2024保险公司工作总结范文（30篇）

2024保险公司工作总结范文（精选30篇）

2024保险公司工作总结范文篇1

省分公司：

今年以来，在省分公司的正确领导下，普洱分公司新班子带领全市

系统以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实党的

XX大精神，牢固树立和实践科学发展观，认真贯

彻落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署，积极应

对激烈的市场竞争的挑战，围绕“开门红”、“6.30”任务目标，努力克

服内部和外部的各种困难，艰苦奋斗，以崭新的精神风貌和工作姿态大

力推动业务发展，取得了积极成效。

一、主要经营指标执行情况

（一）在困境中求发展，业务规模保持行业首位。目前普洱市场寿险

主体6家（人保寿险已批设筹建）。截止6月30日，全市寿险行业的营

销人力约1600人，较年初下降11虬

泰康人寿：人力约470人，保费收入2991.98万元（主要收入来自

万能险和投联险），同比负增长3.6%,市场份额19%。

太平洋人寿：人力约250人，保费收入1901.57万元（主要收入来投

联险和传统寿险、意外险），同比负增长23.03猊市场份额12%。新华人

寿：人力约150人，保费收入1_1.16万元（主要收入来传统寿险和银保

业务），同比增长347.13%,市场份额7.396。中国人寿全市系统：人力734

人，较年初增长5%,总保费规模8679.12万元，同比负增长12.05%,

占市场份额的55%,业务规模居行业首位。

（二）调整结构，规模效益齐头并进。截止6月30日，全市系统实

现首年保费规模3698.56万元，同比负增长37.61%,占总保费的比重为

42.61%,与去年同期的比较占比降低了17.46%。实现首年期交保费

902.72万元（其中银保渠道168.60万元），同比下降48.00%,占总保费

的比重为10.40%,与去年同期相比下降了7.08个百分点。实现5〜9年

期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模608.12万元，同

比下降45.19%o实现续期保费4262.15万元,续收率57.65%,同比漕长

43.82%,占比49.11%,与去年同期相比提高了19.08个百分点。

（三）半年目标完成情况。截止6月30日个险渠道实现734.12万元,

完成率58.50%o其中3〜9年期186.09万元,完成率43.28%;10年期及

以上548.03万元,完成率66.43%;实现短险保费443.56万元，完成率

68.24%;银保渠道实现保费2957.40万元，完成率70.58%,其中冤交

2788.80万元,完成率69.72%,期交168.60万元,完成率38.32%。一季度

保险先进村入围17个，完成率40.5%o

（四）人力稳步增长，队伍规模居行业首位。截止6月30日，全市

寿险行业的营销人力约1600人，较年初下降ll%o

我公司的营销人力734人，较年初增长5%,在当地行业中人力占比

46%,增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率51%,月人均期交保

费1700元，较去年底下降了近3455元，

件均保费为2447元。我公司银保签约网点数96个，出单率36%,

拥有客户经理21人，人均网点数为4.6个，在当地行业中处于领先地

位。

（五）赔付率大幅度下降。截止6月30日，我公司的赔付支出为

376.46万元，赔付率为84.87%,同比减少247.12万元,同比下降65.64%。

赔付率较高的主要是健康险。

（六）费用结余，效益增强。截止6月30日，公司可提费用为690.28

万元，可用费用为491.56万元，费用支出为486.54万元，结余5万元。

可提佣金为476.33万元，可用佣金为476.33万元，佣金支出为393.76

万元，结余80万元。

二、主要工作措施

（一）统一思想，紧跟落实

及时贯彻省分公司会议精神统一思想、统一步调。为进一步落实20_

年度省分公司开门红启动工作，总结分析普洱分公司开门红起步阶段排

名全省落后的原因，采取切实可行的解决措施，我们于元月8日召开全

市系统“开门红”启动工作落实情况汇报视频会，对开门红工作措施进

行督促落实。分公司新班子调整后，2月8〜9日，分公司召开了为期一

天半的全市系统20_年工作会议，进一步统一思想，坚定发展的信心。5

月12日省分公司视频会议召开后，我们高度重视，狠抓落实，及时贯

彻会议精神，采取多项措施，把省分公司视频会议精神和当前我市系统

的业务推动工作结合起来，用会议精神指导和推动各项工作。为贯沏落

实全省系统重点单位业务发展会议精神，安排布置当前和下一步业务发

展的工作措施，确保“6.30”任务目标达成，分公司于5月25日召开

了全市系统业务

发展工作会议，进一步强调了强化执行力，紧跟上级，把执行力变

成行动。在省分公司每一次召开会议后，我们都把及时贯彻会议精神，

作为是否与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听话照做”的具

体行动。

（二）突出重点，拓展期交

加大个险期交拓展力度，确保经营成果实现。今年以来，我们在抓

中介业务上规模、抓团险抢阵地占领市场的同

时，突出重点打好个险渠道的“城市保卫战和农村圈地战”，着力

推幼个险期交业务，最大限度缩短我市系统个险期交业务与发展进度快

的州市分公司的差距。

一是细化省分公司各阶段期交业务发展企划。为深入贯彻落实省分

公司个险期交业务企划，我们结合普洱实际，出台了“普洱论剑”系列

业务推动活动，大力推动个险期交业务发展。特别是4月2日，我们在

普洱市委党校隆重召开有普洱市杨副市长参加的高规格的20_年一•季度

精英表彰暨“普洱论剑”高峰会，为公司的发展产生积极的、重要的影

响。

二是分类指导，分层经营分类指导。分类指导：分公司在工作督促

指导时，重点加大一二类公司的督导力度。即思茅区（一类）作为中心城

市，宁洱、墨江、景东、景谷澜沧为核心（二类），在每一个阶段的发展

企划的关键时段派出工作组进行重点督导。分层经营：一二类六大公司

全力以赴打好“城市保卫战和农村圈地战”大上期交，提升内涵价值，

同时也确保规模业务不落下。镇沅、江城、孟连、西盟四小三类公司，

在解决自身核心价值的同时，大力发展期交和意外险业务。

三是强化措施，重点突击。首先是加强组织领导。业务企划下发后,

分公司总经理室以下发《督导令》及时跟进，强化执行力。同时，—

总经理还通过内网平台，向各县（区）支公司经理、班子成员先后发出了

《致各位经理的一封信》、《5.20备忘录》、《6.30动员令》等，不断表

明党委、总经理室对完成任务的决心和信心，并对具体工作措施进行指

导。与此同时，我们对六大公司适时或派出督导组、或由分管个险的班

