投资理财服务协议

投资理财服务协议合同编号：__________甲方（投资方）：【全称】地址：【详细地址】联系方式：【电话号码】/【电子邮箱】乙方（服务方）：【全称】地址：【详细地址】联系方式：【电话号码】/【电子邮箱】鉴于甲方愿意作为投资者，将资金投入乙方所提供的理财产品，并接受乙方的理财服务；乙方愿意作为理财服务提供方，为甲方提供投资理财服务，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规的规定，双方本着平等、自愿、诚实、信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条投资理财服务内容1.1乙方根据甲方的投资意愿、风险承受能力和财务状况，为甲方提供个性化的投资理财建议和服务。1.2乙方应确保甲方的投资理财资金安全，严格按照甲方的投资指令进行操作。1.3乙方应定期向甲方提供投资理财产品的市场分析、风险评估和收益情况等相关信息。第二条投资理财产品的选择与投资范围2.1乙方应根据甲方的投资需求和风险承受能力，为甲方选择合适的投资理财产品。2.2投资理财产品的种类包括但不限于：股票、债券、基金、银行理财产品、保险产品、信托产品等。2.3乙方不得擅自改变甲方的投资意愿，或将甲方的投资资金投资于甲方未同意的投资理财产品。第三条投资理财服务的费用3.1乙方提供投资理财服务的过程中，应向甲方收取一定的服务费用。具体收费标准和方式，双方另有约定的，从其约定；无约定的，按行业惯例执行。3.2乙方应向甲方开具合法的收费凭证。第四条甲方的权利与义务4.1甲方有权根据自己的需求，选择乙方的投资理财服务。4.2甲方有权随时要求乙方终止投资理财服务，并有权要求乙方退还已收取的服务费用。4.3甲方应按照乙方的投资建议，及时完成投资决策，并承担投资风险。4.4甲方应如实向乙方提供自己的财务状况、投资意愿和风险承受能力等信息，并确保信息的真实、准确和完整。第五条乙方的权利与义务5.1乙方有权根据甲方的投资需求和风险承受能力，为甲方提供投资理财建议和服务。5.2乙方应按照甲方的投资意愿，安全、谨慎地操作甲方的投资资金。5.3乙方应定期向甲方提供投资理财产品的市场分析、风险评估和收益情况等相关信息。5.4乙方应对甲方的投资隐私保密，不得泄露甲方的个人信息和投资信息。第六条违约责任6.1甲方违反本协议的，应承担违约责任，向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此所遭受的损失。6.2乙方违反本协议的，应承担违约责任，向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此所遭受的损失。第七条争议解决7.1本协议履行过程中，如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。第八条其他约定8.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。8.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为【有效期】。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________甲方代表（签字）：__________乙方代表（签字）：__________签订日期：【签订日期】一、附件列表：1.甲方投资需求和风险承受能力评估报告2.乙方投资理财产品说明书3.投资理财产品交易确认单4.投资理财服务费用收费标准说明5.乙方投资操作记录报告6.投资理财产品市场分析及风险评估报告7.甲方投资决策授权书8.投资理财产品合同及协议9.乙方投资理财服务协议二、违约行为及认定：1.甲方违反协议，未按约定提供真实、准确和完整的财务状况、投资意愿和风险承受能力等信息。2.甲方违反协议，未按乙方的投资建议及时完成投资决策。3.乙方违反协议，未按甲方的投资意愿操作投资资金。4.乙方擅自改变甲方的投资意愿，或将甲方的投资资金投资于甲方未同意的投资理财产品。5.乙方未按约定时间向甲方提供投资理财产品的市场分析、风险评估和收益情况等相关信息。6.乙方未按约定向甲方开具合法的收费凭证。7.乙方未对甲方的投资隐私保密，泄露甲方的个人信息和投资信息。三、法律名词及解释：1.投资理财服务：乙方为甲方提供的，根据甲方的投资需求和风险承受能力，为甲方选择合适的投资理财产品，并提供投资建议和操作服务的活动。2.投资风险：投资理财产品可能产生的损失风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。3.投资收益：投资理财产品可能产生的收益，包括利息收入、股息收入、投资收益等。4.违约金：一方违反合同约定，应向另一方支付的违约赔偿金。5.理财产品：指由金融机构发行的，面向公众投资者，以固定收益、股票、债券等金融工具为投资标的，期限明确，收益和风险相对固定的金融产品。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方提供的信息不真实、不准确或不完整：乙方应要求甲方提供真实、准确和完整的个人信息和投资信息，否则乙方有权终止服务。2.甲方未按乙方的投资建议及时完成投资决策：乙方应再次评估甲方的投资需求和风险承受能力，提供新的投资建议。3.乙方未按甲方的投资意愿操作投资资金：乙方应立即改正，按甲方的投资意愿操作投资资金，并向甲方解释原因。4.乙方擅自改变甲方的投资意愿：乙方应立即改正，并向甲方支付违约金。5.乙方未按约定时间向甲方提供市场分析、风险评估和收益情况等信息：乙方应尽快提供相关信息，并向甲方解释原因。6.乙方未按约定向甲方开具合法的收费凭证：乙方应补开合法的收费凭证，并向甲方道歉。7.乙方未对甲方的投资隐私保密：乙方应采取措施加强信息安全管理，防止泄露甲方信息，并向甲方道歉。五、所有应用场景：1.个人投资者寻求专业投资理财服务。2.企业投资者寻求专业投资理财