基金从业资格证（含三个科目）考前必刷必练题及答案

基金从业资格证（含三个科目）考前必刷必练题及答案1.自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元参考答案：B2.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购／申购金额不得低于（）万元。A、1B、2C、3D、5参考答案：D3.资产管理业务主要涉及（）。I.债权关系Ⅱ.信托关系Ⅲ.股权关系Ⅳ.委托代理关系A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ参考答案：D4.资产管理业务回归本源,本源的含义是（）A、卖者尽责，买者自负B、风险共担，利益共享C、受人之托，代人理财D、集合理财，分散风险参考答案：C5.转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、1/2B、1/3C、2/3D、1/4参考答案：C6.主动管理股票型基金（）。A、个股选择和权重不受基金合同等的约束B、管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围C、管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法D、大类资产配置比例不受基金合同等的约束参考答案：C7.忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到（）。A、公私分明和廉洁自律B、自觉维护基金行业的形象C、自觉维护所在机构的利益D、以上都是参考答案：D8.忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。A、廉洁公正B、诚实守信C、爱岗敬业D、服务群众参考答案：A9.中国证券投资基金业协会于（）成立。A、2011年9月12日B、1997年9月12日C、1998年6月6日D、2012年6月6日参考答案：D10.中国证券监督管理委员会对基金托管人的监管措施不包括（）。A、对基金托管人职责终止的监管措施B、追究基金托管人相关责任人的刑事责任C、取消托管资格措施D、责令整改措施参考答案：B11.中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A、3个月B、6个月C、三十日D、六十日参考答案：B12.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。A、3B、6C、12D、36参考答案：B13.制作、发布基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。A、基金管理公司督察长出具的合规意见书B、基金评价机构出具的业绩表现报告C、基金托管银行出具的基金业绩复核函D、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见参考答案：B14.职业素质包括专业技能和（）。A、道德素养B、教育背景C、表达能力D、执行能力参考答案：A15.证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。A、反映的经济关系B、所筹资金的投向C、投资收益与风险D、信息披露程度参考答案：D16.证券投资基金在（）被称为共同基金。A、美国B、英国C、中国香港D、日本参考答案：A17.证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A、性质不同B、收益与风险特性不同C、信息披露程度不同D、以上都是参考答案：D18.证券投资基金依据法律形式的不同，可分为（）。A、公募基金和私募基金B、交易型基金和非交易型基金C、契约型基金和公司型基金D、开放式基金和封闭式基金参考答案：C19.证券投资基金分散风险机制是（）。A、以组合投资的方式进行投资运作B、某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补C、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险D、以上都是参考答案：D20.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A、1B、3C、5D、6参考答案：D21.证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理定向资产管理业务C、为多个客户办理集合资产管理业务D、为客户办理特定目的的专项资产管理业务参考答案：B22.债权类金融资产以（）、债券等契约型投资工具为主?A、票据B、股票C、基金D、期货参考答案：A23.增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A、大盘蓝筹股B、公司债C、政府债券D、良好增长潜力的股票参考答案：D24.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）A、客户身份资料B、基金份额持有人名称C、交易记录D、与销售业务有关的其他资料参考答案：B25.在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金参考答案：B26.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。A、收益B、风险C、类别D、属性参考答案：B27.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A、基金管理公司B、商业银行C、基金监督机构D、自律组织参考答案：A28.在价格策略方面，基金销售机构常采取（）的方式。A、固定费率B、浮动费率C、多种费率结构相结合D、有管理的浮动费率参考答案：C29.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据参考答案：C30.在SEC注册的投资公司不包括（）。A、共同基金B、封闭式基金C、上市开放式基金D、单位投资信托参考答案：C31.在ETF募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的现金认购为（）。A、场内现金认购B、场外现金认购C、银行现金认购D、券商现金认购参考答案：A32.在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。A、可获得的最低收益限额B、可获得的最高收益限额C、可承受的最高损失限额D、可承受的最低损失限额参考答案：C33.有效进行合规培训管理能有效降低（），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。A、系统风险B、非系统风险C、操作风险D、运行风险参考答案：D34.由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A、现货市场B、期货市场C、货币市场D、资本市场参考答案：A35.溢价套利会导致ETF总份额的（）。A、扩大B、减少C、不变D、难以预测参考答案：A36.溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。A、高于B、低于C、等于D、不确定参考答案：A37.以下属于基金募集申请材料的有（）。I.申请报告Ⅱ.基金合同草案Ⅲ.招募说明书草案Ⅳ.上市公告书A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C38.以下关于忠诚廉洁要求的说法中，正确的是（）。A、接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B、利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C、利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D、保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失参考答案：D39.以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（）。A、单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B、债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日C、单一债券的信用风险比较集中D、债券基金的平均到期日常常会相对固定参考答案：A40.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A、只有中国证监会才能取消基金托管资格B、基金托管人与管理人不得为同一机构C、基金托管人资格由中国证监会核准D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管参考答案：B41.以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。A、针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节B、资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用C、同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫D、控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理参考答案：C42.