2021年上半年基金法律法规、职业道德与业务规范真题

2021年上半年基金法律法规、职业道德与业务规范真题单项选择题第1题、

关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是______。A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有D.有利于投资者判断是否适合投资我的答案：参考答案：A答案解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：(一)有利于投资者的价值判断；(二)有利于防止利益冲突与利益输送；(三)有利于提高证券市场的效率；(四)能有效防止信息滥用。第2题、

关于私募基金合同，以下表述正确的是______。A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益我的答案：参考答案：A答案解析：BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。第3题、

关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是______。A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员B.协会章程需报中国证监会备案C.权力机构为理事会D.证券投资基金行业的自律性组织我的答案：参考答案：C答案解析：C项，基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。第4题、

社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是______。A.具有具体性B.具有差异性C.具有继承性D.具有强制性我的答案：参考答案：D答案解析：道德的特征：道德具有差异性；道德具有继承性；道德具有约束性；道德具有具体性。第5题、

关于基金托管人，下列说法错误的是______。

Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离

Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人的自有财产

Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ我的答案：参考答案：D答案解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。第6题、

关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是______。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率。A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：C答案解析：Ⅳ项，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。第7题、

根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是______。A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金B.自行宣传推介股权投资基金C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制我的答案：参考答案：C答案解析：C项，委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。第8题、

下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是______。A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C.基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露我的答案：参考答案：A答案解析：B项，信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。C项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。D项，用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。第9题、

关于基金托管人应当履行的职责，以下表述错误的是______。A.监督基金管理人的投资运作B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告C.安全保管基金财产D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格我的答案：参考答案：B答案解析：基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。第10题、

关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是______。

Ⅰ、基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ、基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力

Ⅲ、基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

Ⅳ、基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ我的答案：参考答案：A答案解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)第11题、

关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是______。

Ⅰ、应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别

Ⅱ、对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别

Ⅲ、可接受被调查方提供的非公开信息

Ⅳ、仅可接受被调查方提供的公开信息。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：A答案解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。第12题、

根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是______。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.地方私募基金行业协会我的答案：参考答案：C答案解析：在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。第13题、

李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是______。

Ⅰ、中国证监会可以对A公司进行停牌处理

Ⅱ、中国证监会可以冻结王某资金账户中的资金

Ⅲ、中国证监会可以依法将李某、王某涉嫌内幕交易案件移送司法机关处理

Ⅳ、中国证券投资基金业协会可以对李某采取终身证券市场禁入措施。A.Ⅰ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：A答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取证；限制交易；行政处罚(中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等)。第14题、

证券期货市场诚信信息的采集主体包括______。

Ⅰ、基金公司员工

Ⅱ、基金份额持有人

Ⅲ、基金管理人的监事

Ⅳ、基金托管人托管部门的级管理人员。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅳ我的答案：参考答案：B答案解析：以上选项均属于证券期货市场诚信信息的采集主体。第15题、

根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是______。A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.份额的参考净值是由证券交易所发布的我的答案：参考答案：B答案解析：ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；(3)基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。第16题、

某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下判断正确的是______。A.甲的观点错误，乙的观点错误B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点正确，乙的观点正确D.甲的观点错误，乙的观点正确我的答案：参考答案：A答案解析：投资者保护与基金管理公司存在关系，且投资者保护工作不能确保不发生亏损。故甲乙观点均错误，选A项。第17题、

按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括______。

Ⅰ、基金管理公司

Ⅱ、证券资产管理公司

Ⅲ、保险资产管理公司

Ⅳ、银行理财子公司A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅳ我的答案：参考答案：B答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监会按照规定核准的其他机构”，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。第18题、

关于基金的处理方式，以下说法正确的是______。A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项B.仅返还投资者净认购金额C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者我的答案：参考答案：D答案解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。第19题、

关于基金销售机构，以下情形合规的是______。A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品B.某银行未取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品我的答案：参考答案：D答案解析：A项，基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。(直销渠道不能进行代销)BC项，从事基金销售业务的机构应取得基金销售业务资格。第20题、

