2023年反洗钱知识题库

反洗钱知识题库

一、单选题

1.洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列哪些犯罪所得及其

收益的来源和性质的活动？（A）

A：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走

私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗

犯罪

B：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪

C：贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

D：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走

私犯罪、挪用公款罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯

罪、金融诈骗犯罪

2.依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当至

少建立哪些制度来履行反洗钱义务？（A）

A：客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、

大额交易和可疑交易报告制度

B：客户身份辨认制度、大额交易和可疑交易报告制度、反

洗钱培训宣传制度

C：客户身份辨认制度、大额交易和可疑交易报告制度

D：客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交

易报告制度、反洗钱组织机构制度

3.哪家国务院行政主管部门负责全国金融机构的反洗钱监

督管理工作？（D）

A.银监会

B.财政部

C.发改委

D.中国人民银行

4•别人代理客户办理业务时，金融机构应当核对并登记哪些

人的身份证件？（A）

A.代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文献

B.代理人的身份证件或者其他身份证明文献

C.被代理人的身份证件或者其他身份证明文献

D.客户以及办理业务的业务经理的身份证件或者其他身份

证明文献

5.金融机构与客户建立人身保险、信托等业务关系时，协议

的受益人不是客户本人的，金融机构应当对哪些人的身份证

件或者其他身份证明文献进行核对和登记？（B）

A.客户和代理人的身份证件或者其他身份证明文献

B.客户木人以及最终受益人的身份证件或者其他身份证明

文献

C.最终受益人的身份证件或者其他身份证明文献

D.客户以及办理业务的业务经理的身份证件或者其他身份

证明文献

6.金融机构通过第三方辨认客户身份的，一旦发现第三方未

采用符合规定的客户身份辨认措施时，应由哪个机构承担未

履行客户身份辨认义务的责任？（C）

A.第三方机构

B.金融机构和第三方机构共同承担

C.金融机构

D.视情况而定

7.下列哪些机构具有对金融机构的反洗钱调查权？⑺）

A.银监会

B.中国人民银行总部

C.中国人民银行及其各级派驻机构

D.中国人民银行及其省一级派驻机构

8.中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、

复制被调核对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，需

要经（）批准。（C）

A.中国人民银行总行负责人批准

B.中国人民银行省一级派出机构负责人批准

C.中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准

D.调查组负责人批准

9•中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下哪些文献资料可

以被封存？（D）

A.也许被转移、隐藏的文献、资料

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选

择适当时间更新客户身份资料。

B、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易

记录移交本地政府指定的机构。

C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易

结束后，应当至少保存3年。

D、委托第三方代为履行辨认客户身份的，金融机构应当承

担未履行客户身份辨认义务的责任。

14.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

A、中国银行业监督管理委员会

B、人民法院

C、反洗钱行政主管部门或者检察机关

D、反洗钱行政主管部门或者公安机关

15.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）级派出机构发

现可疑交易活动，需要调查核算的，可以向金融机构进行调

查。（A）

A、省B、设区的市

C、县D、以上说法都不对

16.人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几

人?（B）

A、1B、2C、3D、4

17.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的规定采用

临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继续冻绐告

知的，应当立即解除冻结。

A、12B、24C、36D、48

18.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（B）

制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实行负责。

A、外部控制B、内部控制

C、外部监管D、内部监管

19.反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份辨认

义务且情节严重的，对金融机构处多少金额的罚款？（D）

A、1万元以上5万元以下B、5万元以上10万元以下

C、10万元以上20万元以下D、20万元以上50万元以下

20.反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份费料

和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接

负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处多少金

额罚款？（A）

A、1万元以上5万元以下B、1万元以上10万元以下

C、5万元以上20万元以下D、5万元以上50万元以下

21.反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告

或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处多

少金额的周款？（C）

A、20万元以上50万元以下

B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

22.反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,

致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责

的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处多少金额罚

款？（D）

A、1万元以上5万元以下B、1万元以上10万元以下

C、5万元以上20万元以下D、5万元以上50万元以下

23.金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内向中国

反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（B）

A、2B、5C、7D、10

24.金融机构应当在可疑交易发生后的多少工作日内向中国

反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告？（D）

A、2B、5C、7D、10

25.按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义

务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以什么方式及时向中国人

民银行本地分支机构和本地公安机关报告？（B）

A、电子方式B、书面方式

C、电话方式D、以上都不对

26.按照反洗钱法规定，金融机构的境外分支机构应当遵循

（）反洗钱方面的法律规定。（C）

A、中国B、联合国

C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组

27.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

单笔或者当天累计人民币交易多少万元以上的钞票缴存、钞

票支取、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支属

于大额交易。（D）

A、5B、10、C、15D、20

28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

单笔或者当天累计外币交易等值多少美元以上的钞票结售

汇、现钞兑换及其他形式的钞票收支属于大额交易。（B）

A、5000B、10000C、15000D、20230

29.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累

计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易。（B）

A、100B、200C、300D、500

30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

法人、其他组织前个体工商户银行账户之间单笔或者当天累

计外币等值多少万美元以上的款项划转属于大额交易。（C）

A、10B、15C、20D、30

31.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体

工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币多少万元以

上的款项划转属于大额交易。（A）

A、50B100C、150D、200

32.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体

工商户银行账户之间单笔或者当天累计外币等值多少万美

元以上的款项划转属于大额交易。（B）

A、5B、10C、15D、20

33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值多少美元以上的

跨境交易属于大额交易。（B）

A、5000B、10000C、15000D、20230

34.中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易

报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向

提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正

告知的几个工作三内补正。（B）

A、2B、5C、7D、10

35.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的

大额交易，由以下哪个机构进行报告。（A）

A、开立账户的金融机构或者发卡银行

B、发生业务的金融机构或者发卡银行

C、开立账户的金融机构或者非发卡银行

D、以上说法都不对

36.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由以下哪个机构进

行报告。(B)

A、发卡行B、收单行

C、发卡行或收单行D、以上说法都对

37、反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的

真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采用以下哪项措

施？(C)

A、保持原状，不必要重新辨认B、视情况进行视别

C、应当重新辨认D、以上说法都不对

38.《中华人民共和国反洗钱法》从哪一天起开始施行。(B)

A、2023年10月31日B、2023年1月1日

C、2023年11月1日D、2023年3月1日

39、中国积极参与国际反洗钱合作，2023年6月，中国正式

加入以下哪个国际组织，成为该组织正式成员。(A)

