企业融资与资金管理制度

企业融资与资金管理制度第一章总则第一条目的与依据本制度旨在规范企业融资与资金管理活动，保障企业资金安全、提高资金利用效率，依据国家相关法律法规及企业实际情况订立。第二条适用范围本制度适用于公司内全部融资与资金管理的工作，包含但不限于内部融资、外部融资、资金申请、资金使用、资金监督等环节。第三条责任与义务公司负责人应确保本制度的有效实施，并不绝改进融资与资金管理工作。各部门负责人应严格执行本制度，负责部门内部融资与资金管理工作，并对部门内资金的使用与监督负全部门内部审批责任。全体员工应遵守本制度的规定，做好资金管理工作，保障企业资金安全与高效利用。第二章融资管理第四条内部融资内部融资指公司通过自有资源进行融资的活动，包含但不限于资金调剂、内部借款等方式。内部融资需遵从资金使用计划、风险评估和申请审批程序。内部借款需经财务部门审批并签订借款合同，明确还款期限、利率和还款方式。第五条外部融资外部融资指公司通过银行贷款、发行债券、股权融资等方式取得资金的活动。外部融资需经过风险评估、资金需求猜测，并订立融资计划。外部融资需经过合规审查，确保符合相关法律法规。外部融资需经过公司法定代表人或授权人签署融资合同，并明确融资金额、利率、还款期限等关键条款。第六条资金监督公司内部设立资金监督机构，负责对融资与资金使用进行监督。资金监督机构应定期对各部门资金使用情况进行检查，确保资金使用符合规定且合理有效。对于超出预算或特殊情况下的资金使用，需经过公司负责人批准，并作出相应记录。第三章资金管理第七条资金需求猜测与管理公司应依据经营计划和预算编制资金需求猜测，包含日常经营资金和特殊项目资金需求。资金需求猜测应依据项目进度和市场情况进行调整与更新。资金需求猜测应提前通知财务部门，确保及时布置融资等相关事项。第八条资金申请与审批各部门对于需要额外资金支出的事项应提前提交资金申请，说明资金用途、金额和时间等相关信息。资金申请应经过部门负责人审批，并依照公司内部规定的审批流程进行内部审批。财务部门对资金申请进行财务分析与风险评估，确保可行性与合规性。第九条资金使用与报销资金使用应严格依照资金申请的用途进行，不得超出申请范围。资金使用应有相应的凭证，如发票、收据等，并按规定的程序进行报销。资金报销应供应真实、准确的相关信息，并经过财务部门审核。第十条资金监控与预警财务部门应建立资金监控与预警系统，对资金流动情况进行实时监控与分析。当显现资金短缺、逾期还款等异常情况时，需及时报告公司负责人并采取相应措施。资金监控与预警系统应定期进行维护和更新，确保系统的准确性和有效性。第四章绩效评估与改进第十一条资金利用绩效评估公司应建立资金利用绩效评估体系，对各部门资金使用情况进行绩效评估。资金利用绩效评估的指标包含资金利用效率、风险掌控本领等，并设置相应的评分标准。第十二条改进机制公司应定期召开融资与资金管理的改进会议，总结经验教训，并订立改进措施。各部门应乐观参加改进工作，提出看法与建议，促进融资与资金管理工作的连续改善。第五章附则第十三条本制度的解释权及修改本制度的解释权属于公司负责人。对于本制度的修改，应经公司法定代表人或授权人批准，并进行相应的通知与培训。第十四条生效日期本制度自公告之日起执行，并于公告日发