为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是______。A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况D.A公司须与B公司签署销售协议我的答案：参考答案：B答案解析：B项，未收到核准募集注册批文前不得提前进行宣传。第21题、

中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是______。A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范B.甲意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则我的答案：参考答案：C答案解析：C项说法错误，违反公司独立运作原则。第22题、

关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是______。A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护我的答案：参考答案：B答案解析：基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。第23题、

确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是______。A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投资D.基金份额登记我的答案：参考答案：D答案解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。第24题、

某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是______。A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则我的答案：参考答案：C答案解析：基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等相分离。投资和研究分别由投资部门和研究部门负责；组合资产配置和日常投资管理分别由投资决策委员会和投资部门负责；投资和交易分别由投资部门和交易部门负责；公募基金和专户的投资分别由基金投资部门和专户理财部门负责；交易和清算分别由交易部门和基金运营部门负责；投资管理和投资监督分别由投资部门和监察稽核、风险管理部门负责；基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责；各基金组合和专户投资分别设置账套，独立核算。第25题、

基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是______。A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人员招聘计划C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划我的答案：参考答案：B答案解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。第26题、

下列做法中符合基金客户利益至上的是______。A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济我的答案：参考答案：A答案解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。第27题、

关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是______。A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人我的答案：参考答案：B答案解析：B项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。第28题、

关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有______。

Ⅰ、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求

Ⅱ、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

Ⅲ、财务状况良好，运作规范稳定

Ⅳ、基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：参考答案：D答案解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与“基金管理人、中国证券登记结算公司”相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。第29题、

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是______。A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩我的答案：参考答案：A答案解析：A项，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用误导基金投资人的表述。第30题、

A基金管理公司的控股股东为B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是______。A.A公司研究员利用业余时间为B公司证券投资活动提供建议B.A公司根据B公司的要求更换合规负责人C.A公司交易员定期向B公司提供基金重仓股明细，供B公司内部培训使用D.B公司根据A公司章程委派董事我的答案：参考答案：D答案解析：基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。第31题、

基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?______

Ⅰ、招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅲ、基金管理人的净资产水平

Ⅳ、基金的历史规模和持仓比例。A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：C答案解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。第32题、

关于基金中基金，以下说法错误的是______。A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例C.ETF是一种特殊的基金中基金D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金我的答案：参考答案：C答案解析：ETF联接基金是一种特殊的基金中基金。故C项说法错误第33题、

基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为______。A.自基金账户销户之日起不得少于15年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户销户之日起不得少于20年D.自基金账户开户之日起不得少于20年我的答案：参考答案：C答案解析：《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。第34题、

证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金______。A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构我的答案：参考答案：C答案解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。第35题、

某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是______。A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由我的答案：参考答案：B答案解析：私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。第36题、

某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是______。A.基金经理B.交易部负责人C.研究员D.风险管理部负责人我的答案：参考答案：A答案解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。第37题、

下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是______。A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料我的答案：参考答案：B答案解析：AC两项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。第38题、

基金注册登记机构的主要职责包括______。

Ⅰ、基金份额登记

Ⅱ、发放红利

Ⅲ、基金账户管理

Ⅳ、投资交割。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：B答案解析：基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。第39题、

某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有______。

Ⅰ、建立风险导向的反洗钱防控体系

Ⅱ、建立符合行业特征的客户风险识别机制

Ⅲ、制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定

Ⅳ、建立投资者适当性原则。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：C答案解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。第40题、

关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是______。

Ⅰ、建立健全合规管理组织架构

Ⅱ、配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障

Ⅲ、发现违法违规行为及时报告和整改

Ⅳ、审批合规管理的基本制度。A.Ⅰ，Ⅱ、ⅣB.Ⅰ，ⅡC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：参考答案：D答案解析：基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：①建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。②发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。③公司章程或者董事会确定的其他要求。第41题、

