理财经理合规知识竞赛题库及答案（101-200道）

理财经理合规知识竞赛题库及答案(101-200道)101、中国邮政储蓄银行江苏省分行法律与合规部应履行职责有()。规定B、组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核，协调、督促D、组织开展金融知识教育宣传活动，督促相关部门落实有关102、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护委员会成员部门职责有()。C、负责根据业务和管理实际，将消费者权益保护内容纳入本103、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行个人金融部职责有()。A、负责根据行内合作机构管理分工，建立本部门管理职责范职责有()。职责有()。普惠金融事业部职责有()。C、督导代理营业机构客户投诉和服务质量问题的整改，落实107、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行风有()。A、负责将消费者权益保护(包括消费者权益保护审查)纳入情况C、负责配合有关消费者权益保护的新闻宣传、品牌建设、宣109、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行计有()。价体系110、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行人力资源部职责有()。C、负责组织相关部门制定省分行年度培训计划D、培训对象应当全面覆盖中高级管理人员、基层业务人员及111、下列属于消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节，有效加强业务经营行为管理的机制有()。B、投诉处理工作机制C、矛盾纠纷多元化解配套机制有效加强业务经营行为管理的机制有()。有效加强业务经营行为管理的机制有()。A、事前审查机制B、事中管控机制C、事后监督机制D、回溯管理机制115、下列关于消费者权益保护审查机制描述正确的有()。C、推出新产品和服务或者现有产品和服务涉及消费者利益的116、下列关于消费者权益保护投诉管理工作机制描述正确的有()。有()。118、消费者权益保护信息包括()等相关信息。119、消费者权益保护工作重大信息包括但不限于()等消费循()原则。121、下列关于金融营销宣传管理机制、消费者个人信息保护机制描述正确的有()。B、建立健全金融营销宣传行为监测工作机制，对金融营销宣规D、各级机构不得非法或超范围开展金融营销宣传活动，应当122、下列关于消费者权益保护工作机制描述正确的有()。C、各级机构应当建立消保工作日常沟通联系协调机制，加强D、中国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护工作报告分123、下列关于消费者权益保护行为规范描述正确的有()。C、向消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规126、各级机构应当对营销宣传内容的真实性负责，不得有下列情况的有()。A、进行欺诈、隐瞒或者误导性的宣传，作夸大产品收益或者C、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资127、销售产品或者提供服务的过程中，应当选择权，不得存在下列情形的有()。A、利用技术手段、优势地位，强制或者变相强制消费者接受C、通过附加限制性条件的方式要求消费者购买、使用协议中128、各级机构应当保障消费者公平交易权，不得存形的有()。A、在格式合同中合理地加重消费者责任、限制或者排除消费B、在格式合同中不合理地减轻或者免除我行义务或者损害消C、在格式合同中规定消费者承担正常法定限额的违约金或者129、关于保护消费者财产安全权和依法求偿权描述正B、各级机构应当合理设计业务流程和操作规范，在办理业务130、下列关于保护消费者受教育权和受尊重权描述正A、各级机构应当加强教育宣传的针对性，帮助消费者了解金D、坚持服务便利性原则，做好客户分流引导，合理安排柜面131、各级机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在下列情形的有()。132、收集消费者个人信息应当向消费者告知收集使用的()B、使用人133、关于保护消费者信息安全权描述正确的有()。A、使用书面形式征求消费者个人信息处理同意的，应当以醒C、我行应当督促和规范合作的互联网平台企业有效保护消费险机构消费者权益保护应当遵循()的原则。险机构消费者权益保护信息披露应遵循()原则。施分级、动态管理，开展消费者(),将合适的产品提供给合适的消捷性，实现()可回溯、()可查询、()可确认。A、关键环节D、问题责任险机构应当建立消费者个人信息保护机制，完善(),对消费者个人C、内部控制措施D、分类管控机制E、纠纷解决机制分配权重，并纳入(),充分发挥激励约束作用。A、人力资源管理体系B、问责体系围，以5年为一个周期全面覆盖()。