2021年证券从业资格《金融市场基础知识》考点习题及答案

2021年证券从业资格《金融市场基础知识》考点习题

及答案

1.下列属于直接融资的有（）I、民间借贷II、租赁融资

III、风险投资融资IV、债券市场融资

AII.IV

BI.III.IV

CI、II、川

DI.Ill

答案：B

2.下列不属于衍生品市场的是（）

A期货市场

B期权市场

C互换市场

D货币市场

答案：D

3.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有

效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A筹资与投资

B一级市场与二级市场

C发行与回购

D投资与并购

答案：A

4.金融市场的重要性表现在（）oI、促进储蓄——投资转

化；II、优化资源配置；川、反映经济状态；IV、宏观调控

AI、II、川、IV

BII、HLIV

CI、II.IV

DI、IKIll

答案：A

5.金融市场的重要性表现在（）。I、促进储蓄——投资转

化；II、优化资源配置；III、反映经济状态；IV、宏观调控

AI、II、川、IV

BII、HLIV

CI、II、IV

DI、II、川

答案：A

6.金融市场的重要性表现在。。I、促进储蓄——投资转

化；II、优化资源配置；III、反映经济状态；IV、宏观调控

AI、II、川、IV

BII、III.IV

CI、II、IV

DI、IKIII

答案：A

7,狭义的有价证券指的是（）o

A商品证券

B货币证券

0金融证券

D资本证券

答案：D

8.下列关于国际资金流动的说法，错误的是（）

A国际间接投资属于国际长期资金流动

B套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异

与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动

C贸易资金流动一般属于国际短期资金流动

D资本外逃被认为是投机性的资金流动

答案：D

9.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成

的国际资金流动被称为（）

A投机性资金流动

B保值性资金流动

C盈利性资金流动

D国际间接投资

答案：B

10.下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（）I

巴塞尔银行监管委员会成立于1974年，是国际清算银行的一个

正式机构II国际证监会组织成立于1983年川国际保险监督官

协会于1934年在美国成立IV作为IAIS的纲领性文件，《证券

监管目标与原则》于1998年首次发布

Al>HLIV

BI、IV

CII、III

DKII

答案：D

11.全球金融体系的主要参与者包括（）I、金融公司

II、公共部门川、非金融公司IV、为住户服务的非营利性机构

AI、II、川、IV

BI、III、IV

ci、min

DII.IV

答案：A

12.世界上第一个股票交易所位于（）

A安特卫普

B伦敦

C费城

D阿姆斯特丹

答案：D

13.影响我国金融市场运行的主要因素有（）I经济因

素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等II信息技术

的发展程度川投资者的心理预期IV金融市场法律制度是否完

善

Al>HLIV

BI、II、川、IV

CI、II、川

DII.IV

答案：B

14.以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是

()

