2024年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.银监会规定的商业银行风险迁徙类指标中的关注类贷款迁徙率，不得高于（）。A、0.5%B、1%C、1.5%D、2%2.下列选项中，属于前台三级柜员操作范围的业务（）。A、逐笔复核柜员当日经办的业务凭证B、负责管理柜员的日间签到、营业期间临时离岗退出和全天营业终了的签退工作C、负责网点轧账处理、报表的打印、审核和会计资料的审核、装订工作D、营业终了将记账凭证及其附件按凭证顺序号排列整理，打印柜员轧账单、流水账、重要空白凭证一览表3.办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件（）A、主合同B、抵押合同C、抵押物的所有权或者使用权证书D、抵押权人的身份证明4.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建（）的长效机制。A、规范化B、制度化C、长期化D、常态化5.《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，组织、参与、开展民间借贷、违规担保的；至少应给予解除劳动合同处理。6.某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）。A、可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B、可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C、可以一起参加学术研讨会D、可以夸张地宣传所在机构的优势7.（）是内控的第一责任人。A、网点一道防线B、二道防线C、三道防线D、四道防线8.简述不可以作为抵押的财产9.根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。10.各银行业金融机构要加强对安保类案件（）的分析研究。A、作案手法B、作案对象C、作案动向D、防范对策11.银行业金融机构有哪些情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。A、经任职资格审查任命董事、高级管理人员的B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的D、未按照规定进行信息披露的12.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”（）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动13.案件专项治理中的“四项制度”和“5个W”指的是什么？14.中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（）A、教育惩罚相结合B、一案四问责C、上追两级D、依据要充分E、处理要公平F、处理轻重要适度15.会计档案定期保管分为（）A、二年B、三年C、五年D、十年E、十五年16.银行承兑汇票逾期垫付所形成的贷款可以按照一般借款人的要求进行分类。（）17.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素B、格式C、频率D、要素、格式和频率18.商业银行可以发放贷款额度随房产评估价值浮动、不指明用途的住房抵押贷款。19.什么是商业银行的内部控制？20.下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）A、开卡申请人B、卡折同开C、批量开卡D、密码交付21.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）A、《商业银行操作风险管理指引》B、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C、《商业银行资本充足率管理办法》D、《巴塞尔新资本协议》22.不符合抹账及冲账业务操作适用范围的说法是（）A、经客户签字确认办理完毕的正常业务允许使用抹账交易B、经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易C、未经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易D、未经客户签字确认办理完毕的非正常业务允许使用抹账交易23.根据《商业银行法》，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是（）A、须经银行业监督管理机构批准B、须领取营业执照C、须按照行政区划设立D、不具有法人资格24.下列哪些民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销（）。A、行为人对行为内容有重大误解的B、显失公平的C、当事人上级不同意的D、政府机关不同意的25.贷款管理人员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计。26.现金支票和转账支票可以用（）方式填写。A、圆珠笔填写B、蓝色钢笔C、碳素墨水笔或支票打印机D、以上均可以27.商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行C、法院D、当地政府28.以依法取得的国有土地上的房屋抵押的，该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押。29.《中华人民共和国票据法》适用范围是什么？其所称的票据有哪些？30.以房屋为抵押物的担保贷款须办理的抵押物保险有哪些要求？31.下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（）A、强化岗位流程制约B、强化业务流程管理C、完善稽核体系D、完善风险管理构架32.根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。A、事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B、涉案人员及情况C、已经或可能造成的损失D、公安司法机关的强制措施33.对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照“一案四问”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任。34.银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。35.下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（）A、强化岗位流程制约B、强化业务流程管理C、完善稽核体系D、完善风险管理构架36.有借款的股东（社员）在银行有可能出现流动性困难时应（），以确保及满足处置支付风险的需要。A、保持冷静持币观望B、及时申请借款展期C、立即归还到期借款D、及时申请退股规避风险37.单位内部治安保卫工作的要求有哪些？38.监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。39.如果债务履行期届满质权人未受清偿，质权人如何实现自已的质押权？40.银监会规定的商业银行关联授信比例不得高于（）。A、25%B、50%C、75%D、100%41.