2012 年天津市金融运行报告

1货币政策分析小组略任务出发，坚持稳中求进、稳中求好、稳中求快的工作基调，深入开展“调结构、惠民生、上水平”上水平”活动，继续发挥滨海新区强大引擎作用，推动三个层面联动协调发展；做大做强先进制造业，2 表 表22012年天津市人民币贷款各 表52001～2012年天津市非 表62012年天津市金融机 3表72012年天津市金融机构票据 图 4机构类别营业网点法人机构机构个数从业人数资产总额一、大型商业银行11482713810407.40二、国家开发银行和政策性银行4592344.80三、股份制商业银行291995510463.51四、城市商业银行27463914641.51五、小型农村金融机构58875702707.22六、财务公司391153.83七、信托公司225747.42八、邮政储蓄银行4152396791.30九、外资银行241956901.13十、新型农村金融机构7391102.27十一、其他34132554.63合计27685701735114.822银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、2012年，银行业金融机构累计实现营业收入达903.5亿元，同比增长20.9%，累计实现净利润不良贷款继续低位“双降”，截至2012年末，不2.存款形势明显好转，增速稳步回升。本外存款保持较快增长，增加额及增速均高于上年；1月2月3月4月5月6月7月1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月8006004002000-200-400-600201510502011年各月当月新增人民币存款(左坐标）2012年各月当月新增人民币存款(左坐标）2011年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）2012年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）3.贷款平稳适度增长，信贷结构更趋合理。看，除外资银行贷款同比少增外，其他类型机构贷款均同比多增；全国性中小型银行新增贷款占比比上年上升较多，其他类型机构占比下降。分保持较快增长；中长期贷款平稳增长，增速同比5技型企业融资难题的道路。截至2012年末，全市经认定的科技型企业已达3.4万家，科技“小巨人”6信贷投放符合政策导向。服务业和制造业等重点领域信贷增加较多。批发和零售业、制造业以及水利环境和公共设施管理业贷款位于行业新款增加较多。全市中小微企业贷款余额达到%1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月亿元%1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月40030020010002011年各月当月新增人民币贷款(左坐标）2012年各月当月新增人民币贷款(左坐标）2011年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）2012年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）25201510短期贸易融资和中长期单位经营贷款多增较多，%252015102011.012011.032011.052011.072011.092011.112012.012012.032012.052012.072012.092012.1152011.012011.032011.052011.072011.092011.112012.012012.032012.052012.072012.092012.11金融机构本外币存款增速（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当月同比）月份1月2月3月4月5月6月合计100.0100.0100.0100.0100.0100.0[0.9,1.0)7.94.83.95.36.15.81.027.830.122.828.021.922.4上浮水平小计64.365.173.466.771.971.9(1.0,1.1]31.138.138.633.631.840.8(1.1,1.3]27.323.229.627.832.325.7(1.3,1.5]5.22.93.54.14.93.4(1.5,2.0]0.60.60.81.11.31.82.0以上0.10.30.90.11.70.2月份7月8月9月10月11月12月合计100.0100.0100.0100.0100.0100.0[0.9,1.0)11.36.88.610.612.911.91.030.437.633.637.134.734.3上浮水平小计58.455.657.852.252.353.8(1.0,1.1]26.226.734.027.727.027.7(1.1,1.3]27.125.320.321.019.921.3(1.3,1.5]4.22.52.83.04.23.1(1.5,2.0]0.61.00.40.51.01.02.0以上0.20.10.40.10.30.75.