A货币政策工具T操作目标-►中介目标T最终目标

B中介目标T最终目标T货币政策工具T操作目标

C最终目标T货币政策工具T操作目标-►中介目标

D操作目标-►中介目标-►最终目标T货币政策工具

答案：A

15.下列关于我国债券市场的说法，正确的有()I、我

国债券交易市场分为场内市场和场外市场II、债券市场违约事

件不断减少川、在我国，信用债包括企业债、公司债、商业票

据和短期融资券四个主要品种IV、在我国，国债柜台市场实行

二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在

商业银行

AI.IV

BI、II、川

CIII、IV

DI>II>III.IV

答案：A

16.关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是

（）o

A准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

B存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的

倒数

D提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

答案：B

17.中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（）。I、

维护支付、清算系统的正常运行II、发行人民币川、制定和执

行货币政策IV、监督管理黄金市场

AII、III、IV

Bi、miii

CI、II、川、IV

DI、IV

答案：c

18.以下关于中央银行资产业务，说法正确的是（）。I、

国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产II、对政府债权

主要是特别国债川、对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额

IV、对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款

AI>II

Bl>II.III.IV

CHLIV

DII、III

答案：B

19.创新型货币政策工具主要包括（）。I、短期流动性调节

工具II、常备借贷便利III、中期借贷便利IV、长期借贷便利

AI、II、IV

BII、HLIV

CI、IKIII

DI.III.IV

答案：C

20.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，

体现了中央银行是（）职能。

A银行的银行

B发行的银行

C政府的银行

D市场的银行

答案：A

21.中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括（）I、金

融风险防范与化解II、制定金融规章III、制定和执行货币政策

IV、监督管理黄金、债券和股票市场

AII、III、IV

BI、II.Ill

CI、II、川、IV

DI.IV

答案：B

22.（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中

小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融

资途径和成长空间的证券交易市场。

A主板市场

B创业板市场

C中小板市场

D第四板市场

答案：B

23.整个证券市场的核心是（）o

A证券发行人

B证券交易所

C中国证监会

D国务院

答案：B

24.区域性市场投资者可以是下列哪些（）I、具备一定条

件的法人机构II、私募股权投资基金川、合伙企业IV、金融

资产低于50万人民币的自然人

AI、II、IV

BHLIV

CI、II、川

DI、II、川、IV

答案：C

25.我国创业板市场于2009年10月23日在（）正式启动。

A深圳证券交易所

B上海证券交易所

C大连证券交易所

D北京证券交易所

答案：A

26.中小企业板块的设计要点主要包括（）I、避免因发行

上市标准变化带来风险II、扩大行业覆盖面，以增强上市公司行

业结构的互补性川、避免直接建立创业板市场初始规模过小带

来的风险V、逐步推进制度创新，为建设创业板市场积累经验

AI>IILIV

BII、III

CI、II、IV

DI.II.HLIV

答案：D

27.场外交易市场的功能不包括（）

A拓宽融资渠道

B改善大中型企业融资环境

C为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的

场所

D提供风险分层的金融资产管理渠道

答案：B

28.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人

申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）。

A符合中国证监会规定的发行条件

B发行后股本总额不低于人民币500万元

C首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司

股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以

上

D市值及财务指标满足规定的标准

答案：B

29.关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）

A证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断

B不同于审批制、核准制

C以信息披露为中心

D证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

答案：A

30.以下属于场内市场的有（）I主板市场II创业板市

场川全国中小企业股份转让系统IV私募基金市场

AII>IV

BHLIV

CI、II、川

DI、II、川、IV

答案：C

31.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货

币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主

体,（）o

A既可以发行股票，也可以发行债券

B不可以发行股票，但可以发行债券

C可以发行股票，但不可以发行债券

D既不可以发行股票，也不可以发行债券

答案：A

32.可以发行股票的公司组织形式是（）

A有限责任公司

B有限责任公司或股份有限公司

C股份有限公司

D独资公司

答案：C

33.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要

动因是（）

A不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和

转制，成为一家上市公司

B扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免

股份过度集中

C增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需

要的资金

D保护原股东的权益及其对公司的控制权

答案：C

34.可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定

比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化

为（）。

AETF基金份额

B普通股票

C公司债券

D优先股票

答案：B

35.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资

金融通的金融活动被称为（）。

A股票融资

B债券融资

C证券融资

D金融机构融资

答案：c

36.政府机构投资者中的（）可以通过国家控股，参股来

支配更多社会资源.

