2024年转正考试复习测试卷含答案

2024年转正考试复习测试卷含答案单选题（总共40题）1.各单位在进行年度评优和员工行员等级评定时，须将消费投诉扣分情况作为一项参考标准，其中个人年度消费投诉扣分累计超过（）分的，取消个人当年度评优资格。(1分)A、2B、3C、5D、7答案：C解析：

暂无解析2.银行存在违反《人民银行结算账户管理办法》规定为存款人开立多头银行结算账户的，给予警告，并处以（）万元以上30万元以下的罚款。(1分)A、5B、7C、3D、4答案：A解析：

暂无解析3.把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。是坚持()的底线思维。(1分)A、审慎推进B、有的放矢C、服务实体经济D、严控风险答案：D解析：

暂无解析4.A公司向我行申请贷款1000万元，王某为公司法人代表，实际控制人为李某，按照我行规定，（）需向我行出具夫妻双方承诺函。(1分)A、王某B、李某C、王某和李某D、以上都不是答案：C解析：

暂无解析5.快商E贷信用额度（）内单签(1分)A、10B、20C、30D、50答案：C解析：

暂无解析6.根据票据法律制度的规定，不可以挂失止付的票据是（）。(1分)A、支票B、未填明“现金”字样的银行本票C、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票D、已经承兑的商业汇票答案：B解析：

暂无解析7.()也是银行消费者安全权的应有之义和自然合理的延伸。(1分)A、损害赔偿权B、受尊重权C、知情权D、公平交易权答案：A解析：

暂无解析8.属于（）错款的，应按长款归公，短款自赔的原则处理。(1分)A、责任事故B、技术性错款C、出纳错款D、业务错款答案：A解析：

暂无解析9.贷款人按照（）贷款管理制度进行贷款审批。(1分)A、第一责任人B、审贷分离，分级审批C、主任负责制D、调查人答案：B解析：

暂无解析10.在一手房按揭贷款中，在房屋办理正式抵押前一般由（）承担阶段性担保的责任(1分)A、中介机构B、担保机构C、借款人D、开发商答案：D解析：

暂无解析11.（）服务于农村信用社、农村合作银行、农村商业银行、村镇银行、民营银行和直销银行等中小银行业金融机构,负责处理成员机构的支付业务(单笔金额超过100万元的银行间无交易背景的贷记业务除外)。(1分)A、农信银资金清算中心B、人民银行C、银联D、外汇管理局答案：A解析：

暂无解析12.开户网点按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。(1分)A、2B、3C、5D、10答案：A解析：

暂无解析13.根据公司法律制度的规定，下列关于国有独资公司的表述中，正确的是（）。(1分)A、国有独资公司应当设立股东会B、国有独资公司的董事、高级管理人员可以兼任监事C、国有独资公司的监事会成员不得少于5人，其中职工代表的比例不得低于1/2D、国有独资公司的公司章程由国有资产监督管理机构制定，或者由董事会制订报国有资产监督管理机构批准答案：D解析：

暂无解析14.为担保甲对乙的100万元借款债务，丙对乙提供保证担保，双方未约定保证方式，仅约定丙承担保证责任直至甲对乙还清本息为止。对此，下列表述正确的是？（）(1分)A、丙按一般保证承担保证责任B、丙按连带责任保证承担保证责任C、保证期间为甲对乙借款债务履行期届满之日起2年D、保证期间为甲对乙借款债务履行期届满之日起1年答案：A解析：

暂无解析15.单位定期存款销户后的款项()。(1分)A、可直接用于支付结算B、可提取现金C、应以转账方式转入其原转出的单位结算账户D、以上都不对答案：C解析：

暂无解析16.开户网点为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影印件报送人民银行当地分支机构。(1分)A、当日B、5C、2D、3答案：C解析：

暂无解析17.()是判断贷款偿还可能性的最明显标志。(1分)A、贷款目的B、还款来源C、资产转换周期D、还款记录答案：B解析：

暂无解析18.抵押人以已出租的房地产抵押，抵押人应当书面告知（）。(1分)A、抵押权人B、评估公司C、承租人D、融资人答案：C解析：

暂无解析19.大额存单到期后利率按照（）执行(1分)A、原大额存单利率B、活期利率C、相同期限定期利率答案：B解析：

暂无解析20.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）。(1分)A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：C解析：