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”（）A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理42.辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。43.根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是（）A、房地产开发业务B、股票投资业务C、信托投资业务D、向其他商业银行投资44.金库不符合国家规定的建库标准，库房简陋，安全防范设施不达标，容易遭到犯罪分子（）A、破坏B、诈骗C、抢劫D、盗窃45.各银行业金融机构和银监部门要对（）的机构，加大正向激励力度。A、认真执行各项规章制度B、依法合规经营C、全面落实各项案防工作要求D、全年没有发生案件46.在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的（）A、办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办B、企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用C、如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效D、企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理47.库房必须安装与公安110报警联动的报警装置，并保证（）两种通讯设备的畅通。A、移动和联通B、有线和无线C、红外线报警系统和视频监控系统D、物防和技防48.目前信用社可办理的结算种类有（）A、银行汇票B、本票C、支票D、汇兑E、委托收款F、托收承兑49.商业银行授信岗位应如何设置？50.商业银行在办理代客资金业务时，应当做到（）。A、了解客户从事资金交易的权限和能力B、向客户充分揭示有关风险C、获取必要的履约保证D、明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施51.中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。A、信贷规则B、财会规则C、经营规则52.安全评估得分结果可以分为几个等次？53.柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人账户。（）54.案件风险信息主要包括（）。A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B、客户反映非自身原因账户资金发生异常C、收到重大案件举报线索D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规55.《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法（试行）》要求的“六问责”具体指什么？56.存款人更换印鉴，应提交（）A、正式公函证明B、更换印鉴申请书C、新印鉴启用日期D、加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴57.银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。A、赔偿要求B、补偿要求C、行政复议D、行政诉讼58.抵押贷款注销抵押登记风险点（）A、注销手续的办理B、抵押物现状C、按揭贷款他项权证办结情况D、抵押率59.进行金融票据诈骗活动，数额较大的，应处有期徒刑或者拘役、罚金的情形有哪些？60.安全保卫工作规定的“五门落锁”是指什么？61.根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。A、道德风险B、信用风险C、合规风险D、市场风险62.根据监管规定，做法不正确的是（）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任63.权利质押贷款是指以所有权之内的财产权为标的物，设定质押发放的贷款。（）64.业务印章在未启用期间，印模、密押的编码规则必须严格按规定加盖本机构公章或机构负责人及保管人签章后封存，入库妥善保管是印、押的领取与保管防控措施。65.案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。66.在发生库款被盗的案件中，若银行按照上级要求将金库守押任务委托、外包给守押公司，库房管理责任和风险通过外包完全转移至守押公司，银行不承担任何责任。67.银行对账包括银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账。对账岗位应由记账岗位兼任。68.目前，普遍采取的风险识别方法有（）A、德尔斐法B、缺口分析法C、概率统计法D、故障树法E、筛选-监测-诊断法69.同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任。70.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”（）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动71.枪弹领用、交接、归还时应详细登记交接的时间、人员、（）、弹药及状态。A、身份证号码B、枪支号码C、交接双方D、押运情况72.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括（）A、银行业金融机构员工被拘留B、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C、银行业金融机构员工被取保候审D、银行业金融机构员工被逮捕公安、司法机关立案侦查的73.某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是（）A、甲构成伪造金融机构经营许可证罪B、甲构成伪造证件罪C、甲构成职务侵占罪D、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪74.贷款管理实行行长（经理、主任）负责制。75.储户办理账户挂失业务时，信用社必须要求出具的证件是（）。A、存单存拆复印件B、身份证说明C、取款凭条D、均不需要76.银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。A、合规管理部门B、高管层C、风险管理部门D、董事会77.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括（）A、制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程B、监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位C、审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况D、根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案78.培育合规文化的方法与渠道：主要包括（）。A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念B、在员工中营造合规守纪氛围C、高度重视员工的行为管理D、提高制度执行力E、公平竞争79.银行（信用社）对关系人不办理信用贷款。（）80.在下列自助设备外挂的主要风险点中，不正确的是（）A、门禁刷卡器B、插卡口C、键盘D、门禁感应头81.