A、金融行动特别工作组

B、亚太反洗钱小组

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

40、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式

与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供钞

票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且单笔交易

金额满足以下哪项条件的，应当辨认客户身份，了解实后控

制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留

存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或者影印

件。（C）

A、人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上

B、人民币2万元以上或者外币等值2023美元以上

C、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

D、人民币10万元以上或者外币等值5000美元以上

41、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》从哪一天起开始施行。（D）

A、2023年10月31日B、2023年11月1日

C、2023年3月1日D、2023年8月1日

42、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质

上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按

（）保存。（C）

A、规定期限B、适当期限C、最长期限D、最

短期限

43、客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有效期

的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金

融机构应如何解决？（C）

A、继续为客户办理业务B、暂停为客户办理业务

C、中止为客户办理业务D、连续为客户办理业务

44、按照《中国农业银行客户风险等级分类管理办法（试行）》

规定，高风险客户至少多长时间进行必须重新评估一次客户

风险等级？（B）

A、季度B、半年C、一年D、两年

45、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行或者其

省一级分支机构对可疑交易调查期间，对客户规定将调查所

涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向以下哪个

机构报告？（C）

A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行本地分支机构D、本地公安部门

46.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，符

合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告，上述标准中

的“频繁”的含义是什么？（C）

A、营业日天天发生2次以上，或者营业日天天发生连续2天

以上。

B、营业日天天发生2次以下，或者营业日天天发生连续2

天以上。

C、营业日天天发生3次以上，或者营业日天天发生连续3

天以上。

D、营业日天天发生3次以下，或者营业日天天发生连续3天

以下。

47.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，中国人民银行设立的以下哪一个机构，负责接受大额

交易和可疑交易的电子报告？（B）

反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

48.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，可疑交易报告中所涉及的交易，金融机构应当进行分

析、辨认，有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违

法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告以

下哪一个机构？（0

A、公安机构B、金融机构上一级机构

C、中国人民银行分支机构C、金融机构总部

49.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，当客户与证券公司进行金融交易，在通过银行账户划

转款项后，由以下哪个机构向中国反洗钱监测分析中心提交

大额交易报告？（D）

证券公司B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自D、银行

50.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大

额交易，由以下哪个机构进行报告？D

A、收单行B、办理业务的金融机构

C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行

51.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由以下哪个机

构进行报告？A

A、收单行B、办理业务的金融机构

C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行

52.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由以下

哪个机构进行报告？B

A、收单行B、办理业务的金融机构

C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行

答案:B

53.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，银行应通过以下哪个机构向中国反洗钱监测分析中心

报送大额交易和可疑交易报告？B

A、银行总部指定的一个机构

B、银行总部或者由总部指定的一个机构

C、银行各省级分支机构

D、银行的任一分支机构

54.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，单笔或者当天累计人民币交易多少元以上或者外币交

易等值多少美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、

现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支、

银行应报告大额交易？C

A、5万，5000元B、10万，1万

C、20万，1万D、50万、5万

55.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者

当天累计人民币达多少万元以上或者外币等值多少万美元

以上的款项划转，银行应报告大额交易？D

A、20万，2万B、50万，5万

C100万，10万D、200万，20万

56.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织

和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币多少

万元以上或者外币多少万美元以上的款项划转，银行应报告

大额交易。B

A、20万，5万B、50万，10万

C、100万，20万D、200万，30万

57.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值多少美元

以上的跨境交易，银行应当报告大额交易？C

A、1000B、5000C、10000D、20230

58.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交

易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)?

A.活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同

一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.金融机构内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇

机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户25万元大额钞票存取

59.下列交易的发生额都在200万元以上，按照《金融机构

大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，哪一类交易应

作为大额交易报告？D

A.国际组织和外国政府贷款转贷业务下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款下的债务掉期交易

C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇

机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行之间转账交易

60.以下属于外汇大额交易的是(A)

