《保险学》教学大纲

《保险学》教学大纲适用范围：202X版本科人才培养方案课程代码：09150791课程性质：专业选修课学分：2学分学时：32学时（理论32学时）先修课程：金融学、金融经济学等后续课程：金融法规概论适用专业：金融数学开课单位：经济学院一、课程说明本课程是金融数学专业的专业选修课程。它密切结合当前社会经济形势和有关的国家方针、政策、法令，阐述保险的基本理论与知识、基本业务和基本方法。通过本课程的学习，使学生了解和掌握风险的本质及其管理、保险的基本概念及其特征、保险的产生和发展、保险的种类、保险法规及保险业的经营管理等基本理论和知识，并通过相应的辅导性学习使学生打下比较坚实的理论与业务基础，初步具备从事有关保险工作的能力。使学生能够自觉形成遵守规则，诚实守信的良好习惯；培养学生严谨的工作作风，促进学生职业素养的养成。二、课程目标通过本课程的学习，使学生达到如下目标：课程目标1：通过课程的学习，使学生了解和掌握风险的本质及其管理、保险的基本概念及其特征、保险的产生和发展、保险的种类、保险法规及保险业的经营管理等基本理论和知识。课程目标2：掌握保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制，能够独立用所学知识对保险领域的问题进行分析和解释。课程目标3：培养学生严谨的工作作风，促进学生职业素养的养成，使学生初步具备从事有关保险工作的能力；使学生了解保险在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，培养学生的爱国主义精神；培养学生诚实守信的道德品质，向学生传达正确的职业道德观；培养学生的法治意识和思辨意识。三、课程目标与毕业要求《保险学》课程教学目标对金融数学专业毕业要求的支撑见表1。表1课程教学目标与毕业要求关系毕业要求指标点课程目标支撑强度2.问题分析2.1能应用相关知识和原理，识别、判断并表达保险业务、银行业务、证券业务、公司财务等金融领域的相关问题。课程目标1：通过课程的学习，使学生了解和掌握风险的本质及其管理、保险的基本概念及其特征、保险的产生和发展、保险的种类、保险法规及保险业的经营管理等基本理论和知识。课程目标2：掌握保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制，能够独立用所学知识对保险领域的问题进行分析和解释。H6.金融与社会6.1了解金融领域的行业标准体系、知识产权、产业政策和法律法规，理解不同社会文化对金融活动的影响。课程目标2：掌握保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制，能够独立用所学知识对保险领域的问题进行分析和解释。M8.职业规范8.2具有健康的体魄，良好的心理素质和劳动观念，理解金融工作者对公众财产安全及投资者权益保护的社会责任，能够在实践中遵守职业道德和规范，履行责任。课程目标2：掌握保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制，能够独立用所学知识对保险领域的问题进行分析和解释。课程目标3：培养学生严谨的工作作风，促进学生职业素养的养成，使学生初步具备从事有关保险工作的能力；使学生了解保险在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，培养学生的爱国主义精神；培养学生诚实守信的道德品质，向学生传达正确的职业道德观；培养学生的法治意识和思辨意识。H注：表中“H（高）、M（中）”表示课程与相关毕业要求的关联度。四、教学内容、基本要求与学时分配理论部分理论部分的教学内容、基本要求与学时分配见表2。表2教学内容、基本要求与学时分配教学内容教学要求，教学重点难点理论学时对应的课程目标1.风险与风险管理1.1风险概述1.2风险决策1.3风险管理教学要求：掌握风险的本质及其组成要素；了解风险分类的不同标准和风险度量的两个要点；了解期望值理论、期望效用理论和前景理论等风险决策理论；了解风险管理的基本方法和主要环节；理解风险管理与保险的关系。重点：风险的概念、特征、组成要素与分类，风险管理的基本方法。