2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛考试近5年真题附答案

（图片大小可自由调整）2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案第I卷一.参考题库(共100题)1.定向业务的委托资产（）A、只能为现金B、现金或现金类资产C、可以为现金或非现金类金融资产D、只能为非现金资产2.关于债券期限与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说期限越长，收益率越高B、一般来说期限越短，收益率越高C、债券期限与收益率没有关系D、以上都不对3.证券公司开展集合资产管理业务采用（）A、审批制B、备案制C、自律管理D、额度管理4.证券公司应当在设立、收购分支机构的申请获得批准后（）内，依法向公司登记机关办理登记手续。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月5.客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失6.证券经纪业务的本质是（），满足客户在投资过程中对金融服务的需求。A、为客户提供中介服务B、为客户提供金融产品C、获取佣金收入D、保护投资者合法权益7.根据《上海黄金交易所现货交易规则》，交易所挂牌合约包括（）A、现货实盘合约B、现货即期合约C、现货延期交收合约D、现货远期合约8.定向资产管理业务中，开立的银行间账户的命名规则为（）。A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、管理人简称+托管人简称+资产管理计划名称9.证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当指定一名高级管理人员代行其职责，代行职责的时间（）。A、不得超过3个月B、不得超过6个月C、不得超过9个月D、不得超过一年10.对资产支持证券持有人而言，下列还本付息方式中，早偿风险和再投资风险最大的是（）A、按期付息，到期还本B、定期等额还本付息C、本金过手摊还D、到期一次性还本付息11.证券公司应当要求公司（）加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。A、业务管理部门B、履行内部控制监督职责的部门C、营业部D、客户服务部门12.定向资产管理业务的委托人不可以是管理人的（）A、董事B、监事C、员工D、员工配偶13.证券公司营业部投资者教育工作的内容，主要包括（）A、普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则B、揭示证券投资风险C、介绍各种证券投资产品和各项证券业务D、公示相关信息、接受咨询与处理投诉14.《证券投资基金法》所指的公开募集是指（）A、向不特定对象募集资金B、向特定对象募集资金累计超过五十人C、向特定对象募集资金累计超过二百人D、法律、行政法规规定的其他情形15.单个客户参与集合资产管理计划的金额下限为（）。A、5万B、10万C、100万D、无下限要求16.证券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、惩罚违规行为B、保护投资者利益C、规避风险D、提高投资收益17.信托计划存续期间，受益人向他人转让其持有的信托单位，应满足以下条件（）。A、信托受益权不得拆分转让B、信托受益权不得向自然人拆分转让C、机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让D、机构所持有的信托受益权，不得向自然人拆分转让18.精彩理财高息债的业绩报酬提取方式为（）A、不提取业绩报酬B、年化收益率超过10%部分提取10%C、对开放日累计净值超过累计最高值和1.06中较大者的部分提取15%D、按资产净值的0.8%提取19.证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为（）A、接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易B、为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利C、在非证券营业场所为客户办理开户D、为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易20.以下可以作为国债期货交割债券的有（）A、国债B、企业债C、短融D、中票21.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任22.客户的委托资产保管在哪里（）A、自己的银行账户B、客户在证券公司的资金账户C、管理人的资金账户D、资产管理业务的托管专户23.证券公司开展证券投资顾问业务，应当建立健全（）A、证券投资顾问人员管理制度B、证券投资顾问风险控制机制C、证券投资顾问合规管理机制D、证券投资顾问业务管理制度24.