2024年度金融服务合同：投资理财产品销售与咨询

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服务合同：投资理财产品销售与咨询本合同目录一览第一条：合同主体及定义1.1甲方（金融服务提供方）1.2乙方（客户）1.3投资理财产品1.4销售与咨询第二条：合同期限2.1合同的有效期为2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。第三条：甲方义务3.1提供投资理财产品销售服务3.2提供投资理财产品咨询服务3.3确保销售与咨询服务的合法性和合规性第四条：乙方义务4.1提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况4.2按照甲方的指导购买和赎回投资理财产品4.3支付投资理财产品的购买金额和咨询费用第五条：投资理财产品销售5.1甲方应向乙方提供投资理财产品的详细信息5.2甲方应根据乙方的需求和风险承受能力推荐合适的产品5.3甲方应协助乙方完成购买和赎回手续第六条：投资理财产品咨询6.1甲方应向乙方提供投资理财产品的相关咨询服务6.2甲方应根据乙方的需求提供专业的投资建议和指导6.3甲方应对乙方的咨询信息保密，不得泄露给第三方第七条：费用及支付7.1乙方向甲方支付投资理财产品的购买金额7.2乙方应按照甲方的收费标准支付咨询费用7.3甲方应提供正规的发票和收据第八条：售后服务8.1甲方应提供投资理财产品的售后服务8.2甲方应对乙方的问题和疑虑及时解答和处理8.3甲方应定期向乙方提供投资理财产品的账户信息和业绩报告第九条：风险提示与责任免除9.1甲方应向乙方明确揭示投资理财产品的风险9.2甲方不对乙方的投资损失承担责任，除非因甲方的过错导致损失第十条：合同的变更和终止10.1甲乙双方同意，合同的变更和终止应书面签署并生效10.2合同终止后，甲方应按照约定处理乙方的投资理财产品账户事宜第十一条：争议解决11.1甲乙双方应通过友好协商解决合同争议11.2若协商不成，任何一方均可向甲方所在地的人民法院提起诉讼第十二条：法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律第十三条：其他约定甲乙双方的其他约定应书面签署并附加在本合同后第十四条：合同签署本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。第一部分：合同如下：第一条：合同主体及定义第二条：合同期限2.1合同的有效期为2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。2.2如甲乙双方同意续约，应签订书面续约协议，并明确续约期限。第三条：甲方义务3.1提供投资理财产品销售服务甲方应向乙方提供投资理财产品的购买、赎回等服务，并确保销售过程的合法性和合规性。3.2提供投资理财产品咨询服务甲方应根据乙方的需求和风险承受能力，向乙方提供投资理财产品的相关咨询服务，包括但不限于产品特点、投资策略、市场分析等。3.3确保销售与咨询服务的合法性和合规性甲方应严格遵守相关法律法规，确保销售与咨询服务的过程合法合规，保护乙方的合法权益。第四条：乙方义务4.1提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况乙方应在签订本合同时向甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，并确保信息的及时更新。4.2按照甲方的指导购买和赎回投资理财产品乙方应根据甲方的推荐和指导，进行投资理财产品的购买和赎回。4.3支付投资理财产品的购买金额和咨询费用乙方应按照甲方的收费标准，支付投资理财产品的购买金额和咨询费用。第五条：投资理财产品销售5.1甲方应向乙方提供投资理财产品的详细信息甲方应向乙方提供投资理财产品的详细信息，包括但不限于产品类型、投资对象、预期收益率、风险等级、费用结构等。5.2甲方应根据乙方的需求和风险承受能力推荐合适的产品甲方应根据乙方的需求和风险承受能力，为乙方推荐合适的投资理财产品。5.3甲方应协助乙方完成购买和赎回手续甲方应协助乙方完成投资理财产品的购买和赎回手续，并提供相关的交易确认和证明文件。第六条：投资理财产品咨询6.1甲方应向乙方提供投资理财产品的相关咨询服务甲方应向乙方提供投资理财产品的相关咨询服务，包括但不限于市场动态、投资策略、风险管理等。