难点：风险的识别与损失估算。41、2、32.保险制度2.1保险的本质2.2保险的经济学基础2.3保险业的产生与发展2.4保险的基本分类教学要求：掌握保险定义的五个核心要点，掌握可保风险的特征；了解保险需求和保险供给的影响因素；掌握逆选择和道德风险对保险供求机制的影响；了解保险业的历史沿革及现代保险业的发展重点：保险定义，可保风险，逆选择和道德风险对保险供求机制的影响。难点：保险供求，逆选择和道德风险对保险供求机制的影响。21、2、33.保险合同3.1保险合同概述3.2保险合同的要素3.3保险合同的订立与生效3.4保险合同的履行3.5保险合同的变更3.6保险合同的争议处理教学要求：了解保险合同与一般合同的共性及保险合同的特性；掌握保险合同主体、客体，保险合同双方的权利与义务；了解保险合同的订立、生效、履行及变更，掌握合同无效，合同解除，合同复效及合同终止的情况；了解保险合同的解释原则及保险合同争议的解决方式。重点：保险合同的特性，保险合同双方的权利与义务。难点：保险合同双方的权利与义务。41、2、34.保险市场4.1保险市场概述4.2保险公司4.3保险中介4.4保险监管教学要求：了解保险市场的特征、运作原理及分类；了解中国及国际主要保险市场概况；了解保险公司的分类和组织形式，熟悉保险公司的基本组织架构，掌握几种保险公司组织结构的异同；理解保险中介产生的原因，掌握保险代理人、保险经纪人、保险公估人的特征与作用，了解保险中介人之间的差别；理解保险监管存在的必要性，了解保险监管的主要内容。重点：保险公司的分类、组织形式，保险中介的类型与特征。难点:保险中介人之间的差别。41、2、35.保险的基本原则5.1保险利益原则5.2最大诚信原则5.3近因原则5.4损失补偿原则教学要求：掌握保险利益原则；了解保险的最大诚信原则的内容：告知、保证、弃权与禁止反言；掌握近因原则，会根据该原则判断理赔案件中的近因；掌握损失补偿原则；了解损失补偿原则的派生原则：代位追偿原则和重复保险分摊原则。重点：保险利益原则、最大诚信原则、近因原则。难点:近因原则。41、2、36.财产保险6.1财产保险概论6.2财产损失保险6.3责任保险6.4信用保险6.5保证保险教学要求：了解财产保险标的的分类和特征；掌握机动车辆保险的种类及承保理赔问题；理解责任保险的概念、承保方式和赔偿；理解信用保险的作用和分类；了解保证保险的含义、特点和种类。重点：掌握机动车辆保险的种类及承保理赔问题；理解责任保险和信用保险的分类和作用。难点:掌握机动车辆保险的种类及承保理赔问题。61、2、37.人身保险7.1人身保险概述7.2意外伤害保险7.3人寿保险7.4健康保险教学要求：了解人身保险的概念、特点、类型；掌握意外伤害保险的构成要件，掌握意外伤害中意外的认定；明确人寿保险的基本种类和各自特点，掌握各种人寿保险的基本产品；理解健康保险与其他保险的区别与联系，掌握健康保险所具有的特征。重点：掌握人身保险的类型。难点:掌握各种人寿保险的基本产品。41、2、38.保险公司的经营管理8.1保险产品的定价8.2保险核保8.3保险理赔8.4保险投资8.5保险公司财务管理8.6再保险教学要求：了解保险费的确定方式，了解费率及其计算原则；了解核保人的主要职能，掌握核保过程的关键步骤，理解保险公司核保管理的主要任务和作用；了解索赔理赔的含义及索赔理赔的程序。理解再保险的含义以及再保险的产生和发展趋势；理解再保险的作用及其与原保险的关系。重点：保险费的确定方式，费率及其计算原则；核保人的主要职能。难点:保险费的确定方式，费率及其计算原则。21、2、39.社会保险9.1社会保险概述9.2社会保险的类型教学要求：掌握社会保险的正确理念、经办原则和主要保障项目；了解社会保险的发展历史、现状、问题及改革；掌握社会保险的常见类型。重点：社会保险的常见类型。难点:社会保险的发展及改革。21、2、3合计32五、教学方法及手段本课程以课堂讲授为主，采用启发式、讨论式教学、问题探究式和案例教学等，促进学生积极思考，开发学生的潜能，培养学生思考问题、分析问题和解决问题的能力；以“少而精”为原则，精选教学内容；安排课后测验，巩固课堂所学知识。