《全面风险管理》课件

全面风险管理面对复杂多变的商业环境,企业必须建立有效的全面风险管理机制,及时识别和应对各类潜在风险,确保企业健康、可持续发展。JY课程目标全面了解风险管理的基本概念学习风险的定义、特征和分类,以及全面风险管理的基本原则和步骤。掌握风险识别和评估的方法熟悉定性和定量的风险评估方法,能够运用于实际情况中。学习常见的风险控制策略了解风险转移、规避和保留等风险控制的基本措施,并能够选择合适的策略。认识全面风险管理的体系建设理解风险管理的组织架构、职责分工和信息系统等方面的要素。什么是风险?风险是指可能发生的不确定事件,如果发生可能会对组织的目标和预期结果产生负面影响。风险体现了不确定性和潜在损失的概念。风险可能源于内部因素,如业务流程、人力资源、信息系统等;也可能源于外部因素,如市场变化、自然灾害、政策法规等。全面识别和评估风险,并采取有效的管控措施,是企业实现可持续发展的关键。风险的定义定义风险是指在不确定的情况下可能发生的损失或收益。它包括可能导致负面后果的事件发生的可能性和后果的严重程度。权衡风险需要权衡利弊,在潜在损失与潜在收益之间进行取舍。这需要全面评估风险的影响。不确定性风险源于未来事件的不可预知性。确定风险的大小和可能性需要对未知因素进行分析和评估。风险的特征不确定性风险事件是不可预知的,发生时间和发生概率均存在不确定性,这是风险的一个重要特点。潜在损失风险事件一旦发生,可能会对组织或个人造成负面影响和损失,这是风险最突出的特点。多变性风险因素和类型随时间和环境变化而不断变化,这要求我们保持警惕,持续进行风险识别和评估。风险的分类1按风险来源分类可分为内部风险和外部风险,前者源于企业内部,后者源于企业外部环境。2按风险性质分类可分为纯粹风险和投机性风险,前者只产生损失,后者可能产生损失或收益。3按风险水平分类可分为高风险、中风险和低风险,体现了风险大小的差异。4按风险影响范围分类可分为战略风险、财务风险和运营风险,影响范围由广及窄。系统性风险和非系统性风险1系统性风险市场风险、宏观经济风险2非系统性风险信用风险、操作风险系统性风险是指影响整个市场或经济的风险,无法通过分散投资来消除。非系统性风险则是特定于某个公司或个人的独有风险,可以通过分散投资来降低。全面风险管理需要对这两类风险进行识别和应对。全面风险管理的基本概念风险管理的定义全面风险管理是一个系统的、持续的过程,旨在识别、评估和控制组织面临的各种风险,以最大限度地降低风险对组织目标的不利影响。风险管理的目标通过全面风险管理,组织可以提高应对风险的能力,增强整体的抗风险能力,确保实现组织的战略目标。风险管理的基本原则全面风险管理应遵循全面性、系统性、持续性等基本原则,确保风险管理覆盖组织的各个层面和环节。风险管理的流程全面风险管理包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等基本步骤,形成闭环管理。全面风险管理的重要性快速识别与应对风险为企业创造价值及时发现风险并制定应对策略，帮助企业快速调整,提高抗风险能力。合理管控风险,有效提升资产收益率,为企业创造更多价值。全面风险管理对于企业的长期可持续发展至关重要。它能让企业及时识别和应对各种内外部风险,从而增强企业的抗风险能力,提高资产收益率,为企业创造更多的价值。全面风险管理的基本原则全面性全面风险管理需要从整体角度出发,系统地识别、评估和控制各类风险,确保风险管理覆盖企业的所有流程和活动。动态性企业内外部环境不断变化,风险管理必须保持敏捷性,及时应对新出现的风险。持续性风险管理不是一次性的活动,而是一个循环往复的过程,需要持续改进和优化。责任制风险管理需要全员参与,明确各部门和个人的职责,形成分工协作的机制。全面风险管理的基本步骤风险识别全面识别企业可能面临的各类风险,从多个角度和层面全面梳理风险因素。风险评估运用定性和定量分析方法,对风险发生的可能性和影响程度进行评估,确定重大风险。风险控制根据风险评估结果,选择适当的风险控制策略,包括规避、转移、减控和承担等。风险监控持续关注和监测风险状况,及时发现新的风险并调整风险管理措施。风险识别1目标识别明确组织的目标和关键成功因素2风险源识别找出组织内外可能导致风险的各种来源3风险类型识别根据风险特征将风险进行合理分类4风险评估评估每种风险发生的可能性和影响程度风险识别是全面风险管理的基础,需要系统地分析组织的目标、关键业务流程,找出潜在的风险源,并对风险的性质、影响程度进行全面评估。只有充分识别风险,才能采取有效的风险控制措施。风险评估1定性评估通过专家评判、场景分析等方法定性判断风险的严重程度和发生可能性。2定量评估采用数据分析、模拟计算等量化手段,对风险发生的概率和损失程度进行客观评估。3综合评估结合定性和定量分析,全面评估风险,确定关键风险点并排列风险优先顺序。风险评估的定性方法1专家评估借助经验丰富的专家团队,进行深入的定性分析,揭示风险的根源和潜在影响。2风险矩阵通过划分风险发生概率和后果严重程度,建立风险矩阵,以直观评估风险水平。