2021年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及答案（单选题）

2021年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及答案

（单选题）

单选题

1.在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。

A、证券交易所

B、中国证券业协会

C、专家评审会

D、中国证监会

答案：D

解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之

日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

2.（2016年）在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、

接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理

人直接负责的董事、监事'高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括

0O

A、通知出境管理机关依法阻止其出境

B、申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产

C、在财产上设定其权利

D、冻结资金账户或证券账户

答案：D

解析：在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或

者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接

负责的董事'监事'高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施包括：（1）

通知出境管理机关依法阻止其出境；（2）申请司法机关禁止其转移、转让或者

以其他方式处分财产.或者在财产上设定其权利。

3.下列关于基金年度报告和半年度报告的说法中，错误的是（）。

A、基金半年度报告需要披露所有的关联关系

B、基金的半年度报告不要求进行审计

C、基金年度报告的财务会计报告必须经过审计

D、基金半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明

答案：A

解析：A项说法错误，基金半年度报告无须披露所有的关联关系，只披露关联关

系的变化情况，而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。

4.转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持

表决权的O以上通过。

A、1/2

B、1/3

C、2/3

D、1/4

答案：C

解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持

有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人

或者基金托管人、提前终止基金合同'与其他基金合并，应当经参加大会的基金

份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当

依法报中国证监会备案，并予以公告。

5.（2017年）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入

证明的年龄区间是（）o

A、20周岁以上

B、18周岁以上

C、18周岁以上不满20周岁

D、16周岁以上不满18周岁

答案：D

解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18〜70

周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关

的收入证明才能进行开户。

6.()是在我国人民币没有实现可自由兑换'资本项目尚未完全开放的情况下，

有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

A、QDII基金

B、ETF基金

C、ETF联接基金

D、L0F基金

答案：A

解析：QDII基金是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放

的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

7.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是()o

A、不得欺诈客户

B、不得进行内幕交易和操纵市场

C、不得进行不正当竞争

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察诚实守信的含义及基本要求；诚实守信的基本要求：1.不得欺

诈客户2.不得进行内幕交易和操纵市场3.不得进行不正当竞争

8.（2016年）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得

基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A、家庭住址

B、从业资质证明

C、所在营业网点

D、从业资质证明编号

答案：A

解析：基金销售机构应通过网络或其它方式向社会公示本机构所属的取得基金销

售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名'从业资质证明及编号、

所在营业网点等信息。

9.常见的客户服务内容主要是（）。

A、基金账户信息查询

B、客户投诉处理

C、修改账户资料

D、以上都是

答案：D

解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公

司信息查询'人工咨询'客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、

非交易过户、挂失和解挂等服务。

10.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。i.股票型基金II.平

衡型基金III.债券型基金IV.货币型基金

A、I、II、III、IV

B、I、III、II、IV

C、I、IV、II、III

D、IV、I、II、III

答案：A

解析：进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同

基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前,大多数共同基金是股票基金，

只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了

46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货

币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有

签发支票的类货币支付功能。

11.一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）

A、完善信息安全技术防范措施

B、确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

C、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D、确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