子成员蹲点督导，加大分公司的督导力度。同时，动态重点突击。为充

分利用省分公司3年期业务财务预算政策调整的机会，我们下发了《紧

急通知》，要求城乡统筹兼顾，齐头并进。城区团队严格按“一周工作

模式”进行运作，城区全员主打“金彩明天、美满一生”的3〜5年期

业务;农村团队全员以创建保险先进村为发展平台，主打“两康+顺兴

卡”。六大公司成立“金彩35”和“美满35”突击队，四小公司可根据

公司业务员的意愿来确定成立相应的“突击队员。要求专人负责，确

保实效，达成任务目标。为支持配合基层公司期交业务的冲刺，充分发

挥机关的表率作用和生力军作用，确保全市系统半年期交目标的达成，

分公司机关成立了金彩明天突击队，全力冲刺3年期交业务，全力支援

一线公司。鉴于现有人力有限，达成现在的任务目标非常困难的情况，

我们采取内勤人员做大、中单进行突击。同时，盘活无绩效人力和低绩

效人力，推动中绩效人力向高绩效人力发展，并规定中绩效人力迅速行

动在5月20日前破零;低绩效人力在5月25日前破零;无绩效人力在5

月30日前破零。达到全员行动，全员举绩，全员破零，全员奋起突击

期交任务。

四是全力推动银邮渠道期交业务的发展。首先，下发了《“跨越顶

峰”银邮期交推动方案》，在银邮渠道主推“安享一生”期交业务。加

强网点的维护和开拓，在网点以“安享一生”期交为主要推动产品，加

快业务转型，全面推动费用率高的产品，创造渠道价值。同时，加大与

邮政合作力度，组织召开“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会。在

6月13日上午澜沧县邮政局成功召开“牵手邮政、安享一生”客户答谢

会的基础上，通过积极准备，分公司与普洱市邮政局定于6月19日举

办了高规格的“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会，预约保费118

万元。另外，加强自营业务发展，做好美满人生的再包装与炒作，主推

鸿富期交和美满人生这样容易上量的险种，强势启动自营期交的发展。

（三）打开缺口，夺回阵地

今年以来，我。、从解决自身生存问题出发，向意外险阵地特别是痛

失的“口子”业务，展开强势的公共攻势。在今年的团险渠道，我们不

仅提出“不丢老客户，抢抓新客户”的目标，同时也把目标瞄准曾经失

去的“口子”业务作为新的业务增长点。我们在个险和县域渠道大力推

行卡折式业务、积极拓展法人团体客户业务的同时，把工作的突破点放

在交运集团上。经过我们多次沟通协调，联络感情，于3月7日与普洱

市交通运输集团公司签署了乘意险业务合作协议，在全市全面准入乘意

险市场，并在乡镇以下线路作为主体公司进入，夺回了失去多年的乘意

险阵地。截止6月30日，全市系统乘意险保费收入42万元。

通过积极的公关协调，与思茅民航站增进了友谊，密切了关系，巩

固并占据了航意险市场的主导地位。

积极做好学平险的前期准备工作，与各级政府分管领导及教育局主

要领导沟通协调，争取到市场份额的支持。

着力加大与银邮代理单位的合作力度，融洽感情，改善和加深了合

作关系，在巩固原有的代理网点的基础上，新的渠道网点不断增加。

（四）借势推动，抢占两乡

积极争取政府发文，市县乡村四级联动，大力开展中国人寿“保险

先进村”建设活动，打好农村“圈地战二在分公司取得普洱市政府发

文支持开展“保险先进村”的文件后，九县一区支公司也先后争取当地

政府发文，支持中国人寿在当地开展“保险先进村”建设，有效地抢占

了农村保险市场，取得了可喜成绩。今年以来，我们以普洱市政府表彰

15个首批达标的的中国人寿“保险先进村”为契机，加大创建工作力度,

把创建bl标落实到村社。在各级地方党委、政府的大力支持下，我市“保

险先进村”建设得到了全面推进。截止6月30日共创建达成17个，达

成率为41%,为达成全年创建目标打下了坚实的基础。

（五）强化培训，增强素质

鉴于普洱分公司队伍基础建设薄弱，整体素质不高，今年以来，我

们加大了队伍的培训力度。分公司先后进行了会议培训2次，新人培训

班2次，班子和组训培训班1次，周工作模式培训班1次，银保培训班

1次，主管培训班1次，受训人数的0余人次，队伍整体的素质的得到

了提高。个险队伍留存率73%,人力规模734余人，有效人力60%以上,

举绩率51%以上。

（六）强化管理，确保效益

一是加大实施积极财务政策的力度，进行规范化管理。一方面，优

化考核机制，发挥财务政策的杠杆作用，促进业务发展和结构调整，引

导业务发展，促进首年业务快速增长，确保市场领先地位。另一方面，

注重业务结构的平稳优化，大力发展期交业务，特别是10年期及以上

期交业务，努力实现公司积极均衡的战略目标。二是完善县级voip系

统，降低通讯成本。今年2月份，根据省公司的相关培训资料，我们制

作了形象的voip系统接线图（每县各一份），并利用远程测控手段，对

全市各县逐一进行voip设备在线状况开展查遗补漏工作，通过上下配

合，至2月底，全市所有网点的办公电话，均恢复接入到了voip系统,

降低了全市系统的通讯成本。

三、存在问题

上半年，我们做了大量艰苦的工作，取得了来之不易的成绩，但也

还存在着不容忽视并有待于在今后的工作中加以克服和改进的问题。

一是业务发展滞后。全市系统总保费出现负增长，10个经营单位，

只有宁洱、景谷县支公司是正增长，其余的均为负增长，而占全系统业

务近二分之一的思茅区支公司，负增长高达29机

二是队伍的基础建设薄弱，对团队的培训欠账太多，整体素质不高。

基础工作不扎实，队伍建设薄弱，教育培训跟进不足，整体素质有待提

O

三是期交业务发展缓慢，低于全省发展水平。一方面反映在“开门

红”，部分县支公司没有按照分公司的要求、步骤、方法按时完成；另一

方面反映在二季度期交业务的启动、推动上没有及时跟上分公司的步

伐，贻误战机，影响进度。

四是执行力不到位，有的支公司对完成任务目标的决心不坚定，态

度不积极，甘于落后。

五是人力规模不足，增员难难增员的问题始终是困扰着普洱公司一

大难题。个险队伍开单人力和举绩人力严重不足，城区队伍规模小、活

动量低。

四、下半年工作要点

下半年，全市系统的各项工作任务十分繁重，业务发展任务十分艰

巨，压力与挑战比以往任何时候都大。我们必须要有紧迫感、责任感，

按照省分公司半年工作会议的要求，更加坚定信心，鼓足干劲，攻克时

艰，战胜困难，夺取全年任务目标的圆满完成。

（一）深入贯彻落实全省系统半年工作会议精神，统一思想，深入发

动，以“美满创富”大行动增员活动为先导，强势启动7月份及三季度

业务发展企划，营造奋进向上的氛围，掀起业务推动高潮。

（二）进一步加大期交业务发展力度。大力组织实施“我的未来我做

主”方案，力促个险渠道期交业务飞跃性发展。加大银保渠道期交业务

的转型力度，积极做好期交产品的推广工作。一是做好期交产品销售技

能培训_L作。二是积极做好期交产品的宣导工作，借助各种媒体，采取

各种宣传手段，大力营造期交产品的销售氛围，强势推广“安享一生”

