2024年个人理财服务协议2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年个人理财服务协议1本合同目录一览1.协议概述1.1协议类型1.2协议双方1.3协议期限2.服务内容2.1服务项目2.2服务标准2.3服务流程3.理财产品3.1产品种类3.2产品风险3.3产品收益4.投资策略4.1投资方向4.2投资比例4.3投资风险5.费用及支付5.1服务费用5.2费用支付方式5.3费用调整6.收益分配6.1收益计算方式6.2收益支付时间6.3收益风险7.风险控制7.1风险评估7.2风险预警7.3风险应对措施8.信息保密8.1保密义务8.2保密期限8.3保密例外9.合同的变更和终止9.1变更条件9.2变更程序9.3终止条件9.4终止后果10.违约责任10.1违约行为10.2违约责任10.3违约赔偿11.争议解决11.1争议类型11.2争议解决方式11.3争议解决机构12.法律适用及争议解决12.1法律适用12.2争议解决13.其他约定13.1通知与送达13.2合同的附件13.3合同的生效14.合同的签署14.1签署日期14.2签署地点14.3签署人第一部分：合同如下：第一条协议概述1.1协议类型本协议为个人理财服务协议，由甲方（客户）与乙方（理财服务提供商）签订，旨在为甲方提供专业的理财服务。1.2协议双方甲方（客户）：【甲方姓名】乙方（理财服务提供商）：【乙方公司名称】1.3协议期限本协议自双方签字之日起生效，有效期为【年限】，自协议生效之日起计算。除非双方另有约定，否则本协议到期后自动终止。第二条服务内容2.1服务项目（1）财务状况分析与评估；（2）理财规划与建议；（3）投资产品筛选与推荐；（4）定期理财报告与业绩评估；（5）其他与个人理财相关的咨询服务。2.2服务标准乙方向甲方提供的服务应符合行业标准和专业规范，确保服务质量。2.3服务流程双方确认，服务流程如下：（1）甲方提供相关财务资料，乙方进行财务分析；（2）乙方根据分析结果为甲方制定理财规划；（3）乙方根据理财规划为甲方选择合适的投资产品；（4）甲方确认并实施乙方推荐的理财方案；（5）乙方定期向甲方报告理财业绩并进行后续服务。第三条理财产品3.1产品种类乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标和期限等因素，为甲方推荐包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、保险等在内的各类理财产品。3.2产品风险乙方应对拟推荐理财产品进行全面的风险评估，并向甲方揭示相关风险。甲方应对所投资产品的风险有充分了解并自愿承担。3.3产品收益乙方应向甲方说明所推荐理财产品的预期收益及其计算方式。甲方应了解并认可投资收益存在不确定性。第四条投资策略4.1投资方向乙方根据甲方的理财目标和风险承受能力，为甲方制定合适的投资策略。4.2投资比例乙方应根据甲方的需求和风险承受能力，合理配置投资比例。4.3投资风险乙方应对投资过程中可能出现的风险进行预警，并采取措施降低风险。第五条费用及支付5.1服务费用本协议服务费用为【金额】，乙方应向甲方提供正式发票。5.2费用支付方式甲方应按照本协议约定的时间和方式向乙方支付服务费用。5.3费用调整除非双方另有约定，否则在本协议有效期内，乙方不得单方面调整服务费用。第六条收益分配6.1收益计算方式乙方应按照约定的方式计算甲方投资收益，并向甲方披露计算过程。6.2收益支付时间乙方应在确认甲方投资收益后【时间】内支付给甲方。6.3收益风险甲方应了解并认可投资收益存在不确定性，乙方应对投资收益风险进行合理提示。第八条信息保密8.1保密义务乙方应对在提供服务过程中获得的甲方财务信息、个人隐私等保密信息予以保密，未经甲方同意，不得向任何第三方披露。8.2保密期限乙方的保密义务自本协议生效之日起生效，至本协议终止或履行完毕之日终止。8.3保密例外法律法规要求或司法机关、仲裁机构要求披露的保密信息除外。第九条合同的变更和终止9.1变更条件除非本协议另有约定，否则任何一方提出变更本协议，应书面通知对方，经双方协商一致后签署书面变更协议。