个人理财教学大纲

个人理财PersonalFinance一、课程基本信息课程编号：240995适用专业：投资学课程性质：专业选修开课单位：经贸学院投资系学时：32学分：2考核方式：考试，平时成绩30%中文简介：个人理财是个人或家庭在特定的经济社会制度中通过运用金融市场的金融工具来对其生命周期内的现金流进行跨期的调整，使调整后的现金流能满足个人或家庭的经济生活目标。在这过程中，理财者需要掌握一些基本原理或原则。本课程紧密结合中国金融市场，分析重要的理财工具与理财产品，阐述理财规划的原则，并将理财理念渗透其中，从而让学生把握正确的理财理念、了解基本的理财知识、熟悉重要的理财产品、掌握必要的理财技能、并提高财商。课程的学习既能为理财师的培养奠定基础，又能帮助学生将所学知识和技能应用于理财实践，更好更成功地理财。教学目的与要求1.把握正确的理财理念，了解基本的理财知识2.熟悉重要的理财产品，具备一定的理财产品分析和鉴别能力3.掌握基本的理财原则和技能，能进行简单的理财规划4.提高财商，学以致用，指导自身的理财实践教学方法与手段通过多媒体辅助，结合具体案例，组织学生进行课堂讨论；通过团队合作，鼓励学生寻找案例进行分析，加强对课堂理论的理解。教学内容及目标教学内容教学目标（掌握、理解、了解）学时分配第一章个人理财概论1.个人理财策划的概念掌握12.个人理财策划流程中的六个步骤掌握13.个人理财策划方案的组成了解0.54.个人理财策划的核心内容理解0.5重点与难点:掌握个人理财规划的目标、原则和内容，形成初步的理财规划理念3衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第二章个人理财流程1.建立客户关系理解12.客户数据、目标与期望理解13.分析客户财务状况理解0.54.综合个人理财计划——策略整合了解0.55.提出个人理财计划了解0.56.监控个人理财计划了解0.5重点与难点:个人理财流程，了解个人理财每个阶段的工作4衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第三章现金流量与财务分析1.现金流量分析理解12.现金收支预算理解13.财务分析理解1重点与难点:学会估算现金需求，选择适当的现金规划工具，制定现金规划方案。3衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第四章储蓄策划1.储蓄策划的概念理解12.储蓄策划工具理解13.个人储蓄的运用策略了解1重点与难点:储蓄策划的概念与工具3衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第五章证券投资策划1.证券投资策划的概念掌握12.证券投资策划工具了解0.53.证券投资策划程序了解0.54.证券投资分析的主要方法理解15.证券投资价值分析掌握16.证券投资收益和风险的衡量掌握1重点与难点:证券投资价值、收益和风险分析5衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第六章房地产投资策划1.房地产投资策划基础掌握12.房地产价格的影响因素掌握13.房地产的估价方法掌握14.购房策划了解15.换房策划了解16.房地产策划风险管理理解1重点与难点:房地产策划的估价和风险管理6衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第七章保险策划1.保险策划基础掌握12.保险策划程序了解13.保险策划工具理解1重点与难点:保险策划的基础和工具3衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第八章个人税收策划1.个人税收策划概述掌握12.个人税收策划的流程了解13.个人税收策划的基本方法掌握14.个人税收策划技巧理解1重点与难点:个人税收策划的概念、方法和技巧4衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点第九章退休策划1.退休策划概述掌握12.养老保险掌握23.个人退休策划流程理解1重点与难点:养老保险衡量学习是否达到目标的标准:掌握上述知识点五、推荐教材和教学参考资源