押运任务的武装押运人员不必负责的工作是。（C）A、保持高度警惕B、穿防弹衣、戴防弹头盔C、搬运、交接钱箱D、持自卫武器173、运钞车到达网点后，做法不对的是。（B）A、运钞车开进网点后院B、运钞车熄火C、运钞车停在电视监控的监控范围内D、武装押运人员下车174、运钞车到达网点后，驾驶员做法正确的选项是。（B）A、下车做好警戒B、在驾驶位上观察车前和从反光镜中关注押运人员C、到网点内去提款箱D、清洁车体175运钞车在营业网点接到寄库钱箱后，最后上车的是。（C）A、驾驶员B、随车交接员C、武装押运人员D、搭乘人员176、押运人员长途押运中途吃饭时，应。（A）A、轮换就餐B、将车子停在饭店门口并叫饭店保安照看锁闭后到饭店就餐C、押运人员不得就餐D、押运物品搬到饭店里面再就餐177、押运途中，押运用枪应。（B）A、枪弹别离保管B、严禁上膛C、不得将子弹装入枪中D、枪口向下178、早上，押运小组使用运钞车将款箱送到网点并办妥移交手续后，武装押运员判断可以上车的情形是。（D）A、随车出纳已上车B、网点接箱人员已离开车体C、驾驶员已发动汽车D、网点接箱人员进入营业室内179、押运途中运钞车出现故障时，处置不正确的选项是。（A）A、除驾驶员外，押运人员不得下车B、及时报告单位领导C、无法修复，请求公安或本系统其他单位或本单位援助D、除留一人在车上外，其他人员下车警戒180、运钞途中，运钞车如遭遇交通事故，以下说法不正确的选项是。（C）A、押运人员的首要任务是确保守卫目标平安A、争取交警先放行，后处理事故C、对伤亡人员不采取救援措施D、向单位领导报告，严重情况下可向110求助二、多项选择题1、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立

等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（AB）A、全员主动合规B、合规创造价值C、平安第一D、预防为主2、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受

的风险。（ABCD）A、法律制裁

B、监管处分C、重大财务损失

D、声誉损失3、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报

的行为，并充分保护举报人。（BCD）A、合规B、违法C、违反职业操守D、可疑4、根据《中华人民共和国公司法》的规定，在以下情形中，有限责任公司的董事、经理可以同本公司订立合同或者进行交易的是。（AC）