产品。

（三）团险渠道。一是全力以赴做好学平险秋季收费工作。学平险作

为全市短期险保费目标得以实现的关键，需要各公司精心组织、认真准

备，整合一切资源，确保既定目标的实现。为此，分公司各相关部门也

将全力以赴，积极协调配合，及时帮助各公司解决业务发展中的困难和

问题。在分公司做好市级有关部门协调工作的基础上，各支公司一定要

经理带队，做好本地的协调工作，特别是加大去年已被其他公司拿走的

学校的沟通协调，采取有效措施，抢回阵地。在进入学平险业务敏感时

期，要集中精力，组织强有力力量，分兵把守，各个击破，确保市场份

额。二是加大移动爱心保险工作力度。各县（区）支公司要加大与移动公

司的合作力度，保证对所有移动爱心保险老客户的续保工作。思茅区、

澜沧、孟连、西盟四个县要在做好老客户续保工作的同时\加大对新客

户的开拓工作。三是加大企业年金市场拓展力度。加大宣导，全员关注。

通过己建立的信息员制度，广泛发动所有销售人员捕捉信息、，提供货源,

共同拓展，赢得市场。四是加大计生保险的推广力度。加强与当地计生

部门的沟通力度，结合当地实际情况，积极促成双方合作协议的签订。

尽早着手，抢占市场，力争对全市计生系列保险实行共保制。各公司要

争取时间，抢占先机，寻找和确定业务突破口，尽快取得实质性进展。

各公司要立足当地，结合当地计生部门的需求，选择好推广产品，满足

计生家庭的各项保障。五是配合县域渠道做好小额保险销售。各县（区）

支公司团险部要配合好县域渠道做好小额保险的管理、销售工作，推广

保险服务卡，实现国寿农村小额保险的“机打式”销售。六是巩固和深

挖公旅险、观光景点意外险、旅游险、航意险等行业代理渠道。耍创新

思路，加快非银邮中介代理渠道的拓展，为公司和团险渠道创利创费提

供保证。目前，全市各县（区）支公司公旅险业务销售情况良好，全市系

统同比增长了22096以上。观光景点意外险、旅游险、航意险（思茅区）

等产品在一部份支公司公司也得到了发展，但广度和深度不够，市场潜

力巨大，需要各公司共同关注，创新思路，寻求突破。七是全力拓展国

寿小额贷款保险和销售普洱风光集邮卡工作。

（四）银保渠道。一是加大与银邮代理单位的合作力度。信用社具有

为我公司代理业务的广阔前景。要按照省分公司布置要求，乘势而上，

在抓好原农行、邮政等渠道巩固发展的基础上，继续对工行、中行、建

行和信用社渠道进行深度开发，抓紧抓实对工行、建行、中行和信用社

四个渠道年度合作目标的落实，强化执行力，确保任务目标的实现,要

增强服务意识，强化对网点的业务指导。各支公司要对银邮、信用社网

点认真进行分析，派人及时跟进，特别是要关注零业绩网点重点指导，

提升低业绩人群，提高网均出单率，全面提升渠道代理业务的销售水平。

二是进一步做好银保产品说明会的推进工作。实践证明，召开产品说明

会是银保业务发展的一种有效方式。按照省分公司布置要求，结合我市

系统实际，银保部要重点对业务发展缓慢的公司组织开好产品说明会，

确保任务目标的实现。对业务发展好的公司，要加强对期交业务的培训

和辅导，积极发展期交业务，使期交业务成为银保业务新的增长点。

（五）确实加强基础建设。一是强化团险销售队伍建设。下阶段，分

公司将对中心城区的销售团队提出相应要求。要保持一定数量和质量，

要保持相对稳定。根据总、省分公司队伍建设和发展的要求，分公司逐

步将中心城区销售人员纳入到管理范围。同时，加大对中心城区的指导

和支持，确保城区主战场的市场地位。完善制度，支持发展。分公司将

在省公司团险基本法试点的基础上，不断完善各项制度，调动销售人员

的积极性，支持和促进团险业务发展。提升素质，适应竞争。分公司将

通过举办全市性的制式化、系统化的培训，提高团险销售队伍持证率，

组织销售人员参与员工福利规划师资格考试等方式不断提升销售人员

素质，增强市场竞争能力。二是确实加强银保基础建设。要认真贯彻实

施客户经理管理办法，精心挑选，优化配备，配齐配强客户经理，加强

培训，提高素质，努力建立一支扎实高效的客户经理队伍。三是加大个

险销售队伍的培训力度。分公司将举行主管生涯规划与组织发展道路培

训及高规格新人岗前培训班，使业务伙伴明确迅速发展捷径，提高新人

'业务素质和展业技巧，帮助新人达成个人目标。

（六）进一步推进保险先进村建设本土化经营。各县（区）支公司，要

主动向当地政府汇报保险先进村建设工作情况，总结运用已取得的经

验，充实农村网点业务骨干和保险先进村建设点驻村服务员队伍，全力、

全面地推进符合本地实际的中国人寿“保险先进村”建设，巩固、全面

地占领农村保险阵地。

（七）进一步加大财务预算指引力度。用好省分公司有关对业务发展

的政策，加强成本控制，加大对费用、佣金支出的规范管理，严格控制

赔付率和办公行政费用，使公司效益最大化，促使公司财务资源向业高

公司市场竞务销售一线倾斜，提升竞争力，努力实现公司利益的最大化,

确保公司经营目标的实现。

2024保险公司工作总结范文篇2