以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。A、政府债券B、企业债券C、金融债券D、可转换债券参考答案：D43.依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A、检查B、调查取证C、限制交易D、刑事处罚参考答案：D44.一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A、公司是否独立运作B、公司员工工资是否符合规定C、公平交易制度建设及执行情况D、风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节参考答案：B45.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、1／2B、1／3C、3／4D、1／4参考答案：A46.信息披露前应经过必要的（）审查。A、合理性B、风险性C、合规性D、内控性参考答案：C47.信息披露的原则主要体现在（）上。A、对披露内容和披露形式的要求B、对披露制度和披露形式的要求C、对披露法规和披露形式的要求D、对披露法规和披露制度的要求参考答案：A48.信息技术系统中的重要数据备份不包括（）A、本地备份B、异地备份C、关键设备的备份D、实时备份参考答案：D49.销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。I.统一归集私募基金募集结算资金Ⅱ.向投资者分配收益Ⅲ.给付赎回款项Ⅳ.分配基金清算后的剩余基金财产A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D50.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。I.基金公司利益优先原则Ⅱ.公司独立运作原则Ⅲ.股东诚信与合作原则Ⅳ.经营运作不公开、不透明原则Ⅴ.人员敬业原则?A、I.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ参考答案：C51.下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（）。A、保本期B、保本比例C、安全垫D、久期参考答案：D52.下列有关基金公司日常运营的各类风险的说法中，正确的有（）。I.业务风险的主要负责人是公司的董事会和股东大会Ⅱ.投资风险主要责任人是投资部门Ⅲ.操作风险是全公司所有部门要应对的Ⅳ.业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C53.下列选项中属于商品基金的是（）A、黄金ETF和商品期货ETFB、黄金期货和商品期货ETFC、黄金ETF和黄金期货D、黄金期货和商品期货ETF参考答案：B54.下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（）。A、销售行为B、流动情况C、联系方式变动D、业务培训参考答案：C55.下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（）。A、投资方向不同B、投资目标不同C、投资来源不同D、投资结果不同参考答案：D56.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《证券期货投资者适当性管理办法》C、《私募基金销售适用性实施办法》D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》参考答案：C57.下列说法正确的是（）。I.销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功Ⅱ.投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请Ⅲ.中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法Ⅳ.基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D58.下列说法正确的是（）。I.货币市场基金不适合长期投资Ⅱ.货币市场进入门槛通常很高Ⅲ.货币市场基金的投资门槛极低Ⅳ.货币市场基金具有了货币的支付功能A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D59.下列说法正确的是（）。I.封闭式基金有固定存续期Ⅱ.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变Ⅲ.封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖Ⅳ.封闭式基金可根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D60.下列说法错误的是。（）A、封闭式分级基金有—定存续期限，目前多为3年期或5年期B、封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制可以延续C、开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金D、永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。参考答案：B61.下列属于专业投资者的是。（）A、金融资产不低于500万元的自然人B、最近3年个人年均收人不低于50万元的自然人C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人D、同时符合上述三项的自然人参考答案：D62.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A、推介符合适用性原则的基金B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、定期进行投资者回访参考答案：A63.下列属于基金客户售前服务的是（）。I、介绍证券市场基础知识Ⅱ、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果Ⅲ、提醒客户及时核对交易确认Ⅳ、介绍基金管理人投资运作情况A、I、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ参考答案：C64.下列属于操作风险的有（）。I.制度和流程风险Ⅱ.信息技术风险Ⅲ.业务持续风险Ⅳ.人力资源风险Ⅴ.新业务风险Ⅵ.道德风险Ⅶ.信用风险A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦB、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦD、I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ参考答案：B65.下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（）A、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C、个人收入在最近三年每年超过15万元人民币D、家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人参考答案：C66.下列哪项不属于内幕信息的构成要素。（）A、来源可靠的消息B、直接的信息C、“重要”的信息D、“非公开”的信息参考答案：B67.下列可视为合格投资者的是（）。I.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ.中国证监会规定的其他投资者A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ参考答案：C68.下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值参考答案：C69.下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（）。A、通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施B、2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C、1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》D、基金业绩表现异常出色，创历史新高参考答案：C70.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。I根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金A、I、ⅡB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C71.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B、网点较多，便于传统客户交易买卖C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好D、主营业务是债券经纪参考答案：D72.下列关于信息技术风险的含义的表述中，错误的是（）。