二零二四年度综合金融服务合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

二零二四年度综合金融服务合同本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（服务接受方）1.2乙方（服务提供方）第二条服务内容2.1金融服务范围2.2服务项目清单2.3服务期限第三条服务费用3.1费用计算方式3.2费用支付期限3.3费用调整机制第四条服务质量和标准4.1服务满意度指标4.2服务响应时间4.3服务质量保障措施第五条保密条款5.1保密信息范围5.2保密期限5.3保密义务的例外第六条违约责任6.1违约行为界定6.2违约责任承担方式6.3违约赔偿限额第七条争议解决7.1争议解决方式7.2争议解决机构7.3诉讼管辖法院第八条合同的生效、变更与终止8.1合同生效条件8.2合同变更程序8.3合同终止情形第九条合同的履行9.1服务提供方的义务9.2服务接受方的义务9.3履行地点和方式第十条甲方客户权益保障10.1客户权益保护措施10.2客户投诉处理机制10.3客户信息保护政策第十一条乙方服务团队和专业技术支持11.1服务团队组成11.2专业技术支持内容11.3服务人员培训和考核第十二条风险管理与内部控制12.1风险识别与评估12.2内部控制制度12.3应急预案第十三条甲方乙方的沟通协调机制13.1沟通协调机构13.2定期沟通会议13.3紧急情况下的沟通联系方式第十四条其他条款14.1法律适用14.2合同解释权14.3合同附件清单第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（服务接受方）甲方是指与乙方签订本合同并接受乙方提供的综合金融服务的自然人、法人和其他组织。1.2乙方（服务提供方）乙方是指与甲方签订本合同并提供综合金融服务的金融机构，包括但不限于银行、证券公司、保险公司等。第二条服务内容2.1金融服务范围（1）财务咨询与规划（2）投资理财产品推荐（3）信贷服务（4）保险规划（5）其他与金融相关的服务2.2服务项目清单乙方根据甲方的需求，提供具体的服务项目清单，包括但不限于：（1）个人财务规划报告（2）投资组合建议（3）信贷产品申请（4）保险产品推荐（5）其他定制化金融服务2.3服务期限本合同的服务期限为2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。第三条服务费用3.1费用计算方式（1）基础服务费用：每年固定金额（2）增值服务费用：根据甲方实际使用乙方提供的增值服务项目进行计算（3）特定服务费用：根据甲方特定需求，由双方另行协商确定3.2费用支付期限甲方应按照乙方提供的费用计算方式，在本合同服务期限内，按期支付服务费用。具体支付期限和方式由双方在合同附件中约定。3.3费用调整机制乙方根据市场情况和成本变化，可以每半年对服务费用进行一次调整。调整前，乙方应提前一个月通知甲方，并说明调整的原因和计算方式。第四条服务质量和标准4.1服务满意度指标（1）服务响应时间：不超过2个工作日（3）客户满意度调查：不低于80%的客户满意度4.2服务响应时间乙方应在甲方提出服务需求后，及时响应并提供必要的服务支持。服务响应时间不超过2个工作日。4.3服务质量保障措施（1）建立健全服务流程和内部管理制度（2）定期对服务人员进行培训和考核（3）设立客户投诉处理机制，及时解决客户问题第八条合同的生效、变更与终止8.1合同生效条件本合同自双方签字或盖章之日起生效。8.2合同变更程序任何一方要求变更本合同，应向另一方提出书面变更请求，经双方协商一致并签署书面协议后生效。8.3合同终止情形（1）双方协商一致解除合同；（2）一方违反合同条款，严重损害对方利益，对方有权解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行，双方协商一致解除合同；（4）法律、法规规定的其他合同终止情形。第九条合同的履行9.1服务提供方的义务乙方应按照本合同约定的服务内容、质量和标准，向甲方提供金融服务。9.2服务接受方的义务甲方应按照本合同约定的方式支付服务费用，并配合乙方提供必要的信息和资料。9.3履行地点和方式双方应在本合同约定的服务期限内，按照约定的服务内容、质量和标准，在甲方所在地进行合同履行。第十条甲方客户权益保障10.1客户权益保护措施乙方应采取必要措施保护甲方的客户权益，包括但不限于：（1）确保甲方的个人信息和财务信息的安全；（2）尊重甲方的意愿，不得擅自改变甲方的财务规划；（3）在提供服务过程中，遵守相关法律法规和行业规范。10.2客户投诉处理机制甲方有权就乙方提供的金融服务提出投诉，乙方应在收到投诉后，及时响应并采取措施解决问题。10.3客户信息保护政策乙方应制定客户信息保护政策，确保甲方的个人信息和财务信息不被泄露、滥用或用于其他目的。第十一条乙方服务团队和专业技术支持11.1服务团队组成乙方应组建专业化的服务团队，为甲方提供金融服务，团队成员应具备相应的专业资格和经验。11.2专业技术支持内容乙方应提供必要的专业技术支持，包括但不限于：（1）财务分析工具和软件的使用培训；（2）投资市场动态分析；（3）信贷产品的申请和审批指导。11.3服务人员培训和考核乙方应对服务人员进行定期培训和考核，确保服务人员的专业水平和服务质量。第十二条风险管理与内部控制12.1风险识别与评估乙方应建立健全风险识别与评估机制，及时发现和评估潜在风险，并采取相应措施防范和控制风险。