A、公司章程规定B、董事会决议通过C、股东会决议通过D、监事会决议通过5、根据《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理方法规定》规定，主管人员有以下违规行为之一的，给予经济处分或者警告至记大过处分；造成严重果的，给予降级至开除处分：（AC）A、由于信用社人员紧缺，将原由统计员保证的会计档案移交给主出纳保管；B、实行综合柜员制后，某柜员保管定期储蓄存单与业务公章；C、将压数机给主出纳保管；D、信用社主任外出开会，临时将信用社公章移交给联行柜员保管。6、《苍南县农村信用合作联社合规问责制度》坚持哪些原则（）A、实事求是B、有错必究C、问责与整改相结合D、教育与惩戒相结合答案：ABCD（汇编材料第49页第四条）7、以下哪些情形，应对各部门、分支机构及员工进行合规问责（）A、贯彻落实上级决定及联社经营方针政策、法律法规以及各项决定、命令不力的。B、无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响联社工作整体推进的。C、不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的。D、向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的。答案：ABCD（汇编材料第49页第六条）8、以下选项属于《苍南县农村信用合作联社工作人员廉洁从业“十四个严禁〞》的是（）A、严禁在业余时间浏览与岗位工作无关的网站网页和玩打网络游戏。B、严禁利用本单位商业秘密，从事个人牟利活动，或将其泄漏、提供应他人或其他企业。C、严禁隐瞒、截留收益，列支虚假本钱。D、严禁收受单位和个人以及关联企业、客户等效劳对象所送的现金、股权、有价证券、支付凭证或向上级赠送现金和各种有价证券、支付凭证。答案：BCD（汇编材料第149页）9、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理方法》规定，以下对于授信额度说明正确的选项是（ABCD汇编材料第60页第十六条）A、对集团客户、关联企业客户须合并计算且作为单一集团性质客户管理，但可对法人性质成员客户分别进行授信。B、对单一客户的最高综合授信额度不得超过本联社资本净额的10%C、对单一集团客户（包括集团、关联客户）的最高综合授信额度不得超过本联社资本净额的15%D、对全联社前十大户的授信总额不得超过本联社资本净额的75%10、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理方法》规定，以下对于抵押（质）物变现额折扣法说明正确的选项是（ABCD汇编材料第61页第十七条第四款）A、对私客户以住宅性质房地产抵押的，授信额度一般控制在评估价的70%（含）以内B、以住宅和商业两用性质房地产抵押的，授信额度一般控制在评估价的60%（含）以内C、以商业性质房地产抵押的，授信额度一般控制在评估价的50%（含）以内。D、对公客户以厂房性质房产及国有出让的土地使用权一并抵押的，授信额度一般控制在评估价的60%（含）以内11、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理方法》规定，以下哪些情形，授信将自动终止的（ABCD编材料65页第二十四条）A、授信有效期限届满；B、授信被撤消；C、被授信人发生分立、合并、被撤销或被变更；D、授信人认为需要终止授信的其他情形。12、《苍南县农村信用合作联社信贷管理方法》实行信贷人员回避制度，以下人员属于关系人的（ABCD汇编材料第77页）A、本联社理事、监事、B、本联社管理人员C、本联社信贷人员及其近亲属；D、本联社监事投资的公司13、以下属于《苍南县农村信用合作联社信贷管理方法》信贷业务“十严禁〞的（ABCD汇编材料78页第十五条）A、严禁向国家明令禁止的行业、产业、产品和工程进行授信或发放贷款；B、严禁向不符合授信（贷款）条件的客户或向所提供的担保人或物不符合担保要求的客户进行授信或发放贷款；C、严禁向证券公司、信托公司进行授信或发放贷款；D、严禁超授权（授信）额度及不按授权（授信）要求发放贷款或采取化整为零等各种形式发放垒大户贷款；14、《苍南县农村信用合作联社信贷管理方法》严禁以下哪些作为保证人（ABC汇编材料第81页第二十一条）A、国家党政机关、政府部门、村两委B、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体C、企事业法人的分支机构、职能部门，D、有法人书面明确授权担保的企业法人的分支机构15、《苍南县农村信用合作联社突发性支付风险处置方法》第十四条规定，若发生突发事属于流动充足性较低、存在潜在的支付困难的，县联社支付风险处置领导小组应当制定改善其流动性的方案，应采取哪些纠正措施?（）A、控制或减少流动性较差的长期资产，增加流动性较高的短期资产。B、在不发生或少发生损失的情况下加快资产的变现。C、增加长期性负债，减少短期性负债。D、增加流动性储藏等。答案：ABCD（汇编材料第101页第十四条）16、《苍南县农村信用合作联社突发性支付风险处置方法》规定出现以下哪些可能引发支付风险的突发性事件，信用社应当立即向县联社报告（）A、提兑储蓄存款及其他异常表现B、引发重大金融波动的负面信息和社会波动C、被围攻或发生重大金融案件（抢劫、盗窃、携款外逃等）D、造成不平安的事件答案：ABCD（汇编材料第101-102页第二十条）17、《苍南县农村信用合作联社突发性支付风险处置方法》第二十六条规定：农村信用社发生支付风险及突发性事件，符合哪些情形的应给予责任追究（）A、成心隐瞒风险情况造成风险蔓延扩大和形成区域性、系统性风险的。B、没有对支付风险及突发性事件提出处置措施或处置措施不当，落实处置措施不及时、不得力，酿成严重后果的。C、不按规定程序和规定时限报告的。D、未经批准向外界泄露风险情况的。答案：ABCD（汇编材料第102-103页第二十六条）18、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》（试行）第三条规定：账务监督中心业务处理坚持原则为（）A、集中管理B、有效核对C、重点监督D、及时反应答案：ABCD（汇编材料第124页第三条）19、根据《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定，以下对于特殊扫描业务描述或处理正确的选项是（）A、特殊扫描业务是指因扫描凭证影像发生错误或扫描凭证未及时到位需在OCR系统中进行凭证影像补扫、替换或删除以及对扫描提交的批次进行批索引的修改、重扫业务的影像确认等工作。B、特殊扫描业务应经账务监督中心主任审批和授权，指定专人处理业务，并将处理情况进行记录。C、删除或替换影像业务，操作前须打印出原凭证影像，并注明替换影像序号。D、对于需要补扫的会计凭证，超过2个工作日仍未到位的，不需要及时查实。答案：ABC（汇编材料第127页第十六条）20、根据《苍南县农村信用合作联社审计处分实施细则》规定职工对审计部门的审计处分，享有