基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是______。A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.货币市场基金不等同于银行存款C.在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的D.基金投资有风险，购买基金须谨慎我的答案：参考答案：C答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。第42题、

某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是______。A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐B.小王也想买A基金，但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介我的答案：参考答案：C答案解析：C项，基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。第43题、

关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是______。A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准我的答案：参考答案：C答案解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。第44题、

下列适用于基金产品注册普通程序的是______。

Ⅰ、合格境内机构投资者(QDII)基金

Ⅱ、交易型指数基金

Ⅲ、货币市场基金

Ⅳ、基金中基金(FOF)A.ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅳ我的答案：参考答案：A答案解析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。第45题、

在基金开始募集前，基金管理人需要公告的事项包括______。

Ⅰ、招募说明书

Ⅱ、基金合同及摘要

Ⅲ、基金份额发售公告

Ⅳ、基金合同生效公告。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：C答案解析：基金管理人在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。第46题、

公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括______。

Ⅰ、基金份额发售公告

Ⅱ、基金合同

Ⅲ、基金托管协议

Ⅳ、基金招募说明书A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：A答案解析：基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。第47题、

某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是______。A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动我的答案：参考答案：D答案解析：基金从业人员在任职期间不能同时担任投资公司的法定代表人。第48题、

基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循______。

Ⅰ、中国证监会发布的法规

Ⅱ、中国证券投资基金业协会制定的行业规范

Ⅲ、基金管理人的公司章程

Ⅳ、诚实、守信的职业道德A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：A答案解析：基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循的相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。第49题、

关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是______。A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价我的答案：参考答案：C答案解析：基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。第50题、

基金职业道德的核心规范是______。A.诚实守信B.自觉自律C.保守秘密D.互相监督我的答案：参考答案：A答案解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。第51题、

关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是______。A.公司督察长的职责由总经理确定B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管D.公司监察稽核部门独立于其他部门我的答案：参考答案：A答案解析：A项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。第52题、

关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是______。

Ⅰ、仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟

Ⅱ、应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率

Ⅲ、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式

Ⅳ、应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示A.Ⅰ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：B答案解析：对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。第53题、

甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是______。A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查我的答案：参考答案：A答案解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得变相降低收费标准。故A项说法错误第54题、

关于信托主体，以下表述正确的是______。

Ⅰ、因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法

Ⅱ、受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任

Ⅲ、受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外

Ⅳ、共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益，信托文件未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益A.Ⅰ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：参考答案：B答案解析：根据《信托法》的规定，具体分析如下：第二十一条，因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法。第二十七条，受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。第二十八条，受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。第四十五条，共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益。信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。第55题、

私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是______。A.有限合伙型基金应当报送公司章程B.应报送主要投资方向的信息C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议D.契约型基金应当报送基金合同我的答案：参考答案：A答案解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；B项说法正确。(2)基金合同(契约型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙协议(有限合伙型)；A项说法错误，D项说法正确。(3)资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书；(4)以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；(5)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；C项说法正确。(6)委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议；(7)基金业协会规定的其他信息。第56题、

关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是______。A.股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.公司监事与高级管理人员应相互独立C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构我的答案：参考答案：C答案解析：C项，基金管理人股东会与董事会职能不可以重叠。股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确。第57题、

在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足______个月的情况下，才可以不编制。A.5B.3C.2D.4我的答案：参考答案：C答案解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。第58题、

下列不属于财产分离内控要求的选项是______。A.确保不同基金财产之间的分离B.确保同一基金内不同投资项目的分离C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离我的答案：参考答案：B答案解析：A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。第59题、

关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是______。A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲、乙的观点都正确D.甲、乙的观点都错误我的答案：参考答案：D答案解析：甲的观点错误，开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。乙的观点错误，开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9：30-11：30和13：00-15：00。第60题、