贷款利率先升后降。全年贷款加权平均利年四个季度全市金融机构人民币贷款利率水平呈先升后降走势，第二季度利率水平最高，第四季度利率水平最低。全部贷款中，执行上浮利率的全市民间借贷利率水平比上年上升0.56个百分亿美元%43210-1-21008060402002011.012011.032011.052011.072011.092011.112012.012012.032012.052012.072012.092012.11金融机构外汇存款余额(左坐标）一年期以上小额美元存款加权平均利率（右坐标）3个月以内大额美元存款加权平均利率（右坐标）76.大型银行改革持续深化，法人银行可持续发展能力增强。大型银行天津市分行进一步深化内部管理。积极推进机构调整，不断优化网点结构；深入落实内部控制要求，按照操作风险变化趋势，细化运行管理专业制度建设；逐步提高基层机构精细化管理，增强对基层机构的管控。法人银行继续深化机构改革，专业化运营程度进一步提高，竞争能力不断增强。法人银行资本充足水平保持稳定，资产质量良好，流动性总体较为7.跨境人民币业务保持较快增长。全市银行发业、物流业、金属矿产销售、棕榈油类加工、法人证券公司不断扩大业务范围。先后取得融资融券、债券质押式回购试点和约定购回业务资格；积极参与新三板和中小企业私募债试点，研究参与区域性股权交易市场，做好多层次市场项目数量总部设在辖内的证券公司数(家)总部设在辖内的基金公司数(家)总部设在辖内的期货公司数(家)年末国内上市公司数(家)11638当年国内股票（A股）筹资（亿元）当年发行H股筹资（亿元）当年国内债券筹资（亿元）其中：短期融资券筹资额（亿元）中期票据筹资额（亿元）37.4 0.0612.5131.0144.5核通过，正式进入实施阶段，全市上市公司即将保险业经营主体稳步增加，资产规模持续扩成了种类齐全、布局合理的保险市场体系。截至保险市场保费收入稳步增长，产品结构不断代理渠道的依赖程度逐步降低。全年银行代理渠道实现保费收入41亿元，占保费收入的比例为小幅调整。全年车险业务占财产险保费收入的比险、工程保险和保证保险比例同比分别上升1.2数量总部设在辖内的保险公司数(家)其中：财产险经营主体（家）人身险经营主体（家）保险公司分支机构（家）其中：财产险公司分支机构（家）人身险公司分支机构（家）5232429保费收入（中外资,亿元）其中：财产险保费收入（中外资,亿元）人身险保费收入（中外资,亿元）各类赔款给付（中外资,亿元）保险密度（元/人）保险深度（%）238.2 90.8 147.4 81.01685.3保险保障覆盖面不断扩大，承担风险责任和服务社会的能力提升。全年保险业累计新增承保显，在解决医患纠纷、弥补经济损失、提高社会保障水平以及加强社会管理等方面发挥了积极作用。全市保险业积极推进政策性农业保险，为约8纷，全市所有二级以上医院均投保医疗责任险，性住房建设，募集保险资金投资于天津市公租房接融资规模加速扩大，货币市场保持活跃，票据接融资规模和品种进一步拓宽。全年债券发行额表融资量(亿元人民币)比重（%）贷款债券(含可转债)股票2001313.689.50.010.52002397.296.30.03.72003924.499.50.00.52004524.594.32.33.42005648.9100.00.00.02006862.390.58.21.320071621.566.95.927.220081391.190.03.96.120093744.492.56.11.420103037.386.411.32.320112518.285.912.81.320123116.279.119.71.2一是企业通过银行间债券市场进行融资有助于帮助发债企业实现信用增级。通过积极的正反馈效二是有助于企业优化融资结构。通过银行间债券市场进行融资有助于进一步拓宽企业直接融资渠9券回购交易量继续保持稳步增长，累计成交额达交易期限仍以短期为主。