暂无解析21.查库必须（）进行，如遇各层级查库人员同时查库，视为其中一人的查库行为。(1分)A、独立B、独自C、随机D、突击答案：A解析：

暂无解析22.暨阳IC借记卡持卡人在自助设备上取款时，每天取现累计金额不超过（）元。(1分)A、20000B、5000C、10000D、没有限制答案：A解析：

暂无解析23.储蓄存款账户冻结的期限最长不得超过（），逾期自动撤销。(1分)A、六个月B、三个月C、一年D、一个月答案：C解析：

暂无解析24.电子货币是（）。(1分)A、商品货币B、信用货币C、纸币D、贵金属货币答案：B解析：

暂无解析25.在与客户的业务关系（）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。(1分)A、持续B、继续C、办理D、存续答案：D解析：

暂无解析26.运营主管视频抽调是按总行服务视频抽调本单位所有综合柜员和大堂经理平均记分的（）记分。(1分)A、15%B、20%C、30%D、40%答案：C解析：

暂无解析27.由于金融机构的交易系统不完善、管理失误所导致的风险属于（）(1分)A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险答案：D解析：

暂无解析28.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应为（）。(1分)A、税务登记证上的经营者姓名B、有效身份证件中的名称全称C、营业执照的字号D、“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成答案：D解析：

暂无解析29.个人信用报告的贷款明细信息中累计逾期期数的含义。（）(1分)A、被征信人的该笔贷款曾经发生过的应归还而未归还的期数总和。B、最高逾期期数C、当前逾期期数D、历史最大的连续逾期期数答案：A解析：

暂无解析30.银行业金融机构因询证函不符合规定拒绝回函，应当在收到询证函（）个工作日内通知会计师事务所，以保证回函效率。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析31.目前，网上支付存在的最关键的问题是（）？(1分)A、技术B、安全C、成本D、观念答案：B解析：

暂无解析32.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。(1分)A、停止B、中止C、终止D、暂停答案：B解析：

暂无解析33.我行鼓励、支持公民和社会组织依法对损害金融消费者合法权益的行为进行()。(1分)A、反应B、监督C、投诉D、曝光答案：B解析：

暂无解析34.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的().(1分)A、10%B、20%C、30%D、40%答案：C解析：

暂无解析35.原则上借款人近2年内单笔贷款或单张信用卡累计逾期次数不超过()次，且最高逾期不超过()期（除房贷）；经营性贷款余额不超()家（含网贷）；(1分)A、6,2,2B、6,2,5C、6,1,5D、6,2,3答案：B解析：

暂无解析36.存款人因注册验资需要开立的临时存款账户（）。(1分)A、须备案B、须核准C、无须核准D、无须备案答案：C解析：

暂无解析37.大额交易是指：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转。(1分)A、5B、10C、20D、50答案：C解析：

暂无解析38.客户身份基本信息中客户的住所地与经常居住地不一致的，（）。(1分)A、以客户的住所地为准B、以客户的经常居住地为准C、以任意一项为准答案：B解析：

暂无解析39.鉴定单位应当自受理鉴定之日起（）个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至（）个工作日，但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。(1分)A、2；3B、3；5C、5；10D、15；30答案：D解析：

暂无解析40.金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应()。(1分)A、退回原持有人B、金融机构留存C、上缴中国人民银行答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.根据《农商行员工执业红线警示书》，严禁私设“（）”和“（）”,向客户转嫁考核扣款、报销费用等。(1分)A、小银行B、账外账C、双面账D、小金库答案：BD解析：

暂无解析2.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，确保在金融产品或者服务的（）等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。(1分)A、设计开发B、风险控制C、营销推介D、售后管理答案：ACD解析：

暂无解析3.《人民币银行结算账户管理办法》规定，企业违规开立两个（含）以上基本存款账户的，中国人民银行给予警告并处以（）万元以上（）万元以下的罚款；涉嫌构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

(1分)A、1B、2C、3D、4E、5答案：AC解析：

暂无解析4.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称金融机构，包括（）。(1分)A、存款机构B、托管机构C、投资机构D、特定的保险机构及其分支机构答案：ABCD解析：