投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为______。A.48907.11B.48913.04C.49058.47D.49500.00我的答案：参考答案：B答案解析：根据公式，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。可得有效申购份额=(50000-500)/1.012≈48913.04。第61题、

私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是______。A.银行存款、银行理财产品B.股票基金、债券基金C.房地产D.资产管理计划我的答案：参考答案：C答案解析：C项，房地产不属于金融资产。第62题、

利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的______。A.道德风险B.市场风险C.操作风险D.业务持续风险我的答案：参考答案：B答案解析：题干描述的是市场风险。市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。第63题、

以下符合私募基金合格投资者标准的是______。A.净资产500万元的单位B.总资产800万元的单位C.最近5年个人年均收入80万元的个人D.金融资产200万元的个人我的答案：参考答案：C答案解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。第64题、

基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是______。A.包括认购费B.包括申购费C.包括销售服务费D.包括管理费我的答案：参考答案：D答案解析：基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。第65题、

关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是______。

Ⅰ、私募基金投资人数不能超过200人

Ⅱ、私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险

Ⅲ、私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失

Ⅳ、私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推介募集A.Ⅰ，ⅣB.Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，ⅡD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：A答案解析：Ⅱ，Ⅲ项，基金募集都需要提示投资风险，且都不可以承诺本金不受损失。第66题、

封闭式基金折价率是指______。A.(基金份额净值-单位市价)/基金份额净值B.单位市价/基金份额净值C.基金份额净值/单位市价D.(基金份额净值-单位市价)/单位市价我的答案：参考答案：A答案解析：折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%。第67题、

某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为______。A.7.50元，1052.50元B.7.95元，99205元C.7.50元，992.50元D.7.95元，1052.05元我的答案：参考答案：D答案解析：赎回金额的计算公式如下：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1.0600×1000=1060元。赎回费用=赎回总额×赎回费率=1060×0.75%=7.95元。赎回金额=赎回总额-赎回费用=1060-7.95=1052.05元。第68题、

基金管理公司的基金经理由______聘任或解聘。A.投资总监B.董事长C.董事会D.总经理我的答案：参考答案：C答案解析：基金公司董事会聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理。第69题、

我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在______日，资金交割是在______日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1我的答案：参考答案：A答案解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。第70题、

基金管理人合规部门的合规检查应当包括______。

Ⅰ、公司是否独立运作

Ⅱ、公司员工薪酬递延机制

Ⅲ、重大关联交易的执行情况

Ⅳ、公司员工的证券投资活动管理制度是否健全有效A.Ⅰ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅡD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：D答案解析：一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：(1)公司是否独立运作。(2)公平交易制度建设及执行情况。(3)重大关联交易的执行情况。(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。(5)基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。(6)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。第71题、

基金销售机构可以开展的业务不包括______。A.办理基金份额的登记B.办理基金份额申购和赎回C.基金理财业务咨询D.提供基金交易账户信息查询我的答案：参考答案：A答案解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。第72题、

关于基金与债券的特点，以下表述错误的是______。A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证我的答案：参考答案：A答案解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。第73题、

关于基金半年度报告的披露，以下表述错误的是______。A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率C.半年度报告不要求进行审计D.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告我的答案：参考答案：D答案解析：本题考查基金半年度报告。A选项表述正确，基金半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标。B选项表述正确，基金半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率。C选项表述正确，基金半年度报告不要求进行审计，年度报告需审计。D选项表述错误，基金半年度报告的管理人报告无需披露内部监察报告。故本题选D选项。第74题、

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。关于信息技术内部控制的作用，以下说法错误的是______。A.加强重要信息系统密码管控，增加检查频次B.提高信息安全，防范数据的不当外泄C.通过信息技术手段适当减少内部控制覆盖的范围，以提高内部控制的有效性D.通过信息系统流程固化，促进业务开展的合法合规性我的答案：参考答案：C答案解析：C项应当增加内部控制覆盖的范围而不是减少。第75题、