9.2变更程序变更协议应遵循本协议签署程序，自双方签字盖章之日起生效。9.3终止条件（1）双方协商一致；（2）本协议期限届满；（3）一方严重违反本协议，另一方有权解除本协议；（4）法律法规规定或双方约定的其他终止条件。9.4终止后果本协议终止后，乙方应立即停止提供服务，并按照约定处理未结事务。第十条违约责任10.1违约行为一方违反本协议的约定，应承担违约责任。10.2违约责任违约方应承担守约方因此遭受的损失赔偿责任。10.3违约赔偿违约方应按照守约方遭受的实际损失进行赔偿，包括但不限于直接损失和间接损失。第十一条争议解决11.1争议类型本协议项下的争议应属于可仲裁的民事争议。11.2争议解决方式双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交【仲裁机构名称】进行仲裁。11.3争议解决机构双方同意选择【仲裁地点】作为仲裁地点，并同意【仲裁机构名称】作为争议解决的仲裁机构。第十二条法律适用及争议解决12.1法律适用本协议的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。12.2争议解决本协议项下的争议，应按照本协议第十一条的约定解决。第十三条其他约定13.1通知与送达任何一方应以书面形式向对方发送通知，通知发送至对方指定的地址。13.2合同的附件本协议附件为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。13.3合同的生效本协议自双方签字盖章之日起生效。第十四条合同的签署14.1签署日期本协议于【签署日期】签署。14.2签署地点本协议于【签署地点】签署。14.3签署人甲方（客户）：【甲方姓名】乙方（理财服务提供商）：【乙方公司名称】第二部分：第三方介入后的修正引入第三方介入的概念和条件15.第三方介入的条件和范围15.1第三方介入的条件本协议项下，当甲乙双方在履行协议过程中，因特定事项需要第三方介入时，包括但不限于中介方、评估机构、投资顾问等，经甲乙双方协商一致，可以引入第三方。15.2第三方介入的范围第三方介入的范围包括但不限于：财务评估、投资产品评估、投资风险评估、收益计算和分配、争议调解等。第三方介入后的条款修正16.第三方介入的程序16.1甲乙双方应在与第三方签署相关协议前，就第三方介入的程序、职责和权益等事项达成一致意见。16.2甲乙双方应确保第三方介入不会损害双方的合法权益，并确保第三方的独立性和公正性。17.第三方的主要职责17.1第三方应根据甲乙双方的要求和相关法律法规，履行其职责，并提供专业服务。17.2第三方应对其提供的服务结果负责，并承担相应的法律责任。18.第三方与甲乙双方的关系18.1第三方与甲乙双方均为独立的法律主体，各自承担相应的法律责任。18.2第三方介入并不改变甲乙双方之间的权利和义务关系，甲乙双方仍应按照本协议履行各自的责任和义务。第三方责任限额的明确19.第三方责任限额19.1第三方应对其提供的服务结果负责，但对其责任限额另有约定的，从其约定。19.2甲乙双方应与第三方明确约定其责任限额，包括但不限于赔偿限额、责任范围等。20.第三方责任限额的调整20.1如甲乙双方认为需要调整第三方的责任限额，应与第三方协商一致，并签署书面协议。20.2第三方责任限额的调整应符合法律法规的规定，并确保甲乙双方的合法权益不受损害。21.第三方违约的责任21.1如第三方违反本协议的约定，应承担违约责任。21.2第三方违约责任的承担，不影响甲乙双方之间的权利和义务关系。22.第三方与甲乙双方的沟通和协作22.2甲乙双方应积极配合第三方的服务，并提供必要的支持和协助。23.第三方介入的终止23.1第三方介入的终止应符合甲乙双方与第三方之间的约定。23.2第三方介入终止后，第三方应将其工作成果及相关资料移交给甲乙双方，并办理相关手续。24.第三方介入的记录和保存24.1甲乙双方应妥善保存与第三方介入相关的文件和资料。24.2甲乙双方应确保第三方介入的相关记录真实、完整、准确。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：个人理财服务协议履行时间表本附件详细列出了甲方应提供的财务资料、乙方应提供的理财服务、投资产品推荐、理财报告等的时间节点和具体要求。