全年同业拆借和债券回季度银行承兑汇票承兑银行承兑汇票商业承兑汇票余额累计发生额余额累计发生额余额累计发生额12748.9593.7628.78.523091.43294.8765.433802.35848.0828.52709.6261.143835.68163.1817.63787.8372.0票据贴现累计发生额为4159.8亿元，同比增长12344.实物黄金和“纸黄金”交易量呈现此消彼动金融生态环境建设。征信基础设施建设日趋完供了不可或缺的信息参考。中小企业和农村信用体系建设成效显现。推进天津滨海高新区中小企业信用体系试验区建设，初步建成包括中小企业政策环境扶持、融资平台对接、信用担保评级增信、金融资源支持、信用激励机制在内的中小企业信用体系建设框架。支付工具丰富，应用日益广泛。全市积极推动非现金支付工具发展，推出电子票据、网上支付、电话支付、移动支付等多种新兴支付工具，满足客户的不同需求。积极发展公务卡，增加公务支出的透明度。创新发展金领域等的有效结合，实现“一卡多用，一功多效”。推出“医达通”项目，有效缓解了百姓挂号、缴费排队难的问题，被评为百姓的“民心工稳中求快的工作总基调，深入开展“调结构、惠民生、上水平”活动，积极推进转型发展，努力克服国内外市场需求不足的困难，主要经济指标增幅继续保持全国前列。全市生产总值12885.2亿元14000120001000080006000400020000197819801982197819801982198419861988199019921994199619982000200220042006200820102012252050地区生产总值(左坐标)地区生产总值增长率(右坐标)出口增速均出现不同程度下降，但三驾马车拉动经济增长的动力结构有所改善，主要表现在投资增速稳中趋缓，投资一家独大的局面有所改善，但重点行业和优势产业投资支撑作用明显；随着城乡居民可支配收入提高，消费需求保持平稳增长，特别是服务性消费需求增长较快，成为拉动1.投资需求增长放缓。全年全社会固定资产重点行业投资支撑作用明显。房地产业实现亿元，同比增长14.5%，占全市城镇投资比重为优势产业投资结构向均衡化方向发展，传统优势产业中的石油和汽车工业分别下降18.5%和新能源新材料产业投资分别增长150%、39.5%和亿元90007000500030001000-100019801983198619891992199519982001200420072010%19801983198619891992199519982001200420072010503010-10全社会固定资产投资（左坐标）固定资产投资同比增长率（右坐标）2.消费升级趋势明显。城镇和农村居民可支民的消费方式更加注重精神消费、服务性消费，美容保健、体育健身、大众娱乐等逐渐成为消费的新趋势。全年人均服务性消费支出同比增长对销售市场拉动作用明显。在限额以上批零企业0%2002200520082011%200220052008201170%0-20-400-50-100-150-200199619982000200220042006200820102012199619982000200220042006200820102012ma进出口差额(右坐标） 3.外贸进出口增速高于全国平均水平，新型额1156.2亿美元，同比增长11.8%，其中出口租赁贸易等新型贸易方式增长较快，累计出口8.4%。欧盟作为天津第二大贸易伙伴，受欧债危机影响对其出口下降明显。全年对欧盟贸易逆差亿美元%300240600-6080400200120032005200720092011外商直接投资额（亿美元）——外商直接投资额同比增长率(%)外商直接投资稳步增长，企业“走出去”步外直接投资步伐加快，全年对外投资资本金售汇三次产业实现全面增长，第一产业增加值1.粮食生产保持稳定，都市型现代农业加快年基本持平。启动实施了设施农业提升和农业科2.工业保持平稳较快增长，战略性新兴产业新能源新材料、轻纺和国防等八大优势产业完成工业总产值21085.08亿元，占规模以上工业的信息技术、节能环保等，国家级新型工业化示范自主创新能力不断提升。全年新增科技型中技术产业完成工业总产值6951.7亿元，增长30252050-5197819811984198719901993199619992002200520082011197819811984198719901993199619992002200520082011%%规模以上工业增加值同比增长率3.服务业增势较好，新兴服务业发展驶入快车道。主要服务行业持续增长，全年批发零售业建筑石材产品及设备博览会、首届国际汽车工业受全球经济复苏乏力和经济增速放缓等因素津市居民消费价格持续走低，全年累计同比上涨居民消费价格的八大类商品变化来看，呈“六升2.工业生产者价格指数全年负增长。工业生产者出厂价格和购进价格指数均下降，降幅呈现前三季度大幅下降，年末降幅收缩、尾部抬高的走势。