A、是指信息技术系统不能提供正常服务，影响公司正常运行的风险B、是信息技术系统和关键数据的保护、备份措施不足，影响公司业务持续性的风险C、是重要信息技术系统提供商不能提供技术系统生命周期内持续支持和服务的风险D、是重要信息技术系统使用监管机构或市场通行的数据交互接口影响公司业务正常运行的风险参考答案：D73.下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A、基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B、在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D、在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销参考答案：B74.下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（）。A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主参考答案：C75.下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是（）。A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术参考答案：B76.下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（）。A、中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征B、加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益的需要C、中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差D、构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为参考答案：C77.下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。A、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B、投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C、投资未来收益具有不确定性D、投资的产出会大于投入参考答案：D78.下列关于守法合规的说法错误的是（）A、基金从业人员接受基金监管机构的监管B、避免基金从业人员实施违法违规行为C、仅需要遵守国家法律D、避免为他人违法违规提供帮助参考答案：C79.下列关于守法合规的说法错误的是（）。A、基金从业人员接受基金监管机构的监管B、避免基金从业人员实施违法违规行为C、仅需要遵守国家法律D、避免为他人违法违规提供帮助参考答案：C80.下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。I.基金管理人根据投资人申购金额适用不同的前端申购费率标准Ⅱ.基金管理人根据投资人持有期限适用不同的前端申购费率标准Ⅲ.基金管理人根据投资人申购金额适用不同的后端申购费率标准Ⅳ.基金管理人根据投资人持有期限适用不同的后端申购费率标准A、I、ⅣB、I、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ参考答案：A81.下列关于开放式基金认购的计算中，正确的是（）。A、认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B、认购费用=认购金额-净认购金额C、净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D、净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率参考答案：B82.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法中，正确的是（）。I.开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定Ⅱ.开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书A、I、ⅣB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ参考答案：C83.下列关于金融工具的说法错误的是（）。A、金融工具是金融市场上进行交易的载体B、金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护C、金融工具随时可以流通转让D、金融工具一般不具有社会可接受性参考答案：D84.下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（）。A、基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B、基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C、基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D、基金销售机构不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平参考答案：B85.下列关于基金销售行为，错误的是（）。A、不得采取抽奖的方式销售基金B、可以采取送基金份额的方式销售基金C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平参考答案：B86.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A、直销方式仅销售一家基金公司的产品B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广参考答案：C87.下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（）。I、基金托管人按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅱ、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告Ⅲ、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告Ⅳ、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C88.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料参考答案：C89.下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。I.信息披露是基金管理人必须履行的义务Ⅱ.信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响Ⅲ.对信息披露出现失误的相关人员追究责任Ⅳ.不得泄露未公开信息A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D90.下列关于基金从业人员守法合规的基本要求，说法错误的是（）。A、熟悉法律法规等行为规范B、自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C、积极配合基金监管机构的监管D、不得欺诈客户参考答案：D91.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。A、合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险B、大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上C、操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险D、道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险参考答案：C92.下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C、股票基金能给投资者带来稳定收入D、股票基金以追求长期的资本增值为目标参考答案：C93.下列关于公平对待客户的说法中，错误的是（）。A、尊重所有客户B、在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请C、不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼D、在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户参考答案：B94.下列关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权的说法中，错误的是（）。A、决定终止基金合同B、决定更换基金销售人C、决定更换基金托管人D、决定更换基金管理人参考答案：B95.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。