证券公司申请基金销售业务资格应具备的条件有（）A、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B、最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C、最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚D、取得基金从业资格的人员不少于30人25.证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，做到（）。A、从事风险监控、合规管理的人员不得从事营销业务活动B、营销人员负责经办客户账户及客户资金存管业务C、技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D、技术人员可以从事营销业务活动26.证券公司可以通过以下途径接受客户开通创业板市场交易的申请（）A、信函B、营业场所现场C、电话记录D、网上27.专用证券账户可以用于投资（）A、股票B、封闭式基金C、公司债D、短期融资券28.管理人应于定向资产管理合同签订后五个工作日内，以委托人名义在（）处开立专用资金账户，管理人将通过该账户进行相应场内交易。A、托管银行B、交易所C、管理人D、基金公司29.以下哪些是集合资产管理计划的特点（）A、募集资金规模在50亿元以下B、单个客户参与金额不低于100万元C、客户人数在200人以下，2人以上D、单笔委托金额在300万以上的客户数量不受限制30.融鑫一号的主要投资方向为（）A、债券类资产B、权益类资产（包括一级市场新股申购）C、股票质押式回购D、金融产品31.分支机构合规管理人员在履职过程中应当遵循以下原则（）A、独立性B、全面性C、协调与效率D、及时性32.（）实行分业经营、分业管理。A、证券业、银行业、信托业、保险业B、证券业、银行业、信托业、期货业C、证券业、银行业、信托业、保险业、期货业D、证券业、银行业、期货业、保险业33.债券投资基本面分析包括（）A、宏观经济B、收益率曲线C、货币政策D、债券供给需求34.证券公司从事客户资产管理业务时，下列行为中违法的有：（）A、证券公司委托其他证券公司代为推广集合资产管理计划B、挪用客户资产C、将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管D、自营业务抢先于资产管理业务进行交易35.证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。A、发行人的基本信息B、是否依法发行或提供C、期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等D、产品投资收益率36.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉。涉及自身责任的，应当直接处理涉及委托人责任的，应当（）。A、直接代替委托人处理B、由客户直接与委托人联系处理C、协助客户联系委托人处理D、与委托人联合处理37.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序而撤销停止发行或撤销发行核准决定的，以下哪些人需要与发行人承担连带责任？（）A、发行人的股东B、保荐人C、发行人的实际控制者D、审计机构项目主管38.以下属于基金子公司投资范围的有：（）A、银行存款B、商品期货C、非金融企业债务融资工具D、未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利39.当前银行间债券回购的方式有哪些（）A、质押式回购B、抵押式回购C、保证式回购D、买断式回购40.客户账户开立前，证券公司应当（）A、指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字B、按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育C、了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存D、对客户进行客户回访41.营业部合规管理人员工作职责包括（）A、合规咨询B、合规审核C、合规检查D、合规培训42.一般而言，下列哪种产品流动性风险最大（）A、封闭类产品B、定期开放、不设预约申购赎回产品C、定期开放、设预约申购赎回产品D、不定期开放、设预约赎回产品43.证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年（）。A、不得少于一次B、一次C、不多于两次D、两次44.根据银监会《关于信托公司风险监管的指导意见》，信托公司股东责任包括（）A、出现流动性风险时，需要提供流动性支持B、资本不足时，应推动压缩业务或补充资本C、经营管理出现重大问题时，更换股东或限制权利D、出现风险事件时提供必要的兜底45.公司各级分支机构须保证合规管理人员能够享有充分履行职责所必需的（）A、独立性B、知情权C、原则性D、调查权46.代销金融产品业务的报备材料至少包括哪些？（）A、代销合同B、针对具体产品的合规审核意见C、产品说明书及宣传推介材料D、拟向客户提供的其他文件、材料47.