基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编8

基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编8(总分：100.00，做题时间：120分钟)单项选择题(总题数：98，分数：100.00)1.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

（分数：1.00）

A.2

B.3

C.5

D.10

√解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。2.金融资产一般分为()。

（分数：1.00）

A.股权类和基金类金融资产

B.股权类和债权类金融资产

√

C.基金类和债权类金融资产

D.证券类和股票类金融资产解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。3.公开募集基金合同的内容包括()。

Ⅰ．基金的运作方式

Ⅱ．基金份额赎回程序

Ⅲ．开放式基金的基金份额总额

Ⅳ．争议解决方式

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√解析：第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。4.下列关于基金职业道德主要内容及其对应基本要求的表述，错误的是()。

（分数：1.00）

A.忠诚尽责包括忠诚廉洁和勤勉尽责

B.专业审慎包含持证上岗和审慎开展职业活动两方面内容

√

C.不得进行内幕交易和操纵市场是诚实守信的基本要求之一

D.在保守秘密中，会对证券价格产生影响的重要非公开信息，属于需要保守的秘密解析：专业审慎包括三方面要求：持证上岗、持续学习和审慎开展职业活动。5.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该()。

（分数：1.00）

A.不承担责任

√

B.承担全部责任

C.承担连带责任

D.承担一小部分责任解析：基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。6.基金公司董事会审议()事项，应当经过2／3以上的独立董事通过。

Ⅰ．公司合并、分立，变更公司形式

Ⅱ．公司和基金审计事务，聘请会计师事务所

Ⅲ．公司及基金投资运作中的重大关联交易

Ⅳ．公司管理的基金的半年度报告

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金公司董事会审议下列事项，应当经过2／3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。7.金融市场参与者中，()的作用比较特殊。

（分数：1.00）

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

√

D.个人和企业居民解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。8.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

（分数：1.00）

A.健全性

B.有效性

C.独立性

√

D.相互制约解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。9.基金管理人的内部控制机制的层次包括()。

Ⅰ．员工自律

Ⅱ．各部门主管的检查监督

Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制

Ⅳ．董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人内部控制机制一般包括4个层次：①员工自律；②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；③公司管理层对人员和业务的监督控制；④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。10.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是()。

（分数：1.00）

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

√

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。基金信息披露可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露3大类。11.封闭式基金一般至少()公布一次基金单位资产净值。

（分数：1.00）

A.每日

B.每周

√

C.每月

D.每季度解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。12.以下选项中，()不是证券投资基金的特点。

（分数：1.00）

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

√

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险解析：B项不是证券投资基金特点的内容。13.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

Ⅰ．基金合同期限为5年以上

Ⅱ．基金募集金额不低于5亿元人民币

Ⅲ．基金份额持有人不少于2000人

Ⅳ．基金的募集符合《证券投资基金法》规定

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；①基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。14.基金监管的基本原则有()。

Ⅰ．保障投资人利益原则

Ⅱ．适度监管原则

Ⅲ．高效监管原则

Ⅳ．审慎监管原则

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金监管的基本原则包括：①保障投资人的利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。15.基金管理公司的督察长直接对()负责。

（分数：1.00）

A.董事会

√

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会解析：基金管理公司的督察长直接对董事会负责。16.根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金划分的类别不包括()。

（分数：1.00）

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

√解析：《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金的分类标准：①80％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；②80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；③仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；④80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；⑤投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第①项、第②项、第④项规定的，为混合基金。17.某投资者通过场外申购某开放式基金10万元，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．15元，则其申购份额为()份。

（分数：1.00）

A.85671．15

B.85671．25

C.85671．35

D.85671．45

√解析：按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(中)购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净中购金额=申购金额／(1+申购费率)=100000÷(1+1．5％)=98522．17(元)；申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值=98522．17÷1．15=85671．45(份)。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。18.基金销售费用不包括()。

（分数：1.00）

A.基金托管费

√

B.申购(认购)费

C.赎回费

D.销售服务费解析：基金销售费用包括基金的中购(认购)费、赎回费和销售服务费。19.股权类金融资产以各类()为主。

（分数：1.00）

A.票据

B.股票

√

C.基金

D.期货解析：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。20.()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

（分数：1.00）

A.投资者教育

√

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示解析：投资者教育是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。21.公开募集基金的基金合同不包括()。

（分数：1.00）

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

√解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称；②基金管理人、基金托管人的名称和住所；③基金的运作方式；④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；⑧基金份额发售、交易、中购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；⑨基金收益分配原则、执行方式；⑩基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；⑩与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；⑥基金财产的投资方向和投资限制；⑩基金资产净值的计算方法和公告方式；⑩基金募集未达到法定要求的处理方式；⑩基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；⑩争议解决方式；⑨当事人约定的其他事项。22.基金销售渠道审慎调查的内容包括()。

Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查

Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查

Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查

Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。23.下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。

（分数：1.00）

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

√

D.基金份额在证券交易所上市交易解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期。封闭式基金份额在证券交易所上市交易。24.基金管理公司督察长履行职责的范围是()。

（分数：1.00）

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节

√解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。25.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20％以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。

（分数：1.00）

A.20％

B.30％

C.50％

√

D.80％解析：对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。一种方法是依据市值的绝对值进行划分。如通常将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。另一种方法是依据相对规模进行划分。如将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20％以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50％以上的公司为大盘股。26.基金份额持有人享有的权利有()。

Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅱ．负责基金资产的投资运作

Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：第Ⅱ项属于基金管理人的主要职责。27.投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

（分数：1.00）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+7解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。28.下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

√

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项B说法错误，符合题意。29.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。

（分数：1.00）

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

√解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。30.下列选项中属于基金公司合规与风险部门的是()。

（分数：1.00）

A.风险管理部

√

B.产品部

C.交易部

D.投资部解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。31.以下不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是()。

（分数：1.00）

A.举证责任倒置原则

B.资金支持义务

√

C.细化分类和管理义务

D.录音或录像要求解析：基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求：①细化分类和管理义务；②特别的注意义务；③特别告知义务；④不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务；⑤举证责任倒置原则；⑥录音或录像要求。32.关于经理层人员，下列说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

√解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。选项D说法错误，符合题意。33.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。

（分数：1.00）

A.优先

√

B.其次

C.最后

D.不必解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。34.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0．5％。假设赎回当日基金单位净值为1．025元，则其赎回费用为()元。

（分数：1.00）

A.50．25

B.51．25

√

C.52．25

D.53．25解析：开放式基金申购和赎回登记及款项的支付：基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。赎回金额计算：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。即：赎回总额=10000×1．0250=10250(元)，赎回费用=10250×0．5％=51．25(元)。35.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。

（分数：1.00）

A.100

B.200

√

C.300

D.500解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。36.下列属于合规管理的基本原则的是()。

Ⅰ．独立性原则

Ⅱ．客观性原则

Ⅲ．公正性原则

Ⅳ．协调性原则

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。37.以下关于监事会的说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.提议召开董事会

√

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。38.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

（分数：1.00）

A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80％以上，份额持有人不少于200人

√

C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人解析：基金的合同生效：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。39.下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。

（分数：1.00）

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

√

D.对投资者作出盈亏保证解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；②违规向他人提供基金未公开的信息；③诋毁其他基金、销售机构或销售人员；④散布虚假信息，扰乱市场秩序；⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑧承诺利用基金资产进行利益输送；⑨以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；⑩挪用投资者的交易资金或基金份额；⑩从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。40.以下关于债券分类的说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

√

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。41.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过()。

（分数：1.00）

A.1％

B.2％

C.3％

D.1．5％

√解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。42.关于债券基金与债券的说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

√

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定解析：单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率；但债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。43.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是()。

（分数：1.00）

A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

B.基金资产的资金来源发生了重大变化

C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

√解析：全球基金业发展的趋势与特点包括以下几点：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。44.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到()人以上。

（分数：1.00）

A.50

B.100

C.200

√

D.300解析：封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到200人以上。45.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。

（分数：1.00）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。46.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。

（分数：1.00）

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

√解析：为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益。中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。47.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。

（分数：1.00）

A.1

B.3

√

C.5

D.7解析：ETF合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。48.下列关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，表述错误的是()。

（分数：1.00）

A.决定终止基金合同

B.决定更换基金托管人

C.决定更换基金销售人

√

D.决定更换基金管理人解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。49.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。

（分数：1.00）

A.确定价原则

B.未知价交易原则

√

C.金额申购原则

D.份额赎回原则解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则。金额申购、份额赎回原则。50.基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的()行为。

（分数：1.00）

A.异常交易

√

B.紧急交易

C.正常交易

D.反馈业务解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，具体应当：①积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；②对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；③建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。51.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。

（分数：1.00）

A.股票

B.债券

C.股指期货

√

D.货币市场基金解析：对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。52.基金管理人的职责不包括()。

（分数：1.00）

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

√解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。53.不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

（分数：1.00）

A.5％

B.10％

C.25％

√

D.30％解析：不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。54.货币市场与货币市场基金的一个主要区别是()。

（分数：1.00）

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

√

C.货币市场基金在很大程度上限制了一般投资者的进入

D.货币市场属于场内交易市场解析：货币市场和货币市场基金的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。55.在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

（分数：1.00）

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

√

D.实质性审查制度解析：进行投资决策业务控制时的主要内容之一是建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。56.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