险机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列的情形有()A、在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消权益保护管理办法》要求的是()A、银行保险机构向消费者提供的产品和服务，定价合理、计B、银行机构在营业场所显著位置明确披露贷款类产品的年化 行保险机构消费者权益保护职责划分，说法正确的有()A、高级管理层应当建立健全消费者权益保护管理体系，确保C、银行保险机构董事会承担消费者权益保护工作的领导责任法正确的有()A、银行保险机构消费者权益保护应当遵循依法合规、平等自B、银行保险机构应当通过适当程序和措施，在业务经营全过C、银行保险机构应当将消费者权益保护纳入公司治理、企业D、消费者应当诚实守信，理性消费，审慎投资，依法维护自行保险机构应当建立的工作机制，说法正确的有()A、银行保险机构应当建立消费者权益保护审查机制，健全审的责任和义务，包括但不限于()等内容。行保险机构应当建立的工作机制和管理要求，说法正确的有()A、银行保险机构应当建立健全投诉处理工作机制，畅通投诉C、银行保险机构应当建立消费者权益保护内部培训机制，对D、银行保险机构应当将消费者权益保护内部考核纳入综合绩管理相关规定，在()等醒目位置公示服务项目、服务内容和服务价A、营业场所D、价格清单不得存在的情形有()D、利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收险机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列情形有()A、在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消E、在格式合同中不合理地减轻或者免除本机构义务或者损害护消费者财产安全权和依法求偿权，说法正确的是()A、保险公司应当勤勉尽责，收到投保人的保险要求后，及时C、保险公司收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金D、保险公司可以在保险事故发生后以不同于核保时的标准重护消费者受教育权和受尊重权，说法正确的有()A、银行保险机构应当充分保障残障人士公平获得金融服务的B、银行保险机构应当积极融入老年友好型社会建设，优化网C、银行保险机构应当加强诚信教育与诚信文化建设，构建诚D、银行保险机构应当建立多元化金融知识教育宣传渠道，在险机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在的情形有()视情节轻重依法采取相应监管措施，主要有()C、责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人护消费者信息安全权，说法正确的是()A、对于使用书面形式征求个人信息处理同意的，银行保险机B、银行保险机构通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授C、银行保险机构处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵险机构应当在消费者授权同意等基础上与合作方处理消费者个人信息，在合作协议中应当约定()。为与权限，可以通过哪些方式，防范数据滥用或者泄露风险。()B、权限管控险机构应当建立多元化金融知识教育宣传渠道，在()设立公益性金B、合法正当D、最小必要件是指银行保险机构因消费者权益保护工作不到位或者发生侵害消费者权益行为导致()等。分不同情形，给予以下行政处罚()D、处以10万元以下罚款险机构应当保护消费者的哪些权利()B、自主选择权员包括：()C、保险公司中纳入销售人员管理的其他用D、保险代理机构中从事保险代理的人员E、保险经纪人中从事保险经纪业务的人员外，其他机构和个人不得从事保险销售行为()A、保险公司为，说法正确的是()B、保险公司应当根据了解到的投保人的相关信息，确定该投C、保险公司、保险中介机构销售人身保险新型产品的，应当175、保险公司应当通过合法方式，了解投保人的()以及其B、风险特征立保险合同()的行为。为保险消费风险提示，重点讲解()等内容。B、个别疑问品分级管理制度，根据()等标准，对本机构的保险产品进行分类分诚信的原则收集处理()的个人信息，并妥善保管，防止信息泄露；B、被保险人D、保险业务活动相关当事人183、根据《保险销售行为管理办法》,()应当遵守本办法的B、保险中介机构受保险公司委托或者与保险公司合作为订立C、保险销售人员受保险公司委托为订立保险合同所开展的销D、再保险公司为订立保险合同所开展的销售行为184、《保险销售行为管理办法》所称保险销售人员包括()以从事保险销售行为的有()说法正确的有() D、不得利用监管机构对保险产品的审核或者备案程序，不得E、不得冒用、擅自使用与他人相同或者近似等可能引起混淆说法正确的有()A、保险公司决定停止销售某一保险产品或者调整某一保险产司在经审批或者备案的费率浮动区间或者费率参数调整区间内调整C、保险公司进行保险销售宣传不得以捏造、散布虚假事实等D、保险公司公告调整某一保险产品价格的公告内容应当包括为，说法正确的是()B、保险销售人员以面对面方式销售保险产品的，应当向对方C、保险销售人员以非面对面方式销售保险产品的，应当向对构、保险销售人员在销售保险时，发现投保人具有()情形的，应当建议投保人终止投保()A、投保人的保险需求与所销售的保险产品明C、投保人已购买以补偿损失为目的的同类型保险，继续投保除或者减轻保险人责任的条款，以足以引起投保人注意的()作出提B、字体D、其他明显标志任的条款包括()等。 投保人确认事宜，说法正确的有()B、通过电话销售保险的，应当通过电话录音的方式确认投保A、录音B、录像回访事项，说法正确的有()B、回访内容包括确认投保人身份和投保信息的真实性、是否D、保险公司在回访中发现存在销售误导的，应当按照规