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文档简介

融资租赁行业合规审查管理制度第一章总则为确保融资租赁行业的合规性，维护市场秩序，保护租赁双方的合法权益，特制定本合规审查管理制度。本制度旨在规范融资租赁合同的审核流程，明确各部门的职责和权利，建立有效的合规审查机制，以应对法律法规的变化及市场环境的变化。第二章适用范围本制度适用于公司所有融资租赁业务的合规审查工作，包括但不限于合同审核、客户资质审查、租赁物品的合规性检查等。涉及的部门包括法务部、财务部、风险控制部及业务部门。所有员工在开展融资租赁业务时，均需遵循本制度。第三章合规审查的目标合规审查的主要目标包括：确保所有融资租赁合同的合法性、有效性和可执行性；对客户的资质进行全面审查，降低信用风险；定期对租赁物品进行合规性检查，确保其合法来源；及时了解和应对行业法规及政策变化，保证公司业务的合规经营。第四章合规审查流程合规审查流程包括以下几个阶段：1.业务申请阶段业务部门在开展融资租赁业务前，应提交业务申请报告，包含租赁物品的详细信息、客户基本情况及预期租赁条款。2.初步审核阶段法务部对提交的申请进行初步审核，检查租赁合同的基本条款是否符合相关法律法规的要求，并提出修改意见。3.客户资质审查风险控制部对客户进行资质审查，评估客户的信用风险，包括客户的财务状况、信用记录、经营背景等。审核结果应形成书面报告，并由业务部门和法务部进行讨论。4.合同条款审核法务部应对融资租赁合同的各项条款进行详细审核，确保合同内容的合法性、公平性及可执行性。必要时，可以邀请外部法律顾问进行法律意见咨询。5.合同签署阶段审核通过后，业务部门应与客户签署合同。合同签署前，需确认所有条款均已达成共识，并确保相关人员签署的合法性。6.合同存档和监督合同签署后，法务部负责合同的归档管理，并定期对合同执行情况进行监督审查，确保合同履行的合规性。第五章合规审查的职责分工各部门在合规审查中承担以下职责：法务部：负责合同的法律审核，确保合同条款的合法性和有效性；为其他部门提供法律咨询和支持。财务部：对客户的财务状况进行初步评估，提供财务风险分析报告；确保租赁款项的收取和财务合规。风险控制部：负责客户资质的全面审核，评估潜在风险，制定相应的风险控制措施。业务部门：在合规审查中起到执行和配合的作用，确保相关资料的准确性和完整性。第六章监督与评估机制为了确保合规审查制度的有效落实，建立监督与评估机制。具体措施包括：1.定期审查公司应定期对合规审查流程进行审查，评估其有效性和适用性，及时发现问题并作出改进。2.反馈机制建立内部反馈机制，各部门应定期向管理层报告合规审查的实施情况，并提出改进建议。3.培训与宣传定期对员工进行合规审查相关培训，增强全员的合规意识，确保每位员工了解合规审查的流程和要求。4.违规处理对违反合规审查制度的行为，依据公司相关规定进行处理，情节严重的可追究相关责任人的责任。第七章附则本制度自发布之日起生效，解释权归公司法务部。公司可根据实际情况和法律法规的变化，对本制度进行修订并及时发布修订版本。本制度的实施将有助于增强公司在融

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