执法检查现金测试试题

执法检查现金测试试题1.金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行。对(正确答案)错2.对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。对错(正确答案)3.机械清分指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。对(正确答案)错4.手工清分应由清分机构组织临时人员，对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。对错(正确答案)5.金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔，鉴伪后付出的行为是办理业务的主要步骤，具有小额分散的性质，属于手工清分范围。对错(正确答案)6.20元及以上面额必须全额机械清分，10元及以下券别如不适合机械清分，可以组织手工清分。对错(正确答案)7.银行从人行发行库支取其他银行缴存的带有“已清分”标志的钱捆和人行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分，直接对外支付。对(正确答案)错8.金融机构应规范使用钞票处理设备，确保设备各项功能正常运行。如操作不便，运行速度慢，可关闭设备的清分，鉴伪等功能或调低设备性能。对错(正确答案)9.金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。对错(正确答案)10.由本行清分并对外支付的现金（包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分），由本行记录冠字号码。对(正确答案)错11.委托他行或社会清分机构清分后调入，由本行对外支付的现金，必须由本行记录，存储冠字号码，保证冠字号码的可追溯查询。对错(正确答案)12.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于每个工作日营业结束后，将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。对(正确答案)错13.冠字号码查询人不能委托第三方代理查询。对错(正确答案)14.冠字号码查询申请超过申请时效，查询受理单位不予受理查询申请。对(正确答案)错15.冠字号码查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。对(正确答案)错16.冠字号码精确查询指输入待查冠字号码，取款业务办理证件号码等完整信息进行查询。对(正确答案)错17.经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。对(正确答案)错18.网点从本行现金清分中心领取的纸币钱捆，在现金清分中心已记录冠字号码的，可不再重复记录。对(正确答案)错19.金融机构应制定预案，防止冠字号码数据信息丢失。建议金融机构与机具厂商签订协议，明确机具数据丢失情况下各方的职责和义务。对(正确答案)错20.使用具备记录存储冠字号码功能的存取款一体机存储、记录的纸币冠字号码，在没有实现数据导出之前应能做到在本机直接检索。对(正确答案)错21.人民币硬币是1957年开始发行的。对(正确答案)错22.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。对(正确答案)错23.金融机构收缴的假外币纸币及各种假硬币，应当面使用统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。对(正确答案)错24.金融机构收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位退还持有人；鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收。对错(正确答案)25.人民币简写符号为￥，国际货币符号为RMB。对错(正确答案)26.硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额，数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。对(正确答案)错27.办理人民币存取款业务的金融机构，应当根据合理需要的原则，办理人民币券别调剂业务。对(正确答案)错28.2005年版第五套人民币各种券别纸币均取消了纸张中的红蓝彩色纤维。对(正确答案)错29.变造货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。对(正确答案)错30.第五套人民币100元、50元、20元、10元、5元、1元纸币背面主景图案分别为人民大会堂、布达拉宫、桂林山水、长江三峡、泰山、西湖。对(正确答案)错31.第五套人民币100元纸币长155毫米、宽77毫米。对(正确答案)错32.金融消费者在办理取款业务之曰起30个工作日（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询。对错(正确答案)33.能辨别面额，票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按全额兑换。对错(正确答案)34.各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制。对(正确答案)错35.中国人民银行不得将停止流通的人民币支付给金融机构，金融机构不得将停止流通的人民币对外支付流通。对(正确答案)错36.对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。对(正确答案)错37.金融机构应于2015年年底前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到地市分行或省分行统一管理。对(正确答案)错38.金融机构根据本机构现金清分业务发展的实际需要，自主选择自行清分或外包清分。对(正确答案)错39.金融机构应规范使用钞票处理设备，确保设备各项功能正常运行，不应以操作不便、运行速度慢等为由，关闭设备的清分、鉴伪等功能或调低设备性能。对(正确答案)错40.金融机构应于（）前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到地市分行或省分行统一管理。2013年年底2014年年底2015年年底(正确答案)2016年年底答案解析：关于进一步明确全额情分和冠字号码查询工作有关事项的通知41.根据规定，冠字号码文件保存时长至少（）个月。1个月2个月3个月(正确答案)4个月答案解析：关于印发《银行业金融机构反假货币工作指引》的通知42.金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按时实现单机查询。其中，取款机实现查询的年限为（）年底。