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文档简介

银行外汇业务管理规范制度银行外汇业务管理规范制度第一章总则第一条为规范银行外汇业务管理，加强外汇资金风险控制，提高外汇服务质量，保障银行外汇业务的稳健发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《中国人民银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本行及其分支机构开展的所有外汇业务，包括但不限于外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外汇兑换、外汇票据承兑、外汇担保、外汇衍生品交易等。第三条银行外汇业务管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规和政策，确保外汇业务合规经营。（二）安全性原则：加强外汇资金风险管理，确保外汇业务安全稳健。（三）流动性原则：保持外汇资金合理配置，确保外汇业务流动性。（四）效益性原则：提高外汇业务盈利水平，实现外汇业务与银行业务的协调发展。第四条本制度由总行风险管理部负责解释。第二章组织架构与职责第五条银行设立外汇业务管理部门，负责外汇业务管理的具体实施。第六条外汇业务管理部门的主要职责：（一）制定外汇业务管理制度和操作流程，并组织实施。（二）负责外汇业务风险识别、评估和监控。（三）负责外汇业务合规性审查，确保外汇业务符合法律法规和政策要求。（四）组织外汇业务培训和宣传，提高员工外汇业务素质。（五）协调内外部关系，推动外汇业务创新发展。第七条银行各部门应按照本制度要求，履行以下职责：（一）业务部门：负责外汇业务的具体操作，确保业务合规、安全、高效。（二）风险管理部：负责外汇业务风险识别、评估、监控和预警。（三）审计部门：负责对外汇业务进行检查，确保业务合规性。（四）其他相关部门：按照职责分工，配合外汇业务管理部门开展工作。第三章外汇业务风险管理第八条银行应建立健全外汇业务风险管理体系，包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。第九条银行应设立外汇业务风险限额，包括但不限于市场风险限额、信用风险限额、操作风险限额等。第十条银行应定期对外汇业务风险进行评估，并根据评估结果调整风险限额。第十一条银行应制定外汇业务风险应急预案，确保在发生风险事件时能够及时采取措施。第十二条银行应加强外汇业务合规性管理，确保外汇业务符合国家法律法规和政策要求。第四章外汇业务操作规范第十三条外汇业务操作应符合以下规范：（一）严格遵循国家外汇管理规定，确保外汇业务合规经营。（二）严格按照操作流程进行业务操作，确保业务准确、高效。（三）加强内部控制，确保业务操作安全、可靠。（四）严格执行授权审批制度，确保业务操作权限明确、责任清晰。第五章外汇业务内控制度第十四条银行应建立健全外汇业务内控制度，包括：（一）内部控制组织架构及职责。（二）内部控制制度及操作流程。（三）内部控制监督与检查。第十五条银行应加强内部控制监督与检查，确保内部控制制度的有效实施。第六章外汇业务培训与宣传第十六条银行应定期开展外汇业务培训，提高员工外汇业务素质。第十七条银行应加强外汇业务宣传，提高客户外汇业务知晓度和满意度。第七章附则第十八条本制度自发布之日起施行。第十九条本制

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