互动业务人员管理暂行办法专业知识讲座

《互动业务人员管理暂行办法》总则组织

管理招聘

与离职人员

考核薪酬

及福利品质

管理总

则本办法所称“互动业务人员”是指与本公司签订试用及正式劳动合同或代理合同，从事互动业务销售推动及综合业务拓展工作的业务人员，即为人保财险业务人员从事人保寿险产品代理活动提供业务拓展及销售支持、组织培训、业务咨询、衔接服务等寿险服务的业务人员。互动渠道组织架构总

则组织管理营业部设置：各省分公司互动业务部视业务需要在各地市级分公司设置一个互动营业部。互动营业部的设置必须报经总公司互动业务部核准后始得设置。部经理设置：互动营业部设部经理一名，负责履行该营业部互动业务管理及推动职责。互动专员设置：互动营业部经理根据具体状况，设置本营业部互动专员若干名。业务量大的产险支公司可以设置1-2名互动专员，业务量小的产险支公司可以合并设置1名互动专员。互动专员的设置必须报经省分公司互动业务部核准后始得设置。组织设置组织管理初级专员一级管理系列业务系列经理助理主任专员四级初级专员二级初级专员三级主任专员三级经理副经理初级专员四级主任专员二级主任专员一级职级规划组织管理互动营业部经理职责一、执行公司销售策略，完成公司下达的互动业务销售任务二、进行所在区域市场互动环境分析，结合区域特点，制定营业部互动销售策略和激励计划，推动产代寿业务快速发展三、建立本区域互动专员队伍，管理和培养所辖互动专员，提升专员队伍的互动能力和业务素质，进行有效的互动业务活动管理四、激发队伍士气，培养团队精神，与互动专员共同为产险公司代理寿险业务提供全方位的寿险技术支持及服务五、合理调配和使用销售资源和销售费用六、做好营业部的日常活动管理七、配合上级公司做好互动专员的招聘、考核工作职责管理组织管理互动专员职责：一、组织并培训二、宣导销售政策及推动方案，销售推动三、辅导及咨询, 陪同展业四、投保、理赔、给付、保全等衔接服务五、单证、销售支持工具等流转及衔接

六、汇总和统计代理手续费七、利用产险客户资源，积极发展准客户八、达成各项考核指标九、参加公司培训和与职级相对应的等级考试职责管理《互动业务人员管理暂行办法》总则组织

管理招聘

与离职人员

考核薪酬

及福利品质

管理招聘与离职互动营业部经理及主任互动专员的招聘流程遵照地市分公司人力资源部门对内勤招聘流程执行。初级互动专员的招聘流程如下：（一）组织初试与复试；（二）入职教育；（三）交纳单证抵押金；（四）签订《保险代理人合同书》。招聘与离职互动营业部经理及主任互动专员的招聘流程遵照地市分公司人力资源部门对内勤招聘流程执行。初级互动专员的招聘流程如下：（一）组织初试与复试；（二）入职教育；（三）交纳单证抵押金；（四）签订《保险代理人合同书》。互动营业部经理试用期均为3个月，初聘职级原则为经理助理。互动专员试用期为3个月。初级专员初定职级原则为初级专员一级，主任专员初定职级原则为主任专员一级。《互动业务人员管理暂行办法》总则组织

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管理人员考核——管理系列考核考核期间经理副经理经理助理半年考核指标指标权重 相关因素绩效评分60%

互动业务责任额达成率综合管理评分40%

综合管理能力人员考核——管理系列考核•综合管理评分包含团队管理能力、产险沟通能力、队伍职级变动情况等指标，满分为100分。测评由地市分公司人力资源部门组织实施，参与测评的人员为地市分公司总经理、营业部互动专员。具体综合管理测评表由各省分公司互动业务部设计考核指标责任额达成率（R）绩效评分R>100%100+(

R-100%)*100R=100%100分R<100%100-(100%-R)*100绩效评分最高得分为150分。人员考核——管理系列考核考核实施考核评分情况考核结果≥100晋升一级70<评分<100维持原职级≤70降低一级连续两次考核≤70解除聘用关系人员考核——管理系列考核考核期间经理副经理经理助理半年考核指标指标权重 相关因素绩效评分60%