权；对审计处分不服的，有权按照规定，申请上级审计部门复议。A、抗辩权B、拒绝权C、陈述权D、申辩权答案：CD（汇编材料第139页第三条）21、离行式ATM机管理员和加钞员由管理责任网点指定人员担任，不得随意更换人员，如要更换必须报

部门备案。（）A、保卫科B、财务科技科C、现金押运中心D、办公室答案：ABC（汇编材料第150页第一条）22、农村合作金融机构营业、守库、押运期间，突发事件应急处置预案应贯彻的指导思想。突发事件危及员工生命平安的，应贯彻“先藏（护）身、后报警、再还击〞的原则。A、预防为主B、有备无患C、突出重点D、保障平安答案：ABCD（汇编材料第180页第二条）23、员工有以下情形之一的，联社不得依据劳动合同管理方法的规定解除劳动合同的(ABCD)A、在联社连续工作满十五年且距法定退休年龄缺乏五年的B、女员工在符合方案生育孕期、产期、哺乳期内的C、员工遇职业病被确认为丧失局部劳动能力的D、员工因公负伤并经劳动鉴定委员会鉴定，被确认为丧失劳动能力的24、以下哪些行为属于苍南县信用合作联社关于对严重违纪、违规、违章行为解除劳动合同规定(ABCD)A、在执行守库押运任务饮酒行业B、运钞途中擅自搭乘无关人员的C、违反劳动纪律或组织纪律散漫、无故矿工15天或一无累计旷工30天D、因工作矛盾采取报点行为造成严重不良后果的25、省农信联社和办事处人员及公安、银监、人行等相关部门人员需要进入营业场内检查辅导的须凭什么手续(ABCD)A、单位介绍信B、身份证C、机关人员陪同D、信用社负责人的陪同26、运钞车到达营业网点时，应按以下哪些规定进行平安操作(ABD)A、必须停在电视监控有效探测范围内B、武装押运人员分别站于跟车厢后门两侧呈人字形角度C、押运人员要来回走动确保押运平安D、按照先观察和下车的原则执行27、到网点接款平安操作标准，以下说法正确的选项是(ACD)A、武装押运是站立警戒位置，出纳交拉是下车B、网点人员由于是女同志，保安人员应协助参与提合款箱C、武装押运是先上车，随车出纳锁定车门随后跟上D、网点交接员要目送运钞车平安离开28、营业期间出现以下哪些情况营业人员应当注意，提高警惕及时提醒其他人员进入戒备状态，情况严重的，应立即报警。(ABC)A、有人进入营业厅和试图关闭大门B、有人两次以上要求调换大额钱币的C、数人结伙以种种理由在柜前纠缠趁机探视内部的D、客户要求临柜提供存款凭条的29、营业期间发生火灾时，以下应急处理正确的选项是。(ABCD)A、切断电源，拨打119报警电话B、临柜人员平安办理保护和转移现金、主要凭证等C、使用灭火器进行扑救D、有外援力量进入柜台内扑救的应加强现场警戒30、在票据和结算凭证上，不得更改的工程是。（ABC）

A、金额

B、出票日期（或签发日期）

C、收款人名称

D、付款人名称三、判断题1、在OCR系统上所设置的操作柜员代码可以设置虚拟操作柜员代码，可以把某一操作柜员代码设置成为共用操作柜员。答案：错，汇编材料第12