答案：C

解析：使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①

出售客户信息；②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户

办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管

机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以

外的金融机构其他营销活动。

12.（2017年）下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（）。

A、按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露

B、按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次

2个工作日）揭示

C、按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）

揭示

D、按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

答案：C

解析:交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）

在指定报刊和管理人网站披露外（故C项说法错误），也将通过证券交易所的行

情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。

13.（2016年）证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主

要是（）o

A、公司型基金

B、契约型基金

C、开放式基金

D、对冲基金

答案：B

解析:证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为

代表。

14.关于证券投资基金的表述，不正确的有。。

A、基金投资者是基金资产的所有者

B、基金管理人负责基金财产的托管

C、基金实行组合投资，以便分散风险

D、基金管理人负责基金的投资操作

答案：B

解析：证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的斐金汇集

起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管，

由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。本题考察证券投资

基金概念

15.银行代销基金具有下列（）特点。I.基金产品和其他金融产品较全II.销

售网点众多川.客户经理制度日渐完善IV.专注于基金销售

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIxIV

答案：C

解析：银行代销：对客户来说，银行最有安全感和信赖感；有相对全面的基金产

品和其他金融产品供选择；网点众多，便于传统客户实地交易和咨询；客户经理

制度日渐完善，较多考虑客户利益。但由于基金业务只是银行中间业务的一部分,

银行客户经理往往还要负责储蓄、贷款、保险等多种销售任务，因此难以专注于

基金销售。

16.以下哪一种不是金融交易的组织方式（）。

A、自由交易方式

B、柜台交易方式

C、交易所交易方式

D、电信网络交易方式

答案：A

解析：金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本身的

发育程度，交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有

以下组织方式：（1）场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的

方式，如交易所交易方式。（2）场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，

指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的'分散交易的方式，

如柜台交易方式。（3）电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直

接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

17.基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。

A、提供业绩信息的原始出处

B、不片面夸大过往业绩

C、不预测未来业绩

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人

员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得

进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或

同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供

业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业

绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,

同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基

金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交

易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购'申购、赎回等业务手

续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员

应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金

认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒

绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相

关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投

资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理

基金销售业务时，应当按照基金合同'招募说明书和发行公告等销售法律文件的

规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投费者违规收

取不同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）

在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开

的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱

市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交

易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益

分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予

他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用

投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金

业声誉的行为。

18.（2016年）（）对公司的合规管理的有效性承担责任。

A、督察长

B、合规与风险控制部

C、合规与风险管理委员会

D、董事会

答案：D

解析：D［解析］董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行相应的合规职

责。

19.下列关于发起式基金的表述，不正确的是。。

A、持有期限不少于3年

B、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C、发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

D、基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管

理人员或者基金经理等人员斐金认购基金的金额不少于2000万元人民币

答案：D

解析：D项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东奥金、公

司固有资金'公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于

1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金。

20.（2016年）（）体现基金监管的本质属性和根本价值。

A、基金监管法律

B、基金监管目标

C、基金监管的方式

D、基金监管的基本原则

答案：D

解析：基金监管的基本原则体现基金监管的本质属性和根本价值。

21.（2016年）保守机密的要求不包括（）o

A、应当妥善保管并严格保守客户秘密

B、不得泄露在执业活动中所获知的信息

C、严格遵守交易机构的制度和工作流程

D、不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

答案：C

解析：保守机密的要求包括：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许

可不得泄露客户资料和交易信息；（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关

方的信息及所属机构的商业秘密，更不得以为自己或他人谋取不正当的利益；（3）

不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

22.（2016年）以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）o

A、制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违

法行为并公告

C、指导和管理基金业协会的活动

D、监督检查基金信息的披露情况

答案：C

解析：C［解析］中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监

督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基

金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法

行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监

督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦

法律、行政法规规定的其他职责。

23.关于基金管理人会计系统控制，说法正确的是Ooi.严禁需要相互监督

的会计岗位由一人独自操作全过程II.所管基金应当以基金为会计核算主体

III.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应相互独

立V.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁

需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为

会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置'

资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

24.()是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。

A、业务管理部门

B、合规管理部门

C、风险管理部门

D、投资管理部门

答案：B

解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规

定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规

管理工作。

25.基金职业道德修养的有效途径是（）

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

D、基金职业道德观念

答案：C

解析：树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金

职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。本题

考察基金职业道德修养

26.1993年上市的淄博基金募集规模为（）亿元人民币。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：A

解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博

乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证

券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投斐基金，该基金为

公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币。

27.根据（）的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。

A、投资风格

B、复制方法

C、投资策略

D、选取标的

答案：B

解析:根据复制方法的不同,可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETFo

28.下列说法正确的是Ooi.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不

构成对私募基金管理人投资能力的认可H.基金业协会为私募基金管理人办理登

记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可川.基金业协会为私募基金

管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证IV.基金业协会为私募基金办

理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可

A、I

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金

管理人投资能力'持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

29.（2017年）封闭式基金的份额净值应至少（）披露一次。

A、每周

B、每日

G每月

D、每季

答案：A

解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

30.（2017年）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，

错误的是（）。

A、基金份额持有人不得少于200人

B、基金份额上市交易规则规定的其他条件

C、基金合同期限为5年以上

D、基金募集金额不得低于2亿元人民币

答案：A

解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《中

华人民共和国证券投资基金法》规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基

金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）

基金份额上市交易规则规定的其他条件。

31.（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险

奠定基础。

A、事项识别

B、风险评估

C、风险应对

D、控制活动

答案：B

解析：风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理

风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方

法。

32.（2016年）关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A、投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