3情景分析设计未来可能发生的情景,运用逻辑推理和深入探讨,预判风险状况及影响。4历史案例分析总结学习同类企业或行业的历史案例,发现常见风险特征和应对之道。风险评估的定量方法数据分析运用统计分析、概率分布和模拟等方法,对风险事件发生的概率和潜在损失进行量化评估。风险评分利用风险因素的严重程度和发生概率来计算风险值,为风险排序和优先化提供依据。决策树分析通过构建决策树模型,分析不同决策方案的风险收益比,为风险应对决策提供帮助。损失期望值计算风险事件发生的预期损失金额,为风险管理提供量化支持。风险控制识别风险源全面分析可能产生风险的各个环节和因素,找出风险的根源。评估风险程度运用定性和定量分析方法,对风险发生的可能性和对组织的影响进行评估。制定风险控制策略根据风险评估结果,选择适当的风险控制方式,如规避、转移、控制或保留。实施风险控制措施落实风险控制策略,采取有效的管理措施,持续监控和调整。风险控制的基本策略风险转移通过将风险转移给其他方,如保险公司,来规避可能的损失。风险规避通过改变经营策略或行为来降低风险发生的可能性。风险保留将风险留在自身,制定应对措施,从而减轻风险造成的损失。风险控制采取各种手段降低风险发生的可能性或减轻风险带来的损失。风险转移风险转移将风险转移给第三方,如通过购买保险等方式,是应对风险的重要策略之一。这可以将一些不可控的风险转移给专业的保险公司。金融工具转移利用期货、期权等金融衍生工具可以实现对特定风险的转移和管理。企业可以通过对冲等方式将市场风险转移给其他市场参与者。合同转移在与客户、供应商等签订合同时,可以通过合同条款将一些风险转移给对方,如延期交货、质量问题等责任。风险规避识别风险源仔细分析业务活动中存在的风险，确定可能引发风险的根源。阻隔风险通道采取有效措施,切断风险发生和传播的途径,防患于未然。避免不可控风险对于无法有效控制和管理的高风险,应果断放弃相应业务。风险保留风险承担风险保留是主动承担风险的决策。企业需要对所面临的风险进行评估,并有能力承担相应的损失。资源配置企业应当建立风险储备金,预留适当的资金以应对可能发生的损失。这需要合理规划资源分配。内部管控同时,企业还需要加强内部控制,提高风险应急处理能力,确保及时发现并有效应对风险。风险监控和报告1持续监控定期检查风险状况,识别新风险2绩效评估评估风险管理的有效性和效率3信息报告及时准确地传达风险信息风险监控是全面风险管理的重要组成部分。需要持续跟踪和监控风险状况,及时发现新的风险并评估风险管理的效果。同时,需要建立健全的信息报告机制,确保风险信息能够及时准确地在各级部门和管理层之间传递。只有这样,企业才能保持对风险的有效掌控。风险管理的组织统一管控在组织层面建立健全的风险管理体系,实现风险管理的统一规划、组织、实施和监控。明确责任明确各层级及各部门在风险管理中的职责和义务,形成互相配合、相互制衡的管理机制。专业团队建立专业的风险管理团队,配备具备专业知识和技能的风险管理人员,提升风险管理的专业水平。信息共享建立风险信息的收集、传递和反馈机制,实现风险信息的及时共享和有效利用。风险管理职责分工风险管理团队风险管理由全公司上下共同参与,需要建立专门的风险管理部门,并在各部门设立风险管理负责人,协调各部门的风险管理工作。职责分工风险识别和评估风险应对策略制定风险监测和报告持续改进风险管理体系过程管理风险管理应贯穿于公司的各个业务环节,由高层领导负责统筹,各部门落实具体管理职责,形成有效的风险管理闭环。风险管理的信息系统数据采集与分析建立全面的数据采集体系,实时监控并分析各类风险指标,为决策提供关键数据支撑。风险预警机制针对重点风险建立智能预警系统,及时发现问题苗头,帮助管理层提前采取应对措施。报告管理模块定期生成风险报告,向管理层及相关部门传达风险态势,支持决策制定与执行。风险管理的绩效评价全面风险管理的绩效评价是一个系统的过程,通过设定明确的目标和绩效指标,衡量风险管理措施的有效性和效率。这有助于改进风险管理实践,提高公司的整体风险抗御能力。从以上结果可以看出,该公司在风险控制方面表现出色,但在风险监控方面还有待进一步提升。全面风险管理的发展趋势风险管理数字化随着技术的进步,风险管理将更加数字化和智能化,利用大数据、人工智能等技术提高识别、评估和应对风险的能力。风险管理的整合性企业将把风险管理融入到整个决策和业务流程中,实现全面的风险管理体系。风险管理的协同性企业将建立跨部门的风险管理协作机制,增强各部门之间的沟通和合作。案例分析我们将分析一个著名的全面风险管理案例-2008年金融危机期间美国雷曼兄弟公司的倒闭。雷曼兄弟过度杠杆、投资不当、内部风险管理失效等诸多问题最终导致其崩溃。该案例揭示了企业全面风险管理的重要性-需要识别、评估和控制各类风险,制定应急措施,建立风险管理体系和文化。总结与展望全面风险管理总结全面风险管理是一个全面的风险识别、评估、控制和监控的过程,帮助企业更好地应对各种风险挑战,提高抗风险能力。未来发展趋势随着大数据、人工智能等技术的发展,全面风险管理将向智能化、数字化、集成化方向发展,提升决策支持和精细化管理。继续优化提升