保证的方式有（）A、一般保证B、终生保证C、连带责任保证D、人格保证82.下列不属于不良行为排查范畴的是（）。A、业务不精，疏于学习，难以胜任业务工作的。B、贪图享受，举债消费，经常出入娱乐场所的。C、心胸狭窄，思想偏激，人际关系紧张的。D、大额炒股，合伙办企，社会关系复杂的。83.以下关于印、押的使用，正确的有（）A、单位行政公章、财务专用章等重要印章应按岗位制约的相关规定，建立印章保管、使用、交接登记制度B、行政公章不得擅自带离工作场所C、柜员临时离岗将业务印章交给他人代为保管D、使用密押机的机构，密押机管理员与编押员可以设置相同的开机密码，但必须定期修改84.简述案件与操作风险的关系？85.对借款人的信用分析有（）A、借款品格B、借款人能力C、借款人资本D、借款人担保E、借款人经营环境86.合规风险管理体系应包括哪些基本要素？87.银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。A、收支两条线B、收支一本清C、收支相符D、收支相抵88.下列哪些行为属于违反印章管理规定（）A、越权审批、使用印章B、未设专人专管业务印章C、未经批准增加或减少印章种类D、自行刻制印章89.根据境内机构对外担保管理的规定，境内企业对外担保余额不得超过一定的限额，该限额是（）。A、不得超过企业净资产的50%，并不得超过其上年度外汇收入总额B、不得超过企业净资产的70%，并不得超过其上年度外汇收入总额C、不得超过企业净资产的50%，并不得超过其前两个年度外汇收入总和D、不得超过企业净资产的70%，并不得超过其前两个年度外汇收入总和90.个人质押品担保贷款期限最长不超过（）年，并且不得超过质押品的到期日。A、半年B、一年C、二年D、五年91.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。92.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构案防工作分管行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。93.银行“三会一层”是指股东（社员）大会、董（理）会、风险管理委员会、高级管理层。（）94.公司治理是商业银行经营层面的制度及实施。（）95.下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）A、建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序B、认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权C、严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同D、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实96.信用贷款评级授信防控措施（）A、对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道B、管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督C、建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序D、要依靠外部评级结果认定97.各银行业金融机构要深入剖析重大案件和典型案例，（）。A、分析案发原因B、研究作案手段C、查找薄弱环节D、明确整改要求98.农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（）A、变更劳动关系B、留用察看C、通报批评D、扣减绩效收入99.挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。100.听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。A、听证报告B、听证笔录C、处罚罚款D、听证程序第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：C2.参考答案：A,B,C3.参考答案：A,B,C4.参考答案：A,B,D5.参考答案：正确6.参考答案：C7.参考答案：A8.参考答案： 下列财产不得抵押： （1）土地所有权； （2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权，但《担保法》第34条第5项、第36条第3款规定的除外； （3）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位，社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施； （4）所有权不明、使用权不明或者有争议的财产； （5）依法被查封、扣押、监管的财产； （6）依法不得抵押的其他财产。9.参考答案：正确10.参考答案：A,D11.参考答案：A,B,C,D12.参考答案：C13.参考答案： “四项制度”即岗位轮换制度；干部交流制度；强制休假制度；近亲属回避制度。 “5个W”指“Where”高发部位在哪里； “Who”谁在主谋作案；“Way”作案手段和教训；“What”应针对性的整改什么； “When”具体分条分段整改的时限。14.参考答案：A,D,E,F15.参考答案：B,C,E16.参考答案：正确17.参考答案：D18.参考答案：错误19.参考答案： 是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。20.参考答案：A,B,C,D21.参考答案：B22.参考答案：A23.参考答案：C24.参考答案：A,B25.参考答案：正确26.参考答案：C27.参考答案：A28.参考答案：正确29.参考答案： 在中华人民共和国境内的票据活动，适用《中华人民共和国票据法》，本法所称票据，是指汇票、本票和支票。30.参考答案： 房屋抵押的应办理保险手续。保险期限要长于贷款约期1个月以上，其投保额不得低于抵押物的总价值，若抵押前抵押财产未办理保险的，则在办理保险时应明确信用社是第一受益人；若抵押前抵押财产已办理保险的，则抵押人应到保险部门办理第一受益人变更登记手续，明确信用社为第一受益人，并将保险单据交由信用社保管。31.参考答案：A32.参考答案：C33.参考答案：正确34.参考答案：正确35.参考答案：C36.参考答案：C37.参考答案： 依据《企业事业单位内部治安保卫条例》第七条规定，单位内部治安保卫工作的要求是： （一）有适应单位具体情况的内部治安保卫制度、措施和必要的治安防范设施； （二）单位范围内的治安保卫情况有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排查； （三）单位范围内的治安隐患和问题及时得到处理，发生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及时得到处臵。38.参考答案：正确39.参考答案： 债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。 质物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。40.参考答案：B41.参考答案：A42.参考答案：错误43.参考答案：D44.参考答案：A,C,D45.参考答案：A,B,C,D46.参考答案：A,B,C,D47.参考答案：B48.参考答案