2024年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题附答案

（图片大小可自由调整）2024年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案第I卷一.参考题库(共100题)1.每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A、重点账户B、异动账户C、可疑账户D、睡眠账户2.有效的汇票必须记载哪些事项？3.银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，应如何定罪处罚？4.根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（）。A、到期日是本票的绝对应记载事项B、本票的基本当事人只有出票人和收款人C、本票无须承兑D、本票是由出票人本人对持票人付款的票据5.收单业务中需审查的三证一表其中不包括（）A、商户信息调查表B、商户申请表C、营业执照D、税务登记证6.在办理抵押登记时，只要抵押人前往登记部门办理抵押登记手续。（）7.押运是指专职押运人员将银行的（）等安全运送到指定地点。A、现金B、有价单证C、重要空白凭证D、贵重物品E、汽油8.各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下（）监管行为挂钩。A、市场准入B、现场检查频度C、高管人员履职评价D、监管评级9.什么是借款人？借款人应符合哪些条件？10.银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。11.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？12.下列符合银行从业人员职业操守的行为是（）A、银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满B、王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究研究成果与同事分享C、何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令D、某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工13.委托他行办理承兑汇票的，交纳其他行的保证金（每笔）不得高于本社开户企业向本社交纳的保证金。14.提入票据复核与入账的风险表现有哪些？15.《商业银行房地产贷款风险管理指引》中规定，个人住房贷款业务中，商业银行应尽量将借款人月所有债务支出与收入比控制在（）以下。A、40%B、45%C、50%D、55%16.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项措施（）A、限制资产转让B、限制分配红利C、责令暂停部分业务D、促成机构重组17.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指（）A、发案机构的上级主管部门和法人机构B、发案机构的上级主管部门和分管部门C、发案机构的上级业务部门和主管部门18.下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（）A、金融机构要制定规范的管理制度，对自助设备监控发现的异常情况及时采取应对措施B、自助设备应安排专人管理，定期对自助设备的门禁设施、插卡孔、进出钞口、键盘、通信线路等进行检查C、对监控设施实行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持实时回放，及时发现安全隐患D、加强风险防范知识宣传，提高客户安全防范意识19.贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列（）行为，将会受到监管部门的处罚。A、没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订B、将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位C、贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职D、对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现20.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是（）A、熟知向客户推荐的产品B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C、熟知与自身岗位相关的法规D、熟知业务处理流程21.贷款操作风险是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险，即贷款操作不当风险，它是指受贷款人自身素质、业务技能和（）方式不当影响而形成的风险。A、贷款管理B、贷款操作C、贷款审查D、贷款调查22.商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。23.出具保函的风险表现（）A、经办人员在保函条件未落实情况下违规出具保函B、账外办理担保业务，隐瞒不上报或未经上级批准擅自对外出具各类保函C、经办人员盗用空白保函、私盖公章，以银行名义出具保函D、保函格式及内容条款不规范，保函协议书与保函相关条款内容不符、出具“见索即付”保函24.票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）A、主体资格B、经营范围C、申请额度D、票据要素25.贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和风险控制措施后方可发放贷款（）。A、支付方式B、贷款用途C、提款条件26.（）是在开户、上存资金银行或存放同业资金银行所预留的印鉴。A、财务专用章B、贷款合同专用章C、行政印章D、银行预留印鉴27.办理各项业务、明确经济责任的书面证明是（）A、特定凭证B、原始凭证C、记账凭证D、基本凭证28.安全评估小组的人员组成有什么规定？29.以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。30.事权划分是指在业务系统中，对会计核算等事项按照管理权限、业务种类、金额大小，相应确定不同级别会计人员权限的一种内部控制方法。31.根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、长期交易频繁的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户32.