附件二：投资产品清单本附件列出了乙方推荐的投资产品种类、风险评级、预期收益等详细信息。附件三：理财规划报告模板本附件规定了乙方为甲方制定理财规划报告的格式和内容要求。附件四：费用明细表本附件详细列出了服务费用的计算方式、支付时间、支付方式等。附件五：收益分配方案本附件详细说明了甲方投资收益的计算方式、支付时间、支付方式等。附件六：风险揭示书本附件列出了投资过程中可能遇到的风险及乙方的风险揭示义务。附件七：保密协议本附件明确了乙方向甲方保密的义务，包括保密信息的内容、保密期限及保密例外情况。附件八：第三方服务协议范本本附件提供了第三方介入服务时，甲乙双方与第三方签订的服务协议范本。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按约定时间提供财务资料，导致乙方无法按时制定理财规划。2.乙方未按约定提供理财服务，或提供的服务不符合行业标准和专业规范。3.乙方未按约定时间向甲方报告理财业绩，或报告内容不真实、不准确。4.甲方未按约定时间支付服务费用，或支付金额不足。5.甲方未按约定实施乙方推荐的理财方案，导致损失。6.乙方未履行风险揭示义务，导致甲方未能充分了解投资风险。7.第三方未按约定提供服务，或提供的服务不符合甲乙双方的要求。违约责任认定标准：1.根据双方签订的服务协议，确定违约方的违约责任。2.违约方应承担守约方因此遭受的实际损失，包括直接损失和间接损失。3.违约方应按照守约方遭受的实际损失进行赔偿，包括但不限于投资收益损失、诉讼费用等。示例说明：假设甲方未按约定时间提供财务资料，导致乙方无法按时制定理财规划，甲方应承担因未能及时获得理财规划而导致的投资收益损失。具体赔偿金额应根据实际损失进行计算。全文完。2024年个人理财服务协议2本合同目录一览第一条协议定义与范围1.1定义1.2范围第二条服务内容2.1服务项目2.2服务标准2.3服务期限第三条双方权利与义务3.1甲方权利与义务3.2乙方权利与义务第四条投资策略与风险管理4.1投资策略4.2风险评估4.3风险控制第五条投资组合与资产管理5.1投资组合配置5.2资产管理5.3资产配置调整第六条收益分配与费用6.1收益分配方式6.2费用计算与支付第七条信息披露与保密7.1信息披露7.2保密义务第八条争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律途径第九条合同的生效、变更与终止9.1合同生效条件9.2合同变更9.3合同终止第十条违约责任10.1违约行为10.2违约责任第十一条法律适用与争议解决11.1法律适用11.2争议解决第十二条其他条款12.1不可抗力12.2合同的份数与保管12.3通知与送达第十三条甲方（客户）信息13.1姓名与联系方式13.2身份证号码与地址第十四条乙方（服务提供方）信息14.1名称与联系方式14.2营业地址与法人代表第一部分：合同如下：第一条协议定义与范围1.1定义1.2范围本协议规定了甲乙双方在个人理财服务过程中的权利、义务及责任，并明确了服务内容、投资策略、风险管理、投资组合与资产管理、收益分配与费用、信息披露与保密等方面的具体条款。第二条服务内容2.1服务项目（1）投资建议与规划：根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，为甲方制定合适的投资策略和资产配置方案。（2）市场分析与研究：乙方应及时向甲方提供市场动态、投资品种的研究报告和分析预测，以帮助甲方做出投资决策。（3）投资执行与监控：乙方根据甲方的投资指令，负责实施投资操作，并对投资过程进行实时监控，确保投资安全。（4）定期报告与评估：乙方应定期向甲方提供投资组合的运行报告，对投资效果进行评估，并根据市场变化和甲方的需求调整投资策略。2.2服务标准乙方应按照专业理财师的标准，诚实守信、勤勉尽责地为甲方提供服务，确保甲方资产的稳健增长。2.3服务期限本协议自签署之日起生效，有效期为【年限】，除非双方另有约定。