12.2内部控制制度乙方应建立内部控制制度，确保金融服务过程中的合规性和有效性。12.3应急预案乙方应制定应急预案，应对可能出现的突发事件和危机情况，确保金融服务的稳定和持续。第十三条甲方乙方的沟通协调机制13.1沟通协调机构双方应设立沟通协调机构，负责处理合同履行过程中的问题和建议。13.2定期沟通会议双方应定期举行沟通会议，就合同履行情况、服务质量和客户满意度等进行交流和评估。13.3紧急情况下的沟通联系方式双方应互相提供紧急情况下的联系方式，确保在需要时能够及时沟通和解决问题。第十四条其他条款14.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。14.2合同解释权本合同的解释权归双方共同所有。14.3合同附件清单本合同附件包括服务项目清单、费用计算方式、费用支付期限等详细信息，具体内容由双方另行签订附件。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入的定义和范围15.1第三方介入本合同所称第三方介入，是指在甲乙方履行合同过程中，除甲乙方外，涉及到的其他自然人、法人和其他组织。第三方可以是中介方、监管机构、评估机构等。15.2第三方范围（1）中介方：如财务顾问、经纪公司等；（2）监管机构：如中国人民银行、中国证监会等；（3）评估机构：如会计师事务所、资产评估公司等；（4）其他与甲乙方履行合同相关的组织和个人。第十六条第三方介入的责任和义务16.1第三方责任第三方介入本合同履行过程中，应遵守相关法律法规和行业规范，按照约定履行其职责，并对因其行为导致的损失承担责任。16.2第三方义务第三方介入应确保其提供的服务或产品符合甲乙方的合同要求，并保证服务的质量和合法性。第十七条第三方介入的权益保障17.1甲乙方的权益保护甲乙方在第三方介入过程中，有权要求第三方按照约定提供服务，并保障甲乙方的合法权益不受损害。17.2第三方权益的限制第三方介入不得利用其介入地位，损害甲乙方的合法权益，包括但不限于泄露甲乙方的商业秘密、个人隐私等。第十八条第三方责任限额18.1第三方责任限额的确定（1）按照第三方介入的过错程度和责任范围确定；（2）按照双方约定的责任限额确定；（3）如无约定，第三方应承担的赔偿责任不超过其收取的费用总额。18.2第三方责任限额的例外第三方介入如存在故意或者重大过失，导致甲乙方损失的，不受责任限额的限制。第十九条第三方介入的沟通协调19.1第三方介入的沟通协调机制甲乙方与第三方介入应建立有效的沟通协调机制，确保合同履行过程中的顺利沟通和问题解决。19.2第三方介入的投诉处理甲乙方如对第三方介入的服务或产品不满意，有权向第三方提出投诉，第三方应及时响应并采取措施解决问题。第二十条第三方介入的终止和解除20.1第三方介入的终止（1）第三方介入严重违约，导致合同无法履行；（3）法律法规规定或者双方约定的其他终止情况。20.2第三方介入的解除甲乙方与第三方介入之间签订的合同，如因合同约定或者法律法规规定等原因需要解除，甲乙方有权解除与第三方的合同。第二十一条第三方介入的违约责任21.1第三方违约行为界定第三方介入如违反本合同或者与甲乙方的约定，构成违约行为。21.2第三方违约责任承担方式第三方介入违约的，应承担违约责任，包括但不限于：（1）继续履行合同，履行合同义务；（2）赔偿因违约导致的损失；（3）支付违约金。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：服务项目清单详细列出乙方将为甲方提供的所有金融服务项目，包括财务咨询、投资理财产品推荐、信贷服务、保险规划等。附件二：费用计算方式详细说明乙方计算服务费用的方法，包括基础服务费用、增值服务费用和特定服务费用的计算公式、费率等。附件三：费用支付期限和方式具体规定甲方支付服务费用的期限和方式，包括支付周期、支付日期、支付金额等信息。附件四：服务满意度指标和投诉处理机制详细列出甲方对乙方提供的金融服务满意度的评价指标，以及投诉处理的流程和责任分配。附件五：客户信息保护政策明确乙方对甲方个人信息和财务信息保护的政策和措施，包括信息的收集、使用、存储、传输和销毁等。附件六：风险管理与内部控制制度详细描述乙方建立的风险管理和内部控制制度，包括风险识别、评估、监控和应对措施等。附件七：第三方介入的详细说明具体说明第三方介入的范围、责任和义务，以及第三方责任限额的确定方法和例外情况等。附件八：合同履行过程中的沟通协调机制详细规定甲乙方和第三方介入之间的沟通协调机制，包括定期沟通会议的时间、地点、议程等内容。说明二：违约行为及责任认定：2.1乙方未能按照约定时间提供服务，或者提供的服务未能满足约定的服务质量标准。示例：乙方未能在约定的时间内完成投资组合建议的制作，或者提出的投资建议导致甲方遭受经济损失。2.2乙方未能保护甲方的客户信息安全，导致甲方个人信息和财务信息泄露。示例：乙方未能妥善保管甲方的个人信息，导致甲方的信用卡信息被黑客攻击并盗刷。2.3甲方未能按照约定方式支付服务费用，或者延迟支付服务费用。示例：甲方未能在约定的支付日期前支付服务费用，导致乙方无法及时提供金融服务。2.4甲方未能提供乙方履行合同所必需的信息和资料，或者提供的信息不真实、不完整。示例：甲方在申请信贷服务时，未能提供真实的财务状况和信用记录，导致乙方信贷审批。违约责任认定标准：3.1违约责任的承担方式包括但