银行客户实名制管理办法

银行客户实名制管理办法合同编号：__________合同签订日期：____年__月__日甲方（银行）：__________乙方（客户）：__________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，甲乙双方本着平等、自愿、诚实、信用的原则，就乙方向甲方申请开立银行账户，甲乙双方共同遵守实名制管理规定，经友好协商，达成如下协议：一、甲方义务1.1甲方为乙方提供银行服务，包括账户开立、使用、变更、撤销等服务。1.2甲方应建立健全内部控制制度，确保乙方身份信息的准确性、完整性和及时性。1.3甲方在为乙方提供服务过程中，应严格执行实名制管理规定，对乙方提供的身份信息进行审核、登记、存储、使用和保密。1.4甲方应定期对乙方身份信息进行核验，确保乙方提供的身份信息真实、有效。1.5甲方应按照法律法规和监管要求，对乙方账户进行监控，发现异常情况及时报告相关部门。二、乙方义务2.1乙方申请开立银行账户时，应向甲方提供真实、完整的身份信息，并保证所提供信息的准确性、完整性和及时性。2.2乙方应对提供的身份信息承担法律责任，如因乙方提供的身份信息不真实、不完整、不及时导致的一切后果，由乙方承担。2.3乙方同意甲方对提供的身份信息进行审核、登记、存储、使用和保密，并同意甲方按照法律法规和监管要求对乙方账户进行监控。2.4乙方如发生身份信息变更，应立即通知甲方，并按照甲方要求提供更新后的身份信息。2.5乙方不得利用银行账户进行洗钱、恐怖融资、欺诈等违法活动，如乙方涉嫌违法活动，甲方有权采取相应措施，并报告相关部门。三、保密条款3.1甲方、乙方应对在办理银行账户过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方泄露。3.2甲方、乙方在保密期限内泄露对方信息的，应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。四、违约责任4.1甲方未按照约定提供银行服务的，应承担违约责任，向乙方支付违约金。4.2乙方未按照约定提供真实、完整、及时的身份信息的，应承担违约责任，向甲方支付违约金。4.3甲方、乙方违反保密条款的，应承担违约责任，向对方支付违约金。五、争议解决5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他约定6.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。6.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（银行）：__________乙方（客户）：__________甲方授权代表（签字）：__________乙方授权代表（签字）：__________签订日期：____年__月__日一、附件列表：1.乙方身份证明材料2.乙方授权代表身份证明材料3.银行账户开立申请表4.银行账户使用协议5.实名制管理规定6.内部控制制度文档7.监控报告模板8.保密协议9.违约金计算公式二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定提供银行服务，包括但不限于账户开立、使用、变更、撤销等服务。2.甲方未建立健全内部控制制度，导致乙方身份信息不准确、不完整、不及时。3.甲方未对乙方身份信息进行核验，或核验不准确、不及时。4.甲方未按照法律法规和监管要求对乙方账户进行监控，或发现异常情况未及时报告相关部门。5.乙方未向甲方提供真实、完整、及时的身份信息。6.乙方未按照约定通知甲方身份信息变更。7.乙方利用银行账户进行洗钱、恐怖融资、欺诈等违法活动。三、法律名词及解释：1.实名制管理规定：指我国法律法规和监管要求中关于开立和使用银行账户必须进行身份信息登记、核验、存储、使用的相关规定。2.内部控制制度：指银行为了防止违规行为，确保业务运行合规、审慎、有效，制定的组织结构、制度规范、操作流程、风险控制等机制。3.监控报告：指银行在履行实名制管理职责过程中，对客户账户进行的日常监控，以及对异常情况的记录和报告。4.商业秘密：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。5.违约金：指一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当向对方支付的金钱。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方提供的身份信息不真实、不完整、不及时。解决办法：要求乙方重新提供真实、完整、及时的身份信息，必要时可拒绝开立账户。2.问题：甲方未按照约定提供银行服务。解决办法：甲方应立即履行合同义务，提供约定服务；如无法提供，应支付违约金。3.问题：甲方未建立健全内部控制制度。解决办法：甲方应按照法律法规和监管要求，建立健全内部控制制度。4.问题：甲方未对乙方身份信息进行核验，或核验不准确、不及时。解决办法：甲方应加强身份信息核验工作，确保核验准确、及时。5.问题：甲方未按照法律法规和监管要求对乙方账户进行监控，或发现异常情况未及时报告相关部门。解决办法：甲方应加强对乙方账户的监控，发现异常情况及时报告相关部门。五、所有