XX年的工作就在不经意间走过去了，在我一年的工作中，像之前二

十余年一样，没有什么特别大的贡献，只有平凡的工作，平凡的生活。

不过平凡的生活才是真谛，刺激的生活谁也过不了几天，我一直就这样

平平淡淡的度过了一年。时光荏苒，作为X集团子公司的X公司，财务

部是X公司的关键部门之一，对内财务管理水平的要求应不断提升，对

外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查、掌握税收政策及合理应

用。在这一年里全体财务部员工任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛下

来了。财务部的综合工作能力相比20XX年又迈进了一步。回顾即将过

去的这一年，在公司领导及部门经理的正确领导下，我们的工作着重于

公司的经营方针、宗旨和效益目标上，紧紧围绕重点展开工作，紧跟公

司各项工作部署。在核算、管理方面做了应尽的责任。为了总结经验，

发扬成绩，克服不足，现将20xx年的工作做如下简要回顾和总结。今

年的工作可以分以下三个方面：

一、财务核算与管理工作

1、作为基层管理者，我充分认识到自己既是一个管理者，更是一

个执行者。要想带好一个团队，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工

作及业务，首先要以身作则，这样才能保证在人员偏紧的情况下，大家

都能够主动承担工作。

2、按公司要求对分公司以及营业点的收入、成本进行监督、审核,

制定相应的财务制度。统一核算口径，日常工作中，及时沟通、密切联

系并注意对他们的工作提出些指导性的意见，与各分公司、营业点的核

算部门建立了良好的合作关系。

3、正确计算营业税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积

极配合税务部门使用新的税收申报软件，及时发现违背税务法规的问题

并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。

4、在紧张的工作之余，加强团队建设，打造一个业务全面，工作热

情高涨的团队。作为一个管理者，对下属充分做到“察人之长、用人之

长、聚人之长、展人之长”，充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。

提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。

二、费用成本方面的管理

1、在原来的基甜｛上细划了成本费用的管理，加强了运输费用的项

目管理，分门别类的计算每辆车实际消耗的费用项目，真实反映每一辆

车当期的运输成本。为运输车辆的绩效管理提供参考依据。

2、规范了库存材料的核算管理，严格控制材料库存的合理储备，

减少资金占用。建立了材料领用制度，改变了原来不论是否需要、不论

那个部门使用、也不论购进的数量多少，都在购进之日起一次摊销到某

一个部门来核算的模糊成本。

三、会计基础工作

1、按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表,

及时申报各项税金。在集团公司的年中审计、年终预审及财政税务的检

查中，积极配合相关人员工作。

2、认真执行《会计法》，进一步对财务人员加强财务基础工作的指

导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会

计档案的管理等。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类，月底将

共同费用进行分摊结转体现部门效益。

3、国家财政部门对柯莱公司的财务等级评定还是第一次。我们在

无任何前期准备的前提下，突然接受检查，但长宁区财政局还是对阿莱

公司财务基础管理工作给予了肯定。给柯莱公司的财务等级分数也是评

定组有史以来，评给最高分的一家公司。

财务工作二十余年，也写了近二十份的年终总结，按说，我们每个

追求进步的人，免不了会在年终岁首对自己进行一番盘点。这也是对自

己的一种鞭策吧。

新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我们决心再接再

厉，更上一层楼。20xx年我们将向财务精细化管理进军，精细化财务管

理需要“确保营运资金流转顺畅”、“确保投资效益”、“优化财务管理手

段”等，这样，就足以对公司的财务管理做精做细。要以“细”为起点,

做到细致入微，对每一岗位、部门的每一项具体的业务，都建立起一套

相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域，通

过行使财务监督职能，拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”

