2024年个人理财合同：财务规划与增值保障

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年个人理财合同：财务规划与增值保障本合同目录一览1.合同主体及定义1.1甲方（投资者）1.2乙方（财务规划师）1.3丙方（增值保障提供商）2.财务规划服务内容2.1资产负债分析2.2收入支出管理2.3投资方案制定2.4风险评估与控制3.增值保障服务内容3.1保险规划3.2退休规划3.3税务规划3.4财产传承规划4.服务流程与时间安排4.1初步沟通与需求分析4.2财务规划方案制定4.3增值保障方案制定4.4方案实施与跟进5.费用及支付方式5.1财务规划服务费用5.2增值保障服务费用5.3支付方式及时间6.合同期限6.1起始日期6.2终止日期7.合同的变更与解除7.1变更条件7.2解除条件8.违约责任与赔偿8.1甲方违约8.2乙方违约8.3丙方违约9.争议解决方式9.1协商解决9.2调解解决9.3诉讼解决10.保密条款10.1保密内容10.2保密期限10.3泄露后果11.法律适用及管辖11.1适用法律11.2争议管辖法院12.其他条款12.1通知与送达12.2合同的生效与终止12.3附件13.合同的签署与备案13.1签署日期13.2签署地点13.3备案机关14.附件14.1财务规划方案14.2增值保障方案14.3相关法律法规及政策文件第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（投资者）甲方是指与乙方、丙方签订本合同的自然人，具有完全民事行为能力，愿意接受乙方、丙方提供的财务规划与增值保障服务的个人。1.2乙方（财务规划师）乙方是指与甲方签订本合同的财务规划师，具备专业的财务规划能力，负责为甲方提供财务规划服务。1.3丙方（增值保障提供商）丙方是指与甲方签订本合同的增值保障提供商，具备提供增值保障服务的能力，负责为甲方提供保险规划、退休规划、税务规划及财产传承规划等服务。第二条财务规划服务内容2.1资产负债分析乙方应根据甲方的财务状况，进行全面资产负债分析，为甲方提供资产负债表，并提出优化建议。2.2收入支出管理乙方应协助甲方进行收入支出管理，制定合理的预算计划，并提供节支建议，以提高甲方的财务状况。2.3投资方案制定乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标和预期收益，制定合适的投资方案，并提供投资建议。2.4风险评估与控制乙方应进行全面风险评估，识别甲方财务状况中可能存在的风险，并提出相应的控制措施，以降低风险对甲方的影响。第三条增值保障服务内容3.1保险规划丙方应根据甲方的需求和实际情况，为其制定合适的保险规划，确保甲方及其家庭成员在意外、疾病、养老等方面的保障需求得到满足。3.2退休规划丙方应协助甲方进行退休规划，根据甲方的退休目标、预期寿命和现有储蓄等因素，制定合适的退休规划方案。3.3税务规划丙方应根据国家税收法律法规，为甲方提供税务规划服务，确保甲方在投资、储蓄、消费等财务活动中，合法合规地享受税收优惠政策。3.4财产传承规划丙方应协助甲方进行财产传承规划，根据甲方的家庭状况、继承人意愿和法律规定，制定合适的财产传承方案。第四条服务流程与时间安排4.1初步沟通与需求分析乙方、丙方应与甲方进行初步沟通，了解甲方的财务状况、需求和目标，并进行需求分析。4.2财务规划方案制定乙方根据需求分析结果，制定财务规划方案，并在合同约定的时间内提交给甲方。4.3增值保障方案制定丙方根据需求分析结果，制定增值保障方案，并在合同约定的时间内提交给甲方。4.4方案实施与跟进乙方、丙方应协助甲方实施财务规划与增值保障方案，并进行定期跟进，以确保方案的有效实施。第五条费用及支付方式5.1财务规划服务费用乙方财务规划服务费用为人民币【】元整（大写：【】元整），甲方应在合同签订之日起【】日内支付给乙方。5.2增值保障服务费用丙方增值保障服务费用为人民币【】元整（大写：【】元整），甲方应在合同签订之日起【】日内支付给丙方。5.3支付方式及时间甲方支付费用可采取银行转账、现金等方式，具体支付方式由双方协商确定。支付时间按照双方约定的时间进行。第六条合同期限6.1起始日期本合同自甲方、乙方、丙方签字（或盖章）之日起生效。6.2终止日期本合同的有效期为【】年，自起始日期起计算。合同到期后，如甲方、乙方、丙方均未提出终止合同，则本合同自动续约【】年。