2012年2013年(正确答案)2014年2015年答案解析：关于进一步明确全额情分和冠字号码查询工作有关事项的通知43.金融消费者在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。7个10个20个(正确答案)30个答案解析：关于印发《银行业金融机构反假货币工作指引》的通知44.首次由我国全部自主设计、制版、印制的人民币是（）套人民币。第一套第二套第三套(正确答案)第四套45.第五套人民币10元券所展现的是（）花卉。玫瑰兰花月季(正确答案)蔷薇46.中国人民银行在（）宣布成立。北京市北平石家庄市(正确答案)陕西省延安市47.鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（）。假币收缴凭证货币真伪鉴定书(正确答案)假币没收收据假币罚没单答案解析：中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法48.第一套人民币有（）种面额。10种11种12种(正确答案)13种49.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理假币鉴定之日起（）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。51015(正确答案)20答案解析：中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法50.伪造第五套人民币水印通常使用（）、白色或淡黄色油墨印刷。无色(正确答案)黑色红色绿色51.有全国性分支机构的银行从2013年起，至多用（）时间实现县级及以下银行网点付出现金的全额清分。5年至7年3到5年8到10年(正确答案)4到6年答案解析：关于进一步加强全额清分管理有关事项的通知52.第五套人民币20元及以下面额的水印为（）。固定人像水印固定花卉水印(正确答案)半固定花卉水印满版花卉水印53.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至（）个工作日。10个30个(正确答案)40个45个答案解析：中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法54.人民币纸币票面污渍，印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米的不宜流通。150(正确答案)1006050答案解析：关于发布《不宜流通人民币纸币》行业标准55.机制假币多采用（）印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、粗糙、缺乏层次。胶版(正确答案)打印凸版凹印56.在人民币中首次使用固定水印的图案是（）。天安门(正确答案)古钱币国徽国旗五星57.第二套人民币和第一套人民币折合比率为，第二套人民币1元等于第一套人民币（）元。1001,00010,000(正确答案)100,00058.2015年10月22日中国人民银行公告，自当年11月26日起发行中国航天纪念钞，这是建国以来发行的第（）张纪念钞。534(正确答案)159.100美元从（）版开始开始采用光变油墨面额数字，其颜色变化为（）。1990版，金色变绿色1996版，绿色变黑色(正确答案)2004版，绿色变蓝色2006版，古铜色变绿色60.1996版和2004版50美元纸币安全线在紫外光下发（）光。黄(正确答案)粉红粉红和绿红和黄61.1996年版和2004版10美元和5美元纸币安全线在紫外灯下分别发（）光。绿和蓝绿和橙绿和黄橙和蓝(正确答案)62.1996年版和2004版20美元钞票的安全线在紫外光照射下呈现（）颜色。红色黄色蓝色绿色(正确答案)63.2003年10月发行的20美元彩钞正面人像右侧的自由象征美国鹰图案是采用（）印制。光变油墨磁性油墨珠光油墨金属油墨(正确答案)64.2004版100美元使用了动感安全带，前后晃动与左右晃动钞票时，安全带上的图文分别出现（）现象。上下移动、上下移动左右移动、左右移动左右移动、上下移动(正确答案)左右移动、不移动65.2004年版10美元彩钞正面主景人像右侧的火炬图案具有（）特征。光变金属光泽(正确答案)荧光磁性66.2004年版20美元采用了光变面额数字，其颜色变化为（）。古铜变绿(正确答案)绿变黑绿变蓝铜变蓝67.2004年版5美元彩钞正面主景人像右侧的水印图案为（）。人像建筑花卉面额数字(正确答案)68.2004年版的美元彩钞中只有（）面额的纸张中含有白水印。5美元(正确答案)10美元20美元50美元69.2004版20美元的“自由象征”图案是美洲鹰，50美元的“自由象征”图案是（）。美国国旗(正确答案)美国国玺独立大楼联邦储备银行统一的行徽70.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的(正确答案)误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的(正确答案)误付假币，应当向公安机关报告而不报告的未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的(正确答案)71.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。一次性发现假币5张（枚）以上应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的(正确答案)发现利用新的造假手段制造假币应当向公安机关报告而不报告的向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的(正确答案)未按规定对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并报送中国人民银行或其分支机构的(正确答案)72.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。发生假币误付行为的(正确答案)未按规定鉴定货币真伪的(正确答案)获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的(正确答案)73.金融机构在现金清分过程中发现假币后，假币来源为（）的应确认为金融机构误收差错。同业调拨的现金自助设备收入现金(正确答案)企业解交的营业款网点柜面收入(正确答案)74.金融机构在收缴假币过程中发现新的造假手段制作假币的，应当立即向（）报告。当地人民银行分支机构(正确答案)人民银行总行当地公安机关(正确答案)中国印钞造币总公司75.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回(正确答案)在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章由2名业务人员共同办理收缴业务只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态(正确答案)76.