死角，挖掘财务活动的潜在价值。虽然，精细化财务管理是件极为复杂

的事情，其实正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”。

财务工作人员在公司里也算是不错的职位了，因为公司立足的根本

还是财务，我知道了我自己的事情，我也知道了在以后的‘工作中，我

还是会做好这一项工作的。公司的财务工作做好了，那么其他的事情就

不是难题了，只有财务部门出现了问题，那么公司的发展就会出现更大

的问题了，我知道这样，我才会做好这一个属于我的平凡而又重要的岗

位的!述职人：我的工作内容可以说既简单又繁琐。例如登账，全公司

的分类账全部由我来逐笔登记汇总。庞大的工作量、准确无误的帐务要

求，使我必须细心、耐心的操作。经常是一天下来眼花缭乱的。其次是

收付货款。针对个别客户账期较长、押的账较多的情况，我专门进行整

理记录。

以便随时掌握应收账款情况，既可以保证客户洁款时准确无误、又

可以使应收、应付账款及时购销。再有随着社会经济文化的发展，以及

各种弊端现象的层出不穷。在支付给我们公司货款的时候，出于各种考

虑，个别客户常常会少付货款。经常是催促很多次都不见回音。于是，

我不得不频繁提醒业务员尽快收回欠款，以便清账。但业务人员也会在

结款时候遇到各种各样的困难，使得款项不能顺利结清。一方面是来自

我的催促另一方面是来自客户的压力，使业务人员很是为难。

随着社会经济创新以及知识经济时代的逐步来临，学习新的知识早

已经显得十分重要。知识是浩瀚的海洋，我们一生所能学到的知识相以

于这片海洋来说，是及其的渺小。随着对财务信息处理要求的日益提高,

对财务工作者的要求也越来越高。一方面需要借助计算机完成财务核算

工作；另一方面是不断推陈出新的财经法规。于是对于我们来讲，熟练

掌握计算机操作、不断学习新的财经法规条例都是必需的。或许任何一

种产业，一个行业都有各自的背景和发展。要想使自己不被时代抛弃，

只得紧紧的跟上时代的步伐。学习，也是唯一的途径。

综上所述。在过去的一年中，付出过努力，也得到过回报。人到中

年，跟着感觉走抓住梦的手已经不再现实。用严肃认真的态度对待工作,

在工作中一丝不苟的执行制度，是我们的优势。我坚持要求自己做到谨

慎的对待工作，并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。作为财务人

员特别需要在制度和人情之间把握好分寸，既不能的触犯规章制度也不

能不通世故人情。只有不断的提高业务水平才能使工作更顺利的进行。

在即将到来的二OOXX年，我会扬长避短，更好的完成本职工作。

2024保险公司工作总结范文篇3

2**4年是业管各项工作取得较好成绩的一年，一年来在曾总的英明

领导下，在钦经理的指导和帮助下，比较圆满地完成了公司交给我的各

项工作。在今年工作的基础上，细分了日常工作，做实了阶段工作，做

好了一批紧急又特别重要的工作，同时也加强了对自身工作技能的秃升

和思想层面上的升华，使湖南业管工作在全国全系统中获得了较好的评

价，现将一年来工作情况总结如下：

一、细化日常工作，提升工作效率，2**4年初为适应业务发展的需

要，根据业管的实际情况对现在日常工作进行了细分（包括：日报表、

方案追踪、机构业务追踪、方案预提兑现及月度会议召开和培训等等）,

明确了每天，每周，每月，季度及全年应该做的具体工作，并邮件上报

部门经理，同时将工作细分的情况制作成EXCEL表格方便随时查阅，通

过对现有工作的细分归类，使工作分配更为合理，提高了工作效率。

二、用心做好阶段工作，逐步推进会议培训工作精细化，2**4年是

全省业务前线扭亏为盈的关键一年，伴随着新领导曾总的到来、湖南华

康业务规模日益壮大，这都离不开曾总的正确指引及专业的会议经营制

度，以会带训，以训促发展。每周视频会议及每月的总结启动会议我都

积极参与，全身心投入，支持和协助部门经理出色的完成一次又一次的

会议，通过对会议过程的全程跟踪让我学到了如何做好一名主持人，如

何去运作一个大型的会议及如何让学员愿意聆听你所讲授的课件等等。

历史反复证明未来的保险市场将向着更专业、更高效、更规范的方向发

展。因此公司高度重视内外勤人员的培训是正确的英明之举，同时借助

公司发展的东风，我在每次的会议工作中也逐步成长为一名合格的会议

接待及培训管理人员。

三、处理一批特殊案件，真心实意做好代理人服务工作。曾总经常

教导我们，代埋人是我们的衣食父母，公司激励方案兑现非常之重要，

代理人应拿的每一分钱我们都应该仔细核对，反复确认，保证伙伴力的

利益不受损失。当然方案兑现过程中仍然出现了很多特殊案件，如：邵

阳督导区14年发展的费用申请、肖胜宝及李美玉伙伴关于潇湘精英入

围的特别申请及祁东及隆回营'也部费用单独核算的申请等等，类似的特

殊申请案件还有很多，虽然处理这些特殊案件的流程或手续甚是繁琐，

甚至占用日常休息时间，但我觉得这是值得的，因为特殊处理的案件无

论金额多少，对于机构或是代理人来讲其重要性是不言而喻的，只要在

公司允许的范围内涉及到机构或是代理人切身利益的，那怕花再多时间

和精力我都会全力以赴去达成，这是人心背向的重要工作，同时也为业

务稳定持续发展提供有力保障。

四、针对公司业绩起步晚、地市内勤更新频繁、但发展快的特点，

我自年初开始就将的综合素质提升作为一项重要工作来抓，只有让所有

机构内勤努力学习好业务技能，提高操作水平才能适应业务迅猛发展的

需要，才能保证代理人服务品质的提升，确保公司持续健康稳定的发展。

为此，我多次对机构内勤员工一对一的进行数据管理上的专项技术培

训，并及时上传下达公司的相关方案要求，采取传帮带的方式促进所有

人员尽快适应对接业管工作，也使得老员工在教授的同时

巩固了自身。9月，根据领导的要求我进行了全省内勤人员的OFFICE

操作实战培训，通过学习与考试使他们认识到自己的缺点和不足，迫使

其加强对业务数据处理技术及技巧的学习；11月在月度会议上对机构负

责人进行了全方位的办公软件方面培训，很多实用技巧的使用帮助机构

提升邮件沟通效率及日常办公速度，更重要的是通过培训的机会，让全

休内勤管理干部有了很好的沟通机会，在与其他人员的交流中认识到自

己的不足，相互学习营造出你追我赶的氛围，机构业管」：作的顺利开展

也间接的促进了我工作的顺利开展及能力上的提升。

五、搞好同事团结，加强各部协作，部门员工的团结是发挥整体效

率的重要保证，是公司发展的决定性环节。年初的时候我在这个方面的

认识并不是很深刻，认为只要做好自已的本职工作就好了，但是代渠部

人员少，人员流动大，我不得不承担一些本职工作之外事情，这样的情

况越来越多时就造成了我与领导之间闹些小矛盾，经过曾总的谆谆教

诲，我认识到自己的错误做法，现在我十分重视同事间的沟通和交流，

在日常相处中建立共同的目标，采取议事原则充分发挥主观能动性，我

认为要搞好同事团结首先得讲原则，不讲原则就没有战斗力，但也要讲

感情，不讲感情就没有凝聚力。每次的举行大型会议通过多次的会前沟

通，采取批评与自我批评的手段缓和矛盾，听取并了解他人的需要，不

违背制度的予以支持和帮助，我作为公司的业管岗与公司其他部门联系

紧密，在其他日常工作中也常常需要其他部门协作和帮助，只有严格做

好本职工作，加强与其他部门的沟通和交流才能使各部门之间信息通

畅、共同提高。只有严于利己、宽以待人，并积极配合其他部门的工作,

才能保证业管工作有条不紊的开展。

2**4年是公司转型提速发展年，面对严峻业务压力，业管工作同样