根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指______。A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东我的答案：参考答案：A答案解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函〔2013〕132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。第76题、

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。以下不属于A基金公司信息技术事前防御性控制缺陷问题的是______。A.密码强制更新频率过低B.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面C.弱密码设计D.向监管部门报告的时间滞后我的答案：参考答案：D答案解析：D项属于事后处置措施不完善，而不是“信息技术事前防御性控制缺陷问题”。第77题、

开放式基金份额申购与赎回是在______之间进行的。A.基金份额持有人与基金份额持有人B.基金份额持有人与注册登记人C.基金份额持有人与销售代理人D.基金份额持有人与基金管理人我的答案：参考答案：D答案解析：本题考查开放式基金额申购与赎回。申购是指开放式基金合同生效后向基金管理人申请购买基金份额的行为。赎回是指开放式基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。因为申购和赎回只涉及基金管理人和持有人，故申购和赎回是在持有人与管理人之间进行的。封闭式基金的买卖是在持有人与持有人之间进行的。D选项符合题意。故本题选D选项。第78题、

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。关于李某行为的性质，以下表述错误的是______。A.信息披露违规B.利用末公开信息交易C.窃取并买卖个人信息涉嫌侵权D.非法侵入计算机系统我的答案：参考答案：A答案解析：题干未体现A选项信息违规披露。第79题、

基金销售人员的以下行为中，不合规的是______。A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者C.向投资者重点揭示基金投资风险D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率我的答案：参考答案：D答案解析：D项，不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。第80题、

某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行______教育。

Ⅰ、投资决策

Ⅱ、资产配置

Ⅲ、权益保护

Ⅳ、防范诈骗A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，ⅢD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：参考答案：B答案解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。第81题、

某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应该为______。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日我的答案：参考答案：C答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。第82题、

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确______。

Ⅰ、内控目标

Ⅱ、内控原则

Ⅲ、内控措施

Ⅳ、控制环境A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.ⅠC.Ⅰ，ⅡD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：参考答案：A答案解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。第83题、

关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是______。A.职业道德修养他律比自律更加重要B.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力C.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范D.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践我的答案：参考答案：A答案解析：A项，职业道德修养自律比他律更加重要。第84题、

某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20×8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实：

Ⅰ、该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明

Ⅱ、管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等

Ⅲ、该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元

Ⅳ、原合规风控负责人于20×8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告

中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是______。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：参考答案：D答案解析：Ⅰ项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。Ⅱ项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。Ⅳ项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。第85题、

某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。某资产管理有限公司可向______推介该契约型基金。

Ⅰ、某高校基金会

Ⅱ、某保险资管发行的资产管理计划

Ⅲ、某券商发行的资产管理计划

Ⅳ、自然人投资者A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ我的答案：参考答案：A答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。第86题、

某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20×8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实：

(1)该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明。

(2)管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等。

(3)该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元。

(4)原合规风控负责人于20×8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告。

该契约型基金已有198名投资者，该基金还可接受______作为投资者(假设均满足合格投资者条件)。A.6名合伙人的有限合伙企业B.15名股东的有限责任公司C.3名自然人投资者D.10名自然人投资者成立的契约型基金我的答案：参考答案：B答案解析：A、D两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。C项，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。第87题、

以下属于基金专业投资者的是______。

Ⅰ、商业银行理财产品

Ⅱ、证券公司资管计划

Ⅲ、信托公司信托计划

Ⅳ、保险公司保险产品A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ我的答案：参考答案：C答案解析：符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。第88题、

基金监管的首要目标是______。A.规范证券投资活动B.保护投资人合法权益C.促进证券投资基金发展D.促进资本市场发展我的答案：参考答案：B答案解析：依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。第89题、

与道德相比，法律的调整范围是______。A.个人信仰B.行为结果C.心理动机D.个人精神世界我的答案：参考答案：B答案解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。第90题、

以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是______。A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风险的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同，认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子