A、个人当天钞票存款1万美元B、个人当天境内转账8

万美元

C、个人当天钞票取款5万港元D、个人当天境内转账

20万港元

61.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，下列交易不属于银行业金融机构大额交易报告范围？

答案：D

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资

金，与其实际经营情况不符

B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或

者办理退保

D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转

换。

62.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报

告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交

报告的银行发出补正告知，银行应在接到补正告知的多少个

个工作日内完毕补正？B

A、3B、5C、7D、10

63.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总

部指定的一个机构，在可疑交易发生后的多少个个工作日内

以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？D

A、3B、5C、7D、10

64.根据《金融机构机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

的规定，对于“长期闲置的账户因素不明地忽然启用，并在

短期内发生大量证券交易”的，金融机构应报告可疑交易，

这里规定中的“长期”和“短期”分别是指？B

A、一年以上，3个工作日B、一年以上，10个工作日

C、三年以上，3个工作日D、三年以上，10个工作日

65.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应

当如何报告？C

A、仅报告大额交易B、仅报告可疑交易

C、分别报告大额交易和可疑交易D、不报告

66.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定「可

疑交易发生后的10个工作日”是指？D

A、构成可疑交易的交易发生之日起计算

B、辍行人员发现可疑交易之日起计算

C、银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

67.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的

规定，以下哪项交易，金融机构应作为可疑交易报告？A

A、自然人银行账户频繁进行钞票收付的，银行应当报告

A、自然人银行账户一次性大额存取钞票，银行应当报告

B、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，情

形可疑，银行应当报告

C、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告

68.S市某餐厅于2023年在Z银行滨海支行开立基本存款账

户，该餐厅为个体工商户，经营范围重要为饭菜、熟食等。

一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2023年12

月该账户交易忽然放大，2023年12月至2023年5月发生资

金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸

公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途重要是“货款”、

“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下

哪种可疑交易？C

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业

务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、

其他组织的汇款

C、长期闲置的账户因素不明地忽然被启用或者平时资金流

量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收

付。

D、自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一

次性大额存取钞票且情形可疑

69.我行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法

（试行）的告知》中明确，被检查行对《现场检查事实认定

书》应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日内以书

面形式提请检查组予以核算。B

A、3个工作日B、5个工作日

C、7个工作日D、10个工作日

70.我行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法

（试行）的告知》中明确，被检查行对《现场检查意见告知

书》有异议的，应当在收到之日起多少个工作日内对发出《现

场检查意见告知书》的人民银行及其他地市级以上分支机构

以书面形式提交陈述、申辩意见。D

A、3个工作日B、5个工作日

C、7个工作日D、10个工作日

71.我行《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的告知》中

规定，分行端数据补正系统上线后，T日的交易数据，由总

行反洗钱信息管理系统集中采集解决后，对照人民银行数据

报告规定，生成数据补正清单，于何时下发一级分行？C

A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+5日

答案：C

72.我行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的告知》

中规定，各级行反洗钱主管部门及营业机构可设立多少名用

户管理员？A

A、1B、2C、3D、根据需要设立

73.《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的告知》规定,

报告级别为“一般可疑”的可疑报告由支行审核，审核期限

为几个工作日？D

A、1B、2C、3D、5

答案：D

74.按照《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的告知》

规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告由支行、

二级分行、一级分行逐级审核，审核期限各几个工作日？B

A、1B、2C、3D、5

75.按照《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的告知》

规定，各行在反洗钱信息管理系统中手工建立的“白名单”,

有效期为多少天？D

A、30B、90C、120D、180

76.按照《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的告知》

规定，反洗钱信息管理系统中“白名单”应由以下哪一级机

构手工录入反洗钱系统？A

A、支行B、营业机构C、二级分行D、一级分行

77.按照《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作

的告知》规定，以下哪个用户应负责反洗钱系统机构信息变

动的维护？D

A、营业机构用户管理员

B、支行用户管理员

C、二级分行用户管理员

D、一级分行用户管理员

78.按照《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作

的告知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中

对机构所在地区的行政区划代码进行维护？D

A、一级分行用户管理员

B、二级分行用户管理员

C、支行用户管理员

D、本机构用户管理员

79.《中华人民共和国反洗钱法》中规定，金融机构若有未

按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为，致使洗钱发

生后果的，将处以多少金额的罚款？A

A.处50万元以上500万元以下

B、处50万元以上200万元以下

C.处20万元以上500万元以下

D、处30万元以上500万元以下

80.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规

定履行客户身份辨认义务且情节严重的，对金融机构处多少

金额罚款？B

A、10万元以上50万元以下

B、20万元以上50万元以下

C、30万元以上50万元以下

D、50万元以上500万元以下

81.根据《中国农业银行客户身份辨认操作规程》，营业机构

在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、

汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当规定境外机构补

充。B

A、汇款人工作单位B、汇款人住所

C、汇款人地址D、汇款人身份证明文献

82.按照《中国农业银行客户身份辨认操作规程》规定，对

人民币单笔多少金额的钞票存款业务，应当核对客户的有效

身份证件或者其他身份证明文献，并在存款凭证背面填写姓

名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。C

A、1万元及以上B、2万元及以上C、5万元及以上

D、10万元及以上

二、多选题

L按照反洗钱法规定，人民辍行反洗钱监督管理职责有哪

些？(ABCD)

A、组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测,

在职责范围内调查可疑交易活动

B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机

构反洗钱规章，

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，

D、履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

2.按照反洗钱法，对于客户身份资料和交易信息，金融机构

应至少保存多长时间？(BC)

客户身份资料在业务关系结束后2年

客户交易信息在交易结束后5年

客户身份资料在业务关系结束后5年

客户交易信息在交易结束后2年

3.金融机构有下列哪些行为并且情节严重的，由国务院反洗

钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、

高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以

下罚款？(ABCDE)

A.未按照规定履行客户身份辨认义务的；

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假

名账户的；

E.违反保密规定，泄露有关信息的；

F.未按照规定进行反洗钱培训的。

4.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报

告，并且致使洗钱后果发生的，应当接受以下那种处罚？

(BC)