困难重重。机构人事变动频繁，专业技术人才的欠缺是我们执行上的软

肋。业务增长过快，业务追踪及培训人员技能不足，整体业务水平不高

是我们服务上的缺陷。尽管前进的道路依旧曲折不堪，未来的工作还需

要洒下更多汗水，但我坚信在2**5年里脚踏实地的干好每一件工作，

更加顽强的战斗在业管工作的第一线上，与公司同发展共进退，为湖南

华康的茁壮成长而努力奋斗！

2024保险公司工作总结范文篇4

今年以来，在省分公司的正确领导下，普洱分公司新班子带领全市

系统以十八大重要思想为指导，牢固树立和实践科学发展观，认真贯彻

落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署，积极应对激烈

的市场竞争的挑战，围绕“开门红”、“6.30”任务目标，努力克服内部

和外部的各种困难，艰苦奋斗，以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动

业务发展，取得了积极成效。

一、主要经营指标执行情况

（一）在困境中求发展，业务规模保持行业首位。目前普洱市场寿险

主体6家（人保寿险已批设筹建）。截止6月30日，全市寿险行业的营

销人力约1600人，较年初下降11%。

泰康人寿：人力约470人，保费收入2991.98万元（主要收入来自

万能险和投联险），同比负增长3.6%,市场份额19%。

太平洋人寿：人力约250人，保费收入1901.57万元（主要收入来投

联险和传统寿险、意外险），同比负增长23.03虬市场份额12%o新华人

寿：人力约150人，保费收入H41.16万元（主要收入来传统寿险和银保

业务），同比增长347.13%,市场份额7.3队中国人寿全市系统：人力734

人，较年初增长5%,总保费规模8679.12万元，同比负增长12.05%,

占市场份额的55%,业务规模居行业首位。

（二）调整结构，规模效益齐头并进。截止6月30日，全市系统实

现首年保费规模3698.56万元，同比负增长37.61%,占总保费的比重为

42.61%,与去年同期的比较占比降低了17.46%。实现首年期交保费

902.72万元（其中银保渠道168.60万元），同比下降48.00%,占总保费

的比重为10.40%与去年同期相比下降了7.08个百分点。实现5〜9年

期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模608.12万元，同

比下降45.19%o实现续期保费4262.15万元,续收率57.65%,同比漕长

43.82%,占比49.11%,与去年同期相比提高了19.08个百分点。

（三）半年目标完成情况。截止6月30日个险渠道实现734.12万元,

完成率58.50%o其中3〜9年期186.09万元,完成率43.28%;xx年期及

以上548.03万元,完成率66.43%;实现短险保费443.56万元，完成率

68.24%;银保渠道实现保费2957.40万元，完成率70.58%,其中冤交

2788.80万元,完成率69.72%,期交168.60万元,完成率38.32%。一季度

保险先进村入围17个，完成率40.5%o

（四）人力稳步增长，队伍规模居行业首位。截止6月30日，全市

寿险行业的营销人力约1600人，较年初下降11%。

我公司的营销人力734人，较年初增长5%,在当地行业中人力占比

46%,增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率51%,月人均期交保

费1700元，较去年底下降了近3455元，

件均保费为2447元。我公司银保签约网点数96个，出单率36%,

拥有客户经理21人，人均网点数为4.6个，在当地行业中处于领先地

位。

（五）赔付率大幅度下降。截止6月30日，我公司的赔付支出为

376.46万元，赔付率为84.87%,同比减少247.12万元,同比下降65.64%。

赔付率较高的主要是健康险。

（六）费用结余，效益增强。截止6月30日，公司可提费用为690.28

万元，可用费用为491.56万元，费用支出为486.54万元，结余5万元。

可提佣金为476.33万元，可用佣金为476.33万元，佣金支出为393.76

万元，结余80万元。

二、主要工作措施

（一）统一思想，紧跟落实

及时贯彻省分公司会议精神统一思想、统一步调。为进一步落实xx

年度省分公司开门红启动工作，总结分析普洱分公司开门红起步阶段排

名全省落后的原因，采取切实可行的解决措施，我们于元月8日召开全

市系统“开门红”启动工作落实情况汇报视频会，对开门红工作措施

进行督促落实。分公司新班子调整后，2月8〜9日，分公司召开了为期

一天半的全市系统xx年工作会议，进一步统一思想，坚定发展的信心。

5月12日省分公司视频会议召开后，我们高度重视，狠抓落实，及时贯

彻会议精神，采取多项措施，把省分公司视频会议精神和当前我市系统

的业务推动工作结合起来，用会议精神指导和推动各项工作。为贯沏落

实全省系统重点单位业务发展会议精神，安排布置当前和下一步业务发

展的工作措施，确保“6.30”任务目标达成，分公司于5月25日召开

了全市系统业务发展工作会议，进一步强调了强化执行力，紧跟上级，

把执行力变成行动。在省分公司每一次召开会议后，我们都把及时贯彻

会议精神，作为是否与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听话

照做”的具体行动。

（二）突出重点，拓展期交

加大个险期交拓展力度，确保经营成果实现。今年以来，我们在抓

中介业务上规模、抓团险抢阵地占领市场的同

时，突出重点打好个险渠道的“城市保卫战和农村圈地战”，着力

推动个险期交业务，最大限度缩短我市系统个险期交业务与发展进度快

的州市分公司的差距。

一是细化省分公司各阶段期交业务发展企划。为深入贯彻落实省分

公司个险期交业务企划，我们结合普洱实际，出台了“普洱论剑”系列

业务推动活动，大力推动个险期交业务发展。特别是4月2日，我们在

普洱市委党校隆重召开有普洱市杨副市长参加的高规格的xx年一季度

精英表彰暨“普洱论剑”高峰会，为公司的发展产生积极的、重要的影

响。

二是分类指导，分层经营分类指导。分类指导：分公司在工作督促

指导时.，重点加大一二类公司的督导力度。即思茅区（一类）作为中心城

市，宁洱、墨江、景东、景谷澜沧为核心（二类），在每一个阶段的发展

企划的关键时段派出工作组进行重点督导。分层经营：一二类六大公司

全力以赴打好“城市保卫战和农村圈地战”大上期交，提升内涵价值，

同时也确保规模业务不落下。镇沅、江城、孟连、西盟四小三类公司，

在解决自身核心价值的同时;大力发展期交和意外险业务。上半年保险

公司工作总结

三是强化措施，重点突击。首先是加强组织领导。业务企划下发后,

分公司总经理室以下发《督导令》及时跟进，强化执行力。同时，总经

理还通过内网平台，向各县（区）支公司经理、班子成员先后发出了《致

各位经理的一封信》、《5.20备忘录》、《6.30动员令》等，不断表明党

委、总经理室对完成任务的决心和信心，并对具体工作措施进行指导。

与此同时，我们对六大公司适时或派出督导组、或由分管个险的班子成

员蹲点督导，加大分公司的督导力度。同时，动态重点突击。为充分利

用省分公司3年期业务财务预算政策调整的机会，我们下发了《紧急通

知》，要求城乡统筹兼顾，齐头并进。城区团队严格按“一周工作模式”

