2024年度债券质权担保借款协议

2024年度债券质权担保借款协议版A版本合同目录一览1.借款金额与用途1.1借款金额1.2借款用途2.借款期限2.1借款起始日期2.2借款终止日期3.借款利率3.1借款年利率3.2利息计算方式4.质权担保4.1质物名称4.2质物数量4.3质权设立与生效4.4质权实现方式5.还款方式与还款义务5.1还款方式5.2还款义务履行期限6.借款人的权利与义务6.1借款人的权利6.2借款人的义务7.贷款人的权利与义务7.1贷款人的权利7.2贷款人的义务8.违约责任8.1借款人的违约行为8.2贷款人的违约行为8.3违约责任的具体处理方式9.争议解决方式9.1争议解决方式的选择9.2争议解决的地点与适用法律10.合同的变更与解除10.1合同变更的条件与程序10.2合同解除的条件与程序11.合同的生效与终止11.1合同生效的条件11.2合同终止的条件12.保密条款12.1保密信息的范围12.2保密责任的履行13.不可抗力13.1不可抗力的定义13.2不可抗力的处理方式14.其他条款14.1附加条款14.2附录文件第一部分：合同如下：第一条借款金额与用途1.1借款金额借款金额为人民币壹拾亿元整（￥1,000,000,000）。1.2借款用途（1）补充流动资金；（2）投资于基础设施建设；（3）购买设备及技术改造；（4）其他经借款人与贷款人协商一致的合法用途。第二条借款期限2.1借款起始日期借款起始日期为2024年1月1日。2.2借款终止日期借款终止日期为2029年1月1日。第三条借款利率3.1借款年利率借款年利率为不得超过人民银行同期贷款基准利率上浮壹个百分点。3.2利息计算方式利息按年计算，按季支付。利息支付日为每个季度的第20日。第四条质权担保4.1质物名称借款人将持有的公司30%的股权作为质物提供给贷款人。4.2质物数量质物数量为公司30%的股权。4.3质权设立与生效质权设立与生效按照《中华人民共和国物权法》及相关法律法规的规定执行。4.4质权实现方式质权实现方式为在借款人未按期履行还款义务时，贷款人可通过司法途径实现质权。第五条还款方式与还款义务5.1还款方式还款方式为分次还款，具体还款计划由借款人与贷款人协商确定。5.2还款义务履行期限借款人应按照约定的还款计划及时履行还款义务。第六条借款人的权利与义务6.1借款人的权利（1）按约定使用借款；（2）按约定的期限和方式偿还借款本金和支付利息；（3）在合同约定的范围内享受其他权利。6.2借款人的义务（1）提供真实、完整、准确的财务报表；（2）按约定的期限和方式偿还借款本金和支付利息；（3）承担质权担保的责任；（4）履行合同约定的其他义务。第八条违约责任8.1借款人的违约行为（1）未按约定的还款计划及时履行还款义务；（2）未按约定的方式偿还借款本金和支付利息；（3）违反合同约定的其他义务。8.2贷款人的违约行为（1）未按约定的期限和方式提供借款；（2）违反合同约定的其他义务。8.3违约责任的具体处理方式违约责任的具体处理方式按照《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定执行。第九条争议解决方式9.1争议解决方式的选择争议解决方式选择仲裁，仲裁委员会为仲裁委员会。9.2争议解决的地点与适用法律争议解决的地点为借款人所在地，适用法律为中华人民共和国法律。第十条合同的变更与解除10.1合同变更的条件与程序合同变更的条件如下：（1）借款人与贷款人协商一致；（2）符合相关法律法规的规定。合同变更的程序如下：（1）借款人与贷款人签订书面变更协议；（2）变更协议经双方签字盖章后生效。10.2合同解除的条件与程序合同解除的条件如下：（1）因不可抗力导致合同无法履行；（2）双方协商一致。合同解除的程序如下：（1）双方签订书面解除协议；（2）解除协议经双方签字盖章后生效。第十一条合同的生效与终止11.1合同生效的条件合同生效的条件如下：（1）合同当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力；（2）合同当事人意思表示真实；（3）合同不违反法律或者社会公共利益；（4）合同经双方签字盖章。