2024年家庭理财咨询协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年家庭理财咨询协议本合同目录一览第一条协议概述1.1协议目的1.2协议双方1.3协议期限第二条服务内容2.1理财规划2.2投资建议2.3风险评估2.4定期报告第三条客户责任3.1提供信息3.2遵守规定3.3支付费用第四条咨询师责任4.1专业素养4.2保密义务4.3服务效果第五条费用及支付方式5.1咨询费用5.2支付时间5.3支付方式第六条保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3保密例外第七条违约责任7.1违约定义7.2违约后果7.3违约处理第八条争议解决8.1协商解决8.2调解程序8.3法律途径第九条强制性条款9.1法律法规9.2强制性规定9.3遵守义务第十条合同的变更与解除10.1变更条件10.2解除条件10.3变更与解除的程序第十一条附则11.1合同生效11.2合同终止11.3合同解释第十二条双方签字12.1客户签字12.2咨询师签字12.3日期第十三条附件13.1理财计划书13.2投资产品列表13.3相关法律法规文件第十四条其他约定14.1特别说明14.2补充条款14.3修改记录第一部分：合同如下：第一条协议概述1.1协议目的本协议旨在明确2024年家庭理财咨询协议双方的权利和义务，为甲方提供专业的家庭理财咨询服务，帮助甲方合理规划财务，实现财务增值。1.2协议双方本协议甲方为（甲方姓名），乙方为（乙方姓名），乙方为甲方提供家庭理财咨询服务。1.3协议期限本协议自双方签字之日起生效，有效期为一年。除非双方达成书面一致意见，否则本协议期满自动终止。第二条服务内容2.1理财规划乙方根据甲方的财务状况，为甲方制定合理的理财规划，包括但不限于资产配置、投资策略、退休规划等。2.2投资建议乙方根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方提供投资建议，包括但不限于投资产品选择、投资时机等。2.3风险评估乙方对甲方提供的财务信息进行风险评估，并向甲方揭示投资风险，帮助甲方制定相应的风险应对措施。2.4定期报告乙方定期向甲方提供理财规划执行情况的报告，包括但不限于投资收益、资产变动等情况。第三条客户责任3.1提供信息甲方应如实向乙方提供个人的财务状况、投资目标、风险承受能力等资料，并确保提供的信息的真实性、准确性和完整性。3.2遵守规定甲方应遵守乙方向其提供的投资建议和理财规划，按照乙方的指导进行投资和理财操作。3.3支付费用甲方应按照本协议约定向乙方支付咨询费用。第四条咨询师责任4.1专业素养乙方应具备相关的专业知识和技能，为甲方提供专业的家庭理财咨询服务。4.2保密义务乙方应对甲方提供的财务信息予以保密，未经甲方同意，不得向任何第三方透露。4.3服务效果乙方应尽力为甲方提供优质的家庭理财咨询服务，但乙方不对投资收益和资产增值作出任何承诺。第五条费用及支付方式5.1咨询费用甲方应支付给乙方人民币（金额）作为咨询费用。5.2支付时间甲方应在签署本协议后七个工作日内支付咨询费用。5.3支付方式甲方可通过银行转账、现金支付等方式支付咨询费用。第六条保密条款6.1保密内容本协议涉及的甲方财务信息、投资计划、投资收益等均为保密内容。6.2保密期限保密期限自本协议签订之日起算，至本协议终止或解除之日止。6.3保密例外法律、法规要求披露的，或甲方明确授权披露的保密信息除外。第八条违约责任8.1违约定义一方违反本协议的约定，导致本协议无法履行或者造成对方损失的，视为违约。8.2违约后果违约方应承担违约责任，赔偿对方因此造成的损失。8.3违约处理双方应通过友好协商解决违约问题，协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条争议解决9.1协商解决双方在履行本协议过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决。9.2调解程序如果协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。9.3法律途径本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十条合同的变更与解除10.1变更条件本协议的变更应由双方协商一致，并签订书面变更协议。10.2解除条件任何一方均有权在协议期限内提前解除本协议，但应提前三十天通知对方。10.3变更与解除的程序协议的变更或解除应通过书面形式进行，并由双方签字确认。第十一条附则11.1合同生效本协议自双方签字之日起生效。11.2合同终止本协议期满或双方达成书面解除协议的，本协议终止。11.3合同解释本协议的解释权归双方共同所有。第十二条双方签字12.1客户签字（甲方签字）12.2咨询师签字（乙方签字）12.3日期（签字日期）第十三条附件13.1理财计划书13.2投资产品列表13.3相关法律法规文件第十四条其他约定14.1特别说明本协议的任何条款均不得解释为乙方对甲方投资收益的承诺。14.2补充条款双方在签订本协议后，如需补充新的条款或协议，应由双方协商一致，并签订书面补充协议。