6.2甲方应根据乙方的需求提供专业的投资建议和指导甲方应根据乙方的需求，提供专业的投资建议和指导，包括但不限于资产配置、投资计划、风险控制等。6.3甲方应对乙方的咨询信息保密，不得泄露给第三方甲方应对乙方的咨询信息保密，不得泄露给第三方，除非法律法规另有规定或乙方向甲方明确授权。第七条：费用及支付7.1乙方向甲方支付投资理财产品的购买金额乙方应按照甲方的收费标准，向甲方支付投资理财产品的购买金额。7.2乙方应按照甲方的收费标准支付咨询费用乙方应按照甲方的收费标准，向甲方支付咨询费用。7.3甲方应提供正规的发票和收据甲方应向乙方提供正规的发票和收据，以证明乙方支付的费用。第八条：售后服务8.1甲方应提供投资理财产品的售后服务甲方应对乙方购买的投资理财产品提供必要的售后服务，包括但不限于账户管理、业绩查询、赎回操作等。8.2甲方应对乙方的问题和疑虑及时解答和处理甲方应对乙方在投资理财产品使用过程中遇到的问题和疑虑及时进行解答和处理，确保乙方的合法权益得到保护。8.3甲方应定期向乙方提供投资理财产品的账户信息和业绩报告甲方应定期向乙方提供投资理财产品的账户信息和业绩报告，让乙方了解产品的投资情况和表现。第九条：风险提示与责任免除9.1甲方应向乙方明确揭示投资理财产品的风险甲方应在销售投资理财产品时，向乙方明确揭示产品的风险，包括可能的投资损失、市场波动等，确保乙方向清楚了解风险。9.2甲方不对乙方的投资损失承担责任，除非因甲方的过错导致损失甲方不对乙方因投资理财产品而产生的投资损失承担责任，除非是由于甲方的过错导致损失，如违反法律法规或合同约定等。第十条：合同的变更和终止10.1甲乙双方同意，合同的变更和终止应书面签署并生效甲乙双方如需变更或终止本合同，应书面签署相应的变更或终止协议，并自签署之日起生效。10.2合同终止后，甲方应按照约定处理乙方的投资理财产品账户事宜合同终止后，甲方应按照约定处理乙方持有的投资理财产品账户，包括赎回、转托管等事宜。第十一条：争议解决11.1甲乙双方应通过友好协商解决合同争议甲乙双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商的方式解决。11.2若协商不成，任何一方均可向甲方所在地的人民法院提起诉讼若协商不成，任何一方均有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼，以解决合同争议。第十二条：法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第十三条：其他约定甲乙双方的其他约定应书面签署并附加在本合同后。第十四条：合同签署本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条：第三方定义及责任1.2第三方介入是指在本合同的履行过程中，第三方根据法律法规、合同约定或甲乙双方的授权，参与合同的履行、监督或协调等行为。1.3第三方应按照甲乙双方的约定和法律法规的要求，履行其在合同中的职责，确保合同的合法合规履行。第二条：第三方介入的方式和条件2.1第三方介入需得到甲乙双方的书面同意，并在合同中明确介入的条件和方式。2.2第三方介入的条件包括但不限于：法律法规的要求、合同约定的义务、甲乙双方的协商一致等。2.3第三方介入的方式包括但不限于：提供专业服务、进行协调沟通、进行监督评估等。第三条：第三方的责任和义务3.1第三方应按照甲乙双方的约定和法律法规的要求，履行其在合同中的职责，并对其提供的服务或报告的真实性、准确性和合法性负责。3.2第三方应保持独立性，不受甲乙双方的操控，确保其介入行为的客观、公正和独立。3.3第三方应对在合同履行过程中获得的甲乙双方的商业秘密、个人隐私等信息保密，不得泄露给任何其他方。第四条：第三方责任限额4.1甲乙双方明确，第三方在其职责范围内的行为，对甲乙双方不产生任何额外的义务和责任。4.3第三方对甲乙双方的损失不承担任何直接或间接的责任，除非第三方存在故意不当行为或重大过失。第五条：第三方与甲乙方的关系5.1第三方与甲方之间的关系，第三方与乙方之间的关系，以及第三方与甲乙双方之间的关系，均为独立的关系，彼此之间不存在任何法律上的关联。5.2甲乙双方均应尊重第三方的独立性，不得要求第三方做出超出其职责范围的行为。5.3第三方对甲乙双方的任何一方不承担任何忠诚义务，也不受甲乙双方的控制。第六条：第三方费用的承担6.1第三方提供的服务或报告的费用，由甲乙双方协商确定，并在合同中明确。