A财政部

B平准基金

C中央银行

D国有资产管理部门

答案：D

37.每个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）。I

投资资金规模化II投资管理专业化川投资灵活性强IV投资

行为规范化

AI、川

BII、HLIV

CI、II、川、IV

DI、II、IV

答案：D

38.根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的

资金主要有（）I、自有资金II、依法募集的资金川、经

授权可以支配的预算内资金IV、有权自行支配的预算外资金

AKII

BI、IV

CII、III

DI、II、IV

答案：B

39.个人投资者的特点包括（）I投资的灵活性强II

专业知识相对匮乏川投资资金规模化IV投资行为具有随意性

AI、II.IV

BI、II、川、IV

Cl>III.IV

DI、II.III

答案：A

40.我国现行的规定是，各工商企业可（）。I.参与股票配

售II.投资股票二级市场川.参与股票承销IV.投资境外股票

市场

AI、IKIII

BKII

CI、III、IV

DII、III.IV

答案：B

41.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算

应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动

性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净

值的（）。

A15%

B10%

C3%

D5%

答案：D

42.中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买

卖政府证券。

A套期保值

B投融资

C公开市场

D营利性

答案：C

43.做市商通过（）向市场提供流动性服务。

A发布买卖双向报价

B发布唯一报价

C发布证券交易的卖价

D发布证券交易的买价

答案：A

44.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行

为，证券承销业务可以采用的方式有（）I、代销II、全额

包销川、余额包销IV、自销

AI、II、川、IV

BI、II、川

CII、III

DI>IV

答案：B

45.证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全

部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩

余证券全部自行购入的承销方式

A自销

B直销

C代销

D包销

答案：D

46.关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的

是（）

A证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计

入其自有证券

B证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的

变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务

C证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券赈户和转融

通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数

量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披

露或者要约收购义务

D有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其

权益的数量分开计算

答案：D

47.证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。

A业务

B投资

C服务

D法人

答案：C

48.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的

每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（）。

A5%

B10%

C15%

D20%

答案：B

49.证券公司为期货公司提供中间介绍业务，是指证券公司

接受相关委托，介绍客户参与（）买卖并提供相关服务的业务活

动。

A证券

B股票

C期货

D基金

答案：c

50.证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可

以提供（）服务。

A办理期货保证金业务

B期货交易的结算和风险控制

C期货交易的代理

D协助办理开户手续

答案：D

51.在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办

理融资融券业务的经营活动。

A证券公司

B证券登记结算公司

C证券交易所

D证券市场投资者

答案：A

52.证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得

超过（）o

A1个月

B3个月

C6个月

D12个月

答案：C

53.下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（）。

A1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交

易所并入上海华商证券交易所

B改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和

“深圳证券交易所”

C解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”

D新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股

份公所”