14.3修改记录本协议的修改记录如下：（记录内容）第二部分：第三方介入后的修正鉴于本合同可能涉及到第三方的介入，包括但不限于中介方、监管方、投资产品提供方等，双方特此约定如下：第一条第三方概念界定1.1第三方指本合同之外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介方、监管方、投资产品提供方等。1.2第三方介入指在本合同履行过程中，第三方参与并提供服务或实施行为的情况。第二条第三方责任2.1甲乙双方明确，第三方介入并不免除甲乙双方根据本合同应承担的责任和义务。2.2第三方介入时，第三方应按照约定或法定义务提供服务或实施行为，并对其提供的服务或行为承担相应责任。2.3甲乙双方应协助第三方履行其职责，提供必要的支持和配合。第三条第三方权益3.1第三方根据本合同有权获得约定的报酬和服务费用。3.2第三方应按照约定或法定义务履行其职责，并确保其提供的服务或行为符合甲乙双方的要求。3.3第三方应遵守相关法律法规，不得损害甲乙双方的合法权益。第四条第三方责任限额4.1第三方对甲乙双方的损失承担有限责任，除非另有约定。4.2第三方在任何情况下就本合同项下的服务或行为所承担的责任总额不得超过其报酬总额。4.3第三方对于因违约、侵权或其他法律规定的原因导致的损失，应承担相应的赔偿责任。第五条第三方与其他方的关系5.1第三方与甲乙双方应是独立的法律主体，彼此之间不存在任何隶属或其他法律关系。5.2第三方介入时，甲乙双方与第三方之间应签订相应的补充协议，明确双方的权利和义务。5.3第三方应独立承担其提供服务或行为所产生的法律后果，不应将责任转嫁给甲乙双方。第六条第三方介入程序6.1第三方介入应由甲乙双方协商一致，并签订书面补充协议。6.2第三方介入前，甲乙双方应审慎评估第三方的资质、信誉和服务能力。6.3第三方介入后，甲乙双方应监督第三方履行其职责，确保合同的顺利履行。第七条第三方违约处理7.1第三方未按照约定或法定义务提供服务或行为，甲乙双方有权要求第三方承担违约责任。7.2第三方因违约导致甲乙双方损失的，甲乙双方有权要求第三方予以赔偿。7.3第三方违约处理应依照本合同及补充协议的约定进行，如有争议，可依法解决。第八条第三方侵权处理8.1第三方侵犯甲乙双方合法权益的，甲乙双方有权要求第三方停止侵权行为。8.2第三方侵权导致甲乙双方损失的，甲乙双方有权要求第三方承担侵权责任。8.3第三方侵权处理应依照本合同及补充协议的约定进行，如有争议，可依法解决。第九条补充协议的签订9.1甲乙双方与第三方签订的补充协议应符合本合同的约定和法律规定。9.2补充协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.3补充协议的签订不影响本合同的效力，本合同与补充协议构成完整的一体。第十条合同的变更与解除10.1补充协议的变更或解除应由甲乙双方与第三方协商一致，并签订书面变更或解除协议。10.2补充协议的变更或解除应遵循本合同的约定和法律规定。10.3补充协议的变更或解除不影响本合同的效力。第十一条附则11.1本合同的附件包括甲乙双方与第三方签订的补充协议、第三方提供的服务或行为的相关文件等。11.2本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.3本合同的修改记录如下：（记录内容）第十二条双方签字12.1客户签字（甲方签字）12.2咨询师签字（乙方签字）12.3第三方签字（第三方签字）12.4日期（签字日期）第十三条附件13.1补充协议13.2第三方提供的服务或行为的相关文件第十四条其他约定14.1特别说明本合同的任何条款均不得解释为第三方对甲乙第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财计划书附件二：投资产品列表附件三：相关法律法规文件附件四：第三方提供的服务或行为的相关文件附件五：补充协议附件一：理财计划书的详细要求和说明1.甲方的财务状况分析2.甲方的财务目标3.甲方的风险承受能力4.建议的资产配置方案5.建议的投资策略6.预计的退休规划附件二：投资产品列表的详细要求和说明1.投资产品的名称2.投资产品的性质3.投资产品的风险等级4.投资产品的预期收益5.投资产品的费用结构附件三：相关法律法规文件的详细要求和说明1.中华人民共和国合同法2.中华人民共和国民法典3.中华人民共和国证券法4.中华人民共和国反不正当竞争法5.其他与本合同相关的法律法规文件附件四：第三方提供的服务或行为的相关文件的详细要求和说明1.第三方提供的服务或行为的描述2.第三方提供的服务或行为的期限3.第三方提供的服务或行为的费用4.第三方提供的服务或行为的质量标准附件五：补充协议的详细要求和说明1.补充协议的签订日期2.补充协议的签订地点3.补充协议的内容4.补充协议的效力说明二：违约行为及责任认定：2.甲乙双方未按照约定提供服务或实施行为。3.甲乙双方提供的服务或行为不符合约定或法定的质量标准。4.甲乙双方未按照约定时间履行义务。1.违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿对方因此造成的损失。2.违约方应按照本合同的约定或法定义务履行其责任。3.违约方应承担因违约而产生的额外费用。示例说明：如果甲方未按照约定时间支付咨询费用，乙方有权要求甲方支付逾期付款的利息，并有权解除本合同。说明三：法律名词及解释：1.合同：本合同是指甲乙双方之间签订的、具有法律约束力的协议。3.赔偿：赔偿是指违约方因其违约行为而应承担的经济责任，包括但不限于赔偿对方因此