进行运作，城区全员主打“金彩明天、美满一生”的3〜5年期业务;农

村团队全员以创建保险先进村为发展平台，主打“两康+顺兴卡二六大

公司成立“金彩35”和“美满35”突击队，四小公司可根据公司业务

员的意愿来确定成立相应的“突击队员。要求专人负责，确保实效，

达成任务目标。为支持配合基层公司期交业务的冲刺，充分发挥机关的

表率作用和生力军作用，确保全市系统半年期交目标的达成，分公司机

关成立了金彩明天突击队，全力冲刺3年期交业务，全力支援一线公司。

鉴于现有人力有限，达成现在的任务目标非常困难的情况，我们采取内

勤人员做大、中单进行突击。同时，盘活无绩效人力和低绩效人力，推

动中绩效人力向高绩效人力发展，并规定中绩效人力迅速行动在5月20

日前破零;低绩效人力在5月25日前破零;无绩效人力在5月30日前破

零。达到全员行动，全员举绩，全员破零，全员奋起突击期交任务。

四是全力推动银邮渠道期交业务的发展。首先，下发了《“跨越顶

峰”银邮期交推动方案》，在银邮渠道主推“安享一生”期交业务。加

强网点的维护和开拓，在网点以“安享一生”期交为主要推动产品，加

快业务转型，全面推动费用率高的产品，创造渠道价值。同时，加大与

邮政合作力度，组织召开“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会。在

6月13日上午澜沧县邮政局成功召开“牵手邮政、安享一生”客户答谢

会的基础上，通过积极准备，分公司与普洱市邮政局定于6月19日举

办了高规格的“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会，预约保费118

万元。另外，加强自营业务发展，做好美满人生的再包装与炒作，主推

鸿富期交和美满人生这样容易上量的险种，强势启动自营期交的发展。

（三）打开缺口，夺回阵地

今年以来，我们从解决自身生存问题出发，向意外险阵地特别是痛

失的“口子”业务，展开强势的公共攻势。在今年的团险渠道，我为不

仅提出“不丢老客户，抢抓新客户”的目标，同时也把目标瞄准曾经失

去的“口子”业务作为新的业务增长点。我们在个险和县域渠道大力推

行卡折式业务、积极拓展法人团体客户业务的同时，把工作的突破点放

在交运集团上。经过我们多次沟通协调，联络感情，于3月7日与普洱

市交通运输集团公司签署了乘意险业务合作协议，在全市全面准入乘意

险市场，并在乡镇以下线路作为主体公司进入，夺回了失去多年的乘意

险阵地。

截止6月30日，全市系统乘意险保费收入42万元。

通过积极的公关协调，与思茅民航站增进了友谊，密切了关系，巩

固并占据了航意险市场的主导地位。

积极做好学平险的前期准备工作，与各级政府分管领导及教育局主

要领导沟通协调，争取到市场份额的支持。

着力加大与银邮代理单位的合作力度，融洽感情，改善和加深了合

作关系，在巩固原有的代理网点的基础上，新的渠道网点不断增加。

（四）借势推动，抢占两乡

积极争取政府发文，市县乡村四级联动，大力开展中国人寿“保险

先进村”建设活动，打好农村“圈地战二在分公司取得普洱市政府发

文支持开展“保险先进村”的文件后，九县一区支公司也先后争取当地

政府发文，支持中国人寿在当地开展“保险先进村”建设，有效地抢占

了农村保险市场，取得了可喜成绩。今年以来，我们以普洱市政府表彰

15个首批达标的的中国人寿“保险先进村”为契机，加大创建工作力度,

把创建bl标落实到村社。在各级地方党委、政府的大力支持下，我市“保

险先进村”建设得到了全面推进。截止6月30日共创建达成17个，达

成率为41%,为达成全年创建目标打下了坚实的基础。

（五）强化培训，增强素质

鉴于普洱分公司队伍基础建设薄弱，整体素质不高，今年以来，我

们加大了队伍的培训力度。分公司先后进行了会议培训2次，新人培训

班2次，班子和组训培训班1次，周工作模式培训班1次，银保培训班

1次，主管培训班1次，受训人数440余人次，队伍整体的素质的得到

了提高。个险队伍留存率73%,人力规模734余人，有效人力60%以上,

举绩率51%以上。

（六）强化管理，确保效益

一是加大实施积极财务政策的力度，进行规范化管理。一方面，优

化考核机制，发挥财务政策的杠杆作用，促进业务发展和结构调整，引

导业务发展，促进首年业务快速增长，确保市场领先地位。另一方面，

注重业务结构的平稳优化，大力发展期交业务，特别是xx年期及以上

期交业务，努力实现公司积极均衡的战略目标。二是完善县级voip系

统，降低通讯成本。今年2月份，根据省公司的相关培训资料，我们制

作了形象的voip系统接线图（每县各一份），并利用远程测控手段，对

全市各县逐一进行voip设备在线状况开展查遗补漏工作，通过上下配

合，至2月底，全市所有网点的办公电话，均恢复接入到了voip系统,

降低了全市系统的通讯成本。上半年保险公司工作总结

三、存在问题

上半年，我们做了大量艰苦的工作，取得了来之不易的成绩，但也

还存在着不容忽视并有待于在今后的工作中加以克服和改进的问题。

一是业务发展滞后。全市系统总保费出现负增长，10个经营单位，

只有宁洱、景谷县支公司是正增长，其余的均为负增长，而占全系统业

务近二分之一的思茅区支公司，负增长高达29机

二是队伍的基础建设薄弱，对团队的培训欠账太多，整体素质不高。

基础工作不扎实，队伍建设薄弱，教育培训跟进不足，整体素质有待提

O

三是期交业务发展缓慢，低于全省发展水平。一方面反映在“开门

红”，部分县支公司没有按照分公司的要求、步骤、方法按时完成；另一

方面反映在二季度期交业务的启动、推动上没有及时跟上分公司的步

伐，贻误战机，影响进度。

四是执行力不到位，有的支公司对完成任务目标的决心不坚定，态

度不积极，甘于落后。

五是人力规模不足，增员难难增员的问题始终是困扰着普洱公司一

大难题。个险队伍开单人力和举绩人力严重不足，城区队伍规模小、活

动量低。

以上是上半年的工作总结，相信在下半年我们会越做越好。

2024保险公司工作总结范文篇5

刚刚听过领导以及教师的汇报，我觉得自我的总结甚是肤浅，研究

问题的角度以及深度还远远不够，下头的汇报若有什么不妥之处，会后

还期望领导和教师们多多批评指正。

首先第一项是我的工作资料，

那么对于经代后援来说，它的任务也是十分繁重的，可是就我个人

而言，由于年龄的问题，还欠缺很多的经验，所以我的工作任务相对来

说还比较简单，主要有下头几项资料，

1、投保单的初审、登记、交单

2、保单的领取，发放登记

3、报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠道

（各片区经理）本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤截止到当

天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度汇总报表

4、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记

第二部分，是个人成果和不足的总结

首先说一下个人成果：第一个方面就是初审工作，经过对投保单的

认真仔细的审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问

题的发生，（减少问题件）以便提高承保速度。第二个方面是报表，每

一天对总公司下发的报表做进一步的处理，统计，以便于各家代理公司

及时的了解自我的业务量，对于各位教师来说就是能够及时的了解自我

的任务进度，做到心里有数，经过对数据的分析，为后续工作制定更好

的计划。就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就是工作收获，那最

大的收获就是学到了很多的知识，积累了必须的经验。

下头是工作不足：对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就是

个小case,soeasyo可是经过一段时间的工作之后，出现的一些向题，

比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，

这不是一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎，

而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。单子多的时候，我就用以着急,

也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。另外一点就是还欠缺业务知

识，业务水平还有待提高。

第三部分是未来明年的一个工作计划

首先，继续做好先前的工作，听从领导的安排

第二，努力做好自我的本职_L作，做好后援服务，和各位教师为国

华为经代搭建一个更好的平台

第三，继续努力的学习业务知识，提高自我的业务水平，那我期望

有机会的话能够去听一听教师们的课程，因为很多东西自我去看和经过

教师讲解，在理解上是有必须的差距的。

2024保险公司工作总结范文篇6