学生比较全面地了解和掌握风险的本质及其管理、保险的基本概念及其特征、保险的产生和发展、保险的种类、保险法规及保险业的经营管理等基本理论和知识。六、课程资源1.推荐教材：（1）孙祁祥.保险学[M].北京:北京大学出版社，2017.（2）魏华林，林宝清.保险学[M].北京:高等教育出版社，2017.2.参考书：（1）王和.保险的未来[M].北京:中信出版社，2019.（2）英勇.胡桃壳里的保险帝国[M].北京:北京大学出版社，2003.（3）马明哲.平安理念[M].北京:北京商务印书馆，2003.（4）[美]乔治·E瑞达.风险管理与保险原理[M].北京:中国人民大学出版社，2015.（5）朱进元，刘勇，魏丽.保险科技[M].北京:中信出版集团，2018.3.期刊：（1）金融研究.中国金融学会.（2）经济研究.中华人民共和国国务院发展研究中心.（3）管理世界.中国社会科学院经济研究所.（4）世界经济文汇.复旦大学.（5）TheAmericanEconomicReview.美国经济学会.4.网络资源：（1）中国保险行业协会:/（2）中国银行保险监督管理委员会:/cn/view/pages/index/index.html（3）中国出口信用保险公司网站:/七、课程考核对课程目标的支撑课程成绩由过程性考核成绩和期末考核成绩两部分构成，具体考核/评价细则及对课程目标的支撑关系见表4。表4课程考核对课程目标的支撑考核环节占比考核/评价细则课程目标123过程性考核课堂表现15（1）根据课堂回答问题情况进行考核，满分100分。（2）以平时考核成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√555课堂讨论10借助学习通主体讨论完成，讨论没有标准答案，按时完成讨论得5分，没有按时完成得4分，没有参与得0分,满分100分；√√√343作业15（1）主要考核学生对各章节知识点的复习、理解和掌握程度，满分100分；（2）每次作业单独评分，取各次成绩的平均值作为此环节的最终成绩。（3）以作业成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√555分组任务10借助学习通PBL完成，采用组间互评、组内互评和教师评价三种评价方式。√√√343期末考核50（1）期末大作业成绩100分，以大作业成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。（2）期末大作业题型为：计算题、论述题、案例分析等。√√√251510合计：100分413326八、考核与成绩评定1.考核方式及成绩评定考核方式：本课程主要以考勤、课堂表现、课堂讨论、作业、期末大作业等方式对学生进行考核评价。考核基本要求：考核总成绩由期末大作业成绩和过程性考核成绩组成。其中：期末大作业成绩为100分（权重50%），试题类型为简答题、论述题和案例分析等类型；课堂表现、课堂讨论、作业等过程性考核成绩为100分（权重50%）。2.过程性考核成绩的标准过程性考核方式重点考核内容、评价标准、所占比重见表5。表5过程性考核方式评价标准考核方式所占比重(%)100>x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60课堂表现30借助学习通签到、抢答、选人记录学生每次课表现情况。借助学习通签到、抢答、选人记录学生每次课表现情况。借助学习通签到、抢答、选人记录学生每次课表现情况。借助学习通签到、抢答、选人记录学生每次课表现情况。借助学习通签到、抢答、选人记录学生每次课表现情况。课堂讨论20借助学习通主体讨论完成，讨论没有标准答案，按时完成讨论得5分，没有按时完成得4分，没有参与得0分；借助学习通主体讨论完成，讨论没有标准答案，按时完成讨论得5分，没有按时完成得4分，没有参与得0分；借助学习通主体讨论完成，讨论没有标准答案，按时完成讨论得5分，没有按时完成得4分，没有参与得0分；借助学习通主体讨论完成，讨论没有标准答案，按时完成讨论得5分，没有按时完成得4分，没有参与得0分；借助学习通主体讨论完成，讨论没有标准答案，按时完成讨论得5分，没有按时完成得4分，没有参与得0分；作业30作