《银行供应链融资业务管理办法》

银行供应链融资业务管理办法第一章总则第一条为了规范银行供应链融资业务，防范金融风险，促进供应链金融健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称银行供应链融资业务，是指银行与供应链上下游企业之间，基于真实贸易背景，通过应收账款融资、库存融资、预付款融资等方式，为供应链企业提供融资支持的业务。第三条银行开展供应链融资业务，应当遵循风险可控、商业可持续的原则，注重贸易背景的真实性和合法性，确保资金安全。第四条银行应当建立健全供应链融资业务管理制度，明确业务流程、风险控制措施、内部审计和责任追究机制。第二章业务范围（一）应收账款融资：银行根据供应链企业应收账款的真实性、合法性和可回收性，提供融资支持。（二）库存融资：银行根据供应链企业库存的真实性、合法性和市场价值，提供融资支持。（三）预付款融资：银行根据供应链企业预付款的真实性、合法性和合同约定，提供融资支持。第六条银行可以根据供应链企业的实际情况，灵活运用上述融资方式，提供综合性的融资服务。第三章业务流程（一）尽职调查：银行应当对供应链企业进行尽职调查，核实其贸易背景的真实性、合法性和可回收性。（二）风险评估：银行应当对供应链企业的信用风险、市场风险、操作风险等进行评估，确保风险可控。（三）合同签订：银行与供应链企业签订融资合同，明确双方的权利和义务。（四）资金发放：银行根据融资合同约定，向供应链企业发放融资资金。（五）资金监管：银行应当对融资资金的使用进行监管，确保资金用于约定的用途。（六）还款管理：银行应当对供应链企业的还款情况进行管理，确保融资资金的及时回收。第四章风险控制（一）信用风险控制：银行应当对供应链企业的信用状况进行评估，确保其具备还款能力。（二）市场风险控制：银行应当对供应链企业所在行业的市场风险进行评估，确保其业务具有可持续性。（三）操作风险控制：银行应当建立健全内部控制制度，防范操作风险。第九条银行应当加强对供应链融资业务的内部审计和外部监管，确保业务合规、风险可控。第五章附则第十条本办法自发布之日起施行。第十一条本办法由中国人民银行负责解释。银行供应链融资业务管理办法第一章总则第一条为了规范银行供应链融资业务，防范金融风险，促进供应链金融健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称银行供应链融资业务，是指银行与供应链上下游企业之间，基于真实贸易背景，通过应收账款融资、库存融资、预付款融资等方式，为供应链企业提供融资支持的业务。第三条银行开展供应链融资业务，应当遵循风险可控、商业可持续的原则，注重贸易背景的真实性和合法性，确保资金安全。第四条银行应当建立健全供应链融资业务管理制度，明确业务流程、风险控制措施、内部审计和责任追究机制。第二章业务范围（一）应收账款融资：银行根据供应链企业应收账款的真实性、合法性和可回收性，提供融资支持。（二）库存融资：银行根据供应链企业库存的真实性、合法性和市场价值，提供融资支持。（三）预付款融资：银行根据供应链企业预付款的真实性、合法性和合同约定，提供融资支持。第六条银行可以根据供应链企业的实际情况，灵活运用上述融资方式，提供综合性的融资服务。第三章业务流程（一）尽职调查：银行应当对供应链企业进行尽职调查，核实其贸易背景的真实性、合法性和可回收性。（二）风险评估：银行应当对供应链企业的信用风险、市场风险、操作风险等进行评估，确保风险可控。（三）合同签订：银行与供应链企业签订融资合同，明确双方的权利和义务。（四）资金发放：银行根据融资合同约定，向供应链企业发放融资资金。（五）资金监管：银行应当对融资资金的使用进行监管，确保资金用于约定的用途。（六）还款管理：银行应当对供应链企业的还款情况进行管理，确保融资资金的及时回收。第四章风险控制（一）信用风险控制：银行应当对供应链企业的信用状况进行评估，确保其具备还款能力。（二）市场风险控制：银行应当对供应链企业所在行业的市场风险进行评估，确保其业务具有可持续性。（三）操作风险控制：银行应当建立健全内部控制制度，防范操作风险。第九条银行应当加强对供应链融资业务的内部审计和外部监管，确保业务合规、风险可控。第五章附则第十条本办法自发布之日起施行。第十一条本办法由中国人民银行负责解释。第十三条银行应当加强与供应链企业的沟通与合作，共同推动供应链金融业务的健康发展。第十四条银行应当加强员工培训，提高员工对供应链融资业务的认识和操作能力。第十五条银行应当建立供应链融资业务的信息披露制度，及时向监管部门和社