2024年度个人理财与投资合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度个人理财与投资合同本合同目录一览第一条合同主体与定义1.1甲方（投资者）1.2乙方（理财顾问）1.3合同相关术语解释第二条理财目标与策略2.1甲方理财目标2.2乙方提供的理财策略2.3理财策略的调整与通知第三条投资产品与比例3.1投资产品种类3.2投资产品比例3.3投资产品的选择标准第四条投资期限与金额4.1投资期限4.2投资金额4.3投资额度的调整第五条预期收益率与风险控制5.1预期收益率5.2风险评估与控制措施5.3风险揭示与承诺第六条费用与支付6.1乙方服务费用6.2费用支付方式与时间6.3费用调整与通知第七条信息披露与保密7.1甲方信息披露7.2乙方信息披露7.3保密义务与范围第八条合同的变更与终止8.1合同变更条件8.2合同终止条件8.3合同终止后的处理第九条违约责任与赔偿9.1违约行为9.2违约责任9.3赔偿金额与方式第十条争议解决方式10.1争议解决方式10.2仲裁机构10.3法律适用第十一条合同的生效与解除11.1合同生效条件11.2合同解除条件11.3合同解除后的处理第十二条甲方权益保护12.1甲方权益保障措施12.2甲方权益受损的处理12.3乙方义务履行监督第十三条乙方职业操守13.1乙方职业行为规范13.2乙方利益冲突处理13.3乙方业务能力提升第十四条其他约定14.1双方认可的其他事项14.2附件：投资产品明细表14.3附件：费用明细表第一部分：合同如下：第一条合同主体与定义1.1甲方（投资者）甲方为具有完全民事行为能力的自然人，根据本合同约定，委托乙方进行个人理财与投资。1.2乙方（理财顾问）乙方为具有合法资质的理财顾问公司，根据本合同约定，为甲方提供个人理财与投资服务。1.3合同相关术语解释本合同中涉及的术语，如股票、债券、基金等，按照相关法律法规和金融常识进行解释。第二条理财目标与策略2.1甲方理财目标甲方在本合同期限内的理财目标为获取稳定的投资收益，并实现资产的保值增值。2.2乙方提供的理财策略乙方根据甲方的风险承受能力、投资期限和理财目标，为甲方制定合适的投资策略，包括资产配置、投资品种选择等。2.3理财策略的调整与通知乙方应定期评估甲方的投资组合表现，并根据市场变化、甲方风险承受能力等因素，适时调整理财策略。调整后的理财策略应通过书面形式通知甲方。第三条投资产品与比例3.1投资产品种类乙方根据甲方的理财目标和风险承受能力，选择包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品等在内的投资产品。3.2投资产品比例乙方根据甲方的理财目标和风险承受能力，确定各类投资产品的投资比例。投资比例应在合同中明确，并可根据市场情况进行调整。3.3投资产品的选择标准乙方在选择投资产品时，应综合考虑产品的安全性、收益性、流动性等因素，并确保符合国家相关法律法规和政策要求。第四条投资期限与金额4.1投资期限本合同的投资期限为2024年全年。4.2投资金额甲方向乙方支付的投资金额为人民币【】。4.3投资额度的调整甲方如需调整投资额度，应提前【】个工作日书面通知乙方。乙方根据甲方的风险承受能力和理财目标，决定是否同意调整投资额度。第五条预期收益率与风险控制5.1预期收益率乙方根据市场情况和甲方的理财目标，为甲方设定预期收益率。预期收益率不代表实际收益，甲方应理性对待。5.2风险评估与控制措施乙方应定期对甲方的投资组合进行风险评估，并根据评估结果采取相应的风险控制措施。风险控制措施包括但不限于分散投资、止损等。5.3风险揭示与承诺乙方应向甲方揭示投资过程中可能面临的风险，并承诺在提供服务过程中，遵循职业道德和法律法规，尽最大努力保护甲方的合法权益。第六条费用与支付6.1乙方服务费用乙方提供个人理财与投资服务的费用为人民币【】。6.2费用支付方式与时间甲方应按照本合同约定的支付方式，于每季度第一个月内支付乙方服务费用。6.3费用调整与通知乙方可根据市场情况和甲方理财目标，适时调整服务费用。调整后的费用应通过书面形式通知甲方。第八条合同的变更与终止8.1合同变更条件本合同在有效期内，如甲方变更理财目标、投资期限、投资金额等，需提前【】个工作日以书面形式通知乙方。乙方收到通知后，经审核确认无误后，本合同即予以变更。