A.金融机构被处以二十万元以上五十万元以下罚款，

B.金融机构被处以五十万元以上五百万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处

五万元以上五十万元以下罚款

D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处

一万元以上五万元

5.按照《金融机构反洗钱规定》，中国反洗钱监测分析中心,

依法履行以下哪些职责？（ABCDEF）

A.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

B.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交

易和可疑交易报告信息；

C.按照规定向中国人民银行报告分析结果；

D.规定金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易

报告；

E.经中国人民银行批准，与境外有关机构互换信息、资料；

F.中国人民银行规定的其他职责。

6.按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义

务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（CD）

A.口头向中国人民银行本地分支机构报告

B.口头向本地公安机关报告

C书面向中国人民银行本地分支机构报告

D.书面向本地公安机关报告

7.按照《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机

构进行反洗钱现场检查时，可以采用以下哪些措施？（ABCD）

A.进入金融机构进行检查；

B.询问金融机构的工作人员，规定其对有关检查事项作出说

明；

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料，并对

也许被转移、销毁、隐匿或者篡改的文献资料予以封存；

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

8.按照《金融机构反洗钱规定》，以下哪些机构有权对金融

机构进行反洗钱调查活动？（BD）

A.银监会

B.中国人民银行

C.公安部

D.中国人民银行省一级分支机构

9.按照《金融机构反洗钱规定》，下面关于反洗钱临时冻结

措施的说法对的的是？（ABCD）

A.临时冻结不得超过48小时；

B.金融机构在按照中国人民银行的规定采用临时冻结措施

后48小时内，未接到侦查机关继续冻结告知的，应当立即

解除临时冻结。

C.侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦

查机关不需要继续冻结的告知后，应当立即以书面形式告知

金融机构解除临时冻结。

D.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采用临时

冻结措施，并以书面形式告知金融机构，金融机构接到告知

后应当立即予以执行。

10.按照《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定》，总行反

洗钱工作领导小组成员单位是：（ABCDE）

A.办公室、审计局、法律事务部、财务会计部、风险管理部;

B.内控合规部、结算与钞票管理部、运营管理部、公司业务

部、机构业务部；

C.个人金融部、房地产信贷部、信用卡中心、国际业务部、

电子银行部；

D.信息技术管埋部、人力资源部、监察部、安全保卫部；

E.数据中心、农对产业金融部、农户金融部、软件开发中心

11.按照《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定》，总行反

洗钱工作领导小组职责有以下哪些：(ABCD)

A.审议决定全行反洗钱工作政策、重大事项和工作规划；

B.研究部署全行的反洗钱工作；监督评价全行反洗钱工作；

C.研究解决全行反洗钱工作中的重要问题；

D.向高级管理层报告反洗钱工作情况。

12.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下

列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告

大额交易。AB

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者

本金加所有或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另

一户名下的另一账户。

B、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同

一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C,一户名下的另一账户内的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者划转。