第三条双方权利与义务3.1甲方权利与义务（1）提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，以便乙方为甲方制定合适的投资策略。（2）按照乙方的建议进行投资，并承担投资风险。（3）按照本协议约定的时间和方式支付服务费用。（4）不得干预乙方的投资决策和操作。3.2乙方权利与义务（1）为甲方提供专业的个人理财服务，并确保服务质量和效果。（2）保密甲方的个人信息和财务状况，不得泄露给第三方。（3）按照本协议约定的方式和标准收取服务费用。（4）如实向甲方报告投资组合的运行情况和市场动态。（5）在投资过程中，严格遵守法律法规和行业规范，确保投资安全。第四条投资策略与风险管理4.1投资策略乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，制定合适的投资策略，并定期调整。投资策略包括但不限于资产配置、投资品种、投资比例等。4.2风险评估乙方应对投资过程中的潜在风险进行评估，并采取措施防范和控制风险。风险评估包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。4.3风险控制乙方应建立风险控制机制，确保甲方资产的安全。风险控制措施包括但不限于设立止损点、定期审查投资组合、预警机制等。第五条投资组合与资产管理5.1投资组合配置乙方根据甲方的投资策略，为甲方配置投资组合，确保投资组合的风险收益平衡。投资组合包括但不限于股票、债券、基金、商品、外汇等。5.2资产管理乙方应负责甲方的资产管理，确保资产的稳健增长。资产管理包括但不限于资产配置调整、投资执行、投资监控等。5.3资产配置调整乙方应根据市场变化和甲方的需求，适时调整资产配置，以适应投资环境的变化。第六条收益分配与费用6.1收益分配方式甲方的投资收益分配方式如下：（1）投资收益扣除投资成本和费用后，按月度进行分配。（2）收益分配比例按照甲方的投资收益比例进行。6.2费用计算与支付（1）固定管理费：每月收取甲方投资净值的【费率】作为管理费。（2）业绩报酬：当甲方投资组合的年度收益率超过【基准收益率】时，乙方收取超出部分的【费率】作为业绩报酬。（3）其他费用：双方约定的其他费用。甲方应按照本协议约定的时间和方式支付服务费用。第八条信息披露与保密8.1信息披露乙方应定期向甲方披露投资组合的运行情况、市场动态和投资建议，以便甲方了解投资状况和调整投资决策。8.2保密义务除非依法应当向行政机关、司法机关提供本协议及投资服务的相关信息外，双方应对在签订和履行本协议过程中获知的对方商业秘密、个人隐私予以保密，未经对方同意不得向第三方披露。第九条争议解决9.1协商解决双方应通过友好协商的方式解决本协议履行过程中的任何争议。9.2调解解决如协商不成，任何一方均可向乙方所在地的人民调解委员会申请调解。9.3法律途径如调解不成，任何一方均有权向乙方所在地的人民法院提起诉讼。第十条合同的生效、变更与终止10.1合同生效条件本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。10.2合同变更任何一方提出变更本协议时，应书面通知对方，经双方协商一致后签署变更协议。10.3合同终止本协议的有效期为【年限】，除非双方另有约定。本协议期满后，双方未续签或未达成续签协议的，本协议自行终止。第十一条违约责任11.1违约行为任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。11.2违约责任违约方应向守约方支付赔偿金，赔偿金的具体数额由双方协商确定。第十二条其他条款12.1不可抗力因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行的，受影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明文件。12.2合同的份数与保管本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。12.3通知与送达任何一方通过书面形式向对方发出的通知，可以采取邮寄、电子邮件或直接送达的方式，通知到达对方即为有效。