B、基金份额数量不固定

C、一般有一个固定的存续期

D、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

答案：C

解析：C项，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定

存续期限的。

33.（2017年）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。

A、负责基金份额登记，确认基金交易

B、确定并发放基金红利

C、建立并管理投资者基金份额账户

D、建立并保管基金投费者名册

答案：B

解析：基金注册登记机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资者基金份额账

户。（2）负责基金份额登记，确认基金交易。（3）发放红利。（4）建立并保

管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。确定红

利是基金管理人的职责，故B项错误。

34.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后

传达给全体员工。

A、合规管理部门

B、合规与风险管理委员会

C、董事会

D、股东大会

答案：C

解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批

准后传达给全体员工。

35.管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（）。

A、展现良好的职业操守

B、区别对待股东和客户

C、维护公司的独立性和完整性

D、完善内部控制制度和流程

答案：B

解析：管理层在经营管理中，应遵守的原则包括：①展现良好的职业操守；②维

护公司的独立性和完整性;③完善内部控制制度和流程;④公平对待股东和客户。

36.同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。

A、大于

B、等于

C、小于

D、基本接近

答案：C

解析：一般情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；

基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

37.（2016年）下列关于折价率的公式，不正确的是（）o

A、折价率=（二级市场价格/基金份额净值7）X100%

B、折价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值X100%

C、二级市场价格/基金份额净值-仁（二级市场价格-基金份额净值）/基金份

额净值

D、折价率=（二级市场价格/基金份额净值+1）X100%

答案：D

解析：折价率=（二级市场价格/基金份额净值T）义100%=（二级市场价格-基

金份额净值）/基金份额净值义100%。

38.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可

以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）o

A、10天

B、10个工作日

G20天

D、20个工作日

答案：D

解析:在对巨额赎回的认定和处理中，若基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，

基金管理人认为有必要的，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓

支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的20个工作日，并应当在至少一种证

监会指定的信息披露媒体公告。

39.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活

动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量

货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%"o对此案例

的评析，下列说法错误的是（）。

A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

答案：D

解析：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担

损失的规范。本题考察宣传推介材料的禁止性规定

40.关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是()。

A、基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B、基金相对股票风险更高

C、基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D、基金相对债券风险更低

答案：C

解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；

债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风

险'低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对

象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一

种风险相对适中'收益相对稳健的投资品种。

41.(),深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》？

A、1992年6月

B、1992年7月

G1992年8月

D、1992年9月

答案：A

解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，

同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司。

42.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（）。

A、被依法取消基金管理资格

B、被基金份额持有人大会解任

C、依法解散或者被依法宣告破产

D、被无故撤销

答案：D

解析：依据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事

由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解

散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。

43.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活

动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量

货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。对此案例

的评析，下列说法错误的是0o

A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

答案：D

解析：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担

损失的规范。

44.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露

的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

答案:A

解析：在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息

披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报'传送和使用的效率和质量。

45.下列关于专业审慎的基本要求，不包括（）。

A、持证上岗

B、持续学习

C、审慎开展执业活动

D、不得进行不正当竞争

答案：D

解析：D项“不得进行不正当竞争”是诚实守信的基本要求。

46.以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。

A、投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依

法成立的其他组织

B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财

产证明的自然人

C、个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在

最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D、能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