11.2合同终止的条件合同终止的条件如下：（1）借款人按约定履行还款义务；（2）合同解除；（3）合同到期。第十二条保密条款12.1保密信息的范围保密信息范围包括合同内容及与合同相关的任何商业秘密。12.2保密责任的履行借款人和贷款人应当履行保密责任，不得向第三方泄露保密信息。第十三条不可抗力13.1不可抗力的定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。13.2不可抗力的处理方式不可抗力事件发生时，借款人和贷款人应立即通知对方，并采取合理措施减少损失。根据不可抗力的影响，双方协商决定合同的履行、变更或解除。第十四条其他条款14.1附加条款附加条款包括但不限于借款人的财务报表提交、贷款人的监督权等。14.2附录文件附录文件包括但不限于借款人的财务报表、质物证明文件等。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：借款人持有的公司30%的股权证明文件详细要求：文件应包括但不限于股权证明、公司章程、股权转让协议等。说明：该附件用于证明借款人提供的质物数量和质权的设立。2.附件二：借款人与贷款人签订的还款计划详细要求：还款计划应包括但不限于还款金额、还款期限、还款方式等。说明：该附件用于明确借款人的还款义务和还款方式。3.附件三：借款人的财务报表详细要求：财务报表应包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表等。说明：该附件用于监督借款人的财务状况，确保其按约定履行还款义务。4.附件四：不可抗力事件证明文件详细要求：文件应包括但不限于自然灾害、社会事件等证明文件。说明：该附件用于在不可抗力事件发生时，证明事件的存在并协商合同的履行、变更或解除。5.附件五：合同的变更协议详细要求：变更协议应包括但不限于变更内容、变更日期、双方签字盖章等。说明：该附件用于记录合同的变更情况，明确变更后的合同内容。6.附件六：合同的解除协议详细要求：解除协议应包括但不限于解除原因、解除日期、双方签字盖章等。说明：该附件用于记录合同的解除情况，明确解除后的合同终止。7.附件七：借款人及贷款人的营业执照、法人代表身份证明等详细要求：文件应包括但不限于营业执照、法人代表身份证明、授权书等。说明：该附件用于证明借款人及贷款人的合法主体资格。说明二：违约行为及责任认定：1.借款人未按约定的还款计划及时履行还款义务违约责任：贷款人可按照约定利率计算逾期利息，并有权依法采取措施实现质权。示例说明：若借款人未按约定的还款计划及时履行还款义务，贷款人可按照约定的利率计算逾期利息，并有权通过司法途径实现质权。2.借款人未按约定的方式偿还借款本金和支付利息违约责任：贷款人可按照约定利率计算逾期利息，并有权依法采取措施实现质权。示例说明：若借款人未按约定的方式偿还借款本金和支付利息，贷款人可按照约定的利率计算逾期利息，并有权通过司法途径实现质权。3.贷款人未按约定的期限和方式提供借款违约责任：贷款人应向借款人支付违约金，并承担因此给借款人造成的损失。示例说明：若贷款人未按约定的期限和方式提供借款，贷款人应向借款人支付违约金，并承担因此给借款人造成的损失。4.双方违反合同约定的其他义务违约责任：违约方应向守约方支付违约金，并承担因此给守约方造成的损失。示例说明：若双方违反合同约定的其他义务，违约方应向守约方支付违约金，并承担因此给守约方造成的损失。说明三：法律名词及解释：1.借款人：指具有合法主体资格，向贷款人借款并承担还款义务的当事人。应用：在本合同中，借款人是指与贷款人签订合同并承担还款义务的当事人。2.贷款人：指具有合法主体资格，向借款人提供贷款并享有收回本金和利息权利的当事人。应用：在本合同中，贷款人是指与借款人签订合同并向其提供贷款的当事人。3.质权：指贷款人依法对借款人提供的质物享有优先受偿权的一种权利。应用：在本合同中，质权是指贷款人依法对借款人提供的质物享有优先受偿权。4.还款义务：指借款人按约定的期限