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。A、二年内B、五年内C、三年内D、一年内33.银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制（）等不正当竞争手段。A、低价倾销B、贬低同业C、虚假宣传D、以上皆正确34.信用评级主要风险点包括（）A、评级结果调整B、客户身份C、授信D、客户评级资料E、贷款申请资料35.办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行经办人员要审验有关资料的真实、合法性。（）36.客户申请办理贴现原则上不得未见原票受理贴现，特殊情况下可暂以复印件办理贴现，但须约定在规定工作日内提供原件。（）37.下列哪几项属于案件专项治理工作中必须做到的“四个不准”（）A、发案必报不准隐实情B、有责必惩不准留死角C、按律问责不准留空间D、守法合规不准有违背38.为确定发票真伪，应向（）查询其发票领取记录及发票领取人与收款人是否一致。A、财政部门B、税务部门C、工商管理部门D、财务部门39.什么是金融机构虚假出资？对金融机构虚假出资如何处罚？40.银行业金融机构要组织开展（），加强排查信息交流和共享，上下联动，形成风险排查机制。A、督查B、指导C、督促D、抽查41.银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。42.以非货币方式偿还贷款必须具备哪些条件？43.金库密码要严格保密，并（），掌管密码人员变动后立即更换密码。A、定期更换B、定期登记C、随时更换D、随时登记44.中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。究其根源，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。45.贷款支付要求贷款人依法加强贷款用途管理，通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理，减少贷款挪用的风险。46.下列表述哪几项是符合“四个禁止”监管要求的（）A、禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户B、禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业C、禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为D、禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为47.以下关于内部账务核对的风险防控措施表述不妥当的是（）A、建立规范的内部对账制度，严格设立记账、对账岗位，严防“一手清”B、认真执行每日现金“三碰库”和对账制度C、对内部账抹账或冲销业务要重点核对D、网点签退后，不得重新签到48.根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，对于曾在本机构任职，但问责时已离职人员的，各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。49.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。50.为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（）年。A、4B、3C、2D、151.在贷款规模宽松条件下，可以对政府部门提供担保贷款以及政府融资平台贷款。（）52.贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分，造成损失的应当承担相应的赔偿责任。53.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（）。A、了解该企业所处行业情况B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C、了解客户所在区域的信用环境D、了解该企业总经理的个人信用卡消费情况54.根据破产法律制度的规定，人民法院应当自宣告企业破产之日起一定期限内成立清算组，接管破产企业。该期限为（）。A、5日内B、7日内C、15日内D、30日内55.申请人在人民法院采取保全措施后（）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、10B、15C、30D、6056.《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次（）。A、综合评分70分以下为“红牌”B、综合评分60分以下为“黑牌”C、综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌”D、综合评分85分（含）以上为“绿牌”57.储户办理账户挂失业务时，信用社必须要求出具的证件是（）。A、存单存拆复印件B、身份证说明C、取款凭条D、均不需要58.关于尾箱风险防控措施，说法正确的有（）A、严禁以白条、发票、已签发股金证、应收账款等冲抵库款B、柜员之间不得私自借用现金C、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证D、各级管理部门及负责人要定期对柜员尾箱进行全面核查59.中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。A、信贷规则B、财会规则C、经营规则60.简述银行案件风险定义及其防控措施。61.押运员未将尾箱送人柜台区，或柜员在运钞车未到达前将尾箱送出柜台区等候是尾箱保管与入库风险表现。62.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是（）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管63.贷后管理原则贷款人应区分个人贷款的（）、（）、（）等，确定贷款检查的相应方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价。A、品种B、资产C、对象D、金额64.下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）A、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的B、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的D、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的65.对金融机构非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，应如何处理？