A、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B、道德在调整范围上对法律具有补充作用C、道德在约束力上对法律具有补充作用D、法律对传播道德具有促进作用参考答案：C96.下列关于储蓄的说法错误的是（）。A、储蓄的收益会超过通货膨胀B、储蓄会有一定的利息收益C、储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动D、储蓄确保本金安全参考答案：A97.下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A、以金额申购，以份额赎回B、场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额C、在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回D、T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回参考答案：D98.下列关于FOF说法正确的是（）。I、我国的FOF产品曾经主要由私募基金、券商、银行、信托等机构发起Ⅱ、FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点Ⅲ、80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金Ⅳ、FOF将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IIID、II、IV参考答案：A99.下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A、从业人员要无条件地为企业保守秘密B、遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C、说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D、工作既要出工，也要出力参考答案：C100.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述B、不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述C、不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述D、注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传参考答案：D101.下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。A、基金管理人可设总经理、副总经理多人B、经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权C、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径D、公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务参考答案：A102.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A、制定和实施行业自律规则B、制定行业执业标准和业务规范C、研究论证业内相关政策与方案D、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新参考答案：C103.下列不属于证券投资基金特点的是（）。A、风险共担B、利益共享C、专业管理D、集中投资参考答案：D104.下列不属于证券投资基金的特点的是（）。A、专业管理B、分散风险C、集合理财D、收益稳定参考答案：D105.下列不属于我国基金监管原则的是（）。A、适度监管原则B、高效监管原则C、依法监管原则D、保障市场主体利益原则参考答案：D106.下列不属于我国基金监管基本原则的是（）。A、适度监管原则B、高效监管原则C、依法监管原则D、保障市场主体利益原则参考答案：D107.下列不属于私募基金合格投资者的是（）A、社会保障基金、企业年金等养老基金；B、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员C、投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位D、慈善基金等社会公益基金参考答案：C108.下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（）。A、授权清晰原则B、适时性原则C、相互制约和不相容职责分离原则D、实用性原则参考答案：D109.下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（）。A、安全性B、可靠性C、公平性D、稳定性参考答案：C110.下列不属于金融市场构成要素的是（）。A、外部环境B、市场参与者C、金融交易的组织方式D、金融工具参考答案：A111.下列不属于公募基金特征的是（）。A、基金募集对象不固定B、投资金额要求高C、适宜中小投资者参与D、必须接受监管部门的严格监管参考答案：B112.下列不属于ETF份额上市交易原则的是（）。A、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B、基金申报价格最小变动单位为0.001元C、基金买入申报数量为100份或其整数倍D、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%参考答案：D113.下列不符合基金销售费用规范的是（）。A、基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用参考答案：A114.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。I.交易结束马上销毁记录Ⅱ.区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设Ⅲ.牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平Ⅳ.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A115.狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A、社会力量B、基金机构内部监督部门C、基金行业自律组织D、法定监管权的政府机构参考答案：D116.无需披露上市交易公告书的基金品种是（）。A、上市开放式基金B、封闭式基金C、开放式基金D、交易型开放式指数基金参考答案：C117.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年参考答案：A118.我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A、16；18B、14；18C、14；16D、18；20参考答案：A119.我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。I.商品基金Ⅱ.非上市股权基金Ⅲ.环保基金Ⅳ.房地产基金A、I、ⅢB、I、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ参考答案：D120.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A、基金财产的所有权B、剩余基金财产的分配权C、基金份额持有人大会的表决权D、基金份额的依法转让权参考答案：A121.我国境内投资者不包括（）。A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人B、注册在境内的法人C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民D、境内公民参考答案：A122.我国基金交易佣金征收的起点是（）元。A、1元B、5元C、10元D、15元参考答案：B123.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。A、基金金泰B、基金开元C、华安创新D、南方稳健参考答案：C124.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1参考答案：A125.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。A、短B、一致C、长D、以上都不是参考答案：B126.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/5参考答案：C127.外部风险不包括（）。A、政治风险B、经济风险C、社会风险D、操作风险参考答案：D128.投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金?A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%参考答案：A129.投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。A、净值增长指标B、本期利润C、加权平均份额本期利润D、加权平均净值利润率参考答案：A130.投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。A、基金托管协议B、基金合同C、基金招募说明书D、基金临时公告参考答案：B131.