答案：A

解析:信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、

判断和承担信托计划相应风险的人：（选项D正确）（1）投资一个信托计划的最

低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（选项

A错误）（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能

提供相关财产证明的自然人；（选项B正确）（3）个人收入在最近3年内每年

收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30

万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。（选项C正确）

47.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D、《证券投资基金管理公司管理办法》

答案：C

解析：本题考察基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性

文件主要有：《证券投费基金管理公司管理办法》《证券投奥基金管理公司子公

司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资

基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》

《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券

投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

48.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。

A、基金管理人

B、基金投资人

C、基金托管人

D、基金经理

答案：B

解析：基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的

盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行

分配。

49.（2017年）下列不属于资产管理行业功能的是（）。

A、能够为市场经济有效配置资源

B、保证给投资者带来收益

C、给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

D、使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

答案：B

解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人'企业都有着重要的功能和

作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配

置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（2）

通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关

的宏观'微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策

的最佳执行服务，使投费融资更加便利。（3）资产管理行业创造出十分广泛的

投资产品和服务，满足投资者的各种投斐需求，使斐金的需求方和提供方能够便

利的连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供

流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

50.基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。

A、投资'研究、交易部门

B、合规与风险部门

C、产品营销部门

D、前台运营部门

答案：D

解析：基金公司的业务部门根据功能划分为投斐、研究'交易部门，产品营销部

n,合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。

51.下列关于基金经理的任职条件，说法正确的是。。

A、可以没有基金从业资格

B、具有2年以上证券投资管理经历

C、最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

答案：D

解析：基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监

会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；③具有3年以上

证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规

定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受

到证券'银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

52.下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。

A、期限不同

B、交易场所不同

C、基金营运依据不同

D、价格形成方式不同

答案：C

解析:封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同;②份额限制不同；

③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同。c项

是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。

53.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有O。I.不

得暗示他人从事内幕交易活动II.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公

开信息从事交易活动III.自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益IV.不

得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIvIV

D、I、II、IIIvIV

答案：B

解析：（III项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取

不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动,

不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从

事内幕交易活动。本题考察诚实守信的含义及基本要求：

54.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。

A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B、网点较多，便于传统客户交易买卖

C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D、主营业务是债券经纪

答案：D

解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者

转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专

业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动

股票经纪客户向基金投费者转化的动力。

55.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具（）

A、可转换债券

B、现金

C、信用等级AA+级以下的企业债券

D、股票

答案：B

解析：货币市场基金不得投资的金融工具包括：①股票；②可转换债券；③以定

期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④

信用等级在AA+级以下的企业债券；⑤中国证监会'中国人民银行禁止投资的其

他金融工具。货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②期限

在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内（含

397天）的债券；④中国证监会'中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货

币市场工具。本题考察货币市场基金的投资对象与货币市场工具

56.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包

括Oo

A、每日

B、每周

0\月度

D、季度

答案:D

解析：独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日'每周及月度

评估报告，作为决策参考依据。本题考察内部控制的基本要素

57.下列说法正确的是Ooi.商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会

同中国银保监会核准II.基金托管人与基金管理人不得为同一机构III.基金托管

人与基金管理人不得相互出资或者持有股份IV.法律法规规定的公募基金管理人

及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任

基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托

管人的，由中国证监会核准。为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证

券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资

或者持有股份。另外，对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他

从业人员任职资格以及兼任和竞业禁止的要求，适用法律法规对基金管理人相关

人员的规定。

58.从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（）。I、北美II、东亚III、欧

洲IV、南美

A、IxII

B、II、川

C、I、III

D、III、IV

答案:C

解析：从区域看，全球投资基金的资产主要集中在北美和欧洲。

59.（2016年）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点（）

A、基金资产规模平稳发展

B、基金产品和业务创新发展

C、基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势

D、强化基金监督、规范行业发展

答案：A

解析：2006年、2007年两年受益于股市繁荣，我国证券投资基金得到有史以来

最快的发展，主要表现在以下几方面：（一）基金业绩表现异常出色，创历史新

高（二）基金业资产规模急速增长。基金投资者队伍迅速壮大（三）基金产品和

业务创新继续发展（四）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势（五）

构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展我国基金行业快速发展阶段的特点

是基金资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大，故A项不正确。

60.投资基金是一种O、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、组合投资、专业管理

B、分散投资、专业管理

C、分散投资'混业管理

D、组合投资'混业管理

答案：A

解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资'专业管理、利

益共享'风险共担的集合投资方式。

61.（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的

客户服务。

A、代销

B、直销

G包销

D、承销

答案：A

解析：代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化

的客户服务。

62.()原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体

系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。

A、权责匹配

B、独立性

C、适时性

D、最高性

答案：A

解析：权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管

理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。

63.FOF持有单只基金的市值，不得()FOF资产净值。

Av高于50%

B、低于50%

C\图于20%

D、低于20%

答案：C

解析：F0F持有单只基金的市值，不得高于F0F资产净值的20%。

64.CPPI是通过比较。，进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增

值的投费组合保险策略。