证券公司设立、收购分支机构，应当具备下列条件：（）A、治理结构健全B、最近1年各项风险控制指标持续符合规定C、最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚D、信息技术系统最近1年未发生重大信息技术事故48.定向客户可以拥有的交易所账户包括（）A、专用证券账户B、普通证券账户C、特有证券账户D、通用证券账户49.央行公告将进行100亿元的逆回购操作，则其对于银行间资金面的影响是？（）A、资金面收紧B、资金面宽松C、短期投放100亿元D、短期回笼100亿元50.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证51.关于央行货币政策与债券市场收益率的关系表述正确的有（）A、央行货币政策收紧，债券市场收益率上升B、央行货币政策放松，债券市场收益率上升C、央行货币政策收紧，债券市场收益率下降D、央行货币政策放松，债券市场收益率下降52.证券经纪人应当在《证券经纪人管理暂行规定》和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为（）。A、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜B、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动C、接受两家以上证券公司的委托从事客户招揽和客户服务等活动D、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利53.证券公司在为客户办理定向资产管理业务时，需了解客户的（）A、客户身份B、财产与收入状况C、证券投资经验D、风险认知与承受能力54.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户的委托资产交由负责客户交易结算资金存管的指定（）。A、商业银行B、基金管理公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管55.证券公司应建立以客户服务为核心的绩效考核体系，在对营销、客服、咨询等直接面对客户的员工考核上，注重考察（）。A、客户满意度、忠诚度B、资产保值增值率、服务产品客户覆盖率C、投诉占比以及从业人员执业行为的合规性D、强化交易量、新增开户数、新增客户资产等指标考核激励员工56.国内的利率互换的基准利率包括（）A、RepoB、DepoC、LiborD、Shibor57.若集合计划设立失败，则推广期费用由（）承担A、管理人B、托管人C、代销机构D、集合计划58.以下哪些金融工具可以用来对冲利率风险？（）A、利率互换B、利率期货C、利率期权D、信用缓释工具59.取得从业资格的人员，申请执业证书必须满足以下条件（）。A、已被机构聘用B、最近五年未受过刑事处罚C、未受到过中国证监会的行政处罚D、品行端正，具有良好的职业道德60.合规管理人员在执业过程中如发现本机构或辖区内营业部存在合规风险隐患，须及时与（）进行沟通，A、该机构员工B、该机构负责人C、客服主管D、销售主管61.客户参与定向业务的最低委托资产为（）A、100万B、1000万C、10000万D、无限制62.分支机构合规人员应当充分了解单位所从事的各项业务，理解各项业务当中存在的（）A、操作风险B、违规风险C、法律与合规风险D、经营风险63.定向资产管理计划，以下哪些需要向中国证券业协会备案（）A、交易流水B、年度报告C、审计报告D、证券公司的各项管理制度64.分支机构合规管理人员不得从事（）与合规管理职责相冲突的业务活动，A、营销B、客户账户C、客户资金存管D、信息技术65.关于资金成本与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，资金成本与债券收益率成反向变动B、长期来看，资金成本与债券收益率成正向变动C、长期来看，资金成本与债券收益率没有关系D、以上都不对66.电话回访需要包含哪些内容？（）A、客户身份核实B、证券营业部及员工是否违规代客户操作账户C、揭示风险D、是否存在全权委托行为67.证券营业部证券交易佣金、服务费用收取标准应向（）备案，并在营业场所公布A、证券营业部所在地人民银行B、证券营业部所在地证监会派出机构及地方证券业协会C、证券营业部所在地方税务局D、证券营业部所在地工商局68.银行间债券的托管清算机构有（）A、中国证券登记结算公司B、中央国债登记结算公司C、上海清算所D、上海证券交易所69.当前国债期货投资开户门槛为（）A、30万B、40万C、50万D、60万70.营业部投资者教育工作应当有机融入客户开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、（）及客户服务等各项业务环节。A、风险揭示B、客户回访C、反洗钱D、信息披露71.证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度A、委托人资格审查制度B、金融产品尽职调查制度C、金融产品风险评估制度D、销售适当性管理制度72.下列哪项金融产品不属于集合资产管理计划的投资范围（）。