答案：C

54.关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的

是（）

A1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次

会员大会，但在《证券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确

的法律地位和应有的管理权力

B1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选

举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将行业自

律作为协会工作的首要任务

C2011年初，在中国证券业协会的指导下，证券投资基金

专业委员会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业

协会从证券业协会正式独立出来

D2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段

的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律，行业服务和行

业基础建设，履行“自律，服务，传导”三大职能，调动和聚集

全行业的的力量

答案：C

55.证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代

收。

A中国证券业协会

B中国证券登记结算有限责任公司

0证券交易所

D中国证监会

答案：B

56.证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中

不包括（）

A受承销人委托派发证券权益

B证券账户、结算账户的设立

C证券的存管和过户

D证券持有人名册登记

答案：A

57,下列关于证券叠记结算公司的表述正确的是（）oI、

证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算''字样II、

证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司

的章程、业务规则应当依法制定川、设立证券登记结算公司必

须经证券业协会批准IV、证券登记结算公司必须具有必备的服

务设备和完善的数据安全保护措施;建立完善的业务、财务和安

全仿范等管理制度;建立完善的风险管理系统

AI、II、IV

BI、II、川、IV

CII、HLIV

DKII

答案：A

58.我国证券交易所章程的制定和修改，必须经（）批准。

A地方人民政府

B全国人大

C国务院

D国务院证券监督管理机构

答案：D

59.证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进

行业共同发展方面，具体表现为（）oI.从业人员的资格管

理II.从业人员的后续职业培训川.制定从业人员的行为准则

和道德规范IV.对会员单位制定业务指引

AI.II.III.IV

BI.IV

CI.II.IV

DII.IV

答案：A

60.证券公司直接为投资者开立()。

A清算账户

B银行账户

C证券账户

D资金结算赈户

答案：D

61.()提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和

登记服务。

A中国证券业协会

B中国证监会派出机构

C中国证券监督管理委员会

D中国证券登记结算有限责任公司

答案：D

62.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、

促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括

()oI.从业人员的资格管理II.后续职业培训III.制定从

业人员的行为准则和道德规范IV.从业人员诚信信息管理

AI.II.III.IV

BI.IV

CI.II.Ill

DI.III.IV

答案：A

63.我国证券市场监督管理的主要手段是（）

A法律手段

B经济手段

C行政手段

D窗口指导

答案：A

64.关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有（）

I证券监督管理机构有权对证券发行人，证券公司、证券服务机

构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查II证券监

督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，

要求其对被调查的事件有关的事项作出说明III证券监督管理机

构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的单位和个人的证

券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资

料IV在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，

证券监督管理机构可以限制被调查事件，当事人的证券买卖，但

限制的期限不得超过60个交易日

AI、II>III

BI.II.III.IV

CI、IV

DII、III

答案：A

65.中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有（）

I、国务院证券监督管理机构II、国务院证券监督管理机构及

其派出机构川、证券交易所IV、行业协会与证券投资者保护基

金公司

AI、II、川、IV

BII、III

CI.II

DIII、IV

答案：A

66.证券市场监管的()相对比较灵活，但调节过程可能较慢,

存在时滞。

A行政手段

B经济手段

C司法手段

D法律手段

答案：B

67.下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有

()oI.证券公司II.证券服务机构川.证券发行人IV.证券

登记结算机构

AI、IV

BI.II.HLIV

CI.II

DII、IV

答案：B

68,下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的

是（）。

A保护投资者利益

B保证证券市场的公平、效率和透明

C降低非系统风险

D降低系统性风险

答案：C

69.我国证券市场监管的目标是（）oI.运用和发挥证

券市场机制的积极作用，限制其消极作用II.保护投资者利益，

保障合法的证券交易活动川.防止人为操纵、欺诈等不法行为，

维持证券市场的正常秩序IV.调控证券市场与证券交易规模，引

导投资方向，使之与经济发展相适应

AII.III.IV

BI.ILIV

CI.ILIII.IV

DI.Ill

答案：C

70.我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（）I、

在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护

投资者权益II、有利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散

IIK是对现有多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司

风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险

方面亦发挥重要作用IV、为我国建立国际成熟市场通行证的证

券投资者保护机制搭建了平台

AI、II、川、IV

BI、II、川

CII、IV

DI、III、IV

答案：A

71.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强

制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予

以偿付。

A中国证券投资者保护基金有限责任公司

B证券交易所

C中国证监会

D中国证券业协会

答案：A

72.证券投资者保护基金公司设立的意义有（）。I、可

以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；II、有助于稳定市

场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；III、可以推动我国其

他金融业公司的快速发展；IV、有助于我国建立国际成熟市场

通行的证券投资者保护机制。

AI、II、IV

BI、II.Ill

CII、III、IV

Dl>II.III.IV

答案：A

73.证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣

代收。

A中国证券业协会

B中国证券登记结算有限责任公司

C证券交易所

D中国证监会

答案：B

74.下列各项属于保护基金公司职责的有（）oI、筹集、

管理和运作基金II、监测证券公司风险，参与证券公司风险处

置工作川、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工

作IV、管理和处分受偿资产

AI>II

BIII、IV

CI.II.III.IV

DI、II.Ill

答案：C

75.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政

接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对