投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（）。A、场外到场内B、场内到场内C、场外到场外D、场内到场外参考答案：B132.投资者关切的客户服务内容是（）。A、人工咨询B、修改账户资料C、挂失和解挂D、以上都是参考答案：D133.投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5参考答案：C134.投资者保护工作的意义在于（）。I.更好地捍卫投资者的权益Ⅱ.维护基金行业长期、持续、稳定的发展Ⅲ.防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险Ⅳ.是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D135.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。I传播有关投资知识Ⅱ传授有关投资经验Ⅲ培养有关投资技能Ⅳ倡导理性的投资观念A、I、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D136.投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A、申请人B、管理人C、托管人D、持有人参考答案：B137.投资决策委员会的例会（）召开一次。A、每周B、每月C、每天D、每季度参考答案：B138.同一私募基金产品的投资者持有期间超过（），无须再次进行投资者风险评估。A、1年B、2年C、3年D、4年参考答案：C139.通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。A、网上发售B、网下发售C、回拨机制D、回购机制参考答案：B140.通过基金公司网站进行基金买卖属于（）A、基金直销B、基金代销C、基金网络销售D、基金第三方销售参考答案：A141.通常在开市后每天发布（）LOF基金份额净值。A、1次B、15次C、30次D、60次参考答案：A142.通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。A、2；10B、3；15C、5；20D、10；20参考答案：C143.私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A、600万元B、500万元C、300万元D、100万元参考答案：A144.私募基金应当履行的程序包括（）①特定对象的确定②回访确认③合格投资者确认④基金风险揭示A、②③④B、①③④C、①②③④D、①②③参考答案：C145.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）A、5年B、10年C、15年D、20年参考答案：B146.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A、属性B、收益C、风险D、特点参考答案：C147.私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A、3B、5C、10D、15参考答案：C148.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于（）的单位。A、500万元B、1000万元C、2000万元D、3000万元参考答案：B149.属于销售业务控制内容的是（）。A、宣传推介材料必须经过审核B、公司应对信息数据实行严格的管理C、应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D、设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作参考答案：A150.赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A、越高B、越低C、不变D、不一定参考答案：B151.守法合规所调整的是（）之间的关系。A、基金从业人员与基金行业B、基金从业人员与基金监管C、基金监管与基金行业D、以上都是参考答案：D152.世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资计划D、证券投资信托基金参考答案：B153.社会法治建设偏重于（）。A、移风易俗B、奖优罚劣C、外化机制D、内化机制参考答案：C154.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A、7B、10C、15D、30参考答案：C155.若发现重大的合规问题，管理层必须立即向（）汇报。A、董事会B、股东大会C、合规与风险管理委员会D、监事会参考答案：A156.人们的（）是职业道德产生的基础。A、社会实践B、职业实践C、法律实践D、道德实践参考答案：B157.期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）A、100万元B、50万元C、200万元D、300万元参考答案：A158.偏股型基金说法错误的是（）A、以股票为主要投资方向B、业绩比较基准中以股票指数为主C、股票投资下限是50％D、基准股票比例60％～100％参考答案：C159.内部控制的原则包括（）。I独立性原则Ⅱ有效性原则Ⅲ健全性原则Ⅳ成本效益原则A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ参考答案：A160.内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A、健全性B、有效性C、独立性D、成本效益参考答案：B161.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。A、结构个人化B、机构多元化C、低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐D、个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导参考答案：C162.目前我国的基金代售机构主要是（）。A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、以上都是参考答案：D163.目前，我国只有（）开办上市开放式基金业务。A、中国证券登记结算公司B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、基金管理人指定的证券公司参考答案：B164.目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。A、专业管理B、内部运作C、组合投资D、独立托管参考答案：B165.目前，我国境内基金赎回款一般于（）日内从基金的银行存款账户划出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T参考答案：B166.目前，美国投资公司的基金一般为（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、契约型基金D、公司型基金参考答案：D167.目前，居民理财的主要方式有（）。①理财②储蓄③投资④存款A、①②B、①③C、②③D、③④参考答案：C168.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。A、117.45，9881.42B、119.27，9963.22C、118.58，9884.42D、109.45，9901.19参考答案：C169.某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1.5％，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。A、9480.95B、9383.06C、9350.95D、9280.95参考答案：B170.某基金管理公司的基金经理甲在一次朋友聚会上，听朋友乙（乙是A公司的高管）说A公司将要收购B公司。于是甲利用此消息进行了投资交易。甲的行为违反了基金职业道德的（）要求。A、诚实守信B、守法合规C、专业审慎D、客户至上参考答案：A171.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（）。A、不正当竞争B、内幕交易C、误导市场D、基于信息的操纵市场参考答案：D172.美国监管证券投资基金的法律有（）。I.《1933年证券法》Ⅱ.《1934年证券交易法》Ⅲ.《1940年投资公司法》Ⅳ.《1940年投资顾问法》A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D173.买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）A、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易B、个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C、每个有效证件在同一市场可以开立2个封闭式基金账户D、每位投资者只能开设和使用—个资金账户参考答案：C174.灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A、0%~60%（含60％）B、60%~80%（含80％）C、60%~100%（含60％）D、0%~80%（含80％）参考答案：C175.