暂无解析5.银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循合法、正当、必要原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。银行、支付机构不得有以下情形：（）。(1分)A、收集与业务无关的消费者金融信息B、采取不正当方式收集消费者金融信息C、变相强制收集消费者金融信息D、以金融消费者不同意处理其金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务答案：ABC解析：

暂无解析6.下面哪些属于寿险？(1分)A、分红保险B、年金保险C、投资连结保险D、车险答案：ABC解析：

暂无解析7.在个人贷款审批流程中，客户经理必须进行审查的内容包括（）(1分)A、申请借款的金额、期限B、贷款用途C、借款人的资格和条件D、借款人的自信状况答案：ABCD解析：

暂无解析8.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有（）。(1分)A、了解客户义务B、反洗钱教育培训义务C、保密义务D、保存记录义务答案：ABCD解析：

暂无解析9.甲有限责任公司拟对其股东乙提供担保，根据公司法律制度的规定，下列表述中，不正确的有（）。(1分)A、该项担保须经股东会决议B、该项担保须经董事会决议C、该项担保应经全体股东所持表决权的过半数通过D、该项担保应经出席股东会的除乙以外的其他股东所持表决权的过半数通过答案：BC解析：

暂无解析10.在实施现场同步录音录像过程中，（）等内容，应在录像中清晰可辨。(1分)A、身份证明B、相关文件资料名称C、抄录的风险提示语句D、投（被）保险人的签名答案：ABCD解析：

暂无解析11.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称证明材料包括（）。(1分)A、税务部门向个人出具的《中国税收居民身份证明B、中华人民共和国居民身份证C、外国人永久居留身份证D、个人在中国境内居住满一年的证明材料答案：ABCD解析：

暂无解析12.基本存款账户信息内容包括（）。(1分)A、账户名称B、账户号码C、开户银行D、法定代表人(单位负责人)E、开户许可核准号答案：ABCD解析：

暂无解析13.银行发现账户持有人（）等信息变更且表明账户持有人税收居民身份可能变化的，应当重新获取账户持有人的税收居民身份声明文件。(1分)A、国籍B、证件类型C、电话D、地址答案：ABCD解析：

暂无解析14.净值型理财的收益率可能为(1分)A、3.20%B、2.80%C、-1.20%D、4.70%答案：ABCD解析：

暂无解析15.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。(1分)A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD解析：

暂无解析16.本行案防排查主要围绕业务风险排查和员工行为排查两个方面。案防风险排查包括（）。(1分)A、全面排查B、日常排查C、专项排查D、总行排查答案：ABC解析：

暂无解析17.高管层负责（）。及时了解相关工作状况，并确保提供必要的资源支持，推动金融消费者权益保护工作顺利有序开展。(1分)A、建立金融消费者权益保护工作组织架构和运行机制B、制定、定期审查和监督落实金融消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程C、健全消费者权益保护工作决策执行机制D、健全消费者权益保护工作考核评价机制答案：ABCD解析：

暂无解析18.企业到银行开立结算账户时，银行应当审核企业开户证明文件的（），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。

(1分)A、真实性B、完整性C、有效性D、合规性答案：ABD解析：

暂无解析19.易享贷的合理贷款用途为（）(1分)A、装修B、购买家具C、婚嫁D、购车E、购房答案：ABCD解析：

暂无解析20.根据票据法律制度的规定，下列情形中，汇票持票人可以取得期前追索权的有（）。(1分)A、出票人被依法宣告破产B、背书人被依法宣告破产C、承兑附条件D、付款人因违法被责令终止业务活动答案：CD解析：

暂无解析21.合理的营销方式（）(1分)A、电话营销B、扫街营销C、微信营销D、资金中介介绍答案：ABC解析：

暂无解析22.按记分标准的双倍进行记分的情形有：（）。(1分)A、在一个考核年度，多次发生同类问题，属于屡禁不止的B、凡发现违规事项存在故意情节或性质恶劣，造成不良影响的，可对责任人按违规事项C、员工在上级部门或监管部门的监督检查中被发现问题或发生违规行为的，可对责任人按违规事项D、经认定，各单位管理层对下属员工发生违规事项存在管理不到位、不尽职等现象的，可对管理层E、对相关人员发生的各类违规事项经所属单位、总行或分行职能部室监督、检查、审计仍未发现的或虽发现但未监督整改导致监管问责或风险事件的，对相应监督、检查、审计人员答案：ABCDE解析：