A、股票B、证券投资基金C、股指期货D、集合资产管理计划73.针对我国拟推出的国债期货，以下哪只债券可用于交割？（）A、剩余1年期国债B、剩余3年期国债C、剩余5年期国债D、剩余10年期国债74.“双享债”双边报价国债有哪些作用？（）A、获取国债价格变动的收益B、满足国债期货投资者的套保需求C、满足国债期货投资者的交割需求D、与国债期货组合套利75.在定向业务中，托管人以（）的名义开立托管专户，保管委托资产的银行存款。A、管理人B、委托人C、托管人D、专项计划76.定向资产管理业务的投资风险由（）承担。A、管理人B、托管人C、委托人D、登记结算机构77.《证券投资基金法》规定，公开募集基金的管理人只能由依法设立的（）担任或经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构。A、基金管理公司B、基金发起人C、证券公司D、商业银行78.已知投资组合中各种债券的久期，如何得到投资组合的久期？（）A、将各种债券的久期进行加权平均得到，权重是各种证券在投资组合中的比例B、将各种债券的久期进行算术平均得到C、取各种债券久期中最小的久期作为组合久期D、取各种债券久期中最大的久期作为组合久期79.下列公司销售的金融产品中，不能够公开宣传的包括（）。A、持有期B、月享C、基金专户产品D、工银财富80.企业资产支持证券的发行采用（）A、注册制B、备案制C、审核制D、保荐制81.证券公司应当与委托人签订书面代销合同，明确约定以下事项（）。A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营而产生的责任由证券公司承担82.债券组合在各个期限的数量基本相等的收益率变动策略是？（）A、阶梯策略B、子弹策略C、杠铃策略D、平滑策略83.中国证券业协会发布的《证券公司投资者适当性管理制度指引》的适用范围包括（）A、销售金融产品B、融资融券、柜台交易C、仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的D、投资顾问、资产管理84.客户财产的独立性主要表现在（）A、信托财产与受托人的固有财产相互独立B、受托人的信托财产与委托人的其他财产相互独立C、信托财产与其他理财资产相互独立D、不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立85.客户第二次临柜购买代销金融产品时，应当签署的文件包括哪些？（）A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》C、《适当性评估结果确认书》D、《客户风险承受能力问卷》86.专用证券账户可以由谁使用（）A、客户B、管理人C、托管人D、登记结算机构87.哪些员工不可以进行电话回访？（）A、营销人员B、开户人员C、实习人员D、合规人员88.未按要求履行报备程序并取得（）同意，咨询机构不得在证券节目中播出电话、传真、短信及网址等联络方式。A、节目所在地证监局B、注册地证监局C、机构所在地证监局D、证监会89.关于信用评级与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说信用评级越高，收益率越高B、一般来说信用评级越低，收益率越高C、一般来说信用评级与收益率没有关系D、以上都不对90.证券公司集合资产管理计划的客户人数上限为（）人。A、100人B、200人C、1000人D、无上限要求91.以下关于《证券投资基金销售管理办法》的论述正确的是（）。A、不涉及私募基金B、不涉及股权投资基金C、适用范围包括不仅包括公募基金还包括私募基金D、仅规范基金份额的认购、申购，不涉及赎回事项92.开办深交所报价回购业务的客户为以下哪些？（）A、开立深圳股东卡B、开立上海交易所股东卡C、开立深交所封闭基金账户的客户D、开立上交所封闭基金账户的客户93.下列费用中，哪些费用一般按日计提，定期支付（）A、管理费B、托管费C、业绩报酬D、退出费94.证券公司接受产品人委托为其代销金融产品的前提条件是？（）A、证券公司对委托人进行资格审查B、委托人依法成立C、委托人具有发行金融产品的资格D、委托人能够提供丰富的金融产品95.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。A、涉及证券公司自身责任的，应当直接处理B、涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理C、由产品发行人承担全部责任D、证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人96.不得用于公开推介私募产品的途径包括（）。A、报纸B、报告会C、资产管理人网站D、销售机构网站97.从投向来看，中信建投固享财富系列属于（）A、现金管理类产品B、债券型产品C、股票型产品D、FOF98.员工什么时候才具备证券从业资格？（）A、入职公司B、通过一门从业资格课程考试C、通过两门从业资格课程考试D、获得中证协的执业证书99.央行公告将发行20亿元的央票，这意味着（）A、银行间将增加20亿资金B、银行间减少20亿资金C、资