个人财务规划合同范本

合同编号：__________个人财务规划合同甲方（客户）：_______乙方（财务规划顾问）：_______根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行个人财务规划事宜，经充分协商，达成如下协议：一、服务内容1.1乙方作为甲方的财务规划顾问，应甲方之委托，为甲方提供个人财务规划服务，包括但不限于：（1）评估甲方的财务状况，包括资产、负债、收入、支出等；（2）根据甲方的财务状况和财务目标，为甲方制定合理的财务规划方案；（3）为甲方提供财务规划咨询和建议，帮助甲方实现财务目标；（4）根据甲方的需求，为甲方提供其他与个人财务规划相关的服务。1.2乙方应按照本合同约定，为甲方提供专业、负责任的财务规划服务，并保密甲方的财务信息。二、服务期限2.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，服务期限为____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。2.2如双方同意续约，应签订书面续约协议。三、服务费用3.1乙方向甲方提供财务规划服务，服务费用为人民币____元整（大写：____________________元整）。3.2甲方应按照本合同约定的付款方式及时支付服务费用。四、付款方式4.1甲方在本合同签订之日起____日内，向乙方支付服务费用总额的____%。4.2剩余的服务费用，甲方应在本合同约定的服务期限届满之日起____日内支付。五、保密条款5.1乙方应对在提供财务规划服务过程中获得的甲方财务信息予以保密，未经甲方同意，不得向任何第三方披露。5.2保密期限自本合同签订之日起算，至本合同约定的服务期限届满之日止。六、违约责任6.1任何一方违反本合同的约定，导致合同不能履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为本合同服务费用的____%。6.2乙方未按照本合同约定提供服务，甲方有权解除本合同，并要求乙方退还已支付的服务费用。七、争议解决7.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。7.2双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。八、其他约定8.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。8.2本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（客户）：_______乙方（财务规划顾问）：_______签订日期：____年__月__日注意事项：1.保密条款：乙方需对甲方的财务信息严格保密，未经甲方同意，不得向任何第三方披露。保密期限自合同签订之日起算，至合同约定的服务期限届满之日止。2.服务内容：乙方应根据甲方的财务状况和财务目标，为甲方制定合理的财务规划方案，并提供财务规划咨询和建议。3.服务期限：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，服务期限为约定的年限。如双方同意续约，应签订书面续约协议。4.服务费用：甲方向乙方支付约定的服务费用。如需修改财务规划方案，双方可协商调整服务费用。5.付款方式：甲方应按照合同约定的付款方式及时支付服务费用。6.违约责任：任何一方违反合同约定，导致合同不能履行或造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金（为本合同服务费用的百分比）。解决办法：1.双方在履行合同过程中发生争议，应通过友好协商解决。2.若协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。关键词语的法律名词解释：1.合同法：调整平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的法律规范总称。2.财务规划：对个人或家庭的资产、负债、收入、支出等进行分析，制定合理的财务计划，以实现财务目标的过程。3.保密条款：在合同中约定的，要求合同当事人对合同内容、商业秘密或其他特定信息予以保密的条款。4.违约金：当事人违反合同约定，应向对方支付的赔偿金。5.民事诉讼：民事权益受到侵害，当事人依法向人民法院提起的诉讼。特殊应用场合：1.婚前财务规划：双方在结婚前，希望通过财务规划为未来的生活打下坚实的基础。补充条款：乙方应考虑甲方婚姻状况，为甲方提供适合婚姻生活的财务规划方案。2.家庭收入增加：甲方获得了一笔意外之财（如奖金、赔偿金等），需要对未来财务进行规划。补充条款：乙方应帮助甲方合理规划意外之财，确保甲方家庭财务稳定。3.子女教育金规划：甲方希望为子女的未来教育积累资金，需要专业的财务规划建议。补充条款：乙方应专门为甲方子女的教育金规划提供详细的财务方案，包括教育金积累、投资策略等。4.退休规划：甲方接近退休年龄，需要为退休生活做好财务准备。补充条款：乙方应为甲方提供退休规划方案，包括退休金积累、退休后的收入来源等。5.债务重组：甲方负债较多，需要通过财务规划减轻负担。补充条款：乙方应为甲方提供债务重组方案，帮助甲方合理安排负债，降低利息支出。附件列表：1.甲方财务状况说明书：详细记录甲方的资产、负债、收入、支出等情况。2.乙方财务规划方案：包括具体的财务规划建议、投资策略等。3.教育金规划书：详细记录甲方子女