66.商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起（）A、不完善或有问题的外部程序B、不完善或有问题的内部程序C、员工和信息科技系统D、外部事件67.以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）A、商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B、任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储C、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间D、商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费68.禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。69.柜台操作人员使用的个人密码，要严格保密并（），防止失密。A、不需更换B、定期每月更换2次C、每年更换一次D、由联社负责更换70.信用贷款防控措施（）A、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实B、严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款C、通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿D、对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性E、建立完善的农户经济档案，并及时跟踪，准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持71.案件防控长效机制的良性循环应当是（）A、制度—排查方案—整改—修订制度—执行B、制度—执行—检查—修订制C、制度—执行—反馈—检查—修订制度D、排查—整改—提高—再排查72.银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。73.中国银监会于（）制定了《商业银行合规风险管理指导》。A、2007年2月B、2008年2月C、2006年10月74.合作金融机构申请开办信贷资产转让业务，必要条件之一是实行贷款五级分类制度，且不良贷款比例低于（）。A、8%B、10%C、15%D、20%75.金牛卡特约商户可以将其他未签约商户的交易在本店POS上刷卡交易。76.案件防控的“五条防线”指的是什么？77.在银行承兑汇票合同签订后，根据担保合同约定，由经办客户经理到抵质押登记部门办理登记手续或对质押物实际转移占有。（）78.下列贷款业务一般流程顺序正确的有（）A、信用等级评定－贷款申请与受理－统一授信B、贷前调查－贷款审查－签订贷款合同－贷款审批C、审核提款条件－贷款发放与支付－贷后管理D、签订贷款合同－贷款审批－贷款发放与支付－审核提款条件79.银企对账的风险表现是什么？80.库守护人员（）是金库守护的风险表现。A、监控故障B、一人多岗C、混岗D、随意离岗E、通讯故障81.上海中资银行业案件防控考核评价工作领导小组的主要职责有（）A、监督和指导考评工作的具体实施B、审定上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法C、研究并解决考评中的有关重大问题D、提出考评意见，审定考评结果82.商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。83.案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。84.以下（）情况不属于修改客户信息的风险点。A、客户身份识别B、申请资料C、授权复核D、密码挂失85.简述不良贷款分账管理的基本原则。86.什么是“擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融业务活动”？要承担什么样的法律责任？87.抵押贷款贷后管理防控措施（）A、应加强和规范贷后管理，明确贷后管理责任，根据其贷款金额、风险程度适时进行监控B、严格按规定将抵押物相关登记、证明材料等入库保管，有关人员要定期检查核对C、抵押物权利证书从登记部门签发至注销止，必须由专人保管，任何时候其权利原件不得交抵押人或借款人持有D、抵押期间，信贷人员应经常检查抵押物的状况，要求抵押人保持抵押物的正常状况E、业务管理和监督部门应按规定对抵押物状况进行检查核实F、对按揭贷款，在楼盘竣工后，必须督促开发商在规定的期限内协助承贷机构和借款人及时办理正式抵押登记手续88.信用社收取抵债资产应具备哪些基本条件？89.下列哪些做法是不符合监管要求的（）A、印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章B、对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对C、对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准D、要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全90.按照《汽车贷款管理办法的规定》，借款人申请经销商汽车贷款，应当符合以下条件（）。A、具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明B、具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明C、资产负债率不超过70%D、经销商、经销商高级管理人员及经销商代为受理贷款申请的客户无重大违约行为或信用不良记录91.案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？92.商业银行内部控制的风险如何承担？93.违反现金管理规定，对开户单位办理工资、劳保、福利费用、差旅费及向个人收购农副产品等支付业务，均应采用转账结算。（）94.开立（）类银行结算账户，需经人民银行核准，其他结算账户只需规定时间内向人民银行备案。A、基本存款账户B、预算单位专用账户C、临时存款账户（不含注册验资户）D、一般存款账户95.存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户B、由非开户企业人员代理开立的账户C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户96.办理贷款业务时，应通过人民银行征信系统或其他渠道查询借款人、担保人、共同还款责任人（配偶）以及关联企业的信用记录。（）97.贷款管理实行行长（经理、主任）负责制。98.