13.反洗钱法规定，金融机构进行客户身份辨认，认为必要

时，可以向以下哪些部门核算客户的有关身份信息。BC

A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务

14.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保

存管埋办法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的

（）有疑问的，应当重新辨认客户身份。BCD

A.规范性B.有效性C.完整性D.真实性

15.下面关于反洗钱工作保密方面的叙述对的的是（ABCD）

A、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客

户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得

向任何单位和个人提供。

B、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国

人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保

密，不得违反规定向客户和其别人员提供。

C、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责

获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。

D、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行

反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息

予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

16.按照《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法

（试行）》，以下哪些客户可列入低风险客户？BCD

A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、

军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（以上各

项含其下属的各类企事业单位）等。

B、在具有严格反洗钱和反恐怖融资金融监管规定的国家或

地区登记或营业的金融机构。

C、在具有严格信息披露监管规定的国家或地区上市的公司

及其附属公司。

D、本地监管机构拟定为低风险的客户。

17.按照《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法

（试行）》，以下关于客户风险等级分类特性参考叙述对的的

有？ABC

A、客户的性质。客户或其交易对手如为外国政要，则风险

等级高。

B、客户的账户情况。客户开立的账户数量未超过其平常生

活或业务经营需求，则风险等级较高。

C、客户的资金来源。如客户资金有大量的非经常性收入，

且与客户身份不符，则风险等级较高。

D、客户使用的产品或服务。客户频繁使用钞票交易，或频

繁规定使用钞不离柜的钞票交易，则风险等级较高。

18.按照《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法

（试行）》，以下关于客户风险等级分类特性参考叙述对的的

有？ABC

A、客户与银行的关系及银行对客户的了解限度。银行与客

户关系越密切、越长期，银行越了解客户，则风险等级较低。

B、客户的居住地、营业地以及客户交易对手的所在地。如

上述地址为贪污腐败较为严重的国家或贩毒等犯罪较为严

重的国家，则风险等级较高。

C、客户资金活动的频率。如客户资金活动的频率与业务规

模不匹配，则风险等级较高。

D、客户商业关系的类型和复杂性。公司客户如为经营娱乐

场合的机构、不从事实体经营的机构、钞票流量高的机构、

经营高价值品的机构或与大额资金无关的机构，则风险等级

较高。

19.按照《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法

（试行）》，以下关于客户风险等级分类特性参考叙述对的的

有？ABD

A、是否有故意隐瞒身份辨认信息的行为。如客户拒绝提供

身份基本信息或曾使用假身份证件办理业务，则风险等级较

高。

B、客户是否接受过反洗钱行政调查、司法机关或其他有权

机关调查。如客户接受过上述调查，则风险等级较高。

C、客户采用拆分方式的钞票交易，一般频率高、合计金额

较小，则风险等级较高。

D、个人客户经常收到来自公司的款项，合计金额较大，则

风险等级较高。

20.按照《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法

（试行）》，以下关于客户风险等级分类特性参考叙述对的的

有？AB

A、客户运用银行卡频繁进行境外大额消费，则风险等级较

高。

B、客户长期闲置的账户因素不明地忽然启用或平常资金流

量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收

付，则风险等级较高。

C、账户的资金收付频繁且流量较大，但资金在账户停留时

间较长且账户余额较高，则风险等级较高。

D、长期睡眠户，风险等级较高。

21.《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试

行）》中，关于外国政要的叙述对的的有：（ABD）

A、外国现任的匡家元首、政府首脑、高层政要

B、外国现任的重要的政府、司法或军事高级官员，国有公

司高管、政党要员。

C、外国离任的国家元首、政府首脑、高层政要不可归于外

国政要。

D、外国现任的国家元首、政府首脑、高层政要的家庭成员

及其他关系密切的人员。

22.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份辨

认制度的叙述对的的有(ABC)o

A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金

额以上的钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

时，应当规定客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证

明文献，进行核对并登记。

B、客户由别人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理

人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文献进行核对

并登记。

C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，协议的受益人

不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者

其他身份证明文献进行核对并登记。

D、金融机构可认为身份不明的客户提供服务或者与其进行