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A、1年B、2年C、3年D、6个月参考答案：C176.理财指的是对（）进行管理。A、现金B、储蓄C、投资D、财务参考答案：D177.离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。A、本国（地区）B、他国（地区）C、第三国D、本国或第三国参考答案：D178.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。A、不得从事与投资人利益相冲突的业务B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之问进行利益输送C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额参考答案：C179.客户服务流程包括（）。A、投资咨询与基金咨询B、受理投诉C、投资跟踪与评价D、以上都是参考答案：D180.开设基金账户对（）的要求较高。A、境外投资者B、境内投资者C、境内外投资者D、国外投资者参考答案：A181.开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这就要求基金客户服务具有（）。A、专业性B、持续性C、规范性D、时效性参考答案：D182.开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少于（）亿元人民币。A、1B、2C、3D、5参考答案：B183.巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、10%B、20%C、30%D、45%参考答案：A184.金融资产的定义是（）。A、金融资产是无形的，没有明确的价值B、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C、金融资产表明了交易双方的相互所有关系D、分为股权类金融资产和其他衍生品资产参考答案：B185.金融类资产分为（）金融资产两类。A、股权类和基金类B、股权类和债券类C、基金类和债券类D、证券类和股票类参考答案：B186.金融工具最初被称为（）。A、金融票据B、金融凭证C、资本工具D、信用工具参考答案：D187.节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后（）披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日（）的每万份基金净收益和7日年化收益率。A、第二个自然日；第二个自然日B、第二个自然日；首个开放日C、首个自然日；第二个自然日D、首个自然日；首个开放日参考答案：B188.监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（）。I.通知业务机构停止其违法行为Ⅱ.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、I、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D189.监事会成员中的职工监事应由（）产生。A、股东大会选举B、全体员工民主选举C、总经理任命D、董事会决议参考答案：B190.甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了（）的要求。A、持证上岗B、持续学习C、客户至上D、公平对待客户参考答案：A191.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。A、规范性B、持续性C、专业性D、服务性参考答案：D192.基金招募说明书中不包含（）。A、基金投资目标、投资范围、投资策略B、风险警示内容C、基金运作费用的费率水平、收取方式D、基金管理人、基金托管人的基本情况参考答案：A193.基金招募说明书中不包含（）。A、基金份额的发售日期和价格B、基金收益分配原则和执行方式C、风险警示内容D、基金管理人、基金托管人的基本情况参考答案：B194.基金运作信息披露文件主要是基金（）等。A、净值公告B、定期公告C、上市交易公告书D、以上都是参考答案：D195.基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（）A、目的不同B、对投资人要求不同C、变现能力不同D、收益与风险特性不同参考答案：D196.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（）。A、专业性B、持续性C、时效性D、审慎性参考答案：B197.基金宣传推介材料自报送中国证券监督管理委员会之日起（）日后，方可使用。A、10B、15C、20D、30参考答案：A198.基金宣传推介材料所指的广告是（）。A、户外广告B、报眼及报花广告C、公共网站链接广告D、以上都是参考答案：D199.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。A、欲购从速B、申购良机C、过期不候D、以上都是参考答案：D200.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）。I、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述Ⅱ、不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ、不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述Ⅳ、不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ参考答案：C201.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。I虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ对基金的证券投资业绩预测Ⅲ违规承诺收益或者承担损失Ⅳ登载公开出版的资料A、I、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C202.基金宣传推介材料报送的内容主要是（）。A、推介材料的形式和用途说明B、推介材料C、合规意见书D、以上都是参考答案：D203.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。I.真实性原则Ⅱ.准确性原则Ⅲ.完整性原则Ⅳ.及时性原则A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D204.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。A、基金销售协议B、基金合同C、基金合同附件D、协商确定参考答案：C205.基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。A、可测原则B、易入原则C、识别原则D、成长原则参考答案：C206.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）。A、自我介绍B、出示基金销售人员身份证明C、出示基金从业资格证明D、以上都是参考答案：D207.基金销售人员应当引导投资者到（）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。A、基金管理公司B、基金代销机构的销售网点C、网上交易系统D、以上都是参考答案：D208.基金销售人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。A、中国证监会B、地方证监局C、基金业协会D、以上都是参考答案：C209.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。I.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查Ⅱ.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ.调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据Ⅳ.应优先根据公开披露的信息A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D210.基金销售渠道审慎调查不包括（）。A、基金代销机构对基金管理人B、基金管理人对基金代销机构C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查参考答案：D211.基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（）要求。I.公示增值服务的内容Ⅱ.统一印制服务协议Ⅲ.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利Ⅳ.任何销售人员不得私自收取增值服务费A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D212.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A、向投资人承诺收益B、进行基金投资人风险承受能力调查C、介绍投资人想要了解的基金产品情况D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品参考答案：A213.