第八条合同的变更与解除8.1变更条件任何一方如需变更合同内容，应提前【】天向对方提出书面变更请求，并说明变更的理由和内容。经双方协商一致，可签订书面变更协议，作为本合同的附件。8.2解除条件本合同解除的条件如下：（1）双方协商一致解除；（2）一方严重违反合同约定，导致合同无法履行，另一方提出解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行，双方协商一致解除。第九条违约责任与赔偿9.1甲方违约甲方违反合同约定，应承担违约责任，向乙方、丙方支付违约金，违约金为财务规划服务费用及增值保障服务费用总和的【】%。9.2乙方违约乙方违反合同约定，应承担违约责任，向甲方支付违约金，违约金为财务规划服务费用及增值保障服务费用总和的【】%。9.3丙方违约丙方违反合同约定，应承担违约责任，向甲方支付违约金，违约金为增值保障服务费用总和的【】%。第十条争议解决方式10.1协商解决本合同履行过程中发生争议，通过友好协商解决。10.2调解解决协商不成的，可以向合同签订地的人民调解委员会申请调解。10.3诉讼解决调解不成的，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十一条保密条款11.1保密内容甲、乙、丙三方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以保密。11.2保密期限保密期限为合同终止之日起【】年。11.3泄露后果如任何一方泄露保密信息，泄露方应承担违约责任，向守约方支付违约金，违约金为泄露信息所造成的实际损失的【】倍。第十二条法律适用及管辖12.1适用法律本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2争议管辖法院本合同引起的争议，由合同签订地人民法院管辖。第十三条其他条款13.1通知与送达任何一方通过书面形式向对方发出的通知，应以邮递方式送达对方指定的地址。通知在送达对方指定地址后【】小时内未被对方否认，视为已送达。13.2合同的生效与终止本合同自甲方、乙方、丙方签字（或盖章）之日起生效。合同终止后【】个月内，乙方、丙方应向甲方提供必要的财务规划与增值保障交接服务。13.3附件本合同的附件包括财务规划方案、增值保障方案等相关文件，附件与本合同具有同等法律效力。第十四条合同的签署与备案14.1签署日期本合同于【】年【】月【】日签署。14.2签署地点本合同于【】（地点）签署。14.3备案机关本合同签署后，甲方应将合同副本报送【】（备案机关）进行备案。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入定义与范围1.1第三方定义本合同所称第三方，是指除甲方、乙方、丙方之外，根据本合同约定或未经本合同约定但实际参与本合同履行过程的自然人、法人或其他组织。1.2第三方范围第三方包括但不限于中介机构、评估机构、监管机构、司法机关、仲裁机构、保险公司、投资机构等。第二条第三方介入的条件与程序2.1介入条件（1）第三方介入是根据本合同的约定或经甲方、乙方、丙方共同同意；（2）第三方介入是为了履行本合同所需的专业服务或协助；（3）第三方介入不违背本合同的履行目的和原则。2.2介入程序（1）甲方、乙方、丙方协商一致，确定第三方的身份和职责；（2）甲方、乙方、丙方与第三方签订书面协议，明确第三方的权利义务；（3）甲方、乙方、丙方监督第三方按照约定履行合同义务。第三条第三方责任与义务3.1第三方责任第三方应按照本合同约定或甲乙方、丙方书面指示，履行其职责，并对其提供的服务或产品的质量、合法性、准确性负责。3.2第三方义务第三方应遵守国家法律法规、行业规定和本合同的约定，保守甲乙方、丙方的商业秘密、个人隐私等敏感信息，并不得利用介入本合同之便，损害甲乙方、丙方的利益。第四条第三方责任限额4.1责任限额定义本合同所称第三方责任限额，是指第三方对其在履行本合同过程中产生的违约、侵权等行为所应承担的赔偿责任的上限。4.2第三方责任限额的确定第三方责任限额根据第三方的性质、介入角色的不同以及甲乙方、丙方的协商一致确定。具体责任限额在书面协议中明确。4.3第三方责任限额的适用第三方在履行本合同过程中，如发生违约、侵权等行为，其应承担的赔偿责任不超过事先约定的责任限额。甲乙方、丙方不得要求第三方承担超出责任限额的赔偿责任。