暂无解析23.开户网点负责落实账户实名制,审核企业账户开立、变更、撤销证明文件的()。(1分)A、正确性B、完整性C、合规性D、真实性答案：BCD解析：

暂无解析24.根据《农商行员工执业红线警示书》，严禁索贿、受贿、行贿、介绍贿赂，收受客户()、礼金、()和购物券（卡），接受或变相接受客户商业贿赂等行为。(1分)A、礼品B、有价证券C、干股D、现金答案：AB解析：

暂无解析25.理财产品的投资者分为（）和（）两大类。(1分)A、不特定社会公众B、合格投资者C、机构投资者D、个人投资者答案：AB解析：

暂无解析26.根据《农商行员工执业红线警示书》，严禁代客保管存单、卡、折、有价单证、票据、印章、印鉴卡、动态口令牌、身份证件等重要物品，或违规代客户（）、（）、（）密码，以及代理他人办理无客户临柜业务。(1分)A、签名B、设置C、保管D、重置答案：ABD解析：

暂无解析27.本行金融消费者权益保护工作责任追究处理方式包括：（）(1分)A、批评教育B、经济处罚C、组织处理D、纪律处分答案：ABCD解析：

暂无解析28.按照资产配置比例的不同，基金可分为（）。(1分)A、偏股型基金B、偏债型基金C、私募基金D、股债平衡型基金E、灵活配置型基金答案：ABDE解析：

暂无解析29.下列银行汇票属于无效票据的为（）。(1分)A、未填明实际结算金额的B、更改实际结算金额的C、实际结算金额超过票面金额的D、实际结算金额低于票面金额的答案：ABC解析：

暂无解析30.单位结算卡具备（）功能。(1分)A、账户查询B、转账汇款C、现金存取D、消费答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.反洗钱保密信息和资料包括因依法履行反洗钱职责和义务获得的客户身份资料和交易信息、客户洗钱风险等级分类信息、报告大额和可疑、恐怖交易信息等。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告当地人民银行。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.单次记分的分值，根据违规行为的性质轻重、存在风险隐患的大小和造成不良影响的程度，分为三个档次。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.我行个人贷款期限加上借款人年龄最长不超过70年。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.存款人因注册验资需要开立的临时存款账户须经中国人民银行核准。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.对于电票前手被背书人与后手背书人的账号、开户行行号、组织机构代码和身份类别均相同但名称有所不同的，不影响票据背书连续性的认定，承兑人应及时给付票据款项。如确需相关当事人说明的，承兑人应及时通过支付清算系统查询查复报文或其他方式联系相关当事人或当事人开户行予以证实。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.当抵押物为出租状态时，需填写租赁双方承诺书。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.金融机构应当向投资者主动、真实、准确、完整、及时披露理财产品募集信息、资金投向、杠杆水平、收益分配、托管安排、投资账户信息和主要投资风险等内容。国家法律法规另有规定的，从其规定。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.贷款人对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息；对不能归还或者不能落实还本付息事宜的，应当督促归还或者依法起诉。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.商户因经营管理不善，导致破产、倒闭或被查封等情况时，应撤回终端设备，并终止与商户的合作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.商业银行开展理财业务，应当诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责，投资者自担投资风险并获得收益。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.通过是否建立整改台账，考核其对员工违规事项或差错行为的后续跟踪、整改、管理是否到位。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.如经调查确认案件风险信息不构成案件，各责任单位应当立即按第四条路径报送《案件风险信息撤销报告》，并逐级向属地银行业监管部门报告。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.个人贷款按用途分为个人住房贷款、个人消费贷款和个人经营类贷款。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.一般存款户的存款人，可以通过该账户办理转账结算和现金缴存。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.《江阴农商银行案防排查员工行为监测表》、《江阴农商银行异常行为跟踪处置表》，纸质表格由合规风险管理员签字后于每季末次月的3日前（遇节假日顺延）报送法律合规部。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析18.乡镇宅基地可以在我行办理抵押贷款(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析19.一般存款账户可用于工资、奖金的核算。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析20.电子商业汇票系统仅提供票据当事人的