2024年度金融服务合同（投资理财）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服务合同（投资理财）本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（投资者）1.2乙方（金融服务提供方）第二条合同期限2.1合同生效日期2.2合同终止日期第三条投资理财产品3.1产品种类3.2产品详情3.3投资金额3.4投资期限第四条投资收益4.1收益计算方式4.2收益支付方式4.3收益税收处理第五条风险评估与控制5.1风险评估5.2风险控制措施5.3风险披露第六条费用与收费6.1管理费6.2手续费6.3其他费用第七条信息披露与保密7.1信息披露7.2保密义务第八条合同的变更与终止8.1合同变更8.2合同终止第九条违约责任9.1甲方违约9.2乙方违约第十条争议解决10.1协商解决10.2调解解决10.3法律途径第十一条法律适用与管辖11.1法律适用11.2管辖法院第十二条合同的签署与生效12.1签署方式12.2生效条件第十三条其他约定13.1甲方声明与保证13.2乙方声明与保证第十四条联系方式14.1甲方联系方式14.2乙方联系方式第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（投资者）甲方是指与乙方签订本合同并按照合同约定进行投资的个人或机构。甲方应具备完全民事行为能力，并承担本合同项下的各项权利和义务。1.2乙方（金融服务提供方）乙方是指与甲方签订本合同并提供投资理财服务的金融机构。乙方应具备相应的金融业务许可资质，并承担本合同项下的各项权利和义务。第二条合同期限2.1合同生效日期本合同自甲方与乙方双方签字或盖章之日起生效。2.2合同终止日期本合同的终止日期为2024年12月31日。除非甲乙双方另有约定，否则本合同到期后自动终止。第三条投资理财产品3.1产品种类乙方提供的投资理财产品包括但不限于股票、债券、基金、信托、保险等。具体产品种类和详情由甲乙双方协商确定。3.2产品详情乙方应向甲方详细介绍投资理财产品的性质、投资目标、投资策略、风险收益特征等信息。甲方应根据乙方提供的产品信息进行投资决策。3.3投资金额甲方同意按照本合同约定的投资金额进行投资。投资金额为人民币万元整。3.4投资期限本合同项下的投资期限为一年，自甲方将投资资金交付乙方之日起计算。第四条投资收益4.1收益计算方式投资收益根据实际投资收益情况按照约定的计算方式进行计算。具体计算方式由甲乙双方协商确定。4.2收益支付方式乙方应按照本合同约定的时间和方式向甲方支付投资收益。收益支付方式可以采用银行转账、支票、现金等方式。4.3收益税收处理甲方应按照国家相关税收法律法规的规定承担投资收益的税收责任。乙方应协助甲方办理相关税收手续。第五条风险评估与控制5.1风险评估乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方提供合适的风险评估工具，以评估甲方适合投资的理财产品。5.2风险控制措施乙方应根据甲方的风险评估结果，为甲方制定相应的风险控制措施，包括但不限于资产配置、单一投资限额、止损设置等。5.3风险披露乙方应向甲方充分披露投资理财产品的风险信息，包括但不限于产品风险等级、可能产生的损失、风险控制措施等。第六条费用与收费6.1管理费乙方按照投资理财产品的管理规模向甲方收取管理费。管理费的费率由甲乙双方协商确定。6.2手续费乙方按照投资理财产品的交易金额向甲方收取手续费。手续费的费率由甲乙双方协商确定。6.3其他费用除管理费和手续费外，乙方不应收取甲方任何其他费用。如乙方确实需要向甲方收取其他费用，应事先与甲方协商一致。第七条信息披露与保密7.1信息披露乙方应按照相关法律法规和合同约定，及时向甲方披露投资理财产品的投资情况、收益情况、风险状况等信息。7.2保密义务除非依法应当向行政机关、司法机关提供本合同及投资理财情况的资料外，甲乙双方应对本合同的内容和签订过程予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。第八条合同的变更与终止8.1合同变更任何一方希望变更本合同的任何条款，应书面向对方提出变更请求，并经对方同意后签署书面文件进行修改。8.2合同终止有下列情形之一的，本合同终止：（1）本合同期限届满，双方未续签；（2）双方协商一致解除本合同；（3）甲方提前解除本合同，提前解除需提前30日书面通知乙方；（4）乙方依据法律法规或合同约定解除本合同；（5）不可抗力导致本合同无法履行，双方均可解除本合同。第九条违约责任9.1甲方违约甲方违反本合同的约定，应向乙方支付违约金，违约金为本合同投资金额的1%。违约金不足以弥补乙方损失的，甲方还应承担相应的赔偿责任。9.2乙方违约乙方违反本合同的约定，应向甲方支付违约金，违约金为本合同投资金额的1%。违约金不足以弥补甲方损失的，乙方还应承担相应的赔偿责任。第十条争议解决10.1协商解决甲乙双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的争议。10.2调解解决如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民调解委员会申请调解。10.3法律途径调解不成的，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十一条法律适用与管辖11.1法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院本合同引起的任何争议，甲乙双方同意由合同签订地人民法院管辖。