回顾即将过去的这一年，在公司领导及部门经理的正确领导下，我

们的工作着重于公司的经营方针、以“大营销、大服务”为宗旨和效益

的目标上，紧紧围绕重点展开工作，紧跟公司各项工作部署。在核算、

管理方面做了应尽的责任。

这一年在领导和同事们的理解关怀和支持下，通过自身的不懈努

力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了诸多不足。为了总结经

验，发扬成绩，克服不足，现将20_年的工作做如下汇报。

一、承保部管理工作

20_年，在公司经理室的领导下，承保部总结以往年度工作经验与

教训，承保部制定了部门年度工作目标：提高服务意识，转变思路，以

市场为导向，做好业务质量管控的同时加强与部门间的协作与沟通，积

极促进业务发展。

积极响应分公司“稳健发展提升管理强化执行改革创新为全面实现

‘效益优先’的目标而奋斗”的工作思路。首先改善端正承保部全员的

服务态度，还特地从人才交流中心挑选出优秀服务人员来坐柜。规范文

明用语。提高出单效率，由此承保部人员得到公司内外人员的一致好评。

每到月初对各险种业务进行统计，把各种数据报表报到州公司相关部

Ho

二、会计基础工作

1、认真执行《会计法》，每月按时编制打印会计凭证，严格对原始

凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。对所有成本费用按部

门、项目进行归集分类，月底将共同费用进行分摭结转体现部门效益。

2、按规定时间及时申报各项税金。在上级公司的年中抽查、年终

预审及财政税务的检查中，积极配合相关人员工作。

3、认真管好公司内部全体员工的社保、医疗的缴费工作以及对公

司人员个代系统的录入、变更工作。

三、财务核算工作

1、严格执行总公司的“收、支两条线”，费用单独核算，不串户使

用、不坐支现金的财务管理规定。

2、对公司各营业点的收入进行监督、审核，统一核算口径，及时

沟通、密切联系并注意他们提出的意见，与营业点人员建立了良好的合

作关系。

3、正确计算营业税款及车船税，及时、足额地缴纳税款，积极配

合税务部门使用新的税收申报软件，重点税源监控软件的更新。及时发

现违背税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取

得他们的支持与指导。

4、作为公司底层管理人员，我充分认识到自己既是一个管理者，

更是一个执行者。

要想带好一个团队，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业

务，首先要以身作则，这样才能保证在人员偏紧的情况下，大家都能够

主动承担工作。在紧张的工作之余，加强团队建设，打造一个业务全面，

工作热情高涨的团队。

对下属充分做到“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长”，

充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。

2024保险公司工作总结范文篇7

保险公司个人工作总结20年，对于我来说是艰辛的一年，也是收

获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有

低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果

累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20

年，更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。

一年来，保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的

不懈努力，公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。

下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勒

奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争

日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和

拼搏，公司保持了较好的发展态势，为保险公司的持续发展，做出了应

有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

二、业务管理

根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、

年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点,

可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方

针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利完成。

三、工作中的不足

由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数

据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了

工作的进度和质量；处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识,

行动上用严格的制度规范，公司员工以不断发展建设为己任，锐意改革,

不断创新，规范运作，取得了很大成绩。新的一年即将到来，保险市场

的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解

放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将

以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台

阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上

下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更

加辉煌的业绩！

2024保险公司工作总结范文篇8

一、20xx年主要工作目标完成情况:

20xx年，在上级公司的正确领导下，通过薛城营销部全体人员的共

同努力，取得了优异的成绩。全年收取保费1000余万元，较去年漕长

T43%,当地市场占有率约17、86%,保费计划达成率178、57%,本年

历年制赔付率56%,（滚动一年）历年制赔付率59%,（滚动一年）综合

成本率75%o

二、20xx年主要工作重点：

1、加强四级机构团队建设。保险市场是业务竞争的市场，而实质

上是人才竞争的市场。

早在薛城营销部筹建之初，我们就决心打造一支具有强大竞争力的

团队。并在今后的工作中，注重招贤纳士，选贤任能。通过与当地产、

寿险各公司的横向联系，吸纳了一大批优秀的人才。同时注重口常的人

才培养和锻炼，为人才搭建平台，坚持用人之长，使其才华得以施展。

从而使团队不断壮大，整体战斗力得到迅速提升，并转化成优良的经营

业绩，在薛城营销服务部开业的第三个年头，实现并不断巩固了自己在

当地财产险市场上的领跑者地位。

2、以业务发展为重点，以提高经营效益为核心。我们结合各级公

司的激励政策，及时宣

导，及时制定服务部的业务推动方案，极大地调动了全员的积极性,

使整体业务得到迅猛发展，大大提高了安邦保险在本地区的市场占有率

和知名度。同时，我们牢牢抓住经济效益这个核心不放松，采取一系列

降本增效措施：一是拒绝垃圾业务的承保；二是加大对优质业务的引导

和奖励；三是严把理赔质量关，努力降低赔付率；四是开展以“俭以养

德”为主题的全员厉行节约活动，从节约一张纸、一滴水、一度电着手,

努力控制劳动成本。

3、倡导优质服务，树立安邦品牌从承保和理赔两大环节入手,

全力打造安邦保险的优

质服务品牌。对于业务人员，在承保时就对客户介绍安邦保险公司，

宣传安邦文化及其一系列服务客户的政策措施；对于营业窗口，一个礼

貌的微笑，一声真诚的问候，一番耐心的解释，都让客户切实感受到我

们的主动和热情，体现和增长的是我们安邦保险的品牌价值。在埋赔环

节上，首先体现出安邦保险公司从业务经办人到查勘、定损理赔人员，

再到各级内勤、总公司后援等整个公司在给客户服务，而不是某一个环

节或者某一个人给客户服务。在这个环节上，我们努力做到主动、迅速、

准确、合理，最大限度的提高第一现场查勘率，并第一时间安慰客户、

指导客户，实事求是地处理每个案子。最大限度地提高了客户的满意度，

从而使安邦保险公司在当地具有较高的知名度和美誉度。

4、建立健全各项内部规章制度，提高执行力和各项工作效率；制

定一系列与总公司政策相配套的激励措施，集中四级机构所有资源，激

发和调动员工和广大营销人员的积极性，最大限度地发挥全员的创造力

和潜能。

5、注重联络、广泛交往，努力创造良好的企业外