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据（），制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。《中华人民共和国中国人民银行法》(正确答案)《中华人民共和国股份制银行法》《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(正确答案)《中华人民共和国人民币管理条例》(正确答案)77.李某至A银行营业网点，称其持有的2张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾受损，要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁，左半边剩余面积占票面总面积的三分之一，右半边剩余面积占票面总面积的四分之一；第二张人民币票面剩余二分之一，能辨别面额，其图案、文字能按原样连接。营业网点柜员在查看2张残缺人民币后，告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换，并将2张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议，要求退回2张残缺人民币。经办柜员表示，残损人民币一经收缴，不予退回。针对该案例，下列选项表述正确的是（）。第一张残缺人民币可以半额兑换第二张残缺人民币可以半额兑换(正确答案)不予兑换的残缺人民币应退回原持有人(正确答案)持有人对认定结果有异议的，经持有人要求，银行业机构应出具认定证明并退回该残缺人民币(正确答案)78.中国人民银行依据（）制订了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。《不宜流通人民币挑剔标准》《人民币图样管理办法》《中华人民共和国人民币管理条例》(正确答案)《中华人民共和国中国人民银行法》(正确答案)79.现金清分指对人民币现金进行（），并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。面额和套别区分(正确答案)真假币鉴别(正确答案)数量统计(正确答案)塑封包装80.人民银行分支机构分别对金融机构（）环节开展冠字号码查询检查。冠字号码机具购置环节冠字号码信息存储环节(正确答案)冠字号码信息检索环节(正确答案)涉假查询处置环节(正确答案)81.金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并实现（）功能。能导入本行、其他金融机构或社会化机构现金处理设备输出的FSN文件(正确答案)能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询(正确答案)能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件(正确答案)能保存冠字号码信息至少1个月82.从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金，可采取以下（）任一种方案。再次清点并记录冠字号码：金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码，清点过程中发现的假币，责任归本行，清点过后发现假币，责任归原封捆单位再次清点并记录冠字号码：金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码，清点过程中发现的假币，责任归原封捆单位，清点过后发现假币，责任归本行(正确答案)冠字号码信息流与现金实物流同步交接：配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录(正确答案)83.冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿，详细记录受理的每笔查询业务的（）等信息。经办人和复核人(正确答案)查询号码(正确答案)查询业务时间(正确答案)查询原因84.金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有下列（）行为之一的，冠字号码查询人可到人民银行当地分支机构提出诉讼无正当理由不受理查询人申请的(正确答案)未在规定期限内完成查询的(正确答案)冠字号码查询结果判定为非金融机构付出假币的办理查询的程序不符合相关规定的(正确答案)85.金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情形，可以采取（）处理措施。约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话(正确答案)对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露(正确答案)开除金融机构涉事人员依法可以采取的其他措施(正确答案)86.金融机构应结合实际情况，参考以下（）方式阻止冠字号码数据丢失。在清分环节设置校验程序，对清分的每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行校验(正确答案)在清分机具开机时进行测试，并规定使用过程中的定期抽查频率(正确答案)在清分机清分之后，逐张对记录的冠字号码信息与现金实物比对柜员机加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证(正确答案)87.金融机构应根据自身实际，选择（）实现存取款一体机渠道记录、存储冠字号码。存取款一体机加装冠字号码记录模块的，对存入或取出的纸币记录冠字号码(正确答案)存取款一体机加装冠字号码记录模块的，对取出的纸币记录冠字号码，对存入的纸币不记录冠字号码存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，可以开启循环功能，加钞前记录冠字号码的参照取款机执行存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，不得开启循环功能，加钞前记录冠字号码的参照取款机执行(正确答案)88.第五套人民币采用固定花卉水印的有（）。100元50元20元(正确答案)10元(正确答案)5元(正确答案)1元(正确答案)89.金融机构有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在4000以下或者币量在400张以下的未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的(正确答案)应向中国人民银行和公安机关报告而不报告的(正确答案)截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币霞新流入市场的(正确答案)90.金融机构冠