全年天津市工业生产者购进价格累计同比3.劳动力成本稳步提高。天津市单位从业人%20151050-5-102006.012006.072007.012007.072008.012008.072009.012009.072010.012010.072011.012011.072012.012012.07-152006.012006.072007.012007.072008.012008.072009.012009.072010.012010.072011.012011.072012.012012.07居民消费价格指数（当月同比）工业生产者购进价格指数（当月同比）工业生产者出厂价格指数（当月同比）提供了坚实基础；税源结构进一步优化，现代服务业、先进制造业对税收的支撑作用不断增强。民生保障能力进一步增强。天津积极调整优化支出结构，大力压缩一般性、消耗性支出，严格控制“三公”经费和行政经费，集中财力优先保障民生领域等重点支出需要。进一步加大社会事业投入，财政资金用于民生领域的支出占全部财政%50403020100-10-20-30-40亿元150100500-50-100-150-200-250-300-350-400197819811984198719901993199619992002200520082011197819811984198719901993199619992002200520082011地方本级财政收支差额(右坐标）地方本级财政收入增长率(左坐标） 地方本级财政支出增长率(左坐标）能耗的主要方向，加快建设高端产业基地，不断提高战略新兴产业和现代服务业比重，通过煤改太阳能、生物质能等可再生能源改善用能结构，色金属冶炼和压延加工业、化学原料和化学制品制造业、电力热力的生产供应业等三大高耗能行产市场呈现投资建设保持增长、房价涨幅有效抑%6040200-20-402005.122006.062006.122007.062007.122008.062008.122009.062009.122010.062010.122011.062011.122012.062005.122006.062006.122007.062007.122008.062008.122009.062009.122010.062010.122011.062011.122012.06商品房施工面积同比增长率商品房销售面积同比增长率商品房销售额同比增长率津市普通商品房累计销售面积为2332.6万平方1.02012.012012.022012.032012.042012.052012.062012.072012.082012.092012.102012.112012.120.6 0.2-0.2-0.6-1.02012.012012.022012.032012.042012.052012.062012.072012.082012.092012.102012.112012.12——新建住宅销售价格月环比涨幅——新建住宅销售价格月同比涨幅势2.石油化工产业较快发展。十一五”期间，天津市石油化工产业紧紧把握历史机遇，依托传完善的港口设施，突出以石油和天然气开采业为发展重点，将产业链上游行业优势发挥出来，带动中下游行业发展，进而逐步完善产业链，实现了用现代石油化工提升改造传统化学工业，使石油化工产业发展步入良性轨道，形成了以石油化工为主体、涵盖从石油勘探开发到炼油、乙烯、化工完整的产业链条，逐步成为国家级石油化工快速发展的石油化工产业成为天津经济发展年增长28.7%，对全市工业增长的贡献率达到22.9%。石化产业工业总产值占全市比重达到费增速回落，石油化工产业出现了多年来少见的复杂局面，天津石油化工产业也受到影响，石油化工重点企业效益出现多年来的首次下滑，2012年天津市石油化工产业实现工业总产值3941.59“时期进一步深化结构调整、优化产业升级提出局之年，是为全面建成小康社会奠定基础的重要一年。天津市将深入开展“促发展、惠民生、上水平”活动，调整优化经济结构，狠抓高水平大项目好项目，大力发展科技型中小企业，着力解决企业生产经营难题，增强经济活力，发挥滨海新区龙头带动作用，加快中心城区整合提升，积极稳妥地推进郊区城镇化，促进多点支撑、多元发展格局。这一系列措施将促进天津经济实现又着力加强对实体经济的金融服务，着力提升金融管理水平和金融风险防范能力，保持良好的金融5月21日，中国银行间市场交易商协会、人民银行天津分行、天津市金融办共同签署了《借助银5月31日，由中国银行业协会、天津市人民政府和中国外商投资企业协会联合主办的第三届中国6月11日，作为国内融资租赁行业首次大型专业性论坛，由滨海新区政府和中国国际商会租赁委本外币