（分数：1.00）

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范

√解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。57.下列关于ETF份额的说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

√

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化解析：在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。58.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。

（分数：1.00）

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

√

D.监事会解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，是督察长履行的职责之一。59.基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

（分数：1.00）

A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B.连续2年没有开展基金托管业务的

C.连续3年没有开展基金托管业务的

√

D.使托管基金财产遭受损失的解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的情形。60.()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

（分数：1.00）

A.内部控制大纲

√

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。61.下列关于折价率的公式，不正确的是()。

（分数：1.00）

A.折价率=(二级市场价格／基金份额净值一1)×100％

B.折价率=(二级市场价格一基金份额净值)／基金份额净值×100％

C.二级市场价格／基金份额净值一1=(二级市场价格一基金份额净值)／基金份额净值

D.折价率=(二级市场价格／基金份额净值+1)×100％

√解析：折价率=(二级市场价格／基金份额净值一1)×100％=(二级市场价格一基金份额净值)/基金份额净值×100％。62.按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

（分数：1.00）

A.交易工具的期限

√

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式解析：按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。63.封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

（分数：1.00）

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

√

D.投资时间长短解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。64.下列属于金融市场构成要素的是()。

（分数：1.00）

A.证券市场

B.股票市场

C.金融服务机构

D.金融工具

√解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。65.某投资人投资1万元申购基金，申购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的申购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其申购费用为()元，申购份额为()份。

（分数：1.00）

A.150．24；12520

B.118．58；9884．42

√

C.115；9586．33

D.118．58；9881．42解析：净申购金额=申购金额÷(1+中购费率)=10000÷(1+1．2％)=9881．42(元)；申购费用=申购金额一净申购金额=10000—9881．42=118．58(元)；申购份额=(净申购金额+利息)÷基金份额面值=(9881．42+3)÷1=9884．42(份)。66.基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。

（分数：1.00）

A.智商高

B.电子化

C.手段多样

D.涉案金额低

√解析：基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。67.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。

（分数：1.00）

A.不变

B.上升

√

C.下降

D.没有关系解析：在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。68.投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。

（分数：1.00）

A.3个月

B.6个月

√

C.12个月

D.24个月解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。69.公司型基金以()的投资公司为代表。

（分数：1.00）

A.美国

√

B.英国

C.中国

D.西欧解析：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。70.基金当事人不包括()。

（分数：1.00）

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构

√解析：基金三方当事人分别为：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。71.对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。

（分数：1.00）

A.3个月

B.4个月

C.5个月

D.6个月

√解析：对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。72.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

（分数：1.00）

A.基金监管机构

√

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。73.下列属于成长型股票的是()。

（分数：1.00）

A.蓝筹股

B.周期型股票

√

C.低市盈率股票

D.防御型股票解析：成长型股票可以被细分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。74.基金监管的首要目标是()。

（分数：1.00）

A.降低系统风险

B.保护投资人利益

√

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。75.道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。

（分数：1.00）

A.继承性

B.规范性

C.约束性

√

D.差异性解析：道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。76.下列关于基金销售行为的说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

√

C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.基金销售机构不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。77.基金市场的参与主体不包括()。

（分数：1.00）

A.中国银行

√

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。78.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。

（分数：1.00）

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

√

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据解析：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务的，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。故C选项错误。79.下列对私募股权基金的表述中，正确的是()。

（分数：1.00）

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

√解析：私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。80.如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在()日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

（分数：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.30

√解析：如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。81.证券投资基金的主要投资方向是()。

（分数：1.00）

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

√解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。82.合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。

（分数：1.00）

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

√

D.协调性原则解析：合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度。了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。83.基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。

（分数：1.00）

A.董事

B.监事

C.外包合作公司工作人员

√

D.投资管理人员解析：基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。84.系统运行数据中涉及的基金投资人信息和交易记录的备份，在不可修改的介质上至少保存()年。

（分数：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：系统运行数据中涉及的基金投资人信息和交易记录的备份，在不可修改的介质上至少保存15年。85.从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

（分数：1.00）

A.保险公司

B.银行

C.信托公司

√

D.专业资产管理公司解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。86.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

（分数：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。87.中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。

（分数：1.00）

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财物

C.公正廉明，接受监督

√

D.利用职务便利接受他人物品解析：中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事，公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，应当承担相应的法律责任。88.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。

（分数：1.00）

A.传承性

B.连续性

C.继承性

√

D.特殊性解析：职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。89.对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

（分数：1.00）

A.10日

B.30日

C.3个月

D.6个月

√解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。90.基金托管协议是基金管理人与()之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

（分数：1.00）

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金托管人

√

D.基金发起人解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。91.《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的()保管。

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