债权人予以偿付的是（）o

A保护基金

B投资基金

C开放式基金

D封闭式基金

答案：A

76.优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊环境下，如

（）

A普通股票股东缺席时

B经董事会表决准许后

C讨论涉及优先股票股东权益的议案时

D经监事会允许后

答案：C

77.下列属于境内上市外资股的是（）

AB股

BS股

CL股

DA股

答案：A

78.下列关于派发股利的说法。正确的有（）oI股利宣

告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间II股权

登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期川除息

除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日IV派发日，即股

利正式发放给股东的日期

AI、II、川、IV

BKII

CHLIV

DI、II.IV

答案：D

79.下利有关股票特征的说法。正确的有（）I股份公司

派发的股息红利数量，主要取决于公司的收入情况II股份公司

派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况III股票的风

险性和收益性是并存的IV股票的风险性和收益性是彼此独立的

AI、川

BI、IV

CII、III

Dll>IV

答案：C

80.普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主

要包括（）I、股份公司只能用留存收益支付红利II、红利

的支付不能减少其注册资本IIL公司在无力偿债时不能支付红

利IV、公司在增发新股前不能支付红利

AIII、IV

BI、II、川、IV

CI、II、IV

DI、II>III

答案：D

81.国家股有（）持有。I、国务院授权的部门II、国

务院授权的机构川、财政部授权的部门IV、根据国务院决定，

由地方人民政府授权的部门或机构

AIII、IV

Bi、miii

CI、II、IV

DI.II.III.IV

答案：c

82.对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其

利润的分派负担，是因为（）o

A优先股股东无表决权

B优先股股东股息分派优先

C优先股股东剩余资产分配优先

D优先股的股息率固定

答案：D

83.优先股根据不同的附加条件，可以分为（）I、参与优

先股票和非参与优先股票||、可转换优先股票和不可转换优先

股票III、可回购优先股票和不可回购优先股票V、浮动股息率

优先股票和固定股息率优先股票

AI、II、IV

BI>II>III.IV

CIKIII

DI.HLIV

答案：B

84.依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优

先股分为（）。

A可转换优先股票和不可转换优先股票

B累积优先股票和非累积优先股票

C参不优先股票和非参不优先股票

D可赎回优先股票和不可赎回优先股票

答案：A

85,下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（）。

A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存

的关系

B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发

行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

答案：D

86.我国的外资股是指股份公司向（）投资者发行的股票。

I、外国II、香港地区川、澳门地区IV、台湾地区

AII、III、IV

BI、IV

CI、II.Ill

DI、II、川、IV

答案：D

87.可以参与发行人的经营决策的是（）。

A债券持有人

B股票持有人

C期权持有人

D基金持有人

答案：B

88.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（）

解冻。I.资金II.证券川.裱户IV.密码

AI、川、

BI、II、

0II、川、IV

DI、II、III.

答案：B

89.报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括（）oI、

证券交易价格由买方和卖方力量直接决定II、证券成交价格的

形成由做市商决定川、投资者买卖证券都以做市商为对手，与

其他投资者不发生直接关系IV、投资者买卖证券的对手是其他

投资者

AI、II.Ill

BI、II、IV

CI、川

DII、III

答案：D

90.证券交易程序中，开户包括开立（）oI.证券账户

II.资金账户川,存款账户IV.交易喊户

AI.III.IV

BII.Ill

CI.II.III.IV

DI.II

答案：D

91.委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为（）。I.

整数委托II,市价委托此零数委托IV.限价委托

AI>III

BII、III

CIKIV

DI、IV

答案：C

92.根据《证券账户管理规则》相关规定，（）设置投资者证

券总账户（一码通账户）及子账户O

A证券公司

B中国证券登记结算有限责任公司

0中国人民银行

D中国证监会

答案：B

93.港股通股票包括（）I、恒生综合大型股指数的成分

股II、恒生综合中型股指数的成分股川、A+H股上市公司的H

股IV、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票

AKII

BHLIV

CI、IKIII

DI.II.III.IV

答案：C

94.关于清算与交收，下列说法正确的有（）I、清算在

前，交收在后II、清算与交收密不可分，清算与交收同步进行

川、清算结果正确才能保证交收的顺利进行IV、证券公司与客

户之间的资金清算交收由证券公司自行负责

AI、III、IV

BII、HLIV

CII、III

DI.IV

答案：A

95.关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后，应对

（）进行审查。I委托人身份II委托内容川委托卖出的实

际证券的数量IV委托买入的实际资金余额

Al>HLIV

BI、II.IV

CII、III

DI、II、川、IV

答案：D

96.所谓法人结算、需要证券公司以法入名义在证券登记结

算机构开立（）I证券交收账户II证券清算账户川资金交

收账户IV资金清算账户

AI、II、川、IV

BI、川

CI.IILIV

DI>IV

答案：B

97.下列关于开立证券账户的说法，正确的有（）I、开

立证券赈户应坚持合法性原则II、开立证券账户应该坚持真实

性原则III、一个自然人根据需求，可开立不同类别和用途的证

券账户IV、一个法人根据需求，可开立不同类别和用途的证券

账户

AI、III、IV

BI>III

CI、II、IV

Dl>II.III.IV

答案：D

98.下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）

A只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规

定申请开展跨境转换业务

B沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者

均可直接参与沪港通与沪伦通的交易

C沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪

港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境

D沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

答案：D

99.影响净资产收益率的因素有（）oI.销售利润率II.

资产周转率III,杠杆比率IV.债务担保比率

AI、川、IV

BI、II、川、IV

CI、II、IV

DI、II.Ill

答案：D

100.下列说法中正确的有（）。I.股票的市场价格由市

场交易量决定II.股票的市场价格由股票的价值决定川.股票

的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格IV.股票的

市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格

AI、II、IV

BI、川、IV

CI、II>III

DII、III

答案：D

101.影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包

括（）oI.清算方式的变化II.宏观经济政策的调整川.

供求关系的变化IV,经济形势的变化

AI.II.

BI、II、川、

CI、II、IV

DII、川、IV

答案：D

102.下列能影响股价变动的因素有（）。I.政治因素

II.人为操纵因素川.制度因素IV.心理因素

AI.II.Ill

BI.II.III.IV

CII.Ill

DI.IV

答案：B

103.根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证

券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项

列入发行公司的（）.

