金融理财协议模板

金融理财协议模板合同编号：__________鉴于甲方为乙方提供金融理财服务，双方为明确双方的权利义务，经友好协商，达成如下协议：一、金融理财服务内容1.1乙方同意委托甲方进行金融理财，甲方同意为乙方提供金融理财服务。1.2甲方根据乙方的风险承受能力、投资偏好和财务状况，为乙方制定个性化的金融理财方案。1.3甲方按照乙方的理财方案，代理乙方进行投资操作，包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品。1.4甲方应确保乙方的资产安全，采取合理的风险控制措施，维护乙方的合法权益。二、理财收益及费用2.1乙方享有理财收益的所有权，甲方不享有任何收益分成。2.2甲方应向乙方支付理财收益，支付方式为____________________。2.3甲方应向乙方收取理财服务费，费率为____________________。2.4甲方应向乙方开具合法的发票，乙方有权按照法律规定享受税收优惠政策。三、保密条款3.1除非依法应当向行政机关、司法机关提供本协议外，双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意不得向第三方披露。3.2乙方应向甲方提供真实、准确、完整的财务信息，不得隐瞒重要信息。3.3甲方应妥善保管乙方的个人信息和财务信息，不得泄露给第三方。四、违约责任4.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为____________________。4.2甲方未按照理财方案进行投资，导致乙方损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。4.3乙方未按照本协议的约定支付服务费，甲方有权解除本协议。五、争议解决5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。六、附则6.1本协议自双方签字或者盖章之日起生效，有效期为____________________。6.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：____________________日期：____________________乙方（盖章）：____________________日期：____________________一、附件列表：1.甲方金融理财方案2.乙方风险承受能力评估表3.投资产品说明书4.理财服务费收费标准5.税收优惠政策文件6.保密协议7.违约金计算公式8.争议解决机构信息二、违约行为及认定：2.甲方未按照约定比例支付理财收益3.甲方未按照约定收取理财服务费4.甲方泄露乙方个人信息和财务信息5.乙方未按照约定支付服务费6.乙方提供虚假、不准确、不完整的财务信息7.双方未按照约定解决争议，一方起诉至法院三、法律名词及解释：1.金融理财：指金融机构根据客户的风险承受能力、投资偏好和财务状况，为客户提供投资建议和资产管理服务。2.理财服务费：指乙方支付给甲方的金融理财服务报酬。3.违约金：指违约方按照约定向守约方支付的赔偿金。4.保密协议：指双方约定对协议内容和签订过程予以保密的协议。5.争议解决：指双方在履行协议过程中发生的争议通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式予以解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：解决办法：乙方可以与甲方沟通协商，要求甲方在规定时间内提供服务或完成投资操作。如有必要，乙方可以依法解除协议。2.甲方未按照约定比例支付理财收益解决办法：乙方可以与甲方沟通协商，要求甲方按照约定比例支付理财收益。如有必要，乙方可以依法解除协议。3.甲方未按照约定收取理财服务费解决办法：乙方可以与甲方沟通协商，要求甲方按照约定收取理财服务费。如有必要，乙方可以依法解除协议。4.甲方泄露乙方个人信息和财务信息解决办法：乙方可以与甲方沟通协商，要求甲方立即采取措施保护乙方的个人信息和财务信息。如有必要，乙方可以依法解除协议。5.乙方未按照约定支付服务费解决办法：甲方可以与乙方沟通协商，要求乙方按照约定支付服务费。如有必要，甲方可以依法解除协议。6.乙方提供虚假、不准确、不完整的财务信息解决办法：甲方可以与乙方沟通协商，要求乙方提供真实、准确、完整的财务信息。如有必要，甲方可以依法解除协议。五、所有应用场景：1.甲方为乙方提供金融理财服务2.乙方委托甲方进行投资操作3.甲方为乙方制定个性化的金融理财方案4.甲方代理乙方进行投