8.2合同终止条件（1）甲方提前解除本合同；（3）发生不可抗力或其他特殊情况，影响合同履行。8.3合同终止后的处理合同终止后，乙方应按照甲方的指示，办理投资产品的赎回、资产清算等手续，并将剩余资产净值、已获得收益等一次性结算给甲方。合同终止后，乙方不再享有本合同项下的任何权益。第九条违约责任与赔偿9.1违约行为双方应严格履行本合同约定的义务。如一方违约，应承担违约责任，赔偿对方因此造成的损失。9.2违约责任违约方应按照守约方的损失金额支付违约金。如违约行为给守约方造成不可逆转的损失，守约方有权要求违约方支付相应的赔偿金。9.3赔偿金额与方式违约金的计算方式为：损失金额×违约金比例。双方在本合同中约定违约金比例。违约方应按照约定方式支付赔偿金。第十条争议解决方式10.1争议解决方式双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2仲裁机构如双方约定通过仲裁解决争议，应选择【】仲裁机构进行仲裁。10.3法律适用本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。第十一条合同的生效与解除11.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。11.2合同解除条件双方同意，在合同有效期内，任何一方均有权解除合同。解除合同应以书面形式通知对方，自通知到达对方之日起，本合同即告解除。11.3合同解除后的处理合同解除后，乙方应按照甲方的指示，办理投资产品的赎回、资产清算等手续，并将剩余资产净值、已获得收益等一次性结算给甲方。合同解除后，乙方不再享有本合同项下的任何权益。第十二条甲方权益保护12.1甲方权益保障措施（1）对投资产品的选择权；（2）对投资策略的知情权；（3）对乙方服务行为的监督权。12.2甲方权益受损的处理甲方如发现乙方在提供服务过程中有损害甲方权益的行为，应及时告知乙方。乙方应在收到通知后【】个工作日内采取措施予以纠正。12.3乙方义务履行监督甲方有权对乙方履行合同义务的情况进行监督。如甲方发现乙方未按合同约定履行义务，甲方有权要求乙方改正。第十三条乙方职业操守13.1乙方职业行为规范乙方在提供服务过程中，应遵守国家法律法规、职业道德和行业规范，诚实守信，勤勉尽责。13.2乙方利益冲突处理乙方在处理与甲方利益冲突的问题时，应主动回避，并向甲方披露相关情况。如乙方未按上述要求处理利益冲突，甲方有权要求乙方改正。13.3乙方业务能力提升乙方应不断提升业务能力和专业水平，以更好地为甲方提供服务。第十四条其他约定14.1双方认可的其他事项双方在本合同之外的其他事项，可通过书面形式予以确认，作为本合同的附件。14.2附件：投资产品明细表投资产品明细表应详细列明甲方投资的产品名称、产品代码、投资金额、预期收益率等信息。14.3附件：费用明细表费用明细表应详细列明乙方收取的服务费用、费用支付方式、支付时间等信息。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1第三方定义本合同所述第三方是指除甲方和乙方之外，参与本合同履行过程的的自然人、法人或其他组织。1.2第三方类型第三方包括但不限于：（1）投资产品的发行方；（2）投资产品的托管方；（3）投资产品的交易对手；（4）乙方委托进行投资研究的机构；（5）其他与甲方投资活动相关的服务机构。第二条第三方介入的情形2.1第三方介入的情形（1）投资产品的购买、赎回；（2）投资产品的交易；（3）资产的评估、审计；（4）合同争议的解决；（5）其他与甲方投资活动相关的事宜。2.2第三方介入的程序（1）第三方应向甲方和乙方出示其合法身份证明文件；（2）甲方和乙方对第三方进行审查，确认其具备相应资质和能力；（3）甲方和乙方与第三方签订相关协议，明确双方权利义务；（4）第三方按照约定履行其职责。第三条第三方责任限额3.1第三方责任限额的界定第三方在其职责范围内，对甲方资产的损失承担有限责任。第三方责任限额包括但不限于：（1）第三方因操作失误导致的损失；（2）第三方因未履行约定义务导致的损失；（3）第三方因故意或重大过失导致的损失。3.2第三方责任限额的约定甲乙双方应在合同中明确第三方的责任限额，包括但不限于责任限额的计算方式、赔偿范围和上限等。