6.2甲乙双方应按照约定及时支付第三方的费用，包括但不限于服务费、咨询费、评估费等。6.3第三方费用的支付，不影响甲乙双方根据本合同对第三方的责任限制。第七条：第三方介入的终止7.1甲乙双方同意，第三方介入可以在合同履行完毕后终止，也可以在甲乙双方书面同意的其他条件下终止。7.2第三方介入终止后，第三方应按照甲乙双方的约定，办理相关手续，包括但不限于交接、报告等。7.3第三方介入终止后，甲乙双方对第三方的不满或争议，不影响甲乙双方根据本合同对第三方的责任限制。第八条：争议解决8.1甲乙双方与第三方之间发生的任何争议，应通过友好协商解决。8.2若协商不成，任何一方均可向甲方所在地的人民法院提起诉讼。第九条：法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第十条：其他约定甲乙双方与第三方之间的其他约定，应书面签署并附加在本合同后。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：投资理财产品说明书附件二：投资理财产品风险揭示书附件三：投资理财产品业绩报告附件四：投资理财产品购买确认书附件五：投资理财产品赎回确认书附件六：咨询服务协议附件七：售后服务协议附件八：第三方介入协议附件九：费用支付凭证附件十：合同解除或终止协议附件一：投资理财产品说明书详细要求和说明：本附件应详细描述投资理财产品的性质、投资目标、投资策略、预期收益率、风险等级、费用结构等内容，以便乙方在购买前充分了解产品的性质和风险。附件二：投资理财产品风险揭示书详细要求和说明：本附件应明确揭示投资理财产品的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，以确保乙方在购买产品前充分了解产品的风险。附件三：投资理财产品业绩报告详细要求和说明：本附件应定期提供投资理财产品的业绩报告，包括资产净值、收益情况、市场表现等内容，以便乙方了解产品的表现情况。附件四：投资理财产品购买确认书详细要求和说明：本附件应作为乙方购买投资理财产品的确认文件，详细记录购买金额、购买日期、产品名称等信息。附件五：投资理财产品赎回确认书详细要求和说明：本附件应作为乙方赎回投资理财产品的确认文件，详细记录赎回金额、赎回日期、产品名称等信息。附件六：咨询服务协议详细要求和说明：本附件应详细描述甲方向乙方提供投资理财产品咨询服务的具体内容、服务方式、服务费用等。附件七：售后服务协议详细要求和说明：本附件应详细描述甲方向乙方提供投资理财产品售后服务的具体内容、服务方式、服务期限等。附件八：第三方介入协议详细要求和说明：本附件应详细描述第三方介入的条件、方式、职责、费用等，以及甲乙双方与第三方之间的权利义务关系。附件九：费用支付凭证详细要求和说明：本附件应作为乙方支付投资理财产品购买金额和咨询费用的凭证，由甲方提供正规的发票和收据。附件十：合同解除或终止协议详细要求和说明：本附件应详细描述合同解除或终止的条件、方式、手续等，以及甲乙双方在合同解除或终止后的权利义务处理。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：甲方未按照约定提供投资理财产品销售服务或咨询服务；甲方未按照约定提供售后服务；甲方未按照约定处理乙方的投资理财产品账户事宜；乙方未按照约定支付投资理财产品的购买金额和咨询费用；乙方未按照甲方的指导购买和赎回投资理财产品；第三方未按照约定提供专业服务或报告；第三方未按照约定保密甲乙方的信息；甲乙双方未按照约定支付第三方的费用；甲乙双方未按照约定处理与第三方的争议。违约责任认定：甲方未按照约定提供投资理财产品销售服务或咨询服务的，应承担违约责任，包括但不限于赔偿乙方的损失、支付违约金等；甲方未按照约定提供售后服务或处理乙方的投资理财产品账户事宜的，应承担违约责任，包括但不限于赔偿乙方的损失、支付违约金等；乙方未按照约定支付投资理财产品的购买金额和咨询费用的，应承担违约责任，包括但不限于支付滞纳金、赔偿甲方的损失等；乙方未按照甲方的指导购买和赎回投资理财产品的，应承担违约责任，包括但不限于赔偿甲方的损失、支付违约金等；第三方未按照约定提供专业服务或报告的，应承担违约责任，包括但不限于赔偿甲乙双方的损失、支付违约金等；第三方未按照约定保密甲乙方的信息的，应承担违约责任，包括但不限于赔偿甲乙双方的损失、支付违约金等；甲乙双方未按照约定支付