第十三条甲方（客户）信息13.1姓名与联系方式甲方姓名：【甲方姓名】联系方式：【甲方联系方式】13.2身份证号码与地址甲方身份证号码：【甲方身份证号码】甲方地址：【甲方地址】第十四条乙方（服务提供方）信息14.1名称与联系方式乙方名称：【乙方名称】联系方式：【乙方联系方式】14.2营业地址与法人代表乙方营业地址：【乙方营业地址】法人代表：【法人代表姓名】第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方介入的定义本协议所称第三方介入，是指在本协议履行过程中，除甲乙双方外，涉及到的其他方，包括但不限于中介机构、评估机构、托管机构、投资标的发行方等。1.2第三方介入的范围（1）甲乙双方委托的独立第三方中介机构提供的咨询服务。（2）投资标的相关的第三方评估机构提供的评估报告。（3）投资标的的托管机构提供的资产保管和结算服务。（4）投资标的发生重大事项时的信息披露义务人。第二条第三方介入的义务与责任2.1第三方介入的义务第三方介入应严格遵守相关法律法规和行业规范，诚实守信，勤勉尽责地提供服务。2.2第三方介入的责任第三方介入应对其提供的服务承担相应的法律责任，并对其服务过程中获取的甲方个人信息和财务状况保密。第三条第三方介入的赔偿责任3.1第三方介入的赔偿责任第三方介入因故意或过失导致甲方损失的，应承担赔偿责任。3.2第三方介入的赔偿限额第三方介入的赔偿责任限额为【赔偿限额】。第四条第三方介入的违约处理4.1第三方介入的违约行为第三方介入违反本协议的约定，导致甲方损失的，应承担违约责任。4.2第三方介入的违约责任第三方介入应向甲方支付赔偿金，赔偿金的具体数额由双方协商确定。第五条甲乙双方对第三方的权利和义务5.1甲乙双方对第三方的选择权甲乙双方有权根据实际需要选择合适的第三方介入，并有权要求第三方介入提供服务。5.2甲乙双方对第三方的监督权甲乙双方有权对第三方介入的服务进行监督，并要求第三方介入按照约定提供服务。5.3甲乙双方对第三方的保密义务甲乙双方应对第三方介入提供的服务过程中获知的商业秘密、个人隐私予以保密，未经第三方介入同意不得向第三方披露。第六条第三方介入的权益保护6.1第三方介入的权益保护第三方介入的合法权益受法律保护，甲乙双方不得侵犯。6.2第三方介入的权益争议解决如第三方介入的合法权益受到侵害，第三方介入有权依法维护自己的权益。第七条第三方介入的退出7.1第三方介入的退出条件（1）甲乙双方共同同意第三方介入退出。（3）本协议约定的服务期限届满。7.2第三方介入的退出程序第三方介入退出本协议，应提前【提前通知期限】通知甲乙双方，并办理相关手续。第八条第三方介入与其他各方的关系8.1第三方介入与甲乙双方的关系第三方介入与甲乙双方是独立的法律主体，彼此之间不存在任何隶属关系。8.2第三方介入与投资标的关系第三方介入与投资标的是独立的法律主体，彼此之间不存在任何隶属关系。第九条第三方介入的告知义务9.1第三方介入的告知义务第三方介入应将其服务过程中的重要事项及时告知甲乙双方。9.2第三方介入的告知方式第三方介入的告知方式可以是书面、口头或其他双方认可的方式。第十条第三方介入的协助义务10.1第三方介入的协助义务第三方介入应协助甲乙双方履行本协议，并提供必要的支持和服务。10.2第三方介入的协助内容第三方介入的协助内容包括但不限于投资咨询、资产评估、托管结算等。第十一条第三方介入的合规性要求11.1第三方介入的合规性要求第三方介入应遵守相关法律法规和行业规范，确保其服务的合规性。11.2第三方介入的合规性责任第三方介入应对其服务过程中的合规性承担相应的法律责任。第十二条第三方介入的审计与评估12.1第三方介入的审计与评估甲乙双方有权对第三方介入的服务进行审计与评估。12.2第三方介入的审计与评估结果第三方介入应根据甲乙双方的审计与评估结果，改进其服务。第十三条第三方第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：《个人理财服务协议》签署证明附件二：《第三方介入服务清单》附件三：《投资策略说明书》附件四：《投资组合配置报告》附件五：《收益分配与费用明细表》附件六：《信息披露与保