第四条第三方权利与义务4.1第三方权利（1）按照约定获取服务费用；（2）要求甲方和乙方提供必要的协助和支持；（3）对甲方和乙方的违约行为提出异议。4.2第三方义务（1）按照约定履行相关职责，确保甲方资产的安全和合规；（2）不得泄露甲方和乙方的商业秘密和个人信息；（3）不得利用甲方资产进行不正当交易或谋取私利。第五条第三方与甲乙方的关系5.1第三方与甲方的关系第三方作为甲方的代理人或服务提供方，应遵循甲方意愿和合同约定，为甲方提供专业服务。5.2第三方与乙方的关系第三方作为乙方的合作伙伴，应协助乙方履行合同义务，提供专业支持和建议。5.3第三方与甲方、乙方的划分说明第三方在履行其职责时，应明确区分甲方和乙方的利益，避免利益冲突。如发生利益冲突，第三方应主动回避，并向甲方和乙方披露相关情况。第六条第三方介入后的争议解决6.1第三方介入后的争议解决方式第三方介入后，如发生争议，甲乙双方应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。6.2第三方作为被告时的处理如第三方作为被告，甲方和乙方应共同参与诉讼，维护自身权益。第七条第三方介入的终止7.1第三方介入的终止条件第三方介入本合同履行过程的终止条件如下：（1）第三方完成其职责，甲方和乙方对其服务表示满意；（2）合同约定的服务期限届满；（3）甲乙双方协商一致，提前解除第三方介入。7.2第三方介入终止后的处理第三方介入终止后，应向甲方和乙方办理相关手续，包括但不限于资产交割、费用结算等。第三方终止后，不再享有本合同项下的任何权益。第八条甲方和乙方的义务8.1甲方和乙方的义务（1）提供真实、准确、完整的个人信息和资产状况；（2）按照约定支付相关费用；（3）协助第三方履行其职责，提供必要的支持和便利。8.2甲方和乙方的权利（1）要求第三方按照约定履行职责；（2）监督第三方的服务质量和效果；（3）对第三方的违约行为提出异议。第九条第三方介入的书面协议9.1第三方介入的书面协议甲乙双方与第三方签订的书面协议，应明确双方的权利义务、第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：甲方身份证明文件附件2：乙方营业执照及资质证书附件3：投资产品明细表附件4：费用明细表附件5：风险评估报告附件6：资产评估报告附件7：投资策略报告附件8：合同变更申请书附件9：合同终止申请书附件10：违约通知书附件11：争议解决申请书附件12：第三方介入申请书附件13：第三方服务协议附件14：资产交割单附件15：费用结算单附件16：服务满意度调查表附件的详细要求和说明如下：1.甲方身份证明文件：包括甲方的身份证、户口簿等，用于确认甲方身份和民事行为能力。2.乙方营业执照及资质证书：包括乙方的营业执照、金融许可证等，用于确认乙方合法经营资格。3.投资产品明细表：详细列明甲方投资的产品名称、产品代码、投资金额、预期收益率等信息。4.费用明细表：详细列明乙方收取的服务费用、费用支付方式、支付时间等信息。5.风险评估报告：由第三方机构出具，用于评估甲方的风险承受能力和投资策略的合理性。6.资产评估报告：由第三方机构出具，用于评估甲方资产的价值和投资策略的效果。7.投资策略报告：由乙方出具，用于指导甲方进行投资决策和资产配置。8.合同变更申请书：甲方或乙方提出变更合同内容的书面申请。9.合同终止申请书：甲方或乙方提出终止合同的书面申请。10.违约通知书：甲方或乙方对另一方违约行为提出书面通知。11.争议解决申请书：甲方或乙方向仲裁机构或法院提出解决争议的书面申请。12.第三方介入申请书：甲方或乙方提出引入第三方介入的书面申请。13.第三方服务协议：甲方、乙方与第三方签订的，明确三方权利义务的书面协议。14.资产交割单：第三方在资产交割时出具的，确认资产转移的书面文件。15.费用结算单：第三方在费用结算时出具的，确认费用支付的书面文件。16.服务满意度调查表：甲方对第三方服务进行评价的书面调查表。说明二：违约行为及责任认定：违约行为及责任认定如下：1.甲方违约行为及责任认定：（1）未按约定支付服务费用的，应按照逾期支付金额的【】%支付违约金。（2）未按约定提供真实、准确、完整的个人信息和资产状况的，应承担因此造成的损失。（3）擅自变更或终止合同的，应承担因此造成的损失。2.乙方违约行为及责任认定：（1）未按约定提供投资策略的，应按照