互动业务责任额达成率综合管理评分40%

综合管理能力人员考核——业务系列考核一年业务系列主任专员四级主任专员一级主任专员三级主任专员二级三个月初级专员三级初级专员四级初级专员二级初级专员一级考核期间三个月人员考核——业务系列考核考核指标测评维度测评实施季度综合服务评分计划达成、组织培训、业务推动、衔接服务等互动营业部季度综合开拓津贴综合开拓业务提奖直销业务所得提奖按30%折算人员考核——业务系列考核职级考核期间月均综合开拓津贴（单位：元）晋升维持主任专员四级3800主任专员三级40002800主任专员二级30001800主任专员一级20001300初级专员四级1250初级专员三级1400950初级专员二级1100700初级专员一级800500考核标准（A类）人员考核——业务系列考核职级考核期间月均综合开拓津贴（单位：元）晋升维持主任专员四级3800主任专员三级40002800主任专员二级30001800主任专员一级20001300初级专员四级1250初级专员三级1400950初级专员二级1100700初级专员一级800500考核标准（B类）人员考核——业务系列考核考核标准（C类）职级考核期间月均综合开拓津贴（单位：元）晋升维持主任专员四级2280主任专员三级24001500主任专员二级18001140主任专员一级12001080初级专员四级960初级专员三级840600初级专员二级660420初级专员一级480300人员考核——业务系列考核考核实施职级变动变动条件说明晋升季度综合开拓评分在90分（含）以上，且月均综合开拓津贴达到所在职级晋升标准。每次考核最多晋升一个职级维持季度综合开拓评分在70分（含）以上，且月均综合开拓津贴达到其所在职级维持标准；季度综合开拓评分在60—90分之间（含60分），且月均综合开拓津贴达到其所在职级晋升标准；季度综合开拓评分在90分（含）以上，月均综合开拓津贴未达到其所在职级维持标准，但低于维持标准10%以内。降低未达到晋升条件和维持条件的所有其它情况降低一个职级解聘或转互动专员连续两次达不到维持标准初级专员一级解聘，《互动业务人员管理暂行办法》总则组织

管理招聘

与离职人员

考核薪酬

及福利品质

管理考核指标测评维度测评实施季度综合服务评分计划达成、组织培训、业务推动、衔接服务等互动营业部季度综合开拓津贴综合开拓业务提奖直销业务所得提奖按30%折算薪酬及福利——管理系列薪酬构成月管理津贴基本工资月绩效工资半年奖管理职级个人业绩营业部指定期间业务费用和佣金总额月续期绩效工资薪酬及福利——管理系列A类地区B类地区C类地区53004250人员职级经

理副

经

理3180380032002400经理助理300024001800基本工资（元/月）薪酬及福利——管理系列当月综合开拓津贴+所*月管理津贴提取系数月绩效工资=Σ互动直销业务分险种首年保费收入*该险种直销首期提奖比例+综合开拓业务分险种首年保费收入*该险种综合开拓首期提奖比例*部经理直销业务下浮系数月续期津贴=Σ互动直销业务分险种续期保费收入*该险种直销续期提奖比例*部经理直销业务下浮系数月管理津贴=Σ（本人月绩效工资+所辖部互动专员职

级辖部互动月管专理员津当贴提月取直系数销津贴）经

理5%副经理4%经理助理3%薪酬及福利——管理系列半年奖=Σ（本人月绩效工资半年总额+所辖部互动专员月综合开拓津贴半年总额+所辖部互动专员月直销津贴半年总额）*半年奖提取系数*责任额达成系数责任额达成率（r）=营业部半年实际完成首年保费总营业部半保费责任职

级半额年/奖提取系数经

理10%副经理额8%经理助理6%责任额达成率（r）责任额达成系数r≥100%年首年1.290%≤r<100%0.980%≤r<90%0.8r

<80%0.5薪酬及福利——业务系列薪酬构成月续期津贴月服务津贴/基本工资月综合开拓津贴季奖励津贴业务职级个人当月业绩个人续期业绩月直销津贴全年奖营业部业绩季度个人业绩、职级薪酬及福利——业务系列职级月基本工资/月服务津贴（元/月）A类地区B类地区C类地区主任专员四级400032002400主任专员三级300024001800主任专员二级260020801560主任专员一级200016001200初级专员四级240019201450初级专员三级180014501080初级专员二级专员一级1000800600薪酬及福利——业务系列月综合开拓津贴=Σ互动综合开拓业务分险种首年保费收入*该险种综拓业务首期提奖比例月直销津贴=Σ互动直销业务分险种首年保费收入*该险种直销首期提奖比例月续期津贴=Σ互动直销业务分险种续期保费收入*该险种直销续期提奖比例+Σ互动综拓业务分险种续期保费收入*该险种综拓业务续期提奖比例季奖励津贴=（本季各月综合开拓津贴+本季各月直销津贴）*季奖励津贴系数*季度责任额完成情况系数全年奖由专员所在互动营业部经理根据当年该营业部总体业务发展情况及专员综合表现，确定发放额度。薪酬及福利——业务系列职级季奖励津贴系数主任专员四级20%主任专员三级18%主任专员二级17%主任专员一级16%初级专员四级16%初级专员三级14%初级专员二级12%初级专员一级10%责任额达成率（r）季度责任额达成系数r≥100%1.290%≤r<100%0.980%≤r<90%0.8r

<80%0.4薪酬及福利——业务系列部经理：社会保险（一般包括养老保险、医疗保险、住房公积金、工伤保险、失业保险）具体参保项目根据当地社保局有关规定办理；其它福利按当地公司员工福利办理；特别为外勤员工办理的团体意外伤害保险按业务员标准办理。主任专员：社会保险（一般包括养老保险、医疗保险、住房公积金、工伤保险、失业保险）具体参保项目根据当地社保局有关规定办理；其它福利按当地公司员工福利办理；特别为外勤员工办理的团体意外伤害保险按业务员