第五条第三方与甲乙方、丙方的关系5.1第三方与甲乙方、丙方的关系定义第三方与甲乙方、丙方的关系是指第三方在履行本合同过程中，与甲乙方、丙方之间的权利义务关系。5.2第三方与甲乙方、丙方的权利义务划分第三方与甲乙方、丙方的权利义务划分，按照本合同及书面协议的约定执行。第三方对甲乙方、丙方承担的义务，不替代或减轻甲乙方、丙方之间的相互义务。5.3第三方与甲乙方、丙方的责任划分第三方对甲乙方、丙方承担的责任，不影响甲乙方、丙方之间的责任划分。甲乙方、丙方之间因履行本合同产生的争议，应按照本合同约定的争议解决方式解决。第六条第三方介入的变更与解除6.1变更条件第三方介入本合同履行过程中，如因客观原因需要变更第三方，甲乙方、丙方应协商一致，并签订书面变更协议。6.2解除条件第三方介入本合同履行过程中，如发生违约、侵权等行为，甲乙方、丙方均有权解除与第三方的合同，并按照本合同及书面协议的约定追究第三方的责任。第七条第三方介入的违约责任与赔偿7.1第三方违约第三方违反本合同或书面协议的约定，应承担违约责任，向甲乙方、丙方支付违约金，违约金为第三方应承担的赔偿责任金额的【】%。7.2第三方赔偿第三方因违约、侵权等行为给甲乙方、丙方造成损失的，应承担赔偿责任。赔偿金额根据甲乙方、丙方的实际损失及第三方的责任限额确定。第八条第三方介入的争议解决8.1第三方争议解决第三方与甲乙方、丙方之间因履行本合同产生的争议，通过友好协商解决。协商不成的，可以向合同签订地的人民调解委员会申请调解。调解不成的，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。8.2第三方争议与本合同争议的划分第三方与甲乙方、丙方之间的争议，不影响本合同的履行。本合同争议的解决，按照本合同约定的争议解决方式进行。第九条第三方介入的合同第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：财务规划方案详细描述甲方财务状况、收入支出情况、资产负债状况，并根据甲方的风险承受能力、投资目标和预期收益，提供具体的投资建议和理财规划。附件2：增值保障方案详细描述丙方为甲方提供的保险规划、退休规划、税务规划及财产传承规划等服务内容，以及具体的方案实施步骤和时间安排。附件3：第三方服务协议明确第三方与甲乙方、丙方之间的权利义务关系，包括第三方的服务范围、责任限额、违约责任等方面的具体约定。附件4：风险评估报告详细描述甲方财务状况中可能存在的风险，以及乙方采取的控制措施和应对策略。附件5：投资产品说明书详细描述甲方投资的具体产品名称、性质、风险收益特点、投资金额、投资期限等信息。附件6：保险产品说明书详细描述丙方为甲方提供的保险产品名称、保险责任、保险期限、保险费用等信息。附件7：税务规划方案详细描述丙方为甲方提供的税务规划服务内容，包括税收优惠策略、税务合规建议等。附件8：财产传承规划方案详细描述丙方为甲方提供的财产传承规划服务内容，包括继承人指定、遗产分配方案等。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按照约定时间支付服务费用；2.乙方未按照约定时间提供财务规划服务；3.丙方未按照约定时间提供增值保障服务；4.第三方未按照约定履行服务职责；5.第三方泄露甲乙方、丙方的商业秘密、个人隐私等敏感信息；6.第三方利用介入本合同之便，损害甲乙方、丙方的利益。违约责任认定标准：1.违约行为导致合同无法履行，甲方应承担违约金为服务费用总和的【】%的违约责任；2.违约行为导致合同无法履行，乙方应承担违约金为服务费用总和的【】%的违约责任；3.违约行为导致合同无法履行，丙方应承担违约金为服务费用总和的【】%的违约责任；4.第三方违约行为导致甲乙方、丙方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过事先约定的责任限额。示例说明：若甲方未按照约定时间支付服务费用，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金为服务费用总和的【】%。若第三方未按照约定履行服务职责，导致甲乙方、丙方损失，第三方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过事先约定的责任限额。说明三：法律名词及解释：1.合同：指甲乙方、丙方