企业反洗钱操作规程

企业反洗钱操作规程合同编号：__________地址：联系电话：联系人：地址：联系电话：联系人：鉴于甲方为一家合法成立并有效运营的企业，致力于遵守中国的法律法规，维护经济秩序和社会稳定；乙方为专业从事反洗钱业务的服务提供商，具备丰富的反洗钱经验和技术实力。为加强甲方企业反洗钱工作，预防和打击洗钱犯罪活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定，经甲乙双方友好协商，特订立本合同，共同开展反洗钱合作。第一条合作内容1.1乙方应根据甲方的要求，为甲方提供反洗钱政策制定、内部控制制度建设、风险评估、客户身份识别和尽职调查等方面的咨询和服务。1.2乙方应协助甲方建立和完善反洗钱组织架构，明确各部门的反洗钱职责和分工，提高甲方员工的反洗钱意识和技能。1.3乙方应定期对甲方的反洗钱制度、流程和措施进行审查和评估，提出改进意见和建议，以确保甲方反洗钱工作的有效性和合规性。1.4乙方应根据甲方业务发展和客户需求，及时提供反洗钱法规更新、案例分析和培训等服务，协助甲方应对反洗钱领域的风险挑战。第二条合作期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。合同期满后，如双方同意续签，应签订书面续签协议。第三条费用及支付3.1甲方应支付乙方的服务费用，具体金额和支付方式如下：（1）固定费用：人民币____元（大写：____________________元整）；（2）变动费用：根据乙方实际提供服务的次数、时长和内容，按双方约定的费用标准计算。3.2甲方支付乙方费用时，应向乙方提供等额的发票。乙方应在收到发票后____个工作日内开具发票，并将发票寄送给甲方。3.3甲方应按照本合同约定的时间和方式支付费用。甲方逾期支付的，应按照逾期部分费用的____%支付违约金。第四条保密条款4.1双方在履行本合同过程中所获悉的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等，应予以严格保密。未经对方同意，不得向任何第三方披露。4.2双方在本合同终止或履行完毕后，仍应继续履行保密义务，直至双方约定的保密期限届满。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿损失。5.2若乙方未按照约定时间、质量完成服务，甲方有权要求乙方在规定时间内予以纠正，乙方应承担因此产生的一切费用。第六条争议解决6.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第七条其他条款7.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方反洗钱服务资质证书复印件3.反洗钱政策制定指南4.内部控制制度建设方案5.风险评估报告6.客户身份识别和尽职调查流程7.反洗钱培训资料8.反洗钱制度审查和评估报告9.反洗钱法规更新和案例分析资料10.发票二、违约行为及认定：1.甲方未按约定时间和方式支付乙方服务费用的，视为违约。2.乙方未按约定时间、质量完成服务的，视为违约。3.双方未履行保密义务，泄露对方商业秘密、技术秘密、客户信息的，视为违约。4.甲方未按约定履行合同义务，导致合同无法履行或造成乙方损失的，视为违约。5.乙方未按约定提供服务，导致合同无法履行或造成甲方损失的，视为违约。三、法律名词及解释：1.甲方：指本合同中承担义务的一方，即需要进行反洗钱操作的企业。2.乙方：指本合同中提供服务的一方，即专业从事反洗钱业务的服务提供商。3.反洗钱法：指《中华人民共和国反洗钱法》。4.反洗钱规定：指《金融机构反洗钱规定》等与反洗钱相关的法律法规。5.内部控制制度：指为防止洗钱犯罪活动，企业在财务管理、风险控制等方面建立的制度。6.客户身份识别：指对客户的身份信息、财产来源等进行核实和记录的过程。7.尽职调查：指对客户及其交易进行调查、审核，以评估洗钱风险的过程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方逾期支付服务费用：乙方应与甲方沟通，要求其在规定时间内支付费用；如甲方仍不支付，乙方有权暂停提供服务，并依法向人民法院提起诉讼。2.乙方未按约定时间、质量完成服务：甲方有权要求乙方在规定时间内纠正，并承担因此产生的一切费用；如乙方仍不履行，甲方有权解除合同，并要求乙方赔偿损失。3.双方泄露对方商业秘密、技术秘密、客户信息：违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿损失。4.甲方未按约定履行合同义务：乙方有权要求甲方在规定时间内履行义务；如甲方仍不履行，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿损失。5.乙方未按约定提供服务：甲方有权要求乙方在规定时间内提供服务；如乙方仍不提供，甲方有权解除合同，并要求乙方赔偿损失。五、所有应用场景：1.甲方为一家合法成立并有效运营的企业，需要进行反洗钱工作。2.乙方为专业从事反洗钱业务的服务提供商，具备丰富的反