第十二条合同的签署与生效12.1签署方式本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。12.2生效条件本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。第十三条其他约定13.1甲方声明与保证甲方声明其提供的全部信息真实、准确、完整，并保证其具备投资理财产品的民事行为能力。13.2乙方声明与保证乙方声明其具有提供投资理财服务的资质，并保证按照本合同的约定履行各项义务。第十四条联系方式14.1甲方联系方式甲方联系人：X联系电话：X电子邮箱：X14.2乙方联系方式乙方联系人：X联系电话：X电子邮箱：X第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义与范围1.1第三方定义第三方是指除甲方和乙方之外，根据本合同约定参与投资理财产品或提供相关服务的自然人、法人或其他组织。1.2第三方范围第三方包括但不限于中介机构、评估机构、托管机构、审计机构、律师事务所等。第二条第三方介入的程序与条件2.1第三方介入程序当本合同约定的事由发生时，甲乙双方应协商确定第三方的介入。第三方介入前，甲乙双方应签订书面协议，明确第三方的职责、权利和义务。2.2第三方介入条件第三方介入的条件包括但不限于：（1）甲乙双方协商一致认为需要第三方介入；（2）甲方或乙方根据本合同约定要求第三方介入；（3）法律法规或本合同规定的其他条件。第三条第三方权利与义务3.1第三方权利第三方根据本合同约定享有如下权利：（1）获得甲方和乙方提供的与投资理财产品相关的全部信息；（2）按照约定获得服务费用；（3）依法主张其他权利。3.2第三方义务第三方根据本合同约定承担如下义务：（1）按照甲乙双方的约定提供专业服务；（2）保密甲方和乙方提供的全部信息，未经甲乙双方同意，不得向第三方披露；（3）按照约定时间、方式提供服务，并确保服务质量；（4）依法履行其他义务。第四条第三方责任限额4.1第三方责任限额定义第三方责任限额是指第三方因其违约、过失或违法行为给甲方或乙方造成损失时，第三方应承担的赔偿责任的上限。4.2第三方责任限额的确定第三方责任限额根据甲乙双方协商确定，并在书面协议中明确。如未明确，第三方责任限额根据第三方提供服务的性质、服务费用等因素合理确定。4.3第三方责任限额的适用第三方责任限额适用于第三方在提供服务过程中产生的违约、过失或违法行为。第三方对甲方或乙方的任何直接损失承担的赔偿责任，不得超过第三方责任限额。第五条第三方与甲乙方的关系5.1第三方与甲方关系第三方提供服务时，与甲方建立委托关系。第三方应按照甲乙双方的约定和本合同的约定向甲方提供服务。5.2第三方与乙方关系第三方提供服务时，与乙方建立服务关系。第三方应按照甲乙双方的约定和本合同的约定向乙方提供服务。5.3第三方与甲乙双方的划分第三方与甲乙双方的关系独立存在，第三方不对甲乙双方的任何损失承担责任，除非第三方存在违约、过失或违法行为。第六条第三方介入后的争议解决6.1第三方介入引起的争议，甲乙双方应通过友好协商的方式解决。6.2协商不成的，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第七条第三方介入的终止7.1第三方介入终止的情形包括但不限于：（1）第三方完成约定服务事项；（2）甲乙双方协商一致解除第三方介入；（3）法律法规或本合同规定的其他情形。7.2第三方介入终止后，第三方应按照甲乙双方的约定办理相关手续，并交接相关资料。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：投资理财产品说明书详细介绍投资理财产品的性质、投资目标、投资策略、风险收益特征等信息。附件二：第三方服务协议明确第三方的职责、权利和义务，以及第三方责任限额的约定。附件三：投资收益计算公式详细说明投资收益的计算方式和方法。附件四：风险评估表记录甲方的风险评估结果，以及根据风险评估结果制定的风险控制措施。附件五：投资指令确认单甲方根据乙方提供的投资理财产品信息，向乙方提交的的投资指令。附件六：投资收益支付证明乙方向甲方支付投资收益的证明文件。附件七：违约行为认定及责任追究细则详细列举各种违约行为，以及违约的责任认定标准和追究程序。附件八：争议解决方式确认书明确甲乙双方在发生争议时选择的权利解决方式，包括协商、调解和法律途径等。附件九：合同解除协议约定合同解除的条件、程序以及解除后的相关事项处理。附件十：个人信息保护承诺书乙方对甲方个人信息的保护承诺，以及保密义务的履行。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按照约定时间、方式向乙方支付投资金额。示例：甲方在合同约定的投资期限内未向乙方支付投资金额，构成违约。2.乙方未按照约定时间、方式向甲方支付投资收益。示例：乙方未在约定的收益支付日向甲方支付投资收益，构成违约。3.甲方未按照约定提供真实、准确、完整的个人信息。示例：甲方提供的个人信息不真实、不准确或不完整，构成违约。4.乙方未按照约定提供投资理财产品信息、服务或第三方服务。示例：乙方未向甲方提供合同约定的投资理财产品信息或服务，构成违约。5.甲方未按照约定履行投资指令。示例：甲方未按照乙方的投资指令进行投资，构成违约。