A、投资组合现时净值与投费组合价值底线

B、投资组合现时净值与单个资产价值底线

C、单个费产现时净值与投斐组合价值底线

D、单个资产现时净值与单个资产价值底线

答案：A

解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态

调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

65.下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是。。

A、是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律

文件

B、是基金管理人为发售基金份额而依法制作的

C、是指导投资者认购基金份额的规范性文件

D、将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

答案：A

解析：A项错误，基金合同是约定基金管理人'基金托管人和基金份额持有人权

利义务关系的重要法律文件。

66.(2016年)ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF

一级市场的实物申购、赎回。

A、最大申购、最大赎回

B、最大申购、最小赎回

C、最小申购、赎回份额

D、最大申购、赎回份额

答案：C

解析：C［解析］ETF具有下列三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物

申购、赎回机制.ETF有“最小申购'赎回份额"的规定，只有资金达到一定规

模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回；③实行一级市场与二级市

场并存的交易制度。

67.()年，颁布了《证券投费基金管理暂行办法》。

A、1995

B、1997

C、1998

D、1999

答案：B

解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行

办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

68.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。I.经营理念和内控文化II.公

司治理结构川.组织结构IV.员工道德素质

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理

结构、组织结构、员工道德素质等内容。

69.（2017年）根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资

者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融斐产的

是（）。I.上市公司发行的股票II.资产管理计划份额川.银行理财产品IV.期

货权益

A、I、II、IIIvIV

B、II、IV

C、I、II、IV

D、IvII

答案：A

解析：私募基金的合格投奥者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力。合格

投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不

低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（一）具有2年以

上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融

资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（二）最近1

年末净资产不低于1000万元的法人单位。（三）金融管理部门视为合格投资者

的其他情形。合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投

资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品

及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。上述金融资产包括银行存款、股票、

债券、基金份额'资产管理计划'银行理财产品、信托计划、保险产品'期货权

益等。

70.下列不属于投资风险的是（）。

A、市场风险

B、流动性风险

C、信用风险

D、政策风险

答案：D

解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、

流动性风险和信用风险，主要责任人是投奥部门。

71.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（）。I.当

发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编

制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案II.管理人召集基

金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项III.ETF上

市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、

赎回清单V.在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基

金季度报告

A、

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：c

解析：基金管理人信息披露的主要内容；对于基金管理人来说，主要负责办理与

基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集'上市交易、投

资运作'净值披露等各环节。I正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至

少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式

等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并

予公告。II正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事

件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备

案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。川正确：

基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。

基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在

指定报刊和管理人网站上。ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交

易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单,并在指定的信息发布渠道上公告。

IV错误：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网

站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报

告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，

在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工

作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当

期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。

72.基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

A、50%

B、60%

G70%

D、80%

答案：D

解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定80%

以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金。

73.(),经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司

分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

A、1997年3月20日

B、2007年3月20日

C、1998年3月27日

D、2008年3月27日

答案：C

解析：1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办

法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日，

经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设

立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

74.()是证券投资基金在美国的称谓。

A、共同基金

B、单位信托基金

C、集合投资基金

D、证券投斐信托基金

答案：A

解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为

“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲

一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投斐计划”，在日本和我国台湾地区

则被称为“证券投资信托基金”。本题考察证券投资基金概念

75.（2016年）（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质'种类以

及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指

南。

A、基本管理制度

B、部门规章

C、业务操作手册

D、内控大纲

答案：C

解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类

以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的

指南。

76.（2016年）基金募集期限届满.封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核

准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案：C

解析：C［解析］基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到

核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

77.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有

关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措

施。

A、投资合规性风险

B、销售合规性风险

C、信息披露合规性风险

D、反洗钱合规性风险

答案：D

解析：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。

78.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。I.不再具

备基金托管资格法定条件的II.连续3年没有开展基金托管业务的III.违反《证

券投资基金法》规定，情节严重的IV.法律'法规规定的其他情形

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIxIV

D、IIvIII、IV

答案：D

解析：本题考察对基金托管人的监管内容；中国证监会、中国银监会对有下列情

形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管

业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定

的其他情形。

79.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实

行业务分离制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

答案：B

解析：2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣

传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实

行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

80.（2016年）下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（）

A、深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B、做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征