A资本公积

B净资产

C应付款项

D留存收益

答案：A

104,股票的市场价格总是围绕其（）波动。

A内在价值

B清算价值

C票面价值

D外在价值

答案：A

105,每个经济周期一般都要经过（）阶段。I.萧条II.

衰退川.复苏IV.繁荣

AIKIV

BI、IV

CI、II、川、IV

DI.HLIV

答案：C

106,下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）o

I.股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额II.

股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票

价格应由其价值决定III.股票及其他有价证券的理论价格是根

据现值理论而来的IV.股票的市场价格一般是指股票在一级市

场上交易的价格

AII、III.IV

BI、II、IV

CII、III

DI.II.III.IV

答案：C

107,股票的（）决定股票的市场价格，股票的市场价格总是

围绕其内在价值波动。

A清算价值

B账面价值

C内在价值

D票面价值

答案：C

108.关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。

I同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的II我国股票

发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

川无面额股票也称为比例股票IV无面额股票只注明它在公司总

股本中所占的比例

AI>II.III.IV

BI、II、IV

CI、III、IV

DIKIV

答案：C

109.政府弥补赤字的手段有（）oI.举借国债II,增加

税收川.向中央银行借款IV.动用历年结余

AII、川、IV

BKII

CII、III

DI、II、川、IV

答案：D

110.政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如

需调整，应及时报中国人民银行核准。I,发行数量II.期限安

排III•竞价方式IV,发行方式

AI.II.III.IV

BI.IV

CI.II.Ill

DI.II.IV

答案：D

111,公募债券的特点有（）I、发行量大II、持有人数多

IIL对象一般限定为机构投资者。。IV、流动性好

AI、II、IV

BI>III

CI>II.III.IV

DIK川、IV

答案：A

112.中央政府发行的国债，主要用途有（）I、改变自身资

产负债结构II、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项

目的资金需要III、补国家财政赤字IV、满足国有企业经营需要

AKII

BII.IV

CI.HLIV

DII、III

答案：D

113.1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的

原因有（）。I、贷款不良率上升II、房地产价格持续上涨川、

贷款利率相对较低IV、杠杆率高

AII、III

BI.Ill.IV

CI>II.III.IV

DI、II、IV

答案：A

114,与其他债券相比，政府债券的特点是（）。I、安全性

高II、流通性强川、收益率高IV、享受免税待遇

AII、III

Bl>II.III.IV

Cl>HLIV

DI、II.IV

答案：D

115.按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证

的公司债券可分为（）o

A独立型与非独立型

B可分型与综合型

C独立型与分离型

D可分离型与非分离型

答案：D

116.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为

（）o

A不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来

收益证券化、债券组合证券化

B境内资产证券化和离岸资产证券化

C股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

答案：A

117.公司债券的发行期限一般为3~10年，以（）年为

主。

A5

B4

C3

D2

答案：A

118.凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有

（）oI.投资者身份II.购买日期川,期限IV.统一规定的

固定票面金额

AII、IV

BI、II、IV

CI、II、川、

DI、II、川、IV

答案：C

119.下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（）。

A是否进行信用评级由证监会确定

B是否进行信用评级由发行人确定

C必须进行信用评级

D是否进行信用评级由评级机构确定

答案：B

120.关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法

正确的有（）I、国际开发机构人民币债券发行人从境外调

入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备

案II、国际开发机构人民币债券相关市场监督管理部门批准，

可以交易流通III、国际开发机构在中国境内发行人民币债券，

发生违约或其他纠纷时，适用中国法律IV、国际开发机构人民

币债券发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平确定

AI、IV

BI、II、川、IV

0II、III

DI、II.Ill

答案：D

121.发行中小非金融企业集合票据，应该披露（）I信

用增进措施II资金偿付安排III集合票据债券评级IV各企业主

体信用等级

AIILIV

BI>II

0II、川、IV

DI、II、川、IV

答案：D

122.我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。

A位于一般债务之前

B位于次级债务之前

C位于股权资本之后

D位于一般债务和次级债务之后

答案：D

123.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机

构承销，（）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。

A财政部和中国人民银行

B财政部和中国证监会

C中国证监会和中国人民银行

D财政部、中国人民银行和中国证监会

答案：A

124.记账式国债发行采用（）方式。

A承购包销

B承购代销

C承购分销

D竞争性招标

答案：D

125.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机

构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。

A财政部和中国人民银行

B财政部和中国证监会

C中国证监会和中国人民银行

D财政部、中国人民银行和中国证监会

答案：A

126.银行间债券市场包括（）等金融机构进行债券买卖

