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文档简介

公司债权债务管理制度第一章总则第一条目的和依据1.为了规范公司的债权债务管理，维护公司的经济安全，保护公司权益，订立本规章制度。2.本制度依据《中华人民共和国公司法》《债权法》等相关法律法规，并依据公司的实际情况订立。第二条适用范围1.本制度适用于公司内部全部部门、员工及公司与外部相关方进行债权债务管理的活动。2.公司内部授权委托代理人及外部关联方需遵守本制度。第三条定义1.债权：指公司享有的对外收取债务人履行债务义务的权利。2.债务：指公司对外承当的履行债务义务。3.债权债务管理：指公司对债权、债务进行组织、监督、掌控和评估的全过程管理。第二章债权管理第四条债权收集1.公司各部门依据业务发展需要，负责收集相关债权信息。2.债权信息包含债务人名称、债务金额、债务履行期限、债务担保方式等。3.债权信息应及时、准确地记录在公司债权信息管理系统中，并进行备份。第五条债权评估1.经理部门负责对收集到的债权进行评估，确定债权的真实性、有效性和清楚度。2.债权评估应综合考虑债务人的信用情形、经营情况、还款本领等因素进行综合评估。3.评估结果应及时向相关部门和管理层汇报，并做出相应的决策和措施。第六条债权担保1.公司依据债权评估情况，可以要求债务人供应担保措施，以确保债权的安全和可实现性。2.担保措施可以包含保证金、抵押物、保函、担保人等形式。3.相关部门负责对担保措施进行评估和管理，并定期进行监督检查。第三章债务管理第七条债务承当1.公司承当的债务应有明确的性质、金额、履行期限及债权人等相关信息，并记录在债务信息管理系统中。2.公司应依据债务的性质和风险情况合理调配处理资源，并定时履行债务义务。第八条债务跟踪1.公司各部门应建立债务跟踪机制，定期了解债务履行情况，并定时与债务人进行沟通和协商。2.发现债务逾期情况时，应及时采取措施催收并记录相关沟通和催收情况。3.假如债务无法履行，应及时报告给公司管理层，订立相应的应对措施。第九条债务风险管理1.公司应建立健全的债务风险管理体系，包含风险评估、风险掌控、风险分散等措施。2.风险评估应综合考虑债务人的信用情形、还款本领、市场环境等因素，并及时调整管理策略。第四章制度执行和监督第十条制度执行1.公司各部门要严格依照本制度的要求执行债权债务管理工作。2.各部门负责人要加强对本部门人员的培训教育，确保员工对债权债务管理制度的理解和执行。第十一条监督检查1.公司内设独立的债权债务管理部门，负责对各部门的债权债务管理情况进行监督检查。2.债权债务管理部门可以随时对公司债权债务管理工作进行抽查，并书面报告检查结果。第十二条违规惩罚1.对于违反本制度的行为，公司将依照公司内部相关违规处理制度予以相应的惩罚。2.严重违反本制度的行为，公司将依法向相关部门报案或采取其他法律措施。第五章附则第十三条本制度由公司法务部门负责解释和修订。第十四条本制度自颁布之日起生效，并对公司全体员工具有管束力。以上为公司债权债务管理制度，公司全体员工须严格遵守。如对制度内容有任何疑义，应及

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