交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

23.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资

料和交易记录保存制度的叙述对的的有(AB)。

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当

及时更新客户身份资料。

B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交

易信息移交国务院有关部门指定的机构。

C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易

结束后，应当至少保存2023。

D、以上说法都不对。

24.《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试

行）》所称的风险是指洗钱风险，即客户因涉嫌洗钱或恐怖

融资活动给我行导致的（ABC）o

A、声誉风险B、法律风险C、经营风险D、以上都不

对

25.《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试

行）》中，应列入高风险客户的叙述对的的有：（ABCD）

A、列入国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子

名单的客户。

B、列入司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单的客户。

C、列入联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名

单的客户。

D、列入美国政府制裁名单的客户。

26.《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法〔试

行）》中，应列入高风险客户的叙述对的的有：（ABC）

A、外国政要或客户的股东、董事或实际控制人为外国政要

的。

B、来源于或业务往来于高风险国家或地区的客户或其股东

及其实际控制人。

C、用假身份证件或其他虚假证明文献办理业务的客户。

D、反洗钱信息管理系统风险模块判别为一般可疑的客户。

27.按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方辨

认客户身份的，应当符合下列哪些规定：（ABCD）

A.可以证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的规

定，采用了客户身份辨认和身份资料保存的必要措施。

B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、

技术等方面的障碍。

C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户

信息，

D.在必要时，金融机构可以从第三方获得客户的有效身份证

件、身份证明文献的原件、复印件或者影印件。

28.按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》，金融机构进行客户身份辨认时，要登记

自然人客户的“身份基本信息”，其内容涉及：（ABCDEF）

A.姓名、性别、

B.国籍、

C职业、

D.住所地或者工作单位地址、

E.联系方式,

F.身份证件或者身份证明文献的种类、号码和有效期限

29.按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》，金融机构进行客户身份辨认时，要登记

法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容

涉及：(ABCD)

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记

证号码；

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的

执照、

C.证件或者文献的名称、号码和有效期限；

D.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办

理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文献的种类、号

码、有效期限。

30.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易办法管理》

的规定，恐怖融资的重要涉及以下哪些行为？ABCD

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形

式财产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及

恐怖主义、恐怖活动犯罪

C、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资

金或者其他形式财产

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其

31.某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、

面包。2023年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。

开户以来，该账户交易极为频繁，几乎天天都有交易发生。

交易规律是，天天从一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提

现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余

额通常很小。经记录，2023年该账户共转账收入101笔，金

额为2734万；提取79笔，金额1284万元，转账付出109

笔，金额1768万元；全年无1笔存入钞票交易。在79笔提

现交易中，金额为19.9万元的交易高达59笔。

请说明上述情况符合以下哪些可疑情形？（AB）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业

务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、

其他组织的汇款

C、没有正常因素的多头开户、销户、且销户前发生大量资

金收付

D、自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一

次性大额存取钞票且情形可疑

32.关于恐怖融资，下列说法对的的有？AC

A、只要该客户被拟定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机

构保有的所有资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B、只有该客户被拟定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机