的匹配性

D、拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划

答案：C

解析：ABD项均属于基金投资咨询与互动交流的内容。

81.职业关系具有（）的特点。I社会性II专业性川高效性IV复合性

A、I、II、III

B、I、IIIxIV

C、lxIIXIV

D、II、III、IV

答案：c

解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人

员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存有各种各样的矛盾和

冲突。

82.（2016年）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且

不低于（）的股东。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：D

解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于2

5%的股东。

83.下列关于职业道德，说法错误的是（）o

A、具有法律强制力

B、调整职业关系

C、提升职业素质

D、促进行业发展

答案：A

解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、

提升职业素质和促进行业发展的作用。

84.与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（）。

A、不要求进行审计

B、只需披露当期的主要会计数据和财务指标

C、只需披露过去1个月的净值增长率

D、以上都是

答案：D

解析：与年度报告相比，半年度报告的披露有以下特点：（1）半年度报告不要

求进行审计。（2）半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年

度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。（3）半年度报告

披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告需要披露过去1

个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。（4）半年度报告无须

披露近3年每年的基金收益分配情况。（5）半年度报告的管理人报告无须披露

内部监察报告。（6）财务报表附注的披露。半年度财务报表附注重点披露比上

年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。例如：①半年度报

告无须披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，而且关联交易的披露

期限也不同于年度报告。②半年度报告只对当期的报表项目进行说明，无须说明

2个年度的报表项目。（7）重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计

师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计

服务的年限等。（8）半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进

行说明；而年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不

同而有所差别。

85.金融资产是代表（）的凭证。

A、收益权

B、过去收益或资产合法要求权

C、现在收益或资产合法要求权

D、未来收益或资产合法要求权

答案：D

解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证。

86.下列不可以视为合格投资者的是（）。

A、职工福利等补贴

B、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

C、依法设立并在中国基金业协会备案的投费计划

D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

答案:A

解析：下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，

慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划；

（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会

规定的其他投费者。

87.证券投斐基金与银行存款差异表现在（）。

A、性质不同

B、收益与风险特性不同

C、信息披露程度不同

D、以上都是

答案：D

解析：基金与银行储蓄存款的差异：截至目前，由于开放式基金长期以来主要通

过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没

有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1.性

质不同2.收益与风险特性不同3.信息披露程度不同

88.监察稽核部属于基金公司按功能划分的（）。

A、投资、研究、交易部门

B、产品营销部门

C、合规与风险部门

D、后台运营部门

答案：C

解析：由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设置是不同的。

可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，

后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。其中合规与风险部门是公司内部的

监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。监察稽核部负责公司的法律合规

事务，主要职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控

制情况，并及时向管理层报告。监察稽核部在规范公司运作、保护基金持有人合

法权益'完善公司内部控制制度'查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作

用。风险管理部负责对公司经营过程中产生的或潜在的风险进行有效识别、管理

和报告。主要职责包括识别公司潜在风险，制定有效控制投资风险的方案，落实

投资风险分析及控制，对基金组合进行业绩归因分析，分析投资运作过程的有效

性，及时、准确地做出风险报告并提出针对性建议，与管理层及投资团队沟通。

本题考察基金管理公司的机构设置

89.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是Ooi.在签订销售

协议或销售基金的活动中进行商业贿赂II.未经招募说明书载明并公告，可以对

不同投资人适用不同费率III.客户维护费不得从基金管理费中列支IV.基金管理

人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的

分成比例

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、IIIxIV

答案：C

解析：本题考察销售费用其他规范；基