对公存款支取与销户环节的风险点包括（）A、凭证要素审核B、印鉴核对C、现金支取，大额提现D、内部人员操控企业账户E、销户授权99.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。100.甲企业被宣告破产后，清算组决定解除甲企业与乙公司签订的尚未履行的合同。该合同约定，甲企业不履行合同时，应向乙公司按合同金领的30%支付违约金。下列对该项违约金的处理方式中，正确的是（）。A、作为破产费用从破产财产中优先拨付B、作为破产债权清偿C、作为有财产担保债权优先清偿D、不予清偿第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：A,B,C2.参考答案： 依据《中华人民共和国票据法》第二十二条，汇票必须记载下列事项： （一）表明“汇票”的字样； （二）无条件支付的委托； （三）确定的金额； （四）付款人名称； （五）收款人名称； （六）出票日期； （七）出票人签章。 汇票上未记载前款规定事项之一的，汇票无效。3.参考答案： 处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。4.参考答案：A5.参考答案：B6.参考答案：错误7.参考答案：A,B,C,D8.参考答案：A,B,C,D9.参考答案： 借款人是指从经营贷款业务的中资金融机构取得贷款的法人、其他经济组织、个体工商户和自然人。 借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求： 一、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。 二、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。 三、已开立基本帐户或一般存款帐户。 四、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。 五、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。 六、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。10.参考答案：错误11.参考答案： 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件： （一）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件； （二）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件； （三）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件； （四）高管人员严重违规； （五）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害； （六）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件； （七）银监会规定其他需要报告的重大事件。12.参考答案：C13.参考答案：正确14.参考答案： （1）银行（信用社）工作人员在票据入账时，延迟入账、改变账号与户名，或故意错录信息，截留侵占资金。 （2）信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段，虚构提入票据，付出款项，侵占资金。 （3）票据交换员利用工作之便，在交换拿回的票据中，插入、调换经过伪造或变造的票据，非法达到使用资金目的。15.参考答案：D16.参考答案：D17.参考答案：A18.参考答案：C19.参考答案：A,C,D20.参考答案：B21.参考答案：B22.参考答案：错误23.参考答案：A,B,C,D24.参考答案：A,D25.参考答案：C26.参考答案：D27.参考答案：B28.参考答案： 评估小组由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成，成员人数为不少于5人的单数。29.参考答案：正确30.参考答案：正确31.参考答案：A,C,D32.参考答案：A33.参考答案：D34.参考答案：A,C,D35.参考答案：正确36.参考答案：错误37.参考答案：A,B,C38.参考答案：B39.参考答案： 虚假出资是指金融机构的出资人未依法缴足或未缴出资的行为。 金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5％以上10％以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证；构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。40.参考答案：B,C,D41.参考答案： 是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。42.参考答案： （一）借款人、担保人无能力以货币方式偿还贷款； （二）抵贷物属于国家允许流通和转让的财产； （三）抵贷物权属明确、不存在产权争议、未设定其他担保物权； （四）抵贷物未被查封、扣押和监管； （五）对用于偿还贷款的实物财产已经对外竞卖、拍卖，并在三次降价的情况下仍然无法变现的； （六）借款人、担保人再没有其他可变现的财产； （七）借款人和担保人依法宣布破产的。43.参考答案：A44.参考答案：正确45.参考答案：正确46.参考答案：A,B,C,D47.参考答案：D48.参考答案：错误49.参考答案：错误50.参考答案：C51.参考答案：错误52.参考答案：正确53.参考答案：D54.参考答案：C55.参考答案：B56.参考答案：A,C,D57.参考答案：B58.参考答案：A,B,C,D59.参考答案：C60.参考答案： 定义及其防控措施（银行案件风险属于操作风险范畴，是银行发生工作人员违法违规违纪或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。银行案件风险的防控措施包括： 1、完善公司法人治理机制 2、建立健全案件风险防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防能力 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管61.参考答案：正确62.参考答案：B63.参考答案：A,C,D64.参考答案：A,B,C,D65.参考答案： 由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。66.参考答案：B,C,D67.参考答案：A,B,C68.参考答案：正确69.参考答案：B70.参考答案：A,B,C,D,E71.参考答案：D72.参考答案：