和回购的市场。I.商业银行II.保险公司川.农村信用联社

IV.证券公司

AI、II、

BI、IKIII

CI、II.IV

DI、II、川、IV

答案：D

127.关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法

正确的有（）oI国际开发机构人民币债券发行人从境外调

入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备

案II国际开发机构人民币债券发行结束后，经相关市场监督管

理部门批准可以交易流通III国际开发机构在中国境内发行人民

币债券、发生违约或其他纠纷时，适用中国法律IV国际开发机

构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平稳

定

AI、II、川、IV

BII、III

CI、II.Ill

DII、HLIV

答案：C

128.关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（）o

A证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中

披露

B资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在

债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级

报告

C证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及

证券自律组织的相关规定履行信息披露义务

D公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债

券募集说明书

答案：B

129.在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分

为（）。I.普通日交割II.当日交割川.约定日交割IV.

前一日交割

AI、II、川、IV

BI>III

ci、miii

DI>II

答案：c

130.下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（）

I投资者结构持续优化、市场风险不断分散II银行间债券市场

已经成为我国债券市场的主体部分川市场功能逐步显现，兼具

投资和流动性管理功能IV政策性金融债券都在银行间债券市场

发行

AI>IV

BIK川、IV

CI、II、川

DI.II.HLIV

答案：D

131.回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的

金融工具。

A6

B12

C18

D24

答案：D

132,债券现券买卖是（）

A即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,

一方出让债券，现券买卖均按净价交易

B远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,

一方出让债券，现券买卖均按净价交易

C即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,

一方出让债券，现券买卖均按全价交易

D远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,

一方出让债券，现券买卖均按全价交易

答案：A

133.可以开立债券托管账户的机构是0I、中国银行II、

上海清算所川、中央国债登记结算有限责任公司V、陆金所

AIKIV

BI、川

CIILIV

DII、III

答案：D

134.我国交易所债券市场的托管方式实行（）制度。

A交易所登记、一级托管

B中央登记、二级托管

C交易所登记、二级托管

D中央登记、一级托管

答案：B

135.债券投资的主要风险因素包括（）。I、信用风险II、

结算风险川、汇率风险IV、流动性风险

AI、II、IV

BII、III

Cl>III.IV

DI、II、3、IV

答案：C

136.债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为

（）o

A真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

B名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

C名义无风险收益率+预期通货膨胀率

D真实无风险收益率+风险溢价

答案：A

137.债券的必要回报率等于（）。

A实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和

B名义无风险收益率与风险溢价之和

C实际无风险收益率与风险溢价之和

D名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和

答案：B

138.下列关于债券收益率的说法，正确的有（）。I、债券

当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现

率II、债券的到期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实

际价格的比率III、债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期

间所获得的年平均收益IV、在债券定价公式中，即期利率是用

来现金流贴现的贴现率

AI、II

BHLIV

CII、III

DII、III、IV

答案：B

139.债券投资的主要风险包括（）I信用风险II利率

风险川汇率风险IV流动性风险

AI、II、川、IV

BI、II.IV

CII、III

DI、III、IV

答案：D

140.开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）oI.

基金份额交易方式不同II.价格形成方式不同III.发行规模限

制不同IV.期限不同

AII.III.IV

BI.II.III.IV

CI.II.Ill

DI.II.IV

答案：B

141.股票基金的投资目标侧重于追求（）oI.公司控股

权II.长期资本增值比资本利得IV,优先认股权

AI、II

BII、III

CII、IV

DI、III、IV

答案：B

142.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()o

A其他基金份额

B一篮子股票

C股票和债券

D现金

答案：B

143.封闭式基金的存续期应在()以上。

A10年

B2年

C15年

D5年

答案：D

144.经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海

证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是

()。

A武汉证券投资基金

B建业基金

C淄博乡镇企业投资基金

D富岛基金

答案：C

145.投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公

司申购和赎回的