构保有的所有资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范

畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其别人或组织，

只要其目的是为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪，则其有的资

金或财产都属于恐怖融资范畴

D、该项资金或贬产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪

的实行，就不应将其定为恐怖融资行为

33.按照中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）

的有关规定，人民银行反洗钱现场检查方式重要涉及以下哪

几项？ABCD

A、查阅资料B询问C现场测试D数据筛选

34.按照中国人民银行反洗钱现场检查管理办法（试行）的

有关规定，反洗钱现场检查重要涉及以下哪几个阶段？ABC

A、现场检查准备B、现场检查实行

C、现场检查解决D、现场检查进驻

35.根据中国人民银行反洗钱现场检查管理办法（试行），被

查单位在反洗钱现场检查实行阶段应从以下那几个方面进

行配合?ABCD

A、提供必要的工作条件

B、配合进行现场会谈

C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D、做好检查保密工作

36.按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的告知》，反

洗钱分行端数据补正子系统平常运营操作重要环节涉及以

下哪几项？ABCD

A、业务数据准备B、清单解析C、数据匹配D、

数据补正

37.《中国人民银行反洗钱调查实行细则（试行）》的告知中

规定，人民银行实行现场调查时，调查组可以查阅、复制被

调核对象的下列哪些资料？ABCD

A、账户信息，涉及被调核对象在金融机构开立、变更或注

销账户时提供的信息和资料

B、其他与被调核对象和可疑交易活动有关的纸质资料。

C、交易记录，涉及被调核对象在金融机构中进行资金交易

过程中留下的纪录信息和相关凭证

D、其他与被调核对象和可疑交易活动有关的电子或音像资

料

38.按照《中国人民银行反洗钱调查实行细则（试行）》，关

于反洗钱临时冻结措施，下列说法对的的有？ABCD

A、客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应

当立即向中国人民银行本地分支机构报告

B、中国人民银行本地分支机构接到银行报告后，应当立即

向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C、临时冻结期限为48小时，自人行接到《临时冻结告知书》

之时起计算

D、银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的

《解除临时冻结告知书》或在临时冻结措施后48小时内接

到侦查机关继续冻结告知

39.《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定，金融机构若

有下列哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授

权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？ABC

A、未按规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反

洗钱

C、未按规定对职工进行反洗钱培训的

D、未按规定上报大额可疑交易报告的

40.按照《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的告知》

（农银办发［2023］948号）,反洗钱信息管理系统可设立以下

哪几种用户？ABC

1L用户管理员B、综合报告员

C、网点报告员D、系统管理员

41.按照《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的告知》

（农银办发［20231948号），反洗钱信息管理系统网点报告员

的权限涉及下列哪几项？ABC

可疑预警的解决B、大额可疑交易的数据补正

C、数据的查询D、可疑报告的审核

42.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当辨

认客户身份，并采用以下哪些措施？ABCD

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献

B、留存客户身份基本信息

C、留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件和影

印件

【）、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

43.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基

本信息重要涉及以下哪几项信息？ABCD

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登

记证号码

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动

的执照、证件或者文献的名称、号码和有效期限

C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证

明文献的种类、号码、有效期限

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文

献的种类、号码、有效期限

44.按照《中国农业银行客户身份辨认操作规程》规定，银

行在为客户办理信贷业务时，应核算客户的真实身份，具体

应涉及以下哪些措施？ABCD

A、审核相关证明文献和资料

B、到相关部门查询客户身份信息和资料

C、实地查看

D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等

行为

45.按照《中国农业银行客户身份辨认操作规程》，银行办理

外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。ABC

A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所

C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址

46.按照《中国农业银行客户身份辨认操作规程》规定，客

户如有规定变更有关信息，则应重新辨认客户身份，其中“有

关信息”重要涉及下列哪几项内容？。ABCDE

A、姓名或