基金销售机构每（）开展一次投资者适当性管理自查。A、月B、季度C、半年D、年参考答案：C214.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地（）备案。A、中国证券监督管理委员会派出机构B、中国银行业监督管理委员会C、行业协会D、中国保险监督管理委员会参考答案：A215.基金托管人整改后,应当向金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A、3日B、5日C、7日D、15日参考答案：A216.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A、基金销售机构B、基金注册登记机构C、基金管理人D、基金投资人参考答案：C217.基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。A、基金管理人、中国证监会B、基金持有人、中国证监会C、基金业协会、中国证监会D、银监会、证监会参考答案：A218.基金投资者承担的义务，说法错误的是（）。A、交纳基金认购款项及规定费用B、承担基金亏损或终止的无限责任C、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D、不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动参考答案：B219.基金投资跟踪与评价的核心是（）。A、对基金销售业务以及人际关系的维护B、基金投资效益及客户评价的稳步提高C、对基金销售业绩及工作人员素质的提高D、对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流参考答案：A220.基金市场营销的特殊性不包括（）。A、专业性B、规范性C、服务性D、安全性参考答案：D221.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。A、评级B、评奖C、排名D、以上都是参考答案：D222.基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、证监会及银监会参考答案：C223.基金募集一般经过下列步骤（）。I.申请Ⅱ.注册Ⅲ.发售Ⅳ.基金合同生效A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D224.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括（）。A、在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项B、以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C、向代销机构支付认购手续费D、承担投资者认购款项的银行同期存款利息参考答案：C225.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）。A、10天B、10个工作日C、20天D、20个工作日参考答案：D226.基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A、2个开放日B、3个开放日C、5个开放日D、10个开放日参考答案：A227.基金客户服务流程不包括（）。A、服务宣传与推介B、投资咨询与基金咨询C、投资跟踪与评价D、公布基金招募说明书参考答案：D228.基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A、研究工作B、投资工作C、日常工作D、全面工作参考答案：B229.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。A、独立性B、合法性C、权威性D、公开性参考答案：C230.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A、基金管理人对基金持有人给予公正待遇B、要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D、监管部门对被监管对象给予公正待遇参考答案：D231.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A、基金市场服务机构B、基金监管机构C、商业银行D、证券交易所参考答案：A232.基金行业自律组织的法定监管机构为（）。A、社会力量B、基金机构C、中国证监会D、以上都不是参考答案：C233.基金行业的本质是（），投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。A、资产管理行业B、投资咨询行业C、资产托管行业D、中间介绍行业参考答案：A234.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是（）。A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是参考答案：D235.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A、督察长B、总经理C、基金经理D、独立董事参考答案：A236.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。A、项目B、条件和方式C、费率标准及费用计算方法D、以上都是参考答案：D237.基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A、即时保存；本地备份B、定期保存；异地备份C、即时保存；异地备份D、定期保存；本地备份参考答案：C238.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。A、15B、30C、45D、60参考答案：D239.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、15个工作日B、15个自然日C、30个工作日D、30个自然日参考答案：A240.基金管理人应当在公募基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、3日B、5日C、10日D、15日参考答案：A241.基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。A、费用结构B、费率水平C、费用结构和费率水平D、费用结构、费率水平和销售信息披露机制参考答案：C242.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A、信息沟通B、内部监控C、控制活动D、控制环境参考答案：A243.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。A、基金合同B、理财服务协议C、基金销售协议D、基金资产托管协议参考答案：A244.基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、一B、二C、三D、五参考答案：A245.基金管理人委托基金销售机构办理基金的销售时，应当签订（），明确双方的权利和义务。A、书面合作协议B、书面委托协议C、书面销售协议D、书面交易协定参考答案：C246.基金管理人是基金产品的（）。A、募集者B、保管者C、监管者D、以上都是参考答案：A247.基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A、董事会B、管理层C、董事长D、股东会参考答案：D248.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A、股东的检查、监督、控制和指导B、公司管理层对人员和业务的监督控制C、员工自律D、各部门主管的监督检查参考答案：A249.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A、控制环境B、风险评估C、控制活动D、控制结果参考答案：D250.基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。A、与基金行业有关的法律法规B、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C、案例警示教育D、先进事迹激励教育参考答案：D251.基金管理人合规文化建设的主要内容是（）。I.管理层对合规文化建设工作足够重视Ⅱ.加强合规管理部门与业务部门之间的信息交流和资源共享Ⅲ.有效落实合规考核机制Ⅳ.积极推行全员合规理念A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D252.基金管理人对于持有期低于（）的投资人不得免收其后端申购费。A、3个月B、6个月C、12个月D、36个月参考答案：D253.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。A、组织机制B、运用管理方法C、实施操作程序与控制措施D、以上都是参考答案：D254.基金管理人的基金交易业务控制包含（）。I.实行集中交易制度Ⅱ.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统Ⅲ.投资指令确认合法、合规与完整后方可执行Ⅳ.建立科学的交易绩效评价体系A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D255.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括（）。A、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B、梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C、代表有需要的客户履行职责D、定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识参考答案：C256.基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责是（）。I.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。Ⅱ.发现违法违规行为及时报告、整改,落实责任追究Ⅲ.公司章程或者董事会确定的其他要求A、I.ⅢB、Ⅱ.ⅢC、I.ⅡD、I.Ⅱ.Ⅲ参考答案：D257.基金管理人的从业人员（）进行证券投资。A、禁止B、可以C、可以但必须申报D、以上都不是参考答案：C258.基金管理人不得向销售机构支付非以（）为基础的客户维护费。A、销售机构的客户数量B、销售基金的保有量C、销售机构销售成本D、基金销售的规模参考答案：D259.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。A、固有财产B、清算财产C、基金财产D、债务财产参考答案：C260.基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。A、基本管理制度B、部门业务规章C、内部控制大纲D、内部风险控制制度参考答案：C261.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章参考答案：C262.基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D、确保股东获得投资收益参考答案：D263.基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A、合同关系B、信托关系C、投资关系D、管理关系参考答案：B264.基金管理公司风险管理的基本原则包括最高性原则、全面性原则、（）、权责匹配原则、适时性原则。A、公平性原则B、时序性原则C、独立性原则D、关联性原则参考答案：C265.基金管理公司的机构设置原则包括（）。I相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ授权清晰原则Ⅲ适时性原则Ⅳ指导性原则A、I、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C266.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A、中国证监会B、基金管理公司董事会C、基金经营所在地中国证监会派出机构D、基金管理公司总经理参考答案：B267.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A、登记B、备案C、注册D、核准参考答案：C268.基金公司中（）的职责是制定公司中长期品牌战略和实施规划。A、交易部B、营销部C、市场部D、销售部参考答案：B269.基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其职责包括（）。I.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度Ⅱ.对风险进行定量和定性的评估Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议Ⅳ.改进风险管理方法、技术和模型A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D270.基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其职责包括（）。I.执行公司的风险管理决策，拟定公司的风险管理制度Ⅱ.对风险进行定量和定性的评估Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议Ⅳ.改进风险管理方法、技术和模型A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D271.基金公司日常运营中的风险不包括（）。A、业务风险B、业务持续风险C、投资风险D、操作风险参考答案：B272.基金公司股东必须承担的义务包括（）。I.履行出资义务;Ⅱ.尊重公司的独立性，严格执行信息传递和保密制度;Ⅲ.不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益;Ⅳ.长期投资的理念。A、I.Ⅱ.ⅢB、I.Ⅱ.ⅣC、I.Ⅲ.ⅣD、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D273.基金公司各业务部门的职责有（）。I.遵循公司风险管理政策，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施Ⅱ.对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施Ⅲ.及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门报告Ⅳ.配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D274.基金公司董事会依法行使的职权包括（）。①执行股东会的决议②批准总经理制定的公司组织架构③聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理④审议公司管理的公募基金的定期报告A、①③④B、①②③④C、②③④D、①②③参考答案：B275.基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。A、投资、研究、交易部门B、合规与风险部门C、产品营销部门D、前台运营部门参考答案：D276.基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。A、通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B、为客户提供风险评估及投资建议C、以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量D、为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象参考答案：B277.基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。A、基金份额持有人利益优先B、基金管理公司利益优先C、风险最小化D、利润最大化参考答案：A278.基金份额登记不包括（）。A、登记过户B、会计核算C、结算D、存管参考答案：B279.基金份额持有人享有下列（）权利。I.分享基金财产收益Ⅱ.依法转让或者赎回基金份额Ⅲ.依法起诉基金服务机构Ⅳ.有权查阅有关基金资料A、IB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D280.基金定期公告主要是（）。A、基金季度报告B、基金半年度报告C、基金年度报告D、以上都是参考答案：D281.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A、基金业协会或财政部B、中央银行或证监会C、中国证监会或地方证监局D、中国证监会或基金业协会参考答案：C282.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B、基金的历史规模和持仓比例C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D、基金成立以来有无亏损情况参考答案：D283.货币市场基金以（）为投资对象。A、股票B、债券C、货币市场工具D、金融衍生工具参考答案：C284.货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。A、长期投资B、短期投资C、股票投资D、债券投资参考答案：B285.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具（）A、可转换债券B、现金C、信用等级AA+级以下的企业债券D、股票参考答案：B286.货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T参考答案：C287.货币市场基金不得投资的金融工具是（）。A、现金B、l年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C、剩余期限超过397天的债券D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券参考答案：C288.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。A、深入了解客户的投资需求